金融法自考资料

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！金融法1期限。过程中金融机构与客户之间建立14、商业银行进行破产清算的清银监会。的契约关系。12）要调整金融机构的拆借资金最长公安机关、安全机关、海关、税（4（IC5）最重要的分类是按照发卡银行是否提供信用来进行2清偿所欠职工的工资和劳动保险291）按照贷款371）按资金融宏观调控。（3期限分：短期贷款、中期贷款与通关系的主体分，有中央银行与342商业银行间的存贷款利率，商业核心，它是发行货币的银行、银5信用贷款、担保贷款、票据贴现银行及金融机构之间的同业拆借行的银行以及政府的银行。我国债务（6）股东分配剩余财产。（3利率，银行与客户之间的存贷款的中央银行是中国人民银行。15、人民币汇率制度：我国现行类：自营贷款、委托贷款（4）按2的人民币汇率制度是以市场供求照贷款组织方式分类：单一银行）4、中国人民银行行长产生的程10条为基础、参考一篮子货币进行调5按利率所反映的货币价值分，有规定了行长产生的具体程序：中节、有管理的浮动汇率制度。准的贷款种类：同业拆借贷款、名义利率与实际利率。国人民银行总行长由国务院总理16、金融资产管理公司存续期信用证贷款、信用卡贷款、援助38、中国投资有限责任公司的资17、商业银行的组织形式，设立性贷款等。由国家主席任免。在全国人民代商业银行的批准机构：批准机构30、短期贷款的期限：1年以内39、有限责任公司的股份出质，表大会闭会期间，由全国人大常是银监会。（含1质权设立的时间委会决定。中国人民银行总行副18、商业银行领取营业执照后应311）租赁40、中国人民币的发行银行：中行长由国务院总理任免。当开业的最长时间：6个月。2国人民银行。本来源519、商业银行拨付给各分支机构341、现行中国实行的人民币汇率6的营运资金额的总和，不得超过4制度：我国现行的人民币汇率制业银行利率水平、进而影响全社总行注册资本金融的60%。本息。度是以市场供求为基础、参考一会货币供应量的一种形式。201）按照贷款32篮子货币进行调节、有管理的浮7、中国人民银行货币政策的目期限分：短期贷款、中期贷款与《担保法》规定，有代为清偿能动汇率制度。标：保持货币币值的稳定，并以2力的法人、其他组织或者公民，42、证券法的核心原则：公开、此促进经济增长。信用贷款、担保贷款、票据贴现可以作为保证人，禁止下列主体公正、公平原则。8、中国人民银行的资本来源（3为保证人（1）国家机关（2）学431）债9类：自营贷款、委托贷款（4）按校、幼儿园、医院等以公益为目券是债权凭证，债券持有人享有的主要用途：解决商业银行临时照贷款组织方式分类：单一银行对公司的还本付息请求权，不参性资金不足。5业法人的分支机构、职能部门。与公司的决策经营；股票是股东10、整个社会利率体系中处于最准的贷款种类：同业拆借贷款、1）权凭证，股东享有参与公司的经低水平最核心地位的利率：基准信用证贷款、信用卡贷款、援助32利率。性贷款等。与反担保。有偿还期限，股票没有偿还期限、政策性银行：多指由政府创21、不良贷款：按照中国人民银331（3立、参股或保证的，不以营利为行2001支票、本票、债券、存款单、仓公司的经营业绩没有直接联系，目的，专门为贯彻、配合政府社）会经济政策或意图，在特定的业大小分成五类：正常、关注、次在公司破产时，债券持有人享有务领域内，直接或间接地从事政级、怀疑、损失，其中后三类贷标专用权、专利权、著作权中的优先于股东对公司剩余资产的索策性融资活动，充当政府发展经款属于不良贷款。济、促进社会进步、进行宏观经22权利。济管理工具的金融机构。1994年341）式：集合竞价、连续竞价。进行的金融体制改革中，国务院信用原则。如果票面残缺不超过1/545、有公司债券经法定最低交易4取权。44、证券交易规则竞价交易的方批准成立了三家政策性银行，即23、存款合同成立的时间：存款分图案、文字能照原样连接者，国家开发银行、农业发展银行和人将款项交入银行并经银行签发为1001000元面值中国进出口银行。12、商业银行的资本充足率：是款合同成立。指银行资本与经过风险加权后的24、银行业金融机构拆入资金的至1/246、内幕交易：是指内幕人员以银行资产之比，是衡量争行抵御最长期限：1年。连接者，照原面额半数兑换（3）获取利益或者减少损失为目的，贷款等资产业务损失风险能力的25、商业银行对同一借款人的贷票面残缺超过1/2以上，或票面利用内幕信息进行证券发行、交重要指标。款余额与商业银行资本余额的比污损、熏焦、水湿、油浸、变色，易的活动。13、同业拆借及其期限：同业拆例：不得超过10%。不能辨认真假者，或故意挖补、471）根据借是金融机构因为资金周转需26、设立信托公司的批准部门：发行对象的范围，分为公开发行要，相互之间借入、借出的资金银行业监管机构，在我国由中国不予兑换，也不能流通使用。2银监会批准。35、经常项目、资本项目：经常发行中介，分为直接发行与间接存折、存单或者存款凭条时，存变色，但能照原样连接者，可以（即10份债券）为一交易单位，全额兑换（2）票面残缺1/5以上拆入资金的最长期限为1年（）271）项目是指国际收支中经常发生的3金融资产管理公司、金融租赁公信托财产的所有权转移到受托人交易项目，包括贸易收支、劳务4司、汽车金融公司、保险公司拆手中，受益人不能要求受托人向收支、单方转移等项目。资本项券监管的目的，分为首次公开发入资金的最长期限为3个月（）2目是指国际收支中因资本输出和行和上市公司发行新股。企业集团财务公司、信托公司、来源于信托财产的经营利润，没输入而产生的资产与负债的增减48、收购预警制度：是对持有上证券公司、保险资产管理公司拆3市公司股份达到一定程度的公司入资金的最长期限为74的受托人为委托人的利益进行经证券投资等。融机构拆出资金的最长期限不得营，受托人得到劳务报酬，而不361）按使用提醒证券市场中的公众股东，公超过对手方由中国人民银行规定是与委托人分享红利。2司控制权可能在未来会发生变或个人施加的信息披露义务，以的拆入资金最长期限。中国人民28、有权查询、冻结、扣划商业信誉等级分为金卡与普通卡（3）化。银行可根据市场发展和管理的需按币种划分为人民币卡与外币卡49、收购预警的标准定：5%。50、证券投资基金，及其分类与2尺度、支付手段、信用手段和储款约定在未来某一特定时间和地特点：证券投资基金是一种利益约是由期货交易所制订的标准化2点。共享、风险共担的集合证券投资合约（3）实物交割率低（4）期用：国际支付手段、信用手段和83、中国人民银行可以采用的货方式，通过公开发售基金份额募5国际储备手段（3）对我国来说，1）货币政策工具集设立的证券投资基金，由基金交易所为交易双方提供结算交割外汇的作用主要是国际贸易中的（2）存款准备金（3）中央银行管理人管理，基金托管人托管，服务和履约担保，实行严格的结支付手段和储备手段。基准利率（4）再贴现率为基金份额持有人的利益，以资算交割制度，违约的风险很小。72、中国代表国家依法行使利率842006产组合方式进行证券投资活动。61、中国中央银行货币政策的目管理权的机关：中国人民银行。11）根据基金运作方式的标及立法作用：目标：保持货币731）普通股和取消人民币业务的地域和客户限不同，分为封闭式基金与开放式22基金（2）根据组织形态的不同，1）对货币政策目标3外资银行公平竞争创造法律环境分为公司型投资基金和契约型投的表述引入了法律的准确性，从内上市外资股和境外上市外交（343而使中央银行运用货币政策工具股。不同，分为公募基金与私募基金274险监管、合并监管和审慎监管的（4人民银行绩效的工作有了法律的第32理念，保护存款人利益、维护银同，分为股票基金、债券基金、标准：货币币值保持稳定，表明开发行的证券票面总值超过人民行体系稳健运行。货币市场基金和混合基金等。特中国人民银行的工作做好了；反币5000851）证券投资基金是由专家销。这一规定主要是为了分散单私存”除获得了本来无法获得的运作、管理的委托理财方式（2）的角度否定了通货膨胀的货币政一承销商在筹资规模较大的证券1）证券投资基金是一种间接的投资策，开始从双重目标制向单一目发行交易中承担的市场风险。3标制过渡。75、证券投资基金：是一种利益2点和交易费用较低，方便中小投621）共享、风险共担的集合证券投资34有符合《商业银行法》和《公司方式。通过公开发售基金份额募漏税（4）易滋生腐败。法》规定的章程（2）符合《商业集设立的证券投资基金，由基金86、证券交易所暂停股票上市交券投资基金流动性强，投资者可银行法》规定的注册资本最低限管理人管理，基金托管人托管，1）公司股本总额、以方便地买卖基金。3为基金份额持有人的利益，以资股权分布等发生变化不再具备上51、期货交易所、金融期货的主务工作经验的董事、高级管理人产组合方式进行证券投资活动。2要品种：期货交易所是专门进行476、金融管理关系：是指政府主财务状况，或者对财务会计报告期货合约买卖的场所，一般实行5管部门对金融机构、金融市场和）会员制，即由会员共同出资联合安全防范设施和与业务有关的其金融产品交易的管理所形成的社4组建，每个会员享有同等的权利6会关系。承担同等的义务。金融期货主要性条件。77、中国人民银行法定限制办理上市规则规定的其他情形，如未1）利率期货（2）货币期63、上市公司持续信息披露的作1）禁止向金融机构的能按期披露定期报告，经交易所货（3）股票指数期货。2给予一定时间的宽限后仍未披露52、股票承销：是指证券公司依合理估价公司股票提供信息，便3）的。5照其发行人之间的承销协议，承2禁止向任何单位和个人提供担87、以伪造、变造、虚开存单进1）伪造存办股票发行事宜，筹集发行人所上市公司管理层的经营活动进行保。需资金的行为。53年度报告、中期报告、季度报告改革开放后以地方政府或者企业变造的虚假存单质押的，质押合54、商业银行表内业务：资产业（2）临时报告的披露。为主体投资设立的股份制银行，2务、负债业务。64、中国人民银行货币政策委员前者又称地方性银行，如深圳发单持有人以银行开具的、未有实178、股份制商业银行：此处特此单的质押：存单持有人以伪造、55、存款准备金制度：是指商业会的当然委员：中国人民银行行展银行、浦东发展银行、已经被际存款或与实际存款不符的存单银行按照中央银行规定的比例，长、国家外汇管理局局长、中国关闭的海南发展银行等。后者如进行质押，以骗取或占用他人财将其吸收的存款总额的一定比例证券监督管理委员会主席。65、商业银行的分支机构和总行银行等。缴存中央银行指定账户的款项，之间的关系：是总公司与分公司79、商业银行与客户业务往来的人与开具存单的银行为共同被称为存款准备金。之间的关系。3）虚假存单或者虚开存单5666、商业银行接管的期限：最长自愿原则、信用原则。的核押：在存单持有人持伪造、2条对商业银行下了一个定义：不超过两年，自接管决定实施之80、逃汇：指境内机构和个人逃“本法所称的商业银行是指依照日起算。避外汇管理，将应该结售给国家当质权人向存单所指的银行进行招商银行、华夏银行、中信实业产的，该质押合同无效。接受存单质押的人起诉的，该存单持有67、存款帐户实名制：是指客户的外汇私自保存、转移、使用、询问时，如果该银行对存单给予应当以自己的真实姓名开户，不存放境外，或将外汇、外汇资产了核押，则质押合同有效，该银得使用假名、化名、笔名。实名私自携带、托带或者邮寄出境的行应当依法向质权人兑付存单所行为。记载的款项。57、资本充足率：是指银行资本制有利于保护真正存款人的利与经过风险加权后的银行资产之益，建立个人信用，同时也便利81、可转换公司债券：简称可转88、法律禁止的股票交易行为：比，是衡量争行抵御贷款等资产国家的税收管理、惩治腐败以及换债券或可转债，按照中国证监（1）禁止内幕交易（2）禁止操业务损失风险能力的重要指标。洗钱行为。58、非法吸收公众存款罪：68、短期贷款的期限：1年以内述（4）禁止欺诈客户。59、抵押：是指债务人或者第三（含1法定程序发行、在一定期间内依89、保证合同无效有几种情况应人不转移对财产的占有，将该财695据约定的条件可以转换成股份的当如何处理：保证合同无效有两产作为债权的担保，债务人不履5年）以上。公司债券。1行债务时，债权人有权依照法律70、保证期间：指保证人承担保82、期货交易：是一种集中交易反的法律的强制性规定或诚实信规定就该财产优先受偿。证责任的期间。标准化远期合约的交易形式，即用原则而无效（2）主合同无效，会20063601）711）自由外汇交易双方在期货交易所通过买卖导致作为从合同的保证合同无期货交易以在期货交易所内买卖在国际市场上的四种作用：价值期货合约，并根据合约规定的条无效：1非银行金融机构和企业投资，但保证人有过错，则保证人需要与国家另有规定的除外。债务人对主合同债权人的经济损100失承担连带赔偿责任2）如果仅2债权人有过错，而保证人无过错式。的，如主合同债权人采取欺诈、101、股票发行申请的审批类型胁迫等手段，使保证人在违背真102、骗购外汇的行为的类型实意思的情况下提供保证，则保103证人不承担责任32006年，中国人民银行担保人都有过错的，各承担一部发布了《关于构建中国货币市场分责任，其中，担保人承担民事责任的部分不应超过债务人不能[2006]316清偿部分的1/2.2币市场基准利率机制——“上海1担民事责任2104、证券承销期限的最长期限：担保人承担民事责任的部分不应不得超过90日。超过债务人