内控保驾 合规护航系列活动 内控合规知识试题附答案

内控保驾合规护航系列活动内控合规知识试题及答案1.根据总行《关于组织开展“内控保驾合规护航”专项行动的通知》要求，将用（）年时间，（）阶段，在全行广泛深入开展“内控保驾合规护航”专项行动。A、两年；两个阶段B、三年；三个阶段(正确答案)C、四年；四个阶段D、五年；五个阶段2.根据《浙商银行“内控保驾合规护航”专项行动纲要》内容，确定2017年为（）年？A、内控合规查漏补缺--规范年(正确答案)B、内控合规巩固完善--提升年C、内控合规精耕细作--深化年D、内控合规查漏补缺--提升年3.下列哪些法律文本不需要提交分行合规部进行法律审查？（）A、严格格式文本的其他约定事项或严格格式文本的补充协议。B、使用未经修改的总行制定的参考格式文本。(正确答案)C、分行及辖内支行单方对外出具的非格式文本。D、外部单位或个人单方向分支行出具的涉及授信业务的非格式文本。4.下列不属于违规代保管客户重要物品行为的是？（）A、保管客户证照原件和公章、资产权属证书原件。B、保管客户签章的空白授权书、业务委托书、空白担保合同、空白提款通知书、空白受托支付委托书。C、保管客户U-Key、支付密码器。D、用于证明贷款用途的合同、订单等资料。(正确答案)5.下列不属于员工失信行为的是？（）A、在从业过程中违反诚信原则、存在舞弊行为的。B、在办理各类业务过程中，未实际履职但对相关业务做出处理、描述、判断、证明或签字(签章)确认的。C、对各类检查、审计(稽核)隐瞒真实情况、提供虚假信息，擅自调换档案资料、更改资料内容，隐匿或者故意销毁依法应当保存的额凭证、账簿和资料的。D、从客户处取回年度审计报告原件并保管。(正确答案)6.以下做法正确的是（）A、在调查时发现：拟向我行提供保证担保的A公司已向多家银行和企业重复提供了保证担保，但在调查报告中未能披露此事。B、在合同签署过程中对合同中的空白条款或空白项未做处理，即未填写完整或未划掉。C、利用银行职工身份，虚构我行高息揽储事实，引诱储户将存款存入我行。D、在贷后管理过程中，发现债务人的电话、地址等联系方式发生变更，及时向我行披露此事。(正确答案)7.可以构成违法发放贷款罪的主体是（）A、公司总经理B、证券公司人员C、保险公司人员D、银行从业人员(正确答案)8.下列说法正确的是？（）A、某银行职员A因工作过程中掌握了大量客户的个人信息，因其好友B(电商)为拓展某产品销路的需要，将手中掌握的客户信息免费提供给B使用。因A的上述行为没有获得经济利益，因此A的行为不应被追责。B、某银行职员Y，在明知其朋友Q通过地下贩毒交易从中获取到大量现金的情况下，碍于朋友情面，在Q的要求下为其开通银行账户及网银功能。随后Q通过该账户将大量贩毒资金汇往境外，为表达对Y的谢意，主动支付给Y五万元人民币作为酬谢，但被Y拒绝。由于Y在整件事件中没有获得任何利益，因此Y不构成洗钱罪。C、本次拟使用的合同文本曾于去年经过分行合规部的法律审查，但对方要求在原法审过的合同文本基础上变动违约责任条款。本次使用的合同文本可以按照“一次送审、反复使用”的原则，直接使用，不再送审。D、法律审查意见仅是参考依据，不能替代送审部门和有权审批人的最终决策意见。具体业务事项仍应按照我行相关规定进行审查审批。(正确答案)9.公司向其他企业投资或为他人提供担保，依照公司法及公司章程规定，由（）决议。A、总经理B、董事长C、法定代表人D、董事会或股东会(正确答案)10.如果对合同内容进行变更，下列哪种方式不能被采用？（）A、签署补充协议，作为原合同的组成部分B、另行签订新合同C、在原合同中更改该项内容，并经各方当事人及相关权利人在更改处签章确认D、达成口头协议(正确答案)11.员工失信行为，是指本行员工在从业过程中违反本行相关规定且违反（）或严重违背执业操守的行为。A、利益原则B、风险原则C、诚信原则(正确答案)D、保密原则12.金融机构应当建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度？A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度13.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（）A.客户身份资料B.交易信息C.配合人民银行调查的可疑交易活动以及可疑交易报D.以上信息都需要予以保密(正确答案)14.人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点不包括下列哪一项？（）A.银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况B.银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可不再要求客户更新身份证明资料(正确答案)C.有其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法D.偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系15.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资C.走私或利用“地下钱庄”转移犯罪收益D.上述情形都属于(正确答案)16.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构采取的涉恐资产冻结措施有异议的，可疑向()提出异议。A.资产所在地人民银行(正确答案)B.资产所在地县级公安机关C.资产所在地银监会D.资产所在地市级公安机关17.我行规定对员工内控违规扣分满（）分，须进行专项处罚和停职学习教育。A、6分B、12分(正确答案)C、24分D、36分18.内控违规事项登记系统应登记的内容未包括（）。A、风险偏好情况(正确答案)B、内控违规行为C、操作风险事项D、内控违规行为和操作风险事项的处理情况19.内控违规问题管理中，对考核记录人的考核要求未包括（）A、考核记录人登记记录不得少于三笔B、每两笔问题间隔不得超过六个月C、考核记录人录入问题确认为问题占比不得小于50%D、内部自查扣分大于外部检查扣分(正确答案)20.我行内控违规登记事项全流程需要（）各步骤A、5(正确答案)B、4C、3D、221.享有（）权利，是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。A．选择权B.知情权(正确答案)C.安全权D.受教育权22.银行在地面比较光滑的营业厅里明确告示“小心地滑”，是银行维护消费者（）的表现。A、监督权B、知情权C、安全权(正确答案)D、受尊重权23.银行应对在个人贷款业务办理过程中获取的个人信息、经营信息等非公开信息保密，未经（）同意，不得将上述信息透露给第三人，否则将承担法律责任。A.消费者(正确答案)B.业务主管C.主管领导D.上级部门24.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），公平、公正制定格式合同和协议文本