行销期末报告

行銷期末報告題目:管理資訊系統探討以中國信託控股公司為例組員:39215010王嘉鴻39215015許世寬39215019孫廷瑄39215022林意展

管理資訊系統探討以中國信託控股公司為例

隨著金融法規鬆綁，金融自由化以及多元化，金融產品不斷創新，帶來許多新的商機。金融控股公司一家家成立，整合了銀行、證券、保險等業務，未來對客戶服務項目的增加，如交叉銷售、跨業整合服務等，對現有資訊架構的擴充整合與作業環境的e化將有相當大的需求。

在面對不斷改變的行銷環境與接踵而來的種種威脅與機會，企業必須透過持續性的監視來調適組織內部在策略、結構、系統及企業文化上的失調之處。所以，在行銷管理過程中，行銷組合策略的產生應該是透過各個部門間相關知識的收集與整合來產生具效益的資訊。因此，行銷資訊系統的建置應該要能有效整合各部門的相關知識，以利於行銷部門進行行銷策略與活動方案的規劃與推動。因此，本研究旨在提出如何將知識管理的觀念應用於傳統行銷資訊系統規劃的議題上，提出一整合性的行銷知識管理資訊系統觀念架構，分為三大部份：組織價值活動知識產生架構、組織行銷環境相關資訊集、行銷組合策略過程。並進一步運用專家系統中「知識框架」的理論基礎來做為相關規劃與建置的基礎。一、緒論

本研究旨在提出如何將知識管理的觀念應用於行銷資訊系統規劃上，以促進組織內部不僅能善用資訊系統所提供的各項功能，更能利用此系統將企業內部行銷知識達到整合、分享、儲存、活用的目的，使企業獲得良好的市場機會與競爭優勢。金融機構的主機系統大多已建置一段時日，系統架構較老舊，無法應付業務快速變化的修改需求，因此都面臨更新調整或全面汰換的問題。此外，銀行經營模式由產品導向，轉變為客戶導向，原有主機系統設計大多只適合產品導向的作業方式，因此大多需要全面汰舊換新，導入設計理念為客戶導向的新系統。而新系統的導入，基於時效上及加入WTO後國際化的需求，目前的做法大多採用國外套裝軟體，再由本地系統整合廠商適度的本土化、中文化。

將各金控公司旗下之各資訊中心整合為一，並成立統一機房，建立中央控制中心，建置完善的金融大型主機系統，配合異地備援設施的使用，以及委外服務的導入，方可提供穩定、安全、持續、低成本的資訊服務。

在企業的整合中，資訊整合必然是重點；企業必須將旗下公司客戶及產品資料運用資料倉儲加以整合，建立「singleviewofcustomer」（從任何窗口都可取得一致的客戶資訊），配合CRM多層次的功能，才能充分掌握客戶真正的需求，適時提供客戶所需的商品與服務。因此建置企業級資料倉儲與CRM解決方案，為趨勢所必然。二、管理資訊系統概說1.1管理資訊系統之定義

廣義的管理資訊系統可定義為「以圍繞企業四周的所有資訊為對象的資訊系統」。狹義的管理資訊系統則指「使用電腦的資訊系統」。1.2管理資訊系統之特性

一、需要一個較長時間的分析與設計二、較無彈性三、缺乏分析之功能四、提供過去或現在彙總資料以輔助決策五、是一內部執行或操作為導向的系統六、用以支援技術或作業階層較為結構化的決策七、是列印或報表導向的八、產生彙總或分類之資料以供決策九、依賴公司現存的資料或資訊流通才可順利運作十、供決策者執行控管及監督的工作1.3管理資訊系統之主要報表一、週期性報表（PeriodicScheduledReports）其係使用預定格式以提供基本的定期資訊給管理者。常見之例子如每週之銷售分析報表及每月之財務盈餘報表等。二、例外報表（ExceptionReports）用於顯示或報導例外或特殊狀況的報表。一般的情況下，當例外狀況發生時才會產生例外報表。而在其他的情況下，報表也以週期性的方式產生，包含例外情況之資訊。三、需求報表（DemandReports）與回應（Responses）不論何時對管理者需要資訊，資訊隨時能滿足其需求。例如管理者在線上的工作站透過資料庫管理系統（DBMS）查詢語言與報表產生器，即可得到立即資訊的回應及報表。管理者將不需等待週期性報表之產生就可做決策規劃。

三、中國信託金融控股公司介紹

1.1中信金控公司簡介及組織架構

一、中信金控公司簡介為了提供客戶完整的金融服務，以及因應加入WTO後金融體系邁進國際化、多角化的趨勢，中國信託商業銀行股份有限公司於民國九十一年五月十七日轉換成中國信託金融控股股份有限公司，以中信銀為主體，第一階段納入中國信託綜合證券股份有限公司及中信保險經紀人股份有限公司，登記額定資本額為新台幣1,000億元，實收資本額為新台幣48,554,267,880元。並依客戶型態將所屬子公司劃分為二大事業，分別為法人金融事業及個人金融事業，旗下各事業與各子公司組成矩陣式組織架構，以達成跨事業單位之資源共享與跨售活動，為客戶提供全面性的金融服務，向「全球中國人的金融控股企業團」、「全球100大金融控股企業團」的目標邁進。

中國信託金融控股公司成立的主要目的為：

1.建立一個值得客戶永遠信賴的金融服務機構。

2.提供一次購足之多品牌金融百貨服務，滿足客戶需求。

3.成為全球華人最佳金融服務機構。中國信託組織架構圖

1.2中信金控之子公司成員簡介一、中國信託商業銀行（一）歷史沿革

（二）經營理念（三）創新業務

（四）得獎事蹟（五）社會公益

（六）未來展望

二、中國信託綜合證券股份有限公司

三、中信保險經紀人股份有限公司（一）成立時間（二）成立目的（三）販售商品（四）未來展望四、中國信託創業投資股份有限公司（一）中國信託創投簡介（二）發展願景（三）公司定位（四）投資產業

1.3中信金控公司之市場及業務概況

一、經營業務

金融控股公司以投資及投資管理為業，並不提供產品或服務直接服務顧客，可以投資的事業包括：

（一）銀行業。

（二）票券金融業。

（三）信用卡業。

（四）信託業。

（五）保險業。

（六）證券業。

（七）期貨業。

（八）創業投資業。

（九）經主管機關核准投資之外國金融機構。

（十）其他經主管機關認定之金融業務二、市場及業業務概況（一）業務概況1.中國信託金融融控股股份有有限公司本公司以中信信銀為主體於於九十一年五五月十七日成成立，並於七七月及八月購購進中國信託託證券及中信信保經，開始始利用銀行銷銷售平台優勢，於金控架架構下積極展展開業務跨售售，整合綜效效已初具成效效。本公司另另於九十一年年七月，順利利發行4億美元可轉換換公司債，除除規劃納入證證券、保險經經紀及票券等等子公司外，，同時為未來來可能之併購購計劃作準備備。2.中國信託商業業銀行股份有有限公司●法人金融業業務（1）存款業務九十一年度中中信銀成功突突破原本由行行庫寡占的公公營事業存款款市場，使得得公庫存款市市佔率躍居業業界第六（2）放款業業務A.因應小型型信用卡特約約商店融資管管道闕如之需需求B.中信銀於九十十一年十月領領先同業，推推出基準利率率機動放款C.九十一年度中中信銀共主辦辦大型聯貸案案23件D.中信銀自八十十九年起推出出應收帳款承承購業務E.貿易融資業務務（TradeFinance）方面F.中信銀積極整整合企業交易易性金流服務務平台。（3）資本市市場業務A.衍生性金金融商品業務務B.固定收益產品品業務C.海外可轉轉換公司債（（ECB）（4）證券服務業業務A.證券簽證證B.股務務代理（5）國際業業務…中信信銀除積極服服務海外台商商外，並致力力於海外服務務網路之佈建建。●個人金融業業務（1）存款業務A.創新產品品…a.萬萬股通b.美元理財專案案c.增值型型定存B.為建立寬廣、、便利之服務務客戶平台，，積極經營通通路…a.分行b.自動化通路c.行動銀行d.網路銀行行（2）放款業務：：A.推動房屋貸款款變革－ARMsB.提供快速核貸貸之自動貸款款機（ALM）服務（3）信用卡業務務A.強化服務內容容及品質B.產品開發及技技術引進（4）信託業務A.員工福利信託託業務B.企業員工持股股信託業務C.指定用途信託託資金投資國國內外有價證證券業務D.保管銀行及有有價證券保管管業務E.其他新種信託託服務3.中國信託綜合合證券股份有有限公司中國信託證券券於納入金控控公司後，更更能結合銀行行銷售平台，，完整的提供供經紀、承銷銷、自營、期期貨、衍生性性商品及債券券等證券業務務服務給投資資大眾。4.中信保險經紀紀人股份有限限公司由於近二年銀銀行保險業務務盛行，大多多數銀行紛紛紛轉投資成立立保險代理人人或經紀人公公司，至九十十一年十二月月為止，由銀銀行成立的保保險代理人或或經紀人的壽壽險新契約保保費收入市佔佔率已超過5%。中信保經因因躉繳型保單單深受客戶歡歡迎，業績亮亮麗，九十一一年營業收入入達新台幣6.22億元（二）市場未來供供需狀況1.以銀行為主體體的金控，有有較佳的企業業形象與良好好的顧客關係係，並可利用用其龐大的客客戶資料庫進進行交叉銷售售，使銀行成成為最佳的銷銷售平台。預預料因去年的的大力打消呆呆帳，且今年年交叉銷售的的推動上更為為積極，將能能使成本下降降與績效提升升，今年的經經營成長可期期。2.以證券、票券券為主體的金金控，正積極極尋找銀行、、保險、投信信之策略聯盟盟，以轉型為投資銀銀行或財富管管理業務為主主的金控。此此類型的金控控，在證券、、期貨、期貨貨選擇權、經經紀上有許多多新的產品研研發及推出。。3.以保險為主體體的金控，亦亦都積極的尋尋找其他新的的成員加入，，強化以保險險業務員為主要通路路的經營模式式。銀行通路路仍為此類型型金控整合行行銷平台的首首選。金控公司必須尋尋找各自的利利基與核心競競爭力，預期期九十二年除除了持續整理理資產品質、、向外擴張收收購外，在交交叉銷售、跨跨業資源整合合上，也將會會進入新的競競爭局面。由由於法令允許許跨售之法律律彈性，帶動動許多金控公公司皆宣示朝朝向「財富管管理」方向發發展，競爭激激烈可以預期期。（三）營業目標標九十二年度以以合併基礎計計算，預計稅稅前純益可達達新台幣190.19億元，稅後淨淨利可為新台台幣150.30億元，分別較較九十一年度度成長21.7%和27.8%。每股稅後盈盈餘（EPS）預計將較九九十一年加計計轉換前盈餘餘EPS（新台幣2.53元）成成長30.3%，提升升至新新台幣幣3.31元。以以合併併基礎礎計算算，本本公司司總資資產規規模在在本年年底將將達到到新台台幣1兆零232億元，，增長長9.2%，股東東權益益淨值值則為為新台台幣834億元，，成長長5.4%，而整整合效效益應應可在在今年年初步步顯現現，推推估九九十二二年度度稅後後淨值值報酬酬率（（ROE）和資資產報報酬（（ROA），將將分別別提升升至20.4%及1.53%。四、中信信金控控公司司之行行銷組組合及及其建建議1.1中中信金金控公公司之之SWOT分析一、S（強勢勢）：：在過去去三十十七年年來的的發展展過程程中，，領先先同業業一直直是中中國信信託的的特色色，尤尤其是是在產產品研研究發發展及及創新新方面面二、W（弱勢勢）：：（一））2002年全球球經濟濟復甦甦遲緩緩，台台灣經經濟也也倍受受影響響。（二））金控控公司司各有有消長長，而而競爭爭對手手的快快速成成長也也帶來來額外外的壓壓力。。三、O（機會會）：：（一））預料料今年年全球球經濟濟應能能溫和和成長長，企企業獲獲利狀狀況也也可望望逐季季轉轉佳（二））亞洲洲經濟濟表現現優於於全球球（三））以銀銀行為為主體體的競競爭策策略方方向清清晰且且具競競爭優優勢四、T（威脅脅）：：金控整整合作作業複複雜度度高1.2中中信金金控公公司之之行銷銷組合合未來將將在全全國幾幾個主主要都都市增增設據據點以以服務務更多多的投投資大大眾，，同時時預計計自民民國九九十二二年起起正式式對外外開辦辦電子子交易易業務務以提提供客客戶更更多樣樣化的的下單單方式式。中中國信信託證證券於於民國國九十十一年年七月月正式式加入入中信信金，，除延延續現現有的的業務務外，，將充充分利利用企企業團團策略略聯盟盟之競競爭優優勢，，創造造差異異化服服務及及附加加價值值，並並透過過已納納入金金控公公司的的資源源創造造綜效效，藉藉由整整合存存放款款、消消貸、、房貸貸、信信用卡卡、共共同基基金、、證券券、期期貨、、保險險等業業務規規劃提提供客客戶完完整的的金融融服務務。為為了拓拓展銀銀行通通路以以及擴擴大營營運規規模，，中國國信託託金控控於2003年年7月月宣佈佈購併併萬通通商業業銀行行，雙雙方合合併後後，分分行數數擴增增為101家，，ATM數數達2200台台1.3中中信金金控公公司行行銷組組合之之建議議以現在在無論論任何何行業業，都都要對對未來來的趨趨勢做做出新新的決決定和和改變變行銷銷組合合，就就目前前中信信金就就本組組所下下的建建議大大致上上有這這五點點:一、發發揮交交叉行行銷綜綜效二、強強化財財富管管理經經營三、整整合組組織功功能四、佈佈局中中國大大陸五、掌掌握併併購契契機五、金金控公公司行行銷管管理資資訊系系統之之應用用1.1金金控公公司管管理資資訊系系統之之導入入…整合合，是是這些些金控控集團團未來來在資資訊應應用上上最大大的需需求一、建建立共共同的的溝通通平台台…這麼多多的系系統要要整合合，銀銀行要要從哪哪些地地方開開始著著手？？建立立統一一的溝溝通平平台，，是首首要之之務。二、客戶資資料和和銷售售整合合…金控公公司旗旗下子子公司司各自自擁有有不同同的客客戶名名單，，整合合這些些資訊訊、創創造新新的需需求和和價值值，是是成立立金控控的主主要目目的。。三、金金控公公司之之整合合模式式…MIT分析師師童啟啟晟觀觀察，，目前前台灣灣金控控公司司的IT整合模模式，，主要要可以以分成成兩種種：一種是是針對對業務務性質質有重重複或或相同同的金金融業業者。。另外一一種，，則是是針對對擁有有不同同業務務的金金融業業者四、「一次購足足」的服務務…投資這麼多多的人力、、物力，最最重要的，，還是要能能夠提供客客戶「一次次購足」的的金融服務務。1.2整整合性行銷銷管理程序序一、行銷管管理領域之之介紹行銷的主要要目的即在在於滿足現現有或潛在在顧客的需需求。因此此，除了產產品的廣告告及銷售等等日常作業業之外，還還包括了大大量的規劃劃業務，要要做好行銷銷組合的決決策，就必必須有賴於於市場環境境或組織內內部相關資資訊的輸入入，再經由由各種統計計分析的方方法與過去去組織所實實踐過的成成功模式來來做產品市市場價值的的預測與規規劃依據。。最後，也也必須要透透過不斷地地評估與控控制的過程程，針對預預設的統計計分析條件件與參考模模式進行適適當的修訂訂與改正。。二、整合性性行銷管理理程序行銷管理是是一種追求求行銷效果果與管理效效率的科學學。因此，，成功的行行銷管理策策略，即是是希望能夠夠透過系統統化的步驟驟來追求最最高的管理理效率，求求得最好的的行銷效果果。以下將將根據上述述所提之由由外而內全全面性經營營觀的基本本精神與內內容，歸納納出一個整整合性的行行銷管理程程序，其階階段性如下下：（一）分析析階段（二）規劃劃設計階段段（三）執行行控制階段段1.3行行銷知識管管理資訊系系統架構一、行銷資資訊系統發發展現況（一）作業業層次行銷銷資訊系統統作業性行銷銷資訊系統統主要是支支援行銷的的基層活動動1.銷售資訊系系統公司產品的的銷售主要要是由銷售售人員負責責，他們必必須要尋找找出潛在顧顧客、接觸觸顧客、售售出產品、、並做追蹤蹤的服務。。2.配送資訊系系統公司產品的的配送作業業可能交由由政府的郵郵政服務、、快遞業者者或貨運業業者負責。。公司有必必要對這個個過程進行行監督，因因此需要有有一套配送送系統的整整套解決方方案。3.財會資訊系系統作業層次的的財會資訊訊系統可以以提供行銷銷功能許多多重要的資資料。例如如每一筆訂訂單上的時時間，人員員，產品與與銷售區域域等相關資資訊。（二）管理理層次行銷銷資訊系統統管理人員需需要擬定並並執行戰術術性行銷計計劃，以達達成高階主主管所設定定的銷售及及利潤目標標。其中管管理活動包包括對銷售售人員、促促銷及廣告告活動、產產品定價及及對配銷通通路的管理理。1.銷售管理資資訊系統管理者可以以利用此系系統，經由由對銷售歷歷史資料分分析，來做做好關於銷銷售區域、、產品、人人員及市場場區隔的決決策。2.廣告及促銷銷資訊系統統管理者必須須針對所選選擇的市場場區隔，選選擇適當的的廣告媒體體及促銷工工作具，達達成銷售的的目標。3.定價資訊系系統管理者需要要根據顧客客對產品的的預期需求求、生產成成本、公司司期望的利利潤率及競競爭產品的的價格等因因素來決定定售價。4.配銷通路決決策支援系系統透過評估各各個通路所所需要的花花費、服務務的可靠度度、時間的的延遲、通通路所服務務的市場區區隔等重要要因素，以以支援管理理者決定如如何將產品品送到最終終消費者手手上的方案案。（三）策略略層次行銷銷資訊系統統包括了根據據消費者的的共同特性性將市場劃劃分為不同同的市場區區隔、選擇擇所要服務務的市場區區隔（例如如：行銷市市場區隔系系統）、規規劃產品來來滿足消費費者需求、、預測銷售售數量。1.銷售預測資資訊系統透過長期性性資料的預預測，以進進行公司未未來銷售預預測2.產品規劃及及開發資訊訊系統根據行銷研研究系統及及客戶查詢詢系統所提提供的資訊訊，分析顧顧客的需求求，以協助助設計新的的產品。二、知識管管理與行銷銷資訊整合合模式…圖一三、行銷知知識管理資資訊系統架架構…圖二（一）組織織價值活動動知識產生生架構（二）組織行銷環環境相關資資訊集（三）行銷組合合策略過過程1.行銷資料料庫2.行銷統計計庫3.行銷銷模式庫庫4.行行銷知識識庫圖一知知識管理理與行銷銷資訊整整合模式式圖二行行銷知識識管理資資訊系統統架構圖三行行銷管理理主體的的四大構構面圖四行行銷管理理知識框框架六、結論論金控的重重點工作作在於「「整併功功夫」，，要想發發揮一加加一大於於二的效效果，吸吸納進來來的子公公司都得得重新整整修與調調配，才才能達到到三Ｃ綜綜效－即即提升資資本效率率〈Capitalefficiency〉、降低管理理成本〈〈Costdown〉、交叉銷售售〈Crossselling〉。但這這種「整整併」可可不像檯檯面上搶搶股權、、劃版圖圖，或是是更換集集團企業業標幟般般的單純純，它涉涉及到的的可是上上百億、、上千億億元以上上的資產產運用，，超過五五、六千千名員工工的權益益，甚至至是與上上百萬客客戶往來來關係的的轉變。。若從過過去二年年的經驗驗來看千千名員工工的權益益，甚至至是與上上百萬客客戶往來來關係的的轉變若若從過去去二年的的經驗來來看，包包括在組組織結構構調整、、成本效效益發揮揮、企業業文化融融合等環環結上，，不管是是同一關關係企業業的金控控整併，，或是不不同企業業文化的的金控磨磨合，都都難敵這這波金控控風所帶帶來的內內部衝擊擊，出現現不少值值得觀察察的現象象。行銷知識識管理資資訊系統統建置的的目的，，主要希希望透過過資訊科科技將整整合式的的行銷管管理程序序電腦化化之後，，能夠及及時地滿滿足消費費者不斷斷改變的的需求與與欲求。。因此，，為了能能夠有效效地追求求市場機機會與處處理行銷銷問題、、及時獲獲得有利利的資訊訊，就必必須透過過本研究究所強調調之建立立一群體體支援的的環境，，將組織織內部各各部門所所擁有的的專業知知識，透透過知識識框架物物件化的的處理之之後，讓讓行銷知知識能夠夠藉由資資料庫專專業化管管理的方方式完整整呈現。。不僅有有助於組組織記憶憶的記錄錄，也能能讓行銷銷管理人人員能夠夠得到有有效資訊訊與知識識的分享享。因此此，未來來以知識識管理為為基礎的的「行銷銷資訊系系統」將將成為企企業在行行銷管理理領域上上，有效效預測未未來行銷銷環境趨趨勢，領領導企業業在未來來佔得競競爭優勢勢的重要要關鍵點點。感謝老師及各各位同學學的指教教…再會啦!!!谢谢谢12月月-2214:40:4214:4014:4012月月-2212月月-2214:4014:4014:40:4212月-2212月-2214:40:422022/12/3114:40:429、静夜四四无邻，，荒居旧旧业贫。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黄黄叶树，，灯下白白头人。。。14:40:4314:40:4314:4012/31/20222:40:43PM11、以我独沈沈久，愧君君相见频。。。12月-2214:40:4314:40Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。14:40:4314:40:4314:40Saturday,December31,202213、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。12月-2212月-2214:40:4314:40:43December31,202214、他乡乡生白白发，，旧国国见青青山。。。31十十二二月20222:40:43下下午14:40:4312月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月222:40下午午12月-2214:40December31,202216、行动出成成果，工作作出财富。。。2022/12/3114:40:4314:40:4331December202217、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。2:40:43下下午午2:40下下午午14:40:4312月月-229、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有结果，但是是不努力却什什么改变也没没有。。14:40:4314:40:4314:4012/31/20222:40:43PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。12月月-2214:40:4314:40Dec-2231-Dec-2212、世间间成事事，不不求其其绝对对圆满满，留留一份份不足足，可可得无无限完完美。。。14:40:4314:40:4314:40Saturday,December31,202213、不知香积积寺，数里里入云峰。。。12月-2212月-2214:40:4314:40:43December31,202214、意志坚坚强的人人能把世世界放在在手中像像泥