外汇基础知识培训

外汇基础知识

一、外汇基础知识外币&外汇外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。包括：（1）外币现钞，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（3）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权（5）其他外汇资产外币外币是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。是“外国货币”的简称外汇不等于外币外币

不等于外汇一、外汇基础知识外汇的分类按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为自由兑换外汇有限自由兑换外汇记帐外汇自由兑换外汇自由兑换外汇，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。目前世界上有50多种货币是可自由兑换货币，其中主要有美元、英镑、德国马克、日元、港币、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西兰元等货币，以及用这些货币表示的汇票、支票、股票、债券等支付凭证和信用凭证，均为自由外汇。一、外汇基础知识外汇的分类有限自由兑换外汇有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。一、外汇基础知识外汇的分类记账外汇有记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。一、外汇基础知识外汇的分类一、外汇基础知识外汇的代码和符号为了提高外汇交易市场的运作效率，每种货币需要有标准代号和符号。这些代码是国际标准化组织（InternationalOrganizationforStandardization）所规定的，简称为ISO代号，由三个英文字母构成。下表为一些比较常用的ISO代号和符号。

GBP£英镑英国CHFSF瑞士法郎瑞士SEKSKr瑞典克朗瑞典EUR€欧元欧元区FRFFF法国法郎法国DEMDM德国马克德国JPY¥日元日本USD$美元美国HKDHK$港元香港CNYRMB¥人民币元中国ISO标准代码符号货币国家或地区外币储蓄按存款账户的性质可分为现钞账户和现汇账户现钞账户在汇出境外和兑换成人民币时都将比通过现汇账户办理增加一定的损失这是因为外币现钞不是中国流通的货币，需国内外汇指定银行将其送到国外进行买卖。在此过程中，经办行不仅要支付外币的保险费、运输费，还要损失利息以及承担一定的风险，因此经办行要向客户收取一定的手续费。一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户购汇不取现一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户现汇账户购汇取现现汇账户现钞账户持现存款现钞账户现汇账户境外汇入现汇账户目前银行系统保费扣款、付费只能是现汇账户汇户只能取钱、汇钱不能存钱一、外汇基础知识现钞账户&现汇账户将现钞通过银行汇出，经过前面所讲的审核程序后，在银行办理汇出手续，银行先要以现钞价买入你的现钞，再用现汇卖出价卖给你外汇，比如10月28日中国银行的现汇买入价是1:8.2651，但现钞买入价是8.0706，如果你在此日要将100美元现钞汇出，中行先用现钞买入价买入你的100美元，你的100美元变成了807.06元人民币，然后中行再用现汇或现钞卖出价8.2899卖给你美元现汇，你的100美元就变成了97美元35美分。一、外汇基础知识汇率汇率又称汇价，是不同货币间的兑换比率或比价。也可以表述为是以一种货币表示的另一种货币的价格。外汇是一种特殊商品，它的价格就是汇率。一、外汇基础知识汇率的标价法１、直接标价法

又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付多少单位本国货币。相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以就叫应付标价法。（外国货币是基准货币，本国货币是标价货币）

我国外汇牌价采用直接标价法我国外汇牌价采用直接标价法例如：2012年2月28日人民币外汇牌价为

US$1＝RMB¥6.2851/6.3103HK$1＝RMB¥0.8105/0.8123€1＝RMB¥8.4366/8.4722£1＝RMB¥

9.9556/10.0356

一、外汇基础知识汇率的标价法一、外汇基础知识汇率的标价法2、间接标价法又叫应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外汇货币。（本国货币是基准货币，外国货币是标价货币）在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。

美、英等国采用间接标价法例如：2012年2月28日纽约外汇市场汇率

US$1＝J¥80.7160

/80.9190

US$1=C$0.9948

/0.9998

一、外汇基础知识汇率的标价法从银行买卖外汇的角度来划分1、买入汇率.是指银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。2、卖出汇率.是指银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。3、中间汇率.是银行买卖汇率的平均数。4、外币钞票价.是指买卖各种外币现钞的价格.一、外汇基础知识汇率的种类2023/1/14外汇知识入门17注意：1.在不同的标价法下，买入汇率与卖出汇率的不同；在直接标价法下——前为买入价，后为卖出价如:中国,US＄１＝RMB￥6.3442／6.3486买入价卖出价

在间接标价法下——前为卖出价，后为买入价如：伦敦，￡1=US

＄1.5733／1.5786卖出价买入价采用省略报价法——报出小数位的最后三位。2.站在客户的角度，买卖价正好与银行相反.一、外汇基础知识汇率基点汇率变化的最小单位为1个基点，即汇率中最后一个数字的变化，每变化1个单位即称为一个汇率基点（BasisPoint或bp）的变动。除了日元汇率是小数点后面第2位为1个基点外，其他货币汇率都是以小数点后面第4位作为1个基点的计算基础。在外汇市场的交易中，汇率都是以5位数字来显示的。比如：EUR/USD：1.2453USD/JPY：117.20GBP/USD：1.8245

EUR/USD的汇