基金定投演讲稿

中国工商银行陈家湾支行客户经理

蒋文娟

基金定投投资规划基金定投主要内容钱的重要属性（复利）

1000元10%1118万元钱的重要属性钱的重要属性（复利）投资规划基金定投投资规划

年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产

经济压力可支配所得收入/经济压力人生不同生命阶段的收入与经济压力投资规划

有什么投资会得到10%的投资回报率？

投资规划各种主要投资工具的比较参考平均收益收益性定期存款

2.25%（1年期税前）★★☆☆☆国债4%(5年期)★★☆☆☆房地产（租金收益率）5%★★★★☆股票-30%至30%★★★★★外汇3%★★☆☆☆黄金（10年平均值）4%★★★☆☆收藏品10%－30%★★★★★股票型基金8%-20%★★★★☆风险太大专业性要求太强收益低投资规划投资工具投资规划目前没有年收益10%的固定收益类产品可供投资,主动承担一定风险更有利于我们享受幸福生活钱的重要属性（复利）投资规划基金定投投资计划

风靡全球的

——基金定投基金定投的概念基金定投的优点基金定投的适合人群基金定投的投资原则目录基金定投的概念

定投：是定期定额投资的简称，就是以固定的时间、固定的金额投资开放式基金，类似于银行的零存整取方式。什么是基金定投？基金定投的概念基金定投的优点基金定投的适合人群基金定投的投资原则目录基金定投优点一摊薄成本定期投资分散投资风险基金净值低时对市场没信心基金净值高时对价格没信心

即怕套牢又怕踏空，现在能买吗？

投资者永远希望更高收益并且厌恶风险基金定投优点一无论市值高低，每月坚持买入不用考虑投资时点

基金定投优点一基金定投优点一

每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金定投都会定期买入固定金额的基金。当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额数较多，这样也就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，长期累积下来，就可以摊低成本及风险。定投和单投得比较如果客户从去年8月1日买10000元广发小盘基金，当时的基金净值为1.6718元，基金份额为5981.57份，2009年5月6日的净值为1.702元，客户目前市值为10180.43，10个月的持有期收益率仅为1.8%。但是如果客户从2008年8月1日基金定投广发小盘基金，每月投资1000元，到2009年5月总的投入也是10000元，但是收益。。。。客户从2008年8月1日开始定投中央汇金公司增持银行股份，表明政府救市行为客户2009年5月6日基本持平信贷增量井喷式增长投资日期基金净值基金份数2008-8-11.6718598.162008-9-11.3386747.042008-10-61.2295813.342008-11-31.0004999.602008-12-11.184844.592009-1-51.192838.932009-2-21.3162759.762009-3-21.3967715.972009-4-11.5754634.762009-5-11.702587.54合计7539.69定投积累的基金份额

定投收益情况客户从2008年8月选择定投广发小盘，共取得基金份额7539.69份，2009年5月6日基金净值为1.702，客户基金市值为12832.55元，客户10个月持有期收益率为28.32%基金定投优点二强制投资实现教育计划养老计划

投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁2002.4万27万25岁→35岁2002.4万70万越早投资，效果越好基金定投优点二投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁2002.4万27万35岁→40岁4002.4万33万（假定年收益10％）金额越大，见效越快基金定投优点二基金定投优点三积少成多积聚财富复利效应创造千万富翁假设基金定投每年收益率为10%定期存款收益率为3.9%年限基金定投存款差额1￥6,282.78￥6,109.35￥173.442￥13,223.46￥12,463.36￥760.103￥20,890.91￥19,071.82￥1,819.094￥29,361.25￥25,944.93￥3,416.315￥38,718.54￥33,093.29￥5,625.2410￥102,422.49￥73,365.40￥29,057.0915￥207,235.17￥122,373.59￥84,861.5820￥379,684.42￥182,012.96￥197,671.4625￥663,416.70￥254,589.69￥408,827.0126￥739,167.88￥270,894.54￥468,273.3527￥822,851.20￥287,852.34￥534,998.8728￥915,297.26￥305,489.24￥609,808.0229￥1,017,423.63￥323,832.45￥693,591.1830￥1,130,243.96￥342,910.24￥787,333.72每月投资500元基金定投优点三基金定投优点四省时、省事、省心基金定投优点四手续简单，一步到位，轻松搞定！基金定投优点四银行自动划款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，方便又有效率。基金定投的概念基金定投的优点基金定投的适合人群基金定投的投资原则目录什么样的人适合基金定投：第一类：不喜欢冒险的人。第二类：领固定薪水的上班族。

第三类：中远期有资金需要的人。

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