2020年4月14日反洗钱大全

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。(错)A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。A对B错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）A对B错6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。A对B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。A对B错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。A对B错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。A对B错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。A1万元以上5万元以下B5万元以上50万元以下c20万元以上50万元以下D50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D)A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反冼钱局B中国反冼钱监测分析中心c保卫局D分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。B金融机构内部调拨资金。c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D个体工商户50万元大额现金存取。5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，(B)对该金融机构作出行政处罚。A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构c只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，自(D)向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自c证券公司和害户各自D银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。A中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B公安机关c人民法院D银监局8、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所c汇款行地址D汇款人身份证明文件9、金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A专职B兼职c专职、兼职均可D高级10、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A)分析、识别，并记录分析过程。A人工B电脑c自动多选题1、以下说法正确的是(ABC)A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。B金融机构可以根据备分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值c金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。2、核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况3、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素（ABCD）。A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4、以下说法正确的是(ABD)A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。c档案销毁时，可自人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。5、被查单位在反冼钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?(ABCD)A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈c及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作6、以下说法正确的是(BCD)A反冼钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样。c对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反冼钱法律法规、中外反冼钱监管处罚实例等。D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。7、以下说法正确的是(ABD)A为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。B金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性，并不断优化完善。c金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。D金融机构是监测标准的制定主体，应当建互符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反冼钱调查(BCD)。A涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。B明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。c严重危害国家安全或者影响社会稳定的。。其他情节严重或者情况紧急的情形。9、建互反冼钱内部控制机制的基本原则有(ABCD)A全面性原则B审慎性原则c有效性原则D相对独互性原则1O、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当互即向中国人民银行当地分支机构报告。B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。c临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。D金融机构解除临时结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时结通知书》或在临时结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√一月三月半年一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√131718205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√2006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√大额交易现金交易可疑交易转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。√大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。√金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。√3571012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。√汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√3571014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单（对私）》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）√自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√3571017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）√《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单（对私）》18、下列属于大额交易的是()√一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。√董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。√接受人姓名或者名称接受人账号接受人身份证境外机构所在地名称1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C.100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）D.个体工商户50万元大额现金存取。3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A.54、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）B.1年以上，10个工作日（含）5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。C.中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）C.可疑交易8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A.所有履行反洗钱义务的机构10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B.50万，10万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B.75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。B.5万元以上50万元以下6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A.57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）B.1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心二、单选l、选顶中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)√A．证券经营机构指令银行划出与证券交舄、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外忙资金c．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交舄过程中不同外币币种间的转换2、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交舄报告。8A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中二客户经常存入境外开立的施行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，客户指(C)A．仅指对公客户B．仅指对私客户c．包括对公客户和对私客户D．以上都不正确4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。。’A．大额交易和可疑交易报告B．现金交易报告C．财务报表D．业务报告下列属于大额交易的是(A)‘A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取现金人民币18万元C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D一单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A)的批准。A董事会或者其他高级管理层B．中国人民银行C．中国银行业监督管理委员会D．中国证券监督管理委员会7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。投有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。BA．3B．'5C．7D．108、银行机构和儿事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇赫的(D)。A．接受人姓名或者名称B．接受人账号C．接受人身份证D．‘境外机构所在地名称9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。。A．3B．5C．7D．。1010-银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记(B)。。A．汇款人姓名或者名称B．．资金汇出地名称C．汇款人身份证D．汇款人住所11-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。’A．5万，5000B．10万，1万C．'.20万，1万D．50万，5万12-银行在办理汇人汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。A．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款行地址D．汇款人身份证明文件13、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(C)进行一次审核。A．一月B．三月c．半年D．一年14、对当日景计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B)为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A．《外汇业务审批表》B．？《提取外币现钞备案表》c．《外汇申报单》D．《涉外收入申报单（对私）》15-中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的(D)报告。A．客户身份识别B．交易记录保存c．大额交易D．，可疑交易16.银行为自然人办理境外汇人款业务，单笔或累计等值2OOO美元以上的汇人款，应审查(D)‘A．《外汇申报单》B．《提取外币现钞备案表》c．《外汇业务审批表》D．《涉外收入申报单（对私）》17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。‘A．1000B．5000C．10000D．200001S-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)A．活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B．金融机构内部调拨资金。C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D．个体工商户50万元大额现金存取。19.《金融机构大额交易和可疑交舄报告管理办法》于(D)起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。‘．A．2006年11月14日B．2006年12月1日e．2007年1月1日D．2007年3月1日20.中国人民银行设立(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A．反洗钱局B．中国反洗钱监测分析中心C．保卫局D．分支机构l，银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查(D)+、A．《外汇申报单》B．《提取外币现钞备案表》C．《外汇业务审批表》D．《涉外收入申报单（对私）》2，《反冼钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。、A．大额交易和可疑交易报告B．现金交易报告C．财务报表D．业务报告二、单选3，选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D)A．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱括动，有权向(D)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。、．A．金融监管机构B．财政部门C．检察机关D．中国人民银行及公安机关5、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。A．公安部B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行D．国务院6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报进的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(5)个工作日内补正。A．3B。5C．D．107《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算8、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有(A)A．所有履行反洗钱义务的机构B．只有银行机构C．只有证券机构D．只有保险机构9-《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生，且持持5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上10-选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)√A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、精算无关的资金，与其实际经营情况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换二、单选11-客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(C)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指(C)A，仅指对公客户B．仅指对私客户C．包括对公客户和对私客户D．以上都不正确二、单选13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是(C)A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B．自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告c．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告14.下列属于大额交易的是(A)A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支即现金人民币18万元C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账二、单选（共20题，40分）15、银行机构与境外金融机构建立代理行或者娄似业务关系应当经(C)的批准。A．董事会或者其他高级管理层B．中国人民银行C．中国银行业监督管理委员会D．中国证券监督管理委员会16.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的(D)。A．接受人姓名或者名称B．接受人账号C．接受人身份证D．境外机构所在地名称l7、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，台计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(B)A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。18、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记(B)。A．汇款人姓名或者名称B．资金汇出地名称C．汇款人身份证D。汇款人住所19、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(C)进行一次审核。A．一月B．三月C．半年D．一年20.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。A．客户身份识别B．交易记录保存c．大额交易D．可疑交易参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB合法有效的授权委托书代理人的有效身份证件合法有效的合同书代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？答：合理7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDEA．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B．组织机构代码证C．税务登记证D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的名称B．客户的住所C．客户的经营范围D．客户的组织机构代码9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错10．一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11．一次性金融服务识别对象有哪些？ABA．客户B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 ACA．交易金额单笔人民币1万元以上B．交易金额单笔人民币10万元以上C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上13．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA．现金汇款B．现金存款C．现钞兑换D．票据兑付14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明15．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明18．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人20．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明21．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员24．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文25．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明26．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查ACDA．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明2-2（2.4-2.5）1．开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D．商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文公司章程、验资证明书、股权证明等工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C．组织机构代码证和税务登记证D．国家授权机关批准成立的有效批件4．开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》5．境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．公司章程、验资证明（如有需要）B．国务院授权机构批准经营业务的批件C．外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D．查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6．开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA．经营部门负责人B．拟开立账户的对公客户C．法定代表人D．开户经办人7．开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8．开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D．商务部门对外资非法人项目的批复文件E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9．经常项目主要包括什么ABCDA．货物B．服务C．收益D．经常转移10．资本项目主要包括什么ABCDA．资本转移B．直接投资C．证券投资D．衍生产品及贷款11．开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA．银行营业网点经办人员B．经营部门负责人C．国际业务结算人员D．客户经理E．其他相关业务人员12．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA．大额现金开户B．异常开户C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D．一般存款账户13．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14．开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．国际业务结算人员15．外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA．非经营性外汇收付B．本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C．经常项目项下经营性外汇收支D．投资并购专用账户内资金的境内划转16．营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA．无法判断身份证件真实性B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D．客户提供了真实有效的身份证件17．银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18．个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA．外汇结算账户B．经常项目账户C．资本项目账户D．外汇储蓄账户19．开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA．银行营业网点经办人员B．拟开立账户的自然人C．客户经理D．代理人2-3（3.1-3.3）3.1持续识别客户身份基础知识选择题：1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种情况出现时，应重新识别客户？ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题：1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）3.2对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题：1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）3.3对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）AA、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存2-3（3.4-3.6）1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》6．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》7．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错9．贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10．有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11．人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对2-3（3.7）1．发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2．对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3．外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

对2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（AC）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

对5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ACD）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ABC）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ABC）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。2-5（5.1-5.3）1。客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2．客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D．客户洗钱风险分类是额外要求3．客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对4．银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCDA．管理制度和工作制度B．分类参数体系C．评估计量体系D．系统控制体系5．为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BDA．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D．根据影响因素的变化随时调整等级分类6．对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCDA．属于银行内部保密信息B．直接关系到客户风险等级C．需要对客户严格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施7．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征8．客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性9．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等错10．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11．银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABCA．客户因素包括个人客户和企业客户B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信