信用证中陷阱条款评析课件

信用证中陷阱条款评析

信用证中的“陷阱条款”(PitfallClause)，在我国有时也称为“软条款”（SoftClause），是指在不可撤消的信用证中加列一种限制性条款，使出口商无法如期发货，据此条款，开证申请人（买方）或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整个交易过程，受益人处于被动地位，是否付款就会取决于买方的意愿。

常见信用证软条款的类型1、暂不生效条款2、商检软条款3、装运软条款4、单据软条款5、限制性付款软条款6、其他软条款暂不生效条款UCP600第三条中明确规定：“信用证是不可撤销的，即使未如此表明。”就是说信用证一经开出，未经受益人及有关当事人同意，开证行不得自行修改或撤销。一旦信用证中加列了暂不生效条款，原本不可撤销的信用证就成了一种变相的可撤销信用证。商检软条款1.信用证中要求：检验证书由进口商或其指定人出具和签署（有时要受益人会签），同时其印鉴必须和开证行留存的记录相符。InspectionCertificateissuedandsignedbytheauthorizedpersonofL/Capplicantwhosesignaturemustbeinconformitywiththerecordsheldinissuingbank.（商检证由开证申请人授权的有权签字人出具签字，签字必须与其在开证行预留的印鉴相一致）。订立了这种条款，主动权不仅掌握在了进口商手中，影响了议付时间，还容易造成单证不符。2.货到目的港需通过进口商复验后再付款。PaymentwillbeeffectiveuponreceiptofourInspectionCertificate.(只有在收到我方的商检证书后才能付款。)若信用证中包含上述条款，就改变了开证行第一性付款人责任，将银行信用转化为商业信用，使出口方收汇风险大大增加。装运软条款装运条款是信用证项下的重要内容,它涉及到装运港、目的港、装运时间、可否分批装运或转运、船公司、船级、船龄等多方面的问题,开证申请人常在此方面大做文章,规定各类软条款。常见的装运软条款如下：单据软条款在信用证项下,开证行保证付款的条件是“单证一致,单单相符”,若在信用证中加列软条款,极易造成单证不符,安全收汇难以保障。在信用证要求的单据中常见以下软条款:1．要求提供根本无法获得的单据。如在海运提单中规定将内陆城市确立为装运港，或运输条款要求海陆联运，但又要求海运提单；这前后矛盾的提法，使出口商无法适从，也根本做不到。2．要求提供不易获得的单据。如信用证规定“CommercialInvoicein3copiestobecertifiedbytheNigeriacounselatyouend”（提交三份经由尼日利亚驻你地领事证明的商业发票），而进口国在受益人所在地没有领事馆,因而无法取得这种证明。3．要求正本提单径寄开证申请人。Beneficiary’ssignedcertificatecertifyingtheyhavesent1/3originalB/Ltoapplicantbycourierservicedirectlyaftershipmentisfinished.（受益人签署证明书证明在装船后已经用快邮直接寄出三份正本提单中的一份给申请人）。限制性付款软条款

即有条件付款的条款。根据UCP600规定,信用证是一项独立的单据交易，与货物和合同无关，是一种银行信用，只要单内相符、单单相符，单证相符，开证行就必须无条件付款。其他软条款1.规定信用证在开证行到期的条款。通常情况下，信用证的到期地点应该在出口地，到期日也以出口地时间为准，便于受益人如期交单议付。若将到期地点规定在开证行，无形中把信用证到期日提前了，而单据邮寄过程中很可能出现一些受益人无法控制的状况，一旦错过交单时间就会影响正常收汇。2.故意设置前后矛盾的条款。比如选定的贸易术语是CIF，而在提单中又规定运费到付。如果受益人在审证过程中未提出修改，最终将很难安全及时地收汇。

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