村镇银行客户信息管理业务用户手册

村镇银行客户信息管理业务用户手册交易说明交易清单交易菜单交易码交易名称客户信息客户信息管理FM144快速建立客户信息FM144H个人客户新增/维护FM144I企业客户新增FM707客户信息查询/合并FM709账户客户号变更FM710账户客户号变更查询FM706变更历史查询FM704客户号查询FM705客户360度视图交易操作客户信息管理快速建立客户信息（FM144）功能概述此交易主要用于个人客户信息的快速建立，柜员可通过该交易录入客户的基本信息并通过联动交易为客户办理账户开立等。录入界面输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明客户编号否文本框交易成功，系统自动回显证件类型是下拉框柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显发证国家是下拉列表柜员手工选择：活期开户否按钮生成客户号之后，点击【活期开户按钮】，进行活期开户定期一本通账户开立否按钮生成客户号之后，点击【定期一本通账户开立】，进行定期一本通账户开立定期存单开立否按钮生成客户号之后，点击【定期存单开立】，进行定期存单开立非记名卡单笔发卡否按钮生成客户号之后，点击【非记名卡单笔发卡】，进行非记名卡单笔发卡记名卡单笔申请否按钮生成客户号之后，点击【记名卡单笔申请】，进行记名卡单笔申请重新输入证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）签发机关否文本框证件签发机关证件有效起始日是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显证件有效终止日是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显客户类型是下拉框柜员手工选择：100个人客户分类是下拉框柜员手工选择：101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他性别是下拉框柜员手工选择：2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显客户名称（中）是文本框柜员输入客户中文名称客户名称（英）否文本框柜员输入客户英文名称职业是下拉框选择客户的职业：0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；1专业技术人员；3办事人员和有关人员；4社会生产服务和生活服务人员；5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；6生产制造及有关人员；X军人；Y不便分类的其他人员；境内/境外是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地址类型是下拉框柜员手工选择：01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址国家是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地址信息是文本框柜员手工输入客户地址信息收入否文本框客户收入金额，单位为“元”，最大可输入2位小数点座机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一手机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显辅助证件类型否下拉框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。辅助证件号码否文本框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。操作步骤选择证件类型；如果为二代身份证，直接放在读卡器上进行信息读取，选择客户类型，进行交易提交；如果为其他证件类型，输入证件号码/重新输入证件号码/证件有效起始日/证件有效终止日/；选择客户类型/客户分类/性别；输入客户名称；选择境内境外/出生日期/地址类型/国家；输入地址信息/手机号码；点击【提交】，交易成功；打印“快速建立客户信息凭证”；交易成功之后，可以在此交易里直接进行活期开户、定期一本通账户开立、定期存单开立、非记名卡单笔发卡、记名卡单笔申请。（点击【活期开户】/【定期一本通账户开立】/【定期存单开立】/【非记名卡单笔发卡】/【记名卡单笔申请】）。授权权限本交易不需要授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框，返回客户编号，如下图所示：凭证打印快速建立客户信息凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX快速建立客户信息凭证机构号:1000交易日期:20150905柜员交易流水号:TLE150905ZHAOJ100700客户号：1015000021姓名：程珊证件类型:2户口簿证件号码定电话：85603300手机号码件有效起始日：20150905证件有效终止日：20440913联系地址：陕西省西安市高新区丈八四路20号操作时间:14:13:18交易柜员:ZHAOJ1赵娟注意事项不支持使用“第一代居民身份证”建立客户信息；如果录入证件已在核心存在对应客户，不允许新建客户。如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致，提交不允许通过。“身份证号码”必须符合身份证校验规则。“临时身份证”和“户口簿”要满足18位身份证位号码校验规则。“证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。“证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日”。“客户名称”不支持输入空格；“座机号码”和“手机号码”二者必属其一,且符合电话号码校验规则。提交按钮旁边增加核查按钮。录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时，不允许办理证件有效期若为长久，则可以输入“99991231”或者“20991231”对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期<=5年时，则提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户”，终止交易。如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；系统报错处理[103052]此证件存在于人行黑名单列表中，不能建立客户信息！出错原因：已存在与黑名单中的证件号码，不允许做此交易出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护核心或企业级客户信息已存在，请在‘个人客户新增/维护交易’中维护此客户!出错原因：该证件号码已经开立过客户号出错建议：在个人客户新增/维护交易里进行客户信息维护[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护个人客户新增和维护（FM144H）功能概述此交易主要用于个人客户信息的建立和维护，通过此交易柜员可以创建和维护个人客户信息。录入界面输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作模式是下拉框柜员手工选择：01新增、02修改客户号否文本框交易成功，系统自动回显客户类型是下拉框柜员手工选择：100个人客户分类是下拉框柜员手工选择：101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他证件类型是下拉框柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显签发国家是下拉列表柜员手工选择重新输入证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）归属机构是下拉列表系统置灰不可改，客户所属机构，交易成功自动回显信息完整性评级是下拉列表系统置灰不可改客户名称（中）是文本框柜员手工输入或者读二代身份证时进行回显客户名称（英）否文本框柜员手工输入疑义标志否下拉框系统置灰不可改（选择客户信息维护时可以对疑义标志进行修改，疑义标志选择：Y是时，可以在待合并客户汇总查询(CM039)交易查询出汇总信息）辅助证件类型否下拉框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。辅助证件号码否文本框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明性别是下拉框柜员手工选择：2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显民族是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显员工标志是下拉框柜员手工选择：N否、Y是职业是下拉框柜员手工选择：选择客户的职业：0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；1专业技术人员；3办事人员和有关人员；4社会生产服务和生活服务人员；5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；6生产制造及有关人员；X军人；Y不便分类的其他人员；工作单位性质否下拉框柜员手工选择：10国企、20集企、30机关、40事业、50股份制、60民营、70三资、80部队、90其他工作单位名称否文本框柜员手工输入客户工作单位名称持卡等级否下拉框柜员手工选择：0无持卡级别、3普通卡、4白金卡、是否代理否下拉框柜员手工选择：Y是、N否（选择：Y是，表示代理，联系人页签可以打开，联系人信息必输（即代理人信息）；选择：N否，联系人页签置灰）居民类型否下拉框系统置灰不可改，默认1居民收入否文本框单位：元，最多可以输入2位小数位客户类型否下拉框柜员手工选择：1香港、2澳门、3台湾、4大陆、5外国是否黑名单否下拉框系统默认置灰，N否（黑名单客户不允许进行开户，和资金动账）备注否文本框境内外标志是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显客户标识是下拉框柜员手工选择：M潜力客户、N普通客户、S重要客户、VVIP客户客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改证件类型是下拉框柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显签发国家是下拉列表柜员手工选择签发地是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地区代码是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显签发机关否文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显签发日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显有效日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显是否首选证件是文本框柜员手工选择：Y是、N否（必须有首选证件）其他证明文件名称否文本框柜员手工输入，证明客户身份（选择输入）输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改地址类型是下拉框柜员手工选择：01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址固定电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一手机电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号码”应符合现阶段号码规则国家/地区是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显详细地址是文本框输入详细地址信息邮政编码是文本框6位数字EMALL否文本框应符合EMAIL地址规则网址否文本框是否首选地址是下拉框柜员手工选择：Y是、N否输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明反洗钱风险评级是下拉框柜员手工选择：A极低风险客户B低风险客户C中风险客户D高风险客户E禁止交易客户反洗钱主管行是下拉框柜员手工选择：21机构99机构评级理由是下拉框柜员手工选择：101102首次评级日期否文本框柜员手工输入变更评级日期否文本框柜员手工输入风险评估到期日是文本框柜员手工输入操作步骤新增：选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；输入证件号码或者将身份证直接放在读卡器上进行信息读取；输入客户名称（中）、客户名称（英）；选择个人客户信息，输入性别、出生日期、民族、员工标志、职业、工作单位性质、工作单位名称、持卡等级、是否代理、居民类型、客户类别、是否黑名单、备注、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称（性别、出生日期、民族、员工标志、是否代理、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输）；个人客户信息里的“是否代理”选择“是”，联系人信息页签必输；选择证件信息，输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称（必须有一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”必输）选择地址信息，输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、国际地区、详细地址、邮政编码、EMALL地址（至少有一条首选地址信息，“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“详细地址”为必输项）；点击【提交】，交易成功；打印“个人客户信息新增凭证”。修改：选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；对要修改的内容进行修改；点击【提交】，提示交易成功；弹出条件授权框，选择授权柜员，输入授权密码；点击【确认】；打印“个人客户信息维护凭证”。授权权限本交易需要进行条件授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易成功后，返回客户编号，如下图所示：凭证打印个人客户信息新增凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX个人客户信息新增凭证机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101410操作类型：01新增客户号：1015000039客户名称：李睿证件类型：3中国护照证件号码：1231230证件有效起始日：20150901证件有效终止日：20151210固定电话：手机号码系地址：实时操作时间:13:22:43交易柜员:ZHAOJ1赵娟个人客户信息维护凭证||个人特殊业务申请书村镇银行BANKOFCENTRALCHINA20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101350个人客户信息维护凭证操作类型:02修改客户号:1015000015机构号:1000客户名称:神马测试004证件类型:5军人身份证证件号码:111222333客户经理编号:1000客户经理名称:维护项目维护前维护后操作时间:13:15:10授权柜员:ZHAOJ2赵娟交易柜员:ZHAOJ1赵娟20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101350个人客户信息维护凭证操作类型:02修改客户号:1015000015机构号:1000客户名称:神马测试004证件类型:5军人身份证证件号码:111222333客户经理编号:1000客户经理名称:维护项目维护前维护后操作时间:13:15:10授权柜员:ZHAOJ2赵娟交易柜员:ZHAOJ1赵娟注意事项“证件信息”页签至少有一条首选证件信息。存量数据存在一代身份证号开立的客户信息，柜员必须将原一代身份证信息删除后，新增二代身份证信息并为该客户的首先证件。“证件信息”页签必须有一条首选证件信息。“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”字段必须填写完整，且“签发日期”不得晚于系统当前日期，“有效日期”不得早于“签发日期”和系统当前日期。当证件类型选择“X02对私其他证件”时，“其它证明文件名称”为必输项；“地址信息”页签，至少有一条首选地址信息。“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“手机号码”应符合现阶段号码规则。“详细地址”为必输项，“邮政编码”为6位数字，“EMAIL地址”应符合EMAIL地址规则；当“个人客户信息”的“是否代理”选择“是”时，“联系人”信息页签，需要有一条类型为“90个人客户代理人”的记录。“风险信息”页签维护时需根据需求进行手工修改，不得随意更改客户风险信息；当操作类型为“维护”时，在录入“客户号”以后，如果域后查询出的客户为“对公”客户，系统提示报错。不允许删除二代身份证件。当交易为受控交易时，正常进行操作，点击【提交】，如果为高风险客户弹出提示“该客户为高风险客户，是否继续”；当做批量开立交易（RB9C）或批量开立存单（RB9F）时，不弹出提示信息，高风险客户不能进行批量开户；录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期<=5年时，则提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户”，终止交易。如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；系统报错处理“证件号码重复域”不能为空出错原因：重新输入证件号码域为空出错建议：重新输入证件号码邮政编码必须为6位数字出错原因：邮政编码有输入其他非数字的字符出错建议：输入6为有效数字3）[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护企业客户新增和维护（FM144I）功能概述本交易主要用于企业客户信息的新增和维护，并与ECIF企业级客户信息实现实时同步。柜员可通过本交易对已存在的客户信息进行维护。录入界面输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作模式是下拉框柜员手工选择：01新增、02修改客户号否文本框交易成功，系统自动回显客户类型是下拉框柜员手工选择：200公司、300金融机构、400政府、500其他、600内部客户细类是下拉框柜员手工选择：201国有企业、202集体企业、203股份合作企业、204联营企业、205有限责任公司、206股份有限公司、207私营企业、208港、澳、台投资企业、209外商投资企业、210个体经营、211乡镇企业、299其他证件类型是下拉框200社会信用代码证、201组织机构代码、300内部免校验、05-基金会登记号、06-宗教活动场所登记号、08-商事与非商事登记证号、99-其他证件号码是文本框手工输入签发国家是下拉列表柜员手工选择重新输入证件号码是文本框手工输入（两次输入证件号码必须一致）是否持有组织机构代码证是下拉框柜员手工选择：Y是、N否（选择N否，证件号码不需要输入）归属机构是下拉列表系统置灰不可改，交易成功界面自动回显信息完整性评级是下拉列表系统置灰不可改，交易提交之后界面自动回显客户名称（中）是文本框柜员手工输入客户名称（英）否文本框柜员手工输入疑义标志否下拉框系统置灰不可改（修改客户信息时不置灰，可修改）输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明人行行业类型是下拉框柜员手工选择：A农、林、牧、渔业B采矿业C制造业D电力、热力、燃气及水生产和供应业E建筑业F批发和零售业G交通运输、仓储和邮政业H住宿和餐饮业I信息传输、软件和信息技术服务业J金融业K房地产业L租赁和商务服务业M科学研究和技术服务业N水利、环境和公共设施管理业O居民服务、修理和其他服务业P教育Q卫生和社会工作R文化、体育和娱乐业S公共管理、社会保障和社会组织T国际组织销售额否文本框单位：元注册资本币种否下拉框目前系统只支持人民币注册资本否文本框输入对公客户的注册资本境内外标志是文本框柜员手工选择：I境内、O境外客户标识是下拉框柜员手工选择：柜员手工选择：M潜力客户、N普通客户、S重要客户、VVIP客户企业居民类型是下拉框1-居民企业2-有非居民控制人的消极非金融机构3-非居民机构，不包含消极非金融机构4-非居民消极非金融机构，但没有非居民控制人纳税人识别号否文本框纳税人识别号识别号发放国家否下拉框纳税人发放国家上级法人或主管单位名称否文本框输入上级法人或主管单位名称上级法人或主管单位组织机构代码否文本框输入上级法人或主管单位组织机构代码经营范围否文本框柜员手工输入是否黑名单否下拉框柜员手工选择：Y是、N否客户经理编号是文本框柜员手工输入客户经理名称是文本框界面自动回显输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增证件类型是下拉框柜员手工选择：证件号码是文本框界面回显；继续新增证件类型时：需要手工输入；签发国家是下拉列表柜员手工选择签发地是文本框柜员手工选择地区代码是文本框柜员手工选择签发机关否文本框柜员手工选择签发日期是日期列表柜员手工选择；（是否持有组织机构代码证选择：N否是界面回显）有效日期是日期列表柜员手工选择；（是否持有组织机构代码证选择：N否是界面回显）是否首选证件是下拉框必须有首选证件其他证明文件名称否文本框柜员手工输入输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增地址类型是下拉框柜员手工选择（必须有注册地址，且同时为首选地址）固定电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一手机电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号码”应符合现阶段号码规则国家/地区是下拉框柜员手工选择详细地址是文本框输入详细地址信息邮政编码否文本框6位数字EMALL否文本框应符合EMAIL地址规则网址否文本框是否首选地址是下拉框柜员手工选择：Y是、N否输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增联系人类型是下拉框柜员手工选择：01法定代表人/负责人、02财务主管、03授权代办业务人员1、07授权代办业务人员2、99其他（联系人类型必须有一条联系人为：01法定代表人/负责人）联系人姓名是文本框柜员手工输入或者从二代身份证阅读器中进行读取证件类型是文本框柜员手工进行选择证件号码是文本框柜员手工输入或者从二代身份证阅读器中进行读取固定电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一手机电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号码”应符合现阶段号码规则详细地址是文本框输入详细地址信息邮政编码否文本框6位数字职务否文本框柜员手工输入传真号码否文本框符合现阶段传真号码规则最佳联系时间否下拉列表柜员手工选择：1任何时间、2周一至周五白天3周一至周五上午、4周一至周五下午、5周一至周五晚间、6周末、99其他时间输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明反洗钱风险评级是下拉框柜员手工选择：A极低风险客户B低风险客户C中风险客户D高风险客户E禁止交易客户反洗钱主管行是下拉框柜员手工选择：21机构99机构评级理由是下拉框柜员手工选择：101102评级理由描述否文本框自动回显所选择的评级理由的描述首次评级日期否文本框柜员手工输入变更评级日期否文本框柜员手工输入风险评估到期日是文本框柜员手工输入风险评估到期日是文本框柜员手工输入风险调整原因否文本框柜员手工输入政治敏感人物否下拉列表Y-是，N-否输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明股权证号否文本框柜员手工输入是否股东否文本框Y-是，N-否是否受益人否文本框Y-是，N-否股东/受益人名称否文本框柜员手工输入股东类型否下拉框法人/自然人证件类型否下拉框股东类型为“01-法人”时，证件类型为企业的证件类型；股东类型为“02-自然人”时，证件类型为个人的证件类型证件号码否文本框柜员手工输入证件有效期否日历控件选择或者手工输入组织机构代码否文本框柜员手工输入国籍否下拉列表手工选择地址否文本框柜员手工输入币种否下拉框柜员手工输入出资金额否文本框柜员手工输入出资比例否文本框柜员手工输入是否实际控制人否下拉框是/否出资方式否下拉框货币/实物/技术/权利/其他备注否文本框柜员手工输入输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明姓名否文本框柜员手工输入控制人类型否下拉框柜员手工输入国籍否下拉框柜员手工输入纳税人识别号否文本框柜员手工输入识别号发放国家否下拉框柜员手工输入出生日期否文本框柜员手工输入出生国家否下拉框根据情况选择税收国家代码否下拉框根据情况选择地址类型否下拉框根据情况选择地址模式否下拉框中文、英文省/州否下拉框根据情况选择城市否下拉框根据情况选择区（县）否下拉框根据情况选择详细地址否文本框柜员手工输入邮编否文本框柜员手工输入街道否文本框柜员手工输入楼号否文本框柜员手工输入房门号否文本框柜员手工输入楼层否文本框柜员手工输入邮箱否文本框柜员手工输入输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型否文本框新增时系统默认新增姓名否文本框柜员手工输入证件类型否下拉框柜员手工进行选择证件号码否文本框柜员手工输入或者从二代身份证阅读器中进行读取出生日期否日历控件柜员手工输入证件有效日期否日历控件柜员手工输入地址否文本框柜员手工输入是否受益人否文本框Y-是，N-否是否董事会成员否文本框Y-是，N-否担任职务否文本框0-实际控制人1-董事长2-总经理/主要负责人3-财务负责人4-监事长5-法定代表人备注否文本框输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型否文本框新增时系统默认新增关联企业名称否文本框柜员手工输入关联类型否下拉框20-实际控制人21-除本企业的股东外，直接或间接控制本企业的关联企业22-本企业直接或间接控制的关联企业23-直接或间接被同一控制方控制的关联企业24-符合《企业会计制度》第147条规定的其他关联企业证件类型否下拉框柜员手工输入证件号码否文本框柜员手工输入组织机构代码否文本框柜员手工输入机构信用代码否文本框柜员手工输入备注否文本框柜员手工输入输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明上级机构/主管单位类别否下拉表柜员手工输入上级机构/专管单位名称否文本框柜员手工输入证件类型否下拉框柜员手工输入证件号码否文本框柜员手工输入组织机构代码否文本框柜员手工输入机构信用代码否文本框柜员手工输入 操作步骤新增：选择操作模式、客户类型、客户细类、证件类型、签发国家、是否持有组织机构代码证；（是否持有组织机构代码证选择:N否时，不需要输入证件号码）；输入证件号码、重新输入证件号码、客户名称（中）、客户名称（英）、；选择企业客户信息页签，选择人行行业类型、注册资本币种、境内外标志、客户标识、是否黑名单，输入注册资本、上级法人或主管单位名称、上级法人或主管单位组织机构代码、经营范围、客户经理编号、客户经理名称（人行行业类型、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输，其他选择输入）；选择证件信息页签，输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称（必须有一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”为必输项）；选择地址信息，输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、国际地区、详细地址、邮政编码、网址、EMALL地址、是否首选地址（至少有一条首选地址信息且必须为注册地址，“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“详细地址”为必输项）；选择联系人信息页签，输入操作类型、联系人类型、联系人姓名、证件类型、证件号码、固定电话、手机号码、详细地址、邮政编码、职务、传真号码、最佳联系时间（联系人类型、联系人姓名、证件类型、证件号码、详细地址必输，固定电话和手机号码必须输入一个，联系人类型里边至少有一个为法定代表人/负责人）；点击【提交】，交易执行成功；弹出授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；打印“企业客户信息新增凭证”。修改：选择操作模式对要修改的内容进行修改；点击【提交】，提示交易成功；弹出条件授权框，选择授权柜员，输入授权密码；点击【确认】；打印“企业客户信息修改凭证”。授权权限本交易需要条件授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：是否持有组织机构代码证选择“N否”交易成功时的返回客户号和证件号码，界面是否持有组织机构代码证选择“Y是”交易成功时的返回界面凭证打印企业客户信息新增凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX企业客户信息新增凭证机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101280操作类型：01新增证件有效起始日：20150921证件有效终止日：21991231客户号：2015000034证件类型：201组织机构代码证件号码：10000027-V姓名：科技公司固定电话：手机号码系地址：西安高新区丈八四路20号操作时间:09:54:30授权柜员:交易柜员:ZHAOJ1赵娟企业客户信息修改凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFCENTRALCHINA企业客户信息修改凭证机构号：交易日期：柜员交易流水号：操作类型：02修改客户号：机构号：客户名称：证件类型：证件号码：客户经理编号：客户经理名称：法定代表人/负责人姓名：法定代表人/负责人证件类型：法定代表人/负责人证件号码：维护项目维护前维护后操作时间：授权柜员：交易柜员：注意事项如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致，提交不允许通过。“证件号码”必须汉字、字母、数字或下划线组成。中文名称中，不能包含空格及其它特殊字符。“组织机构代码”必须符合组织机构代码校验规则：长度10位，8位字符（数字或字母）加“-”加一位字符（数字或字母）。“证件信息”页签中，必须有条“组织机构代码证”为首选证件类型。“证件信息”页签中，当新增的证件为“299-其它证件（公司）”时，需要录入“其它证明文件名称”。“联系人信息”页签中，必须有条“联系人类型”为“法定代表人/负责人”的记录。“证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。“证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日”。“地址信息”和“联系人信息”的“座机号码”和“手机号码”二者必输其一，且符合电话号码校验规则。“地址信息”中的邮政编码必须为6为数字；“地址信息”中的EMAIL地址必须符合邮箱地址规范。“地址信息”中应至少包含一条“注册地址”信息为必输地址信息。当交易为受控交易时，正常进行操作，点击【提交】，如果为高风险客户弹出提示“该客户为高风险客户，是否继续”；当做批量开立交易（RB9C）或批量开立存单（RB9F）时，不弹出提示信息，高风险客户不能进行批量开户；录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理；风险信息会在批处理自动同步反洗钱评定数据；“股东/受益人信息”、“企业控制人信息”、“高管信息”、“关联企业信息”及“上级机构/主管单位”这些非必填项页签可以不填写，根据客户提供信息或者行方规章要求选择填写；若不填写则不需新增，若需新增则会校验该项的必输字段；系统会校验这些字段的证件到期日是否大于系统日期，证件到期后，若到期天数在展期天数内则给出提示信息，若超过展期天数则禁止交易。对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期<=5年时，则提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户”，终止交易。如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；修改客户信息维护打印凭证：增加法定代表人/负责人姓名、法定代表人/负责人证件类型、法定代表人/负责人证件号码字段。法定代表人/负责人姓名：取联系人信息页签中联系人类型为01法定代表人/负责人的联系人姓名，如果该字段有修改，取修改后的值；法定代表人/负责人证件类型：取联系人信息页签中联系人类型为01法定代表人/负责人的证件类型，如果该字段有修改，取修改后的值；法定代表人/负责人证件号码：取联系人信息页签中联系人类型为01法定代表人/负责人的证件号码，如果该字段有修改，取修改后的值。系统报错处理地址信息页签，首选地址必须有一个，且地址类型必须为'注册地址'!出错原因：首选地址必须有一个，且地址类型必须为'注册地址'!出错建议：添加一条地址类型为注册地址的账户类型同时首选地址必须为注册地址联系人信息页签，必须具有'法定代表人/负责人'联系信息！出错原因：联系人信息页签必须具备法定代表人/负责人'联系信息！出错建议：联系人页签里边至少有一条法定代表人/负责人'联系信息3）[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护客户号查询（FM704）功能概述本交易支持以证件、账号、客户名称（客户名称支持模糊查询）为查询条件查询出客户的客户号、证件类型和证件号码等其他详细信息，可联动“客户360视图”交易。录入界面选择证件查询：输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明签发国家是下拉框柜员手工选择证件类型是下拉框柜员手工选择证件号码是文本框柜员手工输入选择账/卡号查询：输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明账/卡号是文本框柜员手工输入或者刷卡/折输入输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明客户中文名称否文本框客户中文名称/客户英文名称必须输其一客户英文名称否文本框客户中文名称/客户英文名称必须输其一操作步骤证件查询时：选择签发国家、证件类型；输入证件号码；点击【查询】，查询出客户客户号、中文名、英文名；双击【详细信息】，可以联动到360视图。卡/折账号查询时：刷卡折或者手工输入，账/卡号；点击【查询】，查询出客户号、客户中文名、客户英文名；点击【详细信息】，可以联动到360视图。客户名称查询时：输入客户名称（支持模糊查询，必须输入关键字）；点击【查询】，查询出客户号、客户中文名、客户英文名；点击【详细信息】，可以联动到360视图。授权权限本交易不需要授权，如果要通过本交易进入360视图，需要强制授权。成功返回界面查询成功，返回详细信息、客户号、客户中文名、客户英文名，如下图所示：凭证打印本交易不打印凭证。注意事项“客户名称”查询时，“客户中文名称”和“客户英文名称”至少输入其一。系统报错处理无客户信息查询/合并（FM707）功能概述本交易用于移植数据中存在的证件类型、证件号码相同但客户名称不同的多个客户号的查询合并。只有经过核实确定被合并客户号下的所有产品都归属于主客户号才能使用该交易进行客户号合并。本交易也可以进行客户信息维护。录入界面输入说明数据名称输入/输出数据类型操作类型展示形式校验说明备注合并类型输入CMP下拉选项：01按证件号码02按客户号默认01按证件号码客户号输入CDF当合并类型为02按客户号时，录入后反显客户号及其他信息操作步骤客户信息查询操作步骤：选择证件类型，输入证件号码，点击【查询】，查询出证件号对应的客户信息；双击【详细信息】，进入“个人客户新增/维护”交易；查看账户的详细信息并进行客户信息维护；点击【提交】；弹出强制授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；打印【个人客户信息维护凭证】。客户信息按证件号码合并操作步骤选择证件类型，输入证件号码，点击【查询】，查询出证件号对应的客户信息；选择待合并客户号、是否主客户号；点击【合并】；弹出强制授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；点击【确认】；打印【客户信息查询/合并凭证】。客户信息按客户号合并操作步骤选择按客户号合并，输入客户号，自动反显对应的客户信息；选择待合并客户号、是否主客户号；点击【合并】；弹出强制授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；点击【确认】；打印【客户信息查询/合并凭证】。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面查询成功，返回是否主客户号、客户号、证件类型、证件号码、客户名称、客户性别、开户机构、客户信息维护，如下图所示：交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：凭证打印客户信息查询/合并凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX客户信息证查询/合并凭机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101460证件类型：0第二代居民身份证证件号码否主客户号证件类型客户号客户名称开户机构Y是0第二代居民身份证1015000003张黎1000N否10临时身份证1015000027李煦1000客户签名/签章确认：_______________操作时间:13:47:43授权柜员:ZHAOJ2赵娟经办柜员:ZHAOJ1赵娟个人客户信息维护凭证||个人特殊业务申请书村镇银行20170121柜员交易流水号:TLE170121LI9900300BANKOFXXX个人客户信息维护凭证操作类型:02修改客户号:1015000080机构号:9999客户名称:苏苏0证件类型:0第二代居民身份证证件号码户经理编号:1000客户经理名称:苏晨维护项目维护前维护后客户名称苏苏苏苏0证件有效终止日2016121520170415操作时间:15:43:46授权柜员:00000科比交易柜员:LI99LI99注意事项需要合并的客户信息必须是证件类型、证件号码相同且客户号不同，核心至少存在两个客户号；当日已参与客户合并的客户不允许再次合并；跨机构的客户号不允许合并。客户号合并交易中客户的证件类型仅限0第二代身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、10临时身份证四种证件类型，其他证件类型不支持此合并交易；当合并类型为按证件号码合并时，录入证件号码，系统返回该证件号码下不同客户号的所有个人客户查询结果，即同证件号码下的个人客户相关信息，根据查询出的数据选定主客户号，进行客户号合并，其他处理同现有系统；当合并类型为按客户号合并时，新增条数后，录入客户号反显出客户信息，新增多条后确定主客户号，进行客户号合并，其他处理同现有系统；客户号合并均需要强制授权；控制核心客户号合并交易，对于被合并客户号已开通网银/手机银行/微信银行，且状态有效的客户号，不允许进行客户号合并。在合并时弹出错误提示：被合并客户已签约网银/微信/手机银行，请注销后操作。主客户号签约网银，被合并客户号未签约网银/手机银行/微信银行或签约网银/手机银行/微信银行已注销，不影响合并。控制核心客户号合并交易，对于被合并客户号有未结清的贷款，则不允许进行客户号合并。在合并时弹出错误提示：被合并客户贷款未结清，不允许进行客户号合并，请结清后操作。贷款结清后方可进行客户号合并。主客户号有未结清贷款，被合并客户号无未结清贷款，不影响合并。核心系统在客户进行合并交易时进行判断，如被合并客户为一类户，则不允许进行合并，在合并时弹出错误提示：被合并客户为一类户，不允许进行客户号合并。需要柜员操作降级后可继续进行合并。系统报错处理无客户信息合并查询/撤销(FM708)功能概述本交易用来查询待合并/已撤销/已合并的客户信息；撤销只能对待合并状态的合并信息进行撤销。录入界面输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明证件类型否下拉框柜员手工选择证件号码否文本框柜员手工输入合并状态否下拉框柜员手工选择：0待合并、1已撤销、2已合并操作步骤输入证件类型、证件号码，点击【查询】，查询出待合并/已撤销 /已合并状态的账户信息，点击【详细信息】查询更详细的账户信息；点击【撤销】，交易成功。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面查询成功，返回详细信息（是否主客户号、客户号、证件类型、证件号码、客户名称、客户性别、开户机构）、证件类型、证件号码、合并客户号数量、合并状态、操作柜员，如下图所示：交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：凭证打印客户信息查询/撤销凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX客户信息查询/撤销凭证机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101480证件类型：第二代居民身份证证件号码否主客户号客户号客户名称开户机构Y是1015000003张黎1000N否1015000027张黎1000客户签名/签章确认：_______________操作时间:14:22:51授权柜员:ZHAOH1ZHAOH1经办柜员:ZHAOJ1赵娟注意事项系统合并后，未进行日终跑批的合并信息，可以由原合并柜员进行撤销；系统合并后，且跑批的合并信息，变为已合并状态，系统不支持进行撤销；该交易可以查询本机构下所有的合并信息。系统报错处理该记录只允许原操作柜员进行撤销！出错原因：非合并柜员进行待合并撤销出错建议：用合并柜员进行待合并撤销账户客户号变更（FM709）功能概述本交易用于移植数据中存在的客户信息预留证件信息有误，而又不能通过维护证件信息的情况下使用的交易。在核实确定账户归属于拟变更客户而又不能确定该账户对应客户号下的所有账户均归属于拟变更客户的情况，柜员可通过此交易变更该账户对应的客户号。录入界面输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明账/卡号是文本框刷账/卡，输入账/卡号币种否下拉框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户号否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户状态否下拉框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户中文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户英文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改证件类型否下拉框点击【查询】，界面回显证件号码否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改开户行否下拉框点击【查询】，界面回显产品类型否下拉框点击【查询】，界面回显账户中文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改账户英文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改账户属性否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改新客户号是文本框柜员手工输入客户状态否下拉框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户中文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改客户英文名称否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改证件类型否下拉框点击【查询】，界面回显证件号码否文本框点击【查询】，界面回显，置灰不可改操作步骤输入账/卡号，点击【查询】，回显出账户信息；输入新客户号，点击空白域，回显出新客户号的客户信息；点击【提交】；弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；点击【确定】，提示交易成功；打印“账户客户号变更凭证”。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：凭证打印账户客户号变更凭证||通用凭证A村镇银行BANKOFXXX账户客户号变更凭证机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101530账/卡号:1000011030000000209原客户号:1015000003客户状态:ACT正常客户客户名称:张黎证件类型:0第二代居民身份证证件号码户行:1000金融云村镇银行营业部新客户号:1015000032客户状态:ACT正常客户客户名称:李曦证件类型:0第二代居民身份证证