会计主管案防知识考试题附答案

会计主管案防知识考试题及答案1、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）A.监察室B.合规部(正确答案)C.安保部D.审计部2、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）A.董事长(正确答案)B.监事长C.行长（总经理）D.合规总监3、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（）A.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日(正确答案)D.3个月，10个工作日4、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则(正确答案)5、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）以内。（）A.6小时B.12小时C.24小时(正确答案)D.48小时6、银行从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务中，如遇涉及亲属关系或利害关系人时，应（）。A．主动回避(正确答案)B．规范操作C．廉洁自律D．自觉保密7、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。（）A.客观B.准确(正确答案)C.科学D.有效8、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。（）A.100B.120C.150(正确答案)D.2009、运营业务用章超过（）个自然日无人使用的，应上缴至运营部集中保管。（）A、15B、20C、30(正确答案)D、6010、银行承兑汇票办理挂失止付之日起（）日内未收到人民法院停止支付通知书的，自第（）日起，“挂失止付通知书”失效，在票据系统进行解除挂失业务处理及解除挂失信息登记。（）A、12,13(正确答案)B、10,11C、8,9D、13,141、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。（）A.案件风险排查(正确答案)B.报告(正确答案)C.处置(正确答案)D.问责以及整改(正确答案)E.后评价(正确答案)2、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。（）A.董事会（或理事会等，下同）职责(正确答案)B.监事会职责(正确答案)C.高级管理层职责(正确答案)D.适当的组织架构(正确答案)E.管理政策、制度和流程(正确答案)F.内部监督与检查(正确答案)3、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。A.查实(正确答案)B.核实C.重奖(正确答案)D.奖励4、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，（）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本(正确答案)B.1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构(正确答案)C.1年内不得开办新业务(正确答案)D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格(正确答案)5、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的(正确答案)B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业悄户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的(正确答案)C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的(正确答案)D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的(正确答案)6、严禁办理没有真实贸易背景的（）。A.现金业务B.票据承兑业务(正确答案)C.票据贴现业务(正确答案)D.信用证业务(正确答案)7、严禁（）客户信息。（）A.出卖(正确答案)B.泄露(正确答案)C.内部使用D.修改(正确答案)8、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（）A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任(正确答案)B.双人拿取自助设备吞没卡(正确答案)C.网点必须不定期核查自助设备库存(正确答案)D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱(正确答案)9、下列哪些行为是被明令禁止的：（）A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实(正确答案)B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品(正确答案)C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作(正确答案)D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章(正确答案)10、业务授权不得出现以下行为：（）A.不确认客户真实意愿授权(正确答案)B.不审核凭证授权(正确答案)C.不核实业务授权(正确答案)D.超权限授权(正确答案)1、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。对错(正确答案)2、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。对错(正确答案)3、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。对(正确答案)错4、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。对错(正确答案)5、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。对(正确答案)错6、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。对(正确答案)错7、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。对(正确答案)错8、银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录、存档备查对(正确答案)错9、因特殊原因导致无法对柜员尾箱进行正常碰库、上缴，需强制上缴