第十章 市场失灵及其对策

Economics第十章市场失灵及其对策

第一节市场失灵的原因

第二节市场失灵的对策一、市场失灵的含义二、垄断导致的低效率第一节市场失灵的原因三、外部性四、私人厂商不愿意提供公共产品五、不完全信息或不对称信息一、市场失灵的含义

市场失灵是指市场不能合理地配置资源，即在市场配置资源的过程中，无法实现生产与交换的帕累托最优条件（MRSXY=MRTXY），要素的使用效率未能充分发挥。第一节市场失灵的原因1、垄断条件下，存在帕累托改进的可能性2、帕累托改进的可能性不能转化为现实性的原因一、市场失灵的含义二、垄断导致的低效率三、外部性四、私人厂商不愿意提供公共产品五、不完全信息或不对称信息垄断条件下，存在帕累托改进的可能性

垄断的低效率主要表现在垄断条件下，厂商均衡时的P≠MC→MRSXY≠MRTXY，生产与交换的帕累托最优条件无法实现。具体地说，由于P>MC，从社会的角度看，垄断条件下的产品生产的太少，增加产品的生产能够增加社会福利。PQODMRMC=ACPmqmP*q*ABCEPm>MC时没有达到帕累托最优状态⊿BEC代表了福利增加的余地垄断条件下产生福利损失帕累托改进的可能性不能转化为现实性的原因

帕累托改进的这种可能性不会实现，因为当厂商增加产量时，不仅新增加的产量的价格会降低，而且原先产量的价格也会降低，从而使厂商从增加的产量中所得到的收益小于因原先产量价格的降低所遭受的损失，故理性的厂商不愿意增加产量（二级差别定价除外）。

第一节市场失灵的原因1、外部性的定义2、种类3、外部性导致市场失灵一、市场失灵的含义二、垄断导致的低效率三、外部性四、私人厂商不愿意提供公共产品五、不完全信息或不对称信息外部性的定义

萨缪尔森在第17版的《经济学》（第29页）中指出：“外部性或溢出效应是指企业或个人向市场之外的其他人所强加的成本与收益。”

外部性的种类

（1）外部经济

外部经济是指经济主体的行为给他人带来的未被计入到交易价格之中的好的影响。分为生产的外部经济与消费的外部经济两种（例如养蜂与放烟花）。

（2）外部不经济

外部不经济是指经济主体的行为给他人带来的未被计入到交易价格之中的不好的影响。分为生产的外部不经济与消费的外部不经济两种（例如生产污染与抽烟）。

外部性导致市场失灵

（1）外部性导致市场失灵的原因：外部性使产品生产的社会MC与私人MC不一致（外部不经济），或者使产品生产的社会MR与私人MR不相等（外部经济），即在产品的生产上，外部性导致产品的社会MR≠社会MC，从而使某种产品的生产，从社会的角度看，存在过多或者过少的弊病。（2）外部不经济导致产品的生产过多：外部不经济使产品生产的社会MC>私人MC，若该产品的社会MR=私人MR=P，则该产品的社会MR<社会MC，即从社会角度看，该产品的生产过多。（3）外部经济导致产品生产过少：外部经济使产品生产的社会MR>私人MR，若该产品的社会MC=私人MC=私人MR=P，则该产品的社会MR>社会MC，即从社会角度看，该产品的生产过少。

第一节市场失灵的原因1、公共产品的定义及其特征2、纯公共产品与准公共产品3、公共产品供给不足的原因一、市场失灵的含义二、垄断导致的低效率三、外部性四、私人厂商不愿意提供公共产品五、不完全信息或不对称信息公共产品的定义及其特征

公共产品是指在消费方面具有非排他性与非竞争性的产品。

产品的非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。不让人们消费这种产品并从中受益，即使不是不可能的，也是代价非常高昂的。产品的非排他性与排他性相对。

产品的非竞争性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响。即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。产品的非竞争性与竞争性相对。纯公共产品与准公共产品

在消费方面具有完全的非排他性与非竞争性的产品被称为纯公共产品。具有不完全的有限的非排他性与非竞争性的产品被称为准公共产品。公共产品供给不足的原因

（1）单个消费者通常不清楚自己对公共产品的需求价格，更无法准确陈述对公共产品的需求与价格的关系，所以无法得到准确的公共产品的需求曲线；（2）单个消费者即使了解自己对公共产品的偏好程度，为少支付价格或不支付价格，也会低报或隐瞒对公共产品的偏好。总之，公共产品的非排他性和非竞争性，决定了消费者不愿为公共产品的消费支付费用，总是想让人家去购买，自己免费消费，“搭便车“。于是公共产品的市场价格等于零，没有一位厂商愿意提供公共产品。因此，在纯粹的市场经济中，公共产品的生产一定不足，从而导致资源配置的低效率。

1、非对称信息的含义第一节市场失灵的原因2、非对称信息引起道德风险与逆向选择，减少市场交易量，使P>MC

，最终导致市场失灵一、市场失灵的含义二、垄断导致的低效率三、外部性四、私人厂商不愿意提供公共产品五、不完全信息或非对称信息非对称信息的含义

买卖双方掌握的信息的多少不均等叫做非对称信息。在有些市场，买方掌握的信息较多，例如保险市场；在另一些市场，卖方掌握的信息较多，例如旧车市场。非对称信息引起道德风险与逆向选择，减少市场交易量，使P>MC，最终导致市场失灵

（1）道德风险（Moralhazard）或败德行为道德风险或败德行为是指交易合约中的某一方在合约达成以后，具有损人利己的激励，或做出损人利己的活动。也叫机会主义。

（2）逆向选择逆向选择是指买卖双方信息非对称情况下，高质量商品被低质量商品逐出市场的状况。

一、垄断的对策二、外部性对策第二节市场失灵的对策三、公共产品供给过少的对策四、不完全信息的对策1、对一般性的垄断，制定与实施遏制垄断的反托拉斯政策，以避免或减少垄断2、在自然垄断行业，对新厂商进入行业所必须具备的条件、产品标准与价格等方面进行管制对一般性的垄断，制定与实施遏制垄断的反托拉斯政策，以避免或减少垄断

反托拉斯政策试图防止垄断或各种反竞争行为，以激励竞争，提高市场经济的效率。美国主要由以下三个法律组成：

（1）谢尔曼法（1890年）：成为美国反托拉斯法的奠基石。限制任何“企图限制贸易”的合同、联合与共谋；禁止垄断和任何意在垄断的勾结。

（2）克莱顿法（1914年）：为了澄清和强化《谢尔曼法》。克莱顿法禁止捆绑性销售契约，规定价格歧视和排他性经营为非法；该法禁止连锁董事会，还禁止通过收购竞争对手公司的普通股票进行的兼并。

（3）联邦贸易委员会法（1914年修正案）：1914年成立了联邦贸易委员会（FTC），以禁止“不公平的竞争手段”和向那些违背竞争的兼并行为发出警告。1938年，FTC还被授权禁止欺骗性的不真实的广告。

在自然垄断行业，对新厂商进入行业所必须具备的条件、产品标准与价格等方面进行管制

政府管制（regulation）是指政府制定条例和设计市场激励机制，控制厂商的价格、销售与生产决策，以提高资源的配置效率。政府管制分经济管制与社会管制两类。经济管制是指对产品价格、市场进入与退出条件、产品与服务标准等方面进行的管制。社会管制主要是为了保护环境、保证劳工和消费者的健康和安全。

政府对自然垄断行业在价格方面的管制

（1）P=MC：按此原则定价虽然有效率，但是行不通。因为垄断厂商总是在平均成本递减的区域中从事生产，有多余的生产能力。平均成本递减的原因是MC<AC。如果P=MC，则P<AC，厂商亏损。除非政府给厂商一定的补贴，否则，在长期厂商必然退出行业。政府对厂商的补贴常常导致不公平。（2）P=AC：按此原则定价，减少了价格与边际成本的差额，增加了产量，提高了效率，而且由于消除了垄断利润，也显得比较公平。然而，也有缺陷，主要表现在提高生产效率、降低成本方面，对企业的激励往往是反向的。

第二节市场失灵的对策1、政府干预2、明晰产权3、合并企业：使外部性内在化一、垄断的对策二、外部性对策三、公共产品供给过少的对策四、不完全信息的对策政府干预

（1）对外部经济，给予一定的补贴或减免税收，增加私人收益，使私人MR=社会MR，以增加该产品的生产；（2）对外部不经济，征收一定的费用或增加税收，增加私人成本，使私人MC=社会MC，以减少该产品的生产。

明晰产权（外部性根源于产权的不明晰）

（1）产权与交易成本的含义：产权是指人类对某种资源的所有权、使用权与处置权的总和。由于使用权与处置权归属于所有权，因此，产权也可以简单地定义为所有权。交易成本是指为了达成一笔交易所需要的费用，包括搜寻交易信息的费用、谈判签订合同的费用和执行以及监督合同履行的费用。

（2）科斯定理：只要产权明晰且交易成本为零，那么，不论初始的产权如何分配，市场机制或市场交换将消除外部性，实现资源的合理配置。如果存在交易成本，在产权明晰下的资源配置效率也要高于产权不明晰下的资源配置效率。

（3）科斯定理的缺陷：并不是所有的产权都可以明确的；已经明晰的产权也不一定能够交易。三、公共产品供给过少的对策

由政府提供，所需资金通过征税筹集。提供多少，应该由公民投票决定。第二节市场失灵的对策1、政府干预2、对于逆向选择与道德风险所产生的低效率，可以采取做记号方法来避免一、垄断的对策二、外部性对策三、公共产品供给过少的对策四、不完全信息的对策政府干预

例如医疗卫生领域与老年人的健康保险方面（医生、病人与保险公司之间存在信息的非对称）。如病人只能根据医生的建议选择适当的治疗方法。由于需求完全依赖于供给者，因此政府必须干预，以免消费者为了不必要的医疗或以次充好的药物以及过于昂贵的服务而花钱。1999