高管管理知识讲座20120410

保险机构高管人员管理与申报

相关知识分享湖南保监局张焕凤二O一三年四月

高管管理的相关法规（一）《保险法》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》《保险机构案件责任追究指导意见》《湖南保险机构高级管理人员准入管理办法》《关于贯彻落实〈保险机构案件责任追究指导意见〉的通知》《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》8.《保险公司分支机构市场准入管理办法》高管管理的相关法规（二）9.《关于转发<中国保监会关于印发〈保险公司董事及高级管理人员审计管理办法〉的通知>的通知》10.《关于建立保险机构管理人员内部处分信息报告制度的通知》11.《关于明确保险公司分支机构现场验收有关事项的通知》12.《保险类机构和高管人员市场准入反洗钱审查验收标准》13.《公司法》、《公务员法》等法规今天分享的主要内容一、高管人员的范围二、高管人员的任职条件三、不适宜担任高管人员的情形四、拟任高管人员的背景调查五、高管申报材料准备工作六、高管任职资格核准七、营销服务部负责人的管理与申报八、高管人员的日常管理高管人员的范围（适用核准制）（一）总公司总经理、副总经理和总经理助理；（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人；（三）分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理；（四）支公司、营业部经理；（五）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。与高管具有相同职权的界定（事实上的高管）：

1.参与经营管理且不仅限于一个部门，比如分管银保工作且机构内同时另设有银保部经理；

2.参加机构班子会议并参与决策；

3.在部门经理之后在相关文件、费用报销凭证等上签字审核；

4.印制并使用带有高管称谓的名片；

5.在公司通讯录中列入总经理室或班子成员；

6.其他。

部分保险机构通过任职党委书记、党委委员、督导等职务规避高管任职资格审查是规违的。高管人员的层级问题下列人员属同一层级：总经理与副总经理（主持工作）副总经理与总经理助理支公司经理与营业部经理

不得出现总经理助理（主持工作）的情形

同一层级人员核准任职资格后，在公司内部平级调任无需重新核准！高管人员的任职条件—基本条件应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。高管人员的任职条件—省级高管（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（二）从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上省级分公司总经理和副总经理（主持工作）还应当：1、担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员３年以上；2、担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务３年以上；3、担任其他金融机构高级管理人员3年以上；4、担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上；5其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

1—3项经历可以累计高管人员的任职条件—中支高管（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（二）从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上中支总经理或副总经理（主持工作）还应当：1、担任保险公司高级管理人员2年以上；2、担任保险公司中支部门负责人以上职务2年以上；3、担任其他金融机构高级管理人员2年以上；4、担任国家机关、大中型企业相当管理职务3年以上；5其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

1—3项经历可以累计高管人员的任职条件—支公司、营业部高管具有保险工作３年以上或者经济工作５年以上的工作经历没有学历要求，但一般应具有高中或中专以上学历。工作经历可以减少的情形

具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少2年。但此项经历的减少不包括对具体职务的一些特殊条件的经历减少，比如中支公司总经理要求担任支公司经理、中支部门负责人2年以上，则不属此条的减少范畴。学历可以放宽至大专的情形

（一）从事保险工作8年以上；（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；（五）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司（总公司）表彰；（六）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。不适宜担任高管人员的情形（一）达不到上述任职资格条件；（二）具有《高管管理规定》第二十一条规定情形之一的；（三）具有《案件责任追究指导意见》第二十五条规定情形之一的;(四)公司内部制度规定不能担任高管人员的情形。不适宜担任高管人员的情形——

《高管管理规定》第二十一条（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年；

（五）被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年；（十一）申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚；（十二）因涉嫌从事严重违法活动，被中国保监会立案调查尚未作出处理结论；

（十三）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年；不适宜担任高管人员的情形——

《案件责任追究指导意见》第二十五条

对于受到案件责任追究的人员，保险机构应当参照以下标准进行管理：（一）受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。（二）受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。（四）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。什么是“案件”？——

《案件责任追究指导意见》第三条（一）触犯《中华人民共和国刑法》。（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。不适宜担任高管人员的情形——

《高管准入管理办法》第4-11条有下列情形的人员建议不予或暂缓任用:有违法犯罪记录的;个人负有数额较大的债务到期未清偿的；最近5年内在3家所属不同法人保险机构工作过的《审计报告》中显示存在违法违规问题且情节严重的最近3年内存在内部处分情形且情节较严重的行业协会意见反映存在不良反映且经核实属实的不适宜担任高管人员的情形——内部处分的相关影响有内部处分记录的人员，根据以下原则判断是否适担任高管人员或核准任职资格：公司人事管理制度或其他制度中明确规定相应内部处分在规定时间内不得担任高管人员或不得升职加薪的，遵照其规定。该行为虽未受到行政处罚，但根据其情节判断达到以上行政处罚情形的，建议公司暂缓任命或提拔使用。违法违规行为属《案件责任追究指导意见》第三条规定范畴而受到处罚的，遵照该指导意见执行。不适宜担任高管人员的情形——内部审计报告中所反映的违法违规行为的影响首先判断审计结论中对当事人责任的认定，其中可能包括直接管理责任、管理责任、直接责任、协管责任等，对于直接管理责任和直接责任，则该行为可能影响任职资格核准。审计报告反映的违规行为根据其情节判断达到行政处罚情形，且审计结论中明确指出当事人负有直接管理责任或直接责任的，建议公司暂缓任命或提拔使用。离任审计报告中明确写明存在未了经济事项或未办理完交接的，且申请材料中无证据证明该未了经济事项已经处理完结或交接办理完毕的，暂缓核准任职资格。不适宜担任高管人员的情形——其他

具有公务员身份的人员，严令禁止参与营利性活动和在其他营利性组织中兼职，具有公务员身份的人员，不得在保险公司任职，更不得担任高管人员。公务员辞去公职或者退休的，原系领导成员的公务员在离职三年内，其他公务员在离职两年内，不得到与原工作业务直接相关的企业或者其他营利性组织任职。国家禁止公务员办理停薪留职。因此，停薪留职公务员不得在保险公司任职，更不得担任高管人员。拟任高管人员的背景调查(一)《高管准入管理办法》第十一条

任职资格申请人应当承担任前考察任务，对照第四至第十条的要求对拟任高级管理人员进行逐项核查，并对考察内容的完整性与考察结论的真实性负责。考察方式包括走访、谈话、检查、抽查、公示等，走访、谈话应当做好记录并有双方参与人员签字，考察过程应当作好记录并建立档案。

拟任高管人员的背景调查(二)《高管准入管理办法》第四条保险机构应对拟任高级管理人员的遵守法规情况进行全面调查，调查是否存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产、破坏社会主义市场经济秩序、非法集资、高利贷、诈骗、涉黑、赌博等违法犯罪情形。通过取得拟任高级管理人员户籍所在地或经常居住地公安机关出具的有无违法犯罪记录证明，核实是否存在违法犯罪记录。对于核实有无违法犯罪情形，并不仅仅是取得无违法犯罪记录证明，而应当对该条所列举的情形进行全面排查。拟任高管人员的背景调查(三)《高管准入管理办法》第五条保险机构应对拟任高级管理人员的合规经营情况进行深入调查，调查的内容包括：最近2年内曾担任保险公司支公司（营业部）主要负责人、中心支公司总经理、省级分公司总经理、副总经理、总经理助理，且连续任职6个月以上的，应当调阅上述任职期间的离任审计报告或经济责任审计报告，作为评判是否有违法违规经营行为的依据之一。保险机构应当及时对离任高级管理人员进行审计，最迟在离任3个月内完成审计并出具审计报告。（参照《关于转发<中国保监会关于印发〈保险公司董事及高级管理人员审计管理办法〉的通知>的通知》拟任高管人员的背景调查(四)

《高管准入管理办法》第五条保险机构应对拟任高级管理人员的合规经营情况进行深入调查，调查的内容包括：最近3年内曾在其他单位工作过的，应对其在曾任职单位的职责范围、履职情况及是否受到过内部处分、行政处罚进行调查，并取得原任职单位出具的鉴定意见。拟任高级管理人员曾任职的保险机构应积极配合，如实反映拟任高级管理人员在本单位工作期间的相关情况。拟任高管人员的背景调查(五)

《高管准入管理办法》第五条保险机构应对拟任高级管理人员的合规经营情况进行深入调查，调查的内容包括：是否存在《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第21条规定的其他禁任情形。公司内部应建立部门间的核查机制，如人事部与风控部、稽核审计部、办公室等部门之间实现信息共享，以免出现内部处分信息漏填等情形。拟任高管人员的背景调查(六)

《高管准入管理办法》第七条保险机构应当对拟任高级管理人员的社会背景及诚信状况进行深入了解，核查是否存在下列情形：（一）个人负有数额较大的债务到期未清偿；（二）与个人收入水平明显不符的畸高消费；（三）利用保险业务活动或高级管理人员身份及职务便利从事与高级管理人员职责无关的经营活动；（四）兼任与拟任职务存在利益冲突的职务；拟任高管人员的背景调查(七)

《高管准入管理办法》第八条保险机构应当对拟任高级管理人员的从业经历进行调查核实，拟任高级管理人员最近5年内在3家（不含）以上所属不同法人保险机构任职的，公司应当暂缓提拔任用。拟任高管人员的背景调查(八)

《高管准入管理办法》第九条拟任高级管理人员最近3年内曾在湖南省同一市（州）连续工作超过6个月的，保险机构应当征询当地保险行业协会的意见，核查其既往从业表现，当地保险行业协会应当予以客观评价。高管人员任职资格申报——所需材料（一）申请材料（省级高管一式三份，其他高管一份）：1、任职资格核准申请书；2、任职资格申请表；3、身份证、学历证书等有关证书的复印件（护照）；4、综合鉴定；5、劳动合同签章页复印件；（销售合同？）6、有从业经历限制的，需提供相应证明材料；7、反洗钱承诺书和参加反洗钱情况报告；

递交纸质申请材料时，必须递交电子表单高管人员任职资格申报——所需材料（二）

备查材料：

1、有无违法犯罪记录证明；

2、离任审计报告或经济责任审计报告；

3、最近3年内曾任职单位证明或原单位走访记录；

4、曾任职地协会意见；

5、需放宽学历要求的，应取得放宽条件的相关证明材料

6、对于省公司总经理、中心支公司总经理从业经历的特殊要求，必须提供相关证据备查。高管人员任职资格申报——申请书《关于核准XXX（等X人）任职资格的请示》

必须明确拟任职机构及职务，如“拟聘任XXX担任XX保险股份有限公司XX中心支公司总经理”，机构名称必须与许可证上所登记名称一致。职务必须是《任职资格管理规定》中明确的职务名称，不能是“负责人”、“助理总经理”等不规范名称，根据《任职资格管理规定》，中心支公司以上机构班子成员只能是总经理、副总经理、总经理助理及副总经理（主持工作）。支公司、营业部只能是经理。高管人员任职资格申报——申请表《任职资格申请表》所有项目必须经本人填写，且最终递交版本必须经本人审核确认；严格按《填表说明》填写；所有项目必须填写，无此项情形或内容的填写“无”；工作经历栏除同一时段兼任外，每担任一项职务填写一行申请表必须为原件，不得为复印件；申报机构必须对所有项目的真实性进行审查；保险机构声明栏和保险机构意见必须由省公司负责人填写。建议先由本人填写，经省公司审核后，将表格交本人审核签字确认，再交省公司走流程，确保填写准确、真实，合乎规范。高管人员任职资格申报——综合鉴定应当条理清楚，用词准确应对遵守法规、个人品行、合规经营、经营管理能力有明确评定应当对〈高管准备入管理办法〉第四条至第十条所列事项逐一明确说明应当对背景调查的情况进行描述和说明应由两名以上考查人员签字确认应当加盖单位行政公章高管人员任职资格申报——无犯罪记录证明拟任高级管理人员户籍所在地或经常居住地公安机关出具省公司应当查看原件对于违法犯罪情形的调查，不仅限于开具无违法犯罪记录证明，还应当通过走访原单位、与其下属谈话等多种途径了解。高管人员任职资格申报——协会意见5年内在省内各地市工作6个月以上的，均应由协会出具意见应当由公司代表走访协会，了解情况，取得意见可以由中心支公司代为走访，但省公司必须查看原件高管人员任职资格申报——学历学位证书严格按照学历证书填写，在申请表中严格区分学历与学位、在职与全日制、本科与专科、在读与毕业等；中支总经理助理以上拟任高管人员学历必须网上核查，网上无法核查的，必须进行学历鉴定；具体查询和鉴定方法见《关于学历核查相关情况的说明》；需放宽学历要求的，应当提供证明其具备放宽条件的从业经历证明材料。高管人员任职资格申报——内部处分情况申报前应当核实3年内是否有内部处分记录有内部处分记录的，对照公司内部管理制度，核实其拟任行为是否违反公司管理制度省公司应对其内部处分情况进行书面说明其本人应当出具说明高管人员任职资格申报——离任审计报告《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》（保监发〔2010〕78号）应当进行离任审计的人员包括省公司班子成员、中心支公司负责人、支公司负责人和营业部负责人两年内曾担任需离任审计职务的，应当提供离任审计报告或审计结论高管人员任职资格申报——材料真实性审查省公司应检查所有附件的原件，并对其真实性负责所有附件必须清晰，不影响阅读和辩别所有附件必须标注“与原件一致”字样，并加盖省公司印章高管人员任职资格申报——电子表单

电子文档：任职资格核准《董事、监事和高级管理人员任职核准》任职变动报告《同一机构内任同（下）级职位报告》临时负责人报告《其他重要人员任职报备》营销部负责人报告《营销服务部负责人任职报备》

电子文档必须与纸质文档保持完全一致；学历证书等扫描件必须上传。高管人员任职资格核准日常管理中应当提示管理人员加强学习递交材料前应当为拟任职人提供〈题库〉如果法规测试不及格，应当最少间隔两周省公司负责督促拟任职人学习，通知参加考试及谈话等《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发〔2010〕49号）三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历；不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工。营销服务部负责人的管理与申报—任职条件报告文件：《关于×××（等×人）任职的报告）》省公司行文报告表：由省公司负责人签字，填写方式参照申请表背景调查：参照核准制高管人员其他材料：参照核准制高管人员电子信息：递交报告材料的同时向行政许可窗口递交电子住处营销服务部负责人的管理与申报—材料准备哪些情况下需核准任职资格？（一）从未获得过任职资格核准的人员；（二）拟担任更高层级高管职务的；（三）获得核准任职资格后,保险机构超过2个月未任命；（四）从该保险公司离职的，任职资格失效；（五）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；（六）出现《公司法》第一百四十七条第一款（无民事行为能力）或者《保险法》第八十二条规定（自被取消任职资格之日起未逾五年的；被吊销评估师等资格未逾五年的）的情形。哪些情况下无需核准任职资格？（一）已经获得任职资格核准的，在其任职的公司其他分支机构调任、兼任同级或下级高级管理人员职务的；（二）在同一公司及分支机构内，已核准任职资格的高级管理人员离开任职岗位担任非高级管理人员职务后，拟再次担任同级或下级高级管理人员的。（三）副总经理（主持工作）拟担任总经理的；（四）在2010年4月1日以前已经任命且履行了报告制程序的支公司、营业部经理，在离开原岗位一定时间后重新担任同级职务的，可不核准任职资格；哪些情况下可以任命临时负责人？《任职资格管理规定》第三十二条保险机构出现下列情形之一，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过3个月：（一）原负责人辞职或者被撤职；（二）原负责人因疾病、意外事故等