国际贸易支付

第五章国际贸易支付的法律与惯例本章教学目的1、支付工具重点掌握“汇票”2、支付方式重点掌握：“信用证”，“银行托收”汇票金额100，000美元1994年9月1日凭本汇票正本（副本未付）见票即付纽约xx公司或其指定人十万美元

此致中国北京中国国xx进出口公司纽约xx公司经理（签字）

三个问题的理解1、票据的转让不是民法上的债权转让2、与民法上的善意取得有根本区别3、无因性第一节支付工具

(一)概述

1.票据的概念票据，是指由出票人在票面上签名，约定自已或他人为付款人，按照票据上所记载的条件于见票时或指定的日期，无条件支付给受款人或执票人一定金额的有价证券。它包括约定自已的一定金额的支付者的本票和委托他人无条件支付一定金额的汇票与支票。(一)概述2、票据具有如下法律特征：(1)票据是完全的有价证券。(2)票据为设权证券。(3)票据是要式证券。(4)票据是文义证券。(5)票据是无因证券。(6)票据是流通证券。

3.

票据的种类各国法律规定并不一致。如德、法认为票据只包括汇票与本票，不包括支票，而英美等国则认为汇票包括支票。现在国际上一般都认为票据应包括汇票、本票与支票。(1)汇票。（draft）汇票是由出票人签名出具，要求受票人(付款人)于见票时或于规定的日期或于将来可确定的时间内，向某人或其指示的人或向持票人，无条件支付一定数额金钱的无条件的书面支付命令。(2)本票。(PromissoryNote)又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期向受款人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件的书面凭证。(3)支票。(Check)支票是出票人签发，委托银行于见票时无条件向受款人或持票人支付一定金额的书面凭证。英国认为支票是以银行为付款人的即期付款的汇票。

(二)票据行为与票据权利的行使

1.汇票的出票(Issue)汇票的出票是指出票人以法定款式作成汇票后交付给受款人的行为。这是产生票据关系的基本的票据行为。2.汇票的背书(Endorsement)汇票的背书是指持票人在汇票背面签名将该汇票权利转让给受让人的票据行为。3.汇票的提示(Presentation)提示是指持票人向付款人出示汇票，请求其承兑或付款的行为，这是持票人为行使和保全其票据权利必须做的行为。4.汇票的承兑(Acceptance)这是指汇票的付款人在持票人作出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上作到期付款的承诺记载。

(二)票据行为与票据权利的行使5.汇票的保证指由汇票债务人以外的第三人，为担保票据债务的一部分或全部履行为目的的票据行为。6.汇票的付款指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人或受款人支付汇票金额，以消灭票据关系的行为。7、汇票的拒付（Dishonor）拒绝承兑和拒绝付款8.汇票的追索权(Recourse)追索权是指持票人在遭到拒付(拒绝承兑和拒绝付款)时，有权向前背书人以及汇票的出票人请求偿还汇票上的金额。追索权与付款请求权同时构成持票人基本的票据权利。持票人行使追索权时须具备以下条件：①汇票遭到拒付；②已在法定期限内向付款人作承兑提示或付款提示；③必须在遭到拒付后的法定期间内作成拒绝证书。拒绝证书是一种由付款地的公证人或其他有权机构作成证明付款人拒付的书面文件；④必须在遭拒付后法定期间内将拒付事实通知其前手。英国票据法对此要求尤其严格。案例我国天津M出口公司出售一批货物给香港G公司，价格条件为CIF香港，付款条件为D/P见票后30天付款，M公司并同意G公司指定香港汇丰银行为代收行。M公司在合同规定的装船期限内将货物装船，取得清洁提单，随即出具发票，连同提单和商业发票等委托中国银行通过香港汇丰银行向G公司收取货款1、M公司出具的是即期汇票还是远期汇票2、付款条件D/P指什么？第二节支付方式1、买方直接付款2、银行托收3、信用证

一、买方直接付款

（一）、订货付现订货付现（CashwithOrder）是指卖方要求买方在订货时即预付全部货款或部分货款。这是对卖方最为有利的支付方式，但是在国际货物买卖中使用得并不普遍。（二）、见单付款见单付款（SightPayment）是指卖方在发运货物后，将有关单据寄交买方，然后由买方在收到单据之后按照合同的规定将货款通过银行汇付给卖方。根据付款方式，可以将见单付款分为信汇、电汇和票汇三种。（二）见单付款1、信汇（MailTransfer,M/T）由买方将货款交给本地银行，由银行开具付款委托书，通过邮政寄交卖方所在地银行，委托其向卖方付款。信汇结算费用低，速度慢。2、电汇（TelegraphicTransfer,T/T）基本与信汇相同，只是买方要求本地银行通过加押电传方式或SWIFT（环球银行金融电讯协会，一个国际银行间合作组织）将付款委托书通知卖方所在地银行，委托其向卖方付款。3、票汇（DemandDraftD/D）买方向当地银行购买银行即期汇票，自行寄给卖方，由卖方或其指定的人持汇票向卖方所在地的有关银行取款。二、银行托收

（一）、托收的概念和分类1、托收是由卖方对买方开立汇票，委托银行向买方收取货款的一种结算方式。2、托收分为光票托收和跟单托收。光票托收是指卖方仅开具汇票委托银行向买方收款，而没有附任何单据。跟单托收是指卖方将汇票连同提单、保险单、发票等装运单据一起交给银行，委托银行向买方收取货款。在国际贸易中，货款的支付一般都采用跟单托收。二、银行托收

（二）、跟单托收1、跟单托收的有关当事人及权利义务国际上规范托收的规则主要是国际商会的《托收统一规则》，该规则1958年制定，经多次修改，现行文本是1995年通过，1996年施行的《托收统一规则（国际商会第522出版物）》（UniformRulesofCollestion,URC522）。按该规则，一笔托收业务共有4个当事人：（1）委托人（Principal），也译为本人，委托银行代其向买方收取货款的卖方；（2）托收银行（RemittingBank），接受卖方委托代为收款的出口地银行；（3）代收银行（CollectionBank），接受托收银行委托向买方收款的进口地银行；（4）受票人（Drawee），代收银行向其提示汇票，要求其付款的汇票付款人，通常是买方。2、跟单托收的种类（1）付款交单（DocumentagainstPayment,D/P）买方付款时向其交付商业单据，有关单据向经代收行向付款人提示后，付款人检查单据后决定是否接受，接受时即付款赎单。付款交单又分为即期付款交单（DocumentagainstPaymentSight）和远期付款交单（DocumentagainstPaymentafterSight）。A、即期付款交单是指由卖方开具即期汇票，通过银行向买方提示，买方见票后立即付款，并于付清货款的同时，取得有关单据。B、远期付款交单是指由卖方开具远期汇票，通过银行向买方作承兑提示，买方承兑后，开汇票到期时再付款赎单。（2）承兑交单（Documentagainstacceptance,D/A）这种方式是指卖方的交单以买方的承兑为条件。买方承兑汇票后，即可向代收银行取得货运单据，待汇票到期时才付款。因为只有远期汇票才需办理承兑手续，所以承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。两个问题的理解1、委托人，托收银行和代收银行之间的法律问题2、远期付款交单和承兑交单的区别案例中国一家外贸公司H受国内J公司委托，以H公司自己的名义作为买方与外国G公司签订合同。支付条件D/Patsight合同履行过程中，外国G公司未经中国H公司允许将全套单据都交给国内用户J公司J公司无力付款，G公司向H公司要求付款，因为H公司以自己的名义与外方签订合同，并非J的代理人中国H公司是否有向外国G公司付款的义务？历史案例中国某出口公司为卖方，巴西某公司为买方。付款方式D/P托收，空运巴西桑托斯。中方委托银行代收货款，一个月后，银行通知买方拒付。经查，该运单是记名运单，收货人为巴西该公司。该公司得以取得运单，将货物取走，并失信拒不付款。为什么出现信用证？1、买卖双方互不信任2、买卖双方都想筹得信贷3、承兑交单的缺点4、银行托收为什么是商业信用第三节信用证一、什么是信用证1、信用证的定义信用证（LetterofCredit,L/C）是银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。国际商会《跟单信用证统一惯例》UCP600对跟单信用证（Documentarycredit）作了定义：跟单信用证是一项约定，即一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以其自身的名义，在符合信用证条款的情况条件下，凭规定的单据，向第三人（受益人）或其指定付款、承兑并支付受益人出具的汇票，或授权另一家银行付款、承兑并支付受益人出具的汇票，或授权另一家银行议付。第三节信用证2、信用人的基本当事人有四个：开证申请人、开证行、通知行、受益人。（1）开证申请人（applicant），是向银行申请开立信用证的人，通常是国际货物买卖合同中的买方。（2）开证行（issuingbank），是应申请人申请，开立信用证的银行。开证行是向受益人付款的银行。一般是申请人所在地银行或其开户行。（3）通知行（advisingbank），是接受开证行的委托，向受益人通知信用证的银行。通常是受益人所在地银行。（4）受益人（beneficiary），信用证中指定的有权享用信用证金额的人。一般是买卖合同中的卖方。三个法律问题1、开证申请人与开证行之间的关系？2、通知行与开证行及其与受益人、开证申请人之间的关系？3、开证行与受益人之间的关系？第三节信用证二、信用证的主要内容信用证虽然没有统一的格式，但其主要内容是相同的，主要包括以下一些项目：1、信用证的当事人。2、信用证的各类和号码3、信用证的金额4、汇票条款5、单据条款6、装运条款7、信用证的有效期和到期的时间8、交单的日期9、开证行保证条款10、特殊条款第三节信用证三、处理信用证关系的一般原则1、信用证独立（autonomyofcredit）信用证交易的当事人之间主要存在这样几种关系：银行与银行的关系、开证行与申请人之间的关系、开证行与受益人之间的关系、申请人与受益人之间的关系。每类关系都是独立的。2、严格一致在信用证业务中，银行付款只要求受益人交付的单据与信用证规定一致（单证一致）、单据与单据之间一致（单单一致）。3、信用证的欺诈例外信用证是银行有条件的付款凭证，信用证独立于所依据的合同，但是在证明卖方欺诈时存在例外。如果确有证据证明卖方有欺诈行为，而银行尚未支付货款时，买方可以向银行申请法院签发禁令，禁止支付卖方货款。2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第三节信用证信用证欺诈的情况：1、开立假信用证2、软条款信用证诈骗3、买方伪造提单骗取货款4、买方通过恶意保函换取倒签提单、预借提单、清洁提单等方式骗取货款。案例中国公司为卖方，美国公司为买方，签订女上衣的买卖合同。合同规定绿色200件，红色400件。美方开来的信用证规定绿色400件，红色200件。中国公司收到信用证后没有要求对方改证，也不依信用证发货，仍按合同规定发货。在向银行交单时，经银行审查认为单证不符，拒付。问题：1、中国公司是否可以不依照信用证条款发货？2、“信用证的开立买是以卖合同为依据的，但是信用证与买卖合同是两个相互独立的文件”，这种说法对么？小