个金内控反洗钱试题附答案

个金内控反洗钱试题1、个人客户信息治理中，人行9项要求：姓名、性别、国籍、地址、()、证件类型、号码、有效期、职业。A、电话号码B、联系方式(正确答案)2、网点前台新开户时应认真执行身份证件审核流程，按照存款账户实名制等规定进行联网核查,核对返回的（）三项结果。A、照片、身份证件、证件号码B、照片、姓名、出生日期C、照片、证件号码和姓名(正确答案)3、网点（）人对批量办卡单位情况（包括办公地点、人员数量等）进行上门核实，根据核实情况出具书面说明并签章确认。A、单人B、双人(正确答案)C、三人4、对代理行查询的问题，遵循（）的原则。A、查什么，回什么(正确答案)B、及时回复5、借记卡销卡客户原则上持卡和有效身份证件到核心银行系统的联网机构办理。（）代办销卡业务。A、允许B、不允许(正确答案)6、居住在中国境内（）周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立借记卡，并出具监护人、借记卡所有人的有效身份证件以及户口簿等监护关系证明文件。A、16(正确答案)B、18C、207、严禁凭（）在柜台办理开户和借记卡激活。A、身份证件B、户口簿C、身份证件复印件(正确答案)8、对于人民币（）元或外币等值（）美元以上的现金交易，必须确认是否客户本人办理，以识别是否存在代理关系。A、1万，2000B、2万，1000C、1万，1000(正确答案)9、业务办理过程中要对可疑交易（）保持警惕性。A、行为(正确答案)B、金额C、账户10、联合国制裁名单发布后，一旦发现有关客户或交易涉及制裁名单，各机构应（）冻结资金或有关资产，并在（）内完成存量客户重检。A、立即，5个工作日(正确答案)B、立即，3个工作日C、1个工作日内，5个工作日D、1个工作日内，3个工作日11、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）A、加强身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为(正确答案)D、拒绝交易12、对于客户尽职调查承担第一责任的是（）A、业务主管部门B、直接接触客户的机构/部门(正确答案)C、合规部门D.高级管理层13、下列哪一项是客户准入环节管控制裁风险的要点：（）A、筛查客户身份证件是否已经过期B、了解客户开立账户的目的C、筛查客户及其关联人员是否在外部制裁名单(正确答案)14、一名古巴国籍个人客户来柜台办理人民币账户开户业务，以下行为正确的是哪一项：A、古巴是美国全面制裁国家，拒绝为其办理开户业务B、积极解答客户问题，并主动出示我行制裁合规政策C、建议客户以其中国朋友名义开立个人结算账户并借给自己使用D、经一级机构业务主管部门审批后方可办理开户业务(正确答案)15、各分支行应按照支付清算部要求，加强跨境汇款汇出/汇入信息审核，不得违规受理收款行为不提供金融服务的()家银行的跨境汇款业务。A、4B、8(正确答案)C、10D、1216、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。A、1年B、3年C、5年(正确答案)D、15年17、高风险客户应回顾近()的历史交易，中高风险客户应回顾近一年的历史交易。A、半年(正确答案)B、一年C、三年D、五年18、按照反洗钱保密原则，如相关信息标示为()及以上密级，应遵守我行相应保密规定，否则按照违规行为办法处理。A、机密B、绝密C、保密D、商密(正确答案)19、个人代理多人办理借记卡,同一代理人代理开卡原则上不得超过（）张，确有正当理由，需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实并核准后方可办理。A、3(正确答案)B、5C、8D、1020、高风险客户管理应强调尽职调查有效性，应结合客户实际风险状况采取（）等多渠道进行客户身份的再次识别和交易回顾分析。A、电话核实、上门调查、网络信息搜索、关注名单检索、可疑交易报送(正确答案)B、电话核实、上门调查C、网络信息搜索、关注名单检索、可疑交易报送D、关注名单检索、可疑交易报送21、严格遵守保密原则，对履行反洗钱义务获得的各类信息予以保密，非依法律法规、监管规定，不得向任何单位和个人提供，不得在（）等公开媒体披露。A、报刊、杂志、互联网(正确答案)B、报刊、杂志C、互联网、电视D、电视22、新增客户尽职调查包括新增客户尽职调查()等。A、问卷录入、准入审批流程B、新客户准入环节名单判定、问卷录入、准入审批流程(正确答案)C、准入审批流程D、展业三原则、问卷录入23、高风险客户持续回顾包括高风险客户持续回顾的()的合规性。A、合规性、及时性、准确性B、及时性、客户风险等级调整审批表C、准确性、客户风险等级调整审批表D、合规性、及时性、客户风险等级调整审批表(正确答案)24、受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实()（目前仅限行内业务）及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认。对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录（包括电话核实的具体时间、经办人、客户联系电话号码及来源、客户是否确认交易）。A、客户身份、收款人信息B、收款人信息、交易金额C、交易金额、到账方式(正确答案)D、收款人信息、交易金额、到账方式25、规范客户信息收集，按照业务需要收集客户信息，并采取必要措施妥善保管所收集的客户信息，防止()。信息遗失、泄漏泄漏或篡改C、信息遗失、泄漏或篡改、毁损(正确答案)26、存量客户前来修改信息的，要认真进行身份审核。经身份证鉴别仪鉴别、联网核查等环节后，若发现“（）”三项结果不符、人证不符（客户所持证件非其本人的真实有效证件，下同）或有其他疑问时，应采取措施进一步核查。A、照片、性别、姓名B、照片、证件号码、姓名(正确答案)C、照片、证件号码、性别27、客户资料保存的交易记录包括关于每笔交易的（）、业务函件等。A、数据信息、账簿B、业务凭证、业务凭证、单据C、数据信息、账簿、业务凭证、单据(正确答案)28、同一客户开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、3B、4C、5(正确答案)D、629、个人代理多人办理借记卡,同一代理人代理开卡原则上不得超过（）张。A、5B、3(正确答案)C、1030、“伪现金”交易过程中的特征包括以下哪些（）。A、交易金额较大B、现金存取金额存在关联大额现金存入和取出时间间隔较短D、交易行为异常E、以上全是(正确答案)31、《四川省分行银行卡业务反洗钱工作实施细则中》中所指银行卡业务包括以下哪几个银行卡业务和产品？（）A、所有信用卡系列产品(正确答案)B、消费分期产品(正确答案)C、商户收单产品(正确答案)D、借记卡产品32、客户准入尽职调查应遵循（）、（）原则，开展客户身份识别，了解受益所有人。A、了解你的客户(正确答案)B、了解你的业务(正确答案)C、三亲见D、三真实33、信用卡客户准入审批时，风险等级为（）（）（）的，按照普通业务操作程序办理。A、A低风险(正确答案)B、B中低风险(正确答案)C、C中风险(正确答案)D、D中高风险E、E高风险34、信用卡客户准入审批时，风险等级为（）（）的，不得准入。A、A低风险B、B中低风险C、C中风险D、D中高风险(正确答案)E、E高风险(正确答案)35、贷款存续期内发现哪些特定情形时，应通知客户行开展触发式重检。（）A、客户及客户关联人，如担保人、抵质押人被列入反洗钱关注名单的；(正确答案)B、客户交易、行为出现异常或与其历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化的；(正确答案)C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；(正确答案)D、贷款业务人员了解到的其他会引起客户洗钱风险变化的信息。(正确答案)36、定期评估应按年度开展，不定期评估在以下特定情形发生时触发。（）A、法律法规、监管规定发生重大变化；(正确答案)B、本条线或同业发生重大违规或合规风险事件；(正确答案)C、内部控制制度、业务流程或系统发生重大调整或变更；(正确答案)D、研发新产品或对现有产品使用新技术、拓展新的业务领域或销售渠道，可能带来重大影响的；(正确答案)E、监管部门或内外部审计等指出合规管理存在重大漏洞。(正确答案)37、业务关系存续期间，如客户符合如下任一特征的，原则上应采取措施终止客户关系。（）A、客户呈现本指引第二十条或其他条款所规定禁止保持客户关系情形的；(正确答案)B、政府、监管部门要求的；(正确答案)C、客户被列入我行禁止提供服务的反洗钱关注名单；(正确答案)D、其他我行认为客户洗钱风险较高，应当终止客户关系的情形(正确答案)38、以下哪几种属于消费者“八项权利”中的内容？（）A、财产安全权(正确答案)B、知情权(正确答案)C、自主选择权(正确答案)D、信息安全权(正确答案)E、公平交易权(正确答案)F、依法求偿权(正确答案)G、受教育权(正确答案)H、受尊重权(正确答案)I、消费者至上39、投诉管理工作应坚持遵循那些原则？（）A、依法合规原则(正确答案)B、首问负责制原则(正确答案)C、属地处理原则(正确答案)D、便捷高效原则(正确答案)E、标本兼治原则(正确答案)F、协同处理原则(正确答案)G、多元化解原则(正确答案)40、目前我行受理客户投诉的主要渠道有:（）A、95566客户服务电话(正确答案)B、总行开发的客户投诉工单系统（包括银行卡客户投诉工单系统）(正确答案)C、政府、监管部门转办投诉(正确答案)D、总行转办投诉(正确答案)E、省分行工会直接受理的投诉（电话、上访等）(正确答案)F、“心连心群众服务中心”工单(正确答案)G、乐山市海棠社区投诉等公众平台。(正确答案)41、对于各部门/机构投诉处理过程中产生的()等相关材料，应指定人员妥善保存管理，保存期限按照相关法律法规执行，且不少于投诉办结后()年。A、书