银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件

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违者必究”“万一网保险资料下载门户网站”“万一网2银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件3一日一网两出访，一日一网一礼品日管控周评估一周一网一维护，一周一网一外训月考核一月一网一微沙，一月一网一大单一日一网两出访，一日一网一礼品日管控周评估4制度：中支考勤制度、营业处考勤制度，双卡规范；出访时间：上午9:00前智慧考勤系统签到，9:01—9:10签到按迟到处理，9:10后仍未签到视为事假；下午2:50前智慧考勤系统签到，14:51—15:00签到按迟到处理，15:00后仍未签到视为事假3.签到要求：签到地址需显示所在网点有效范围内；拍摄本人照片(非相册照片)虚假签到：凡发现签到地点并非网点时，视为虚假签到，按缺席重大会议处理；公司不定期巡查网点，凡是连续两次不在网点者按缺席两次重大会议处理，连续五次不在网点者按开除处理。每日督训将考勤表公示主管群与营业处群进行通报，而主管需要汇报反馈未到原因；当日事当日结，结果直接计入考勤制度处罚；制度：中支考勤制度、营业处考勤制度，双卡规范；5银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件6LASS系统是礼品把控的核心关键！礼品把控三件事：1、对于LASS系统操作严格要求赠送数量与质量，中支专人每天两次追踪，将数量严格把控，团队主管每日早夕会根据中支发布的数据对赠送的质量、数量做到跟踪知悉2、鼓励除LASS礼品外，要懂得投入，根据不同渠道自购礼品配合银行开口与出单；3、礼品赠送后要及时总结客户KYC表与客户九宫格表；迅速配合维护找到产品切入口；提示：礼品赠送要灵活。LASS系统是礼品把控的核心关键！7银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件8银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件9外训渠道认可政策宣导了解产品树立品牌开展活动外训是体现**竞争力的一种有效方式，它能够有效地巩固银行渠道关系，建立客户经理与核心柜员的关系，解决银行人员的销售意愿和能力，从而不断拉升业绩，实现银行与公司双赢。品牌树立、巩固关系外训的作用增强与网点的粘合度提升银行人员的销售热情拉近与银行人员的关系加大沟通力度树立标杆外训渠道认可政策宣导了解产品树立品牌开展活动外训10网点外训伴随网点经营的每时每刻，但效果往往差强人意，感觉外训结束之后，网点现状改变微小甚至没有变化。究其原因，是我们与网点的粘合度不够，还是产品本身难以理解呢？特别是现在监管收紧，外训的重要程度不言而喻。业务启动时——外训业务停滞不前时——外训开展专项活动时——外训寻求突破口时——外训网点人员有变动时——外训新产品上线时——外训切实有效的外训,不仅是对工作效率的提升,也是整合资源\深挖网点的必要举措网点外训伴随网点经营的每时每刻，但效果往往差强人意，感觉外训11产品条款、折页、费率表、计划书、人民日报、产品话术等有说明、有记录、有视频有工具——立标准——给流程有话术——严要求——有掌控借助上级领导的关注推动外训123456荣誉激励法，网点排名沟通法主任层级的沟通，各方面利益的协调借力使力、运用工具公司介绍、行业动态资讯等产品条款、折页、费率表、计划书、人民日报、产品话术等有工具12注意事项不建议讲师督训去做外训：对网点情况不熟悉，有知识含量，但缺少感情层面（根据情况可随时变化）外训就是商机，需要什么，就培训什么：例如节点前几天，就要进行外训邀约，进行方案宣导、产品回顾等内容每天早夕会学习的小专题，最近的热门话题都可以立即就和网点联系沟通外训外训是有计划的，要提前邀约：执行一周一网一外训，要求固定时间，形式多样化，新颖有创意注意事项不建议讲师督训去做外训：对网点情况不熟悉，有知识含13银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件14银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件15一周一网一维护一周一网一维护16网点维护动作进行后，须提交网点九宫格表，真实反馈网点、渠道对于客户经理本人与公司方面的需求，便于投其所好，在日后维护中有的放矢。维护后须拿回来维护成果：网点资源卡、

网点九宫格表；维护的次数、形式以及落地的追踪表追踪并公示，群中视频、照片展示；维护形式多样化，常态化，标杆体系；维护形式新颖需要分享，维护得到信息完善需要分享，维护带来保费更需要分享；网点维护动作进行后，须提交网点九宫格表，真实反馈网点、渠道对17一周一网一维护一周一网一维护18九宫格是帮助银行建立客户流动档案的工具；九宫格是促进渠道业绩提升的工具；客户信息不可编写，需采访；客户档案是你未来准客户的档案库；九宫格是辅助工具，不是促成工具。大单运作

提质增量九宫格是帮助银行建立客户流动档案的工具；大单运作提质增量19客户九宫格平时如何理财？时间长短？性格特征家庭与婚姻状况现有资产配置是怎样的客户姓名：年龄：性别：工作与收入状况最担心的事（这件事会给你造成什么损失）最关心的人（最担心的人）兴趣爱好第（1）格发现客户金融基础消费习惯第（2）格发现客户风险厌恶与消费一致性第（3）格发现客户利他动机探寻第（4）格体现客户资产配置与资产管理第（5）格体现客户投保所需基础资料第（6）格体现客户收入结构与财务管理第（7）格体现客户风险管理与动机第（8）格体现客户家庭保障与保障型保障第（9）格体现客户自利动机探寻有了有效九宫格，第一时间配合主管及内勤制定保单架构与客户专属方案，寻求保单落地客户九宫格平时如何理财？时间长短？性格特征家庭与婚姻状况客201、目标制定目标化：2、梳理客户1、目标制定目标化：2、梳理客户21目标化：3、利用九宫格/KYC，筛选客户进行客户分析，促进大单的承保（头脑风暴、专家指导等）4、实战演练（行司之间的一一对练，理财经理对客户的把控，客户经理的协助等，异议处理）5、分析原因（承保、未承保）6、月总结：大单占比，接下来的动作目标化：22客户经理每月需对所匹配的网点进行一次有效微沙活动。公司为微沙到会客户提供随手礼一份作为支持。按照标准化流程进行事前、事中、事后准备与追踪。具体流程为：提前与网点确定微沙举办的时间及主题；筛选邀约客户并进行短信通知或电话通知；确定微沙可到会人数后，准备微沙所需物料按预定时间与流程召开微沙活动；微沙结束后及时进行促成与追踪；分析微沙情况并向网点领导反馈。微沙规模小效率高针对性强操作简便主题灵活成本低微沙邀约、服务制胜客户经理每月需对所匹配的网点进行一次有效微沙活动。公司为微23银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件24中医养生、刮痧治疗早期筛查、碳14检测质子检测、知康在线红酒品鉴插花艺术手工DIY优雅妆容你的财富谁做主婚姻保卫战国学知识篇子女教育篇少儿体验篇健康管理篇财富管理篇时尚生活篇成长教育篇形式多样

服务创新中医养生、刮痧治疗早期筛查、碳14检测质子检测、知康在线25一日一网二出访

标准化一日一网一礼品

精准化一周一网一外训

统一化一周一网一维护

个性化一月一网一大单

目标化一月一网一微沙

过程化一日一网二出访标准化26不断深化——常态网点经营动作六个一树立正确的群体价值观

做是对

不做是错两个月就可以养成习惯

并见到效果把做正确的事变成习惯

是蒙分的目标不断深化——常态网点经营动作六个一27一、总结：勤总结、多总结二、极致：执行中理解，因地制宜三、坚持：规矩多、制度多，成长多，收入多四、习惯：简单的事情重复做，重复的事情用心做，用心的事情坚持做一、总结：勤总结、多总结28**银保2020年度“万一网

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违者必究”**银保2020年度“万一网保险资料下载门户网29“万一网

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违者必究”“万一网保险资料下载门户网站”“万一网30银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件31一日一网两出访，一日一网一礼品日管控周评估一周一网一维护，一周一网一外训月考核一月一网一微沙，一月一网一大单一日一网两出访，一日一网一礼品日管控周评估32制度：中支考勤制度、营业处考勤制度，双卡规范；出访时间：上午9:00前智慧考勤系统签到，9:01—9:10签到按迟到处理，9:10后仍未签到视为事假；下午2:50前智慧考勤系统签到，14:51—15:00签到按迟到处理，15:00后仍未签到视为事假3.签到要求：签到地址需显示所在网点有效范围内；拍摄本人照片(非相册照片)虚假签到：凡发现签到地点并非网点时，视为虚假签到，按缺席重大会议处理；公司不定期巡查网点，凡是连续两次不在网点者按缺席两次重大会议处理，连续五次不在网点者按开除处理。每日督训将考勤表公示主管群与营业处群进行通报，而主管需要汇报反馈未到原因；当日事当日结，结果直接计入考勤制度处罚；制度：中支考勤制度、营业处考勤制度，双卡规范；33银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件34LASS系统是礼品把控的核心关键！礼品把控三件事：1、对于LASS系统操作严格要求赠送数量与质量，中支专人每天两次追踪，将数量严格把控，团队主管每日早夕会根据中支发布的数据对赠送的质量、数量做到跟踪知悉2、鼓励除LASS礼品外，要懂得投入，根据不同渠道自购礼品配合银行开口与出单；3、礼品赠送后要及时总结客户KYC表与客户九宫格表；迅速配合维护找到产品切入口；提示：礼品赠送要灵活。LASS系统是礼品把控的核心关键！35银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件36银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件37外训渠道认可政策宣导了解产品树立品牌开展活动外训是体现**竞争力的一种有效方式，它能够有效地巩固银行渠道关系，建立客户经理与核心柜员的关系，解决银行人员的销售意愿和能力，从而不断拉升业绩，实现银行与公司双赢。品牌树立、巩固关系外训的作用增强与网点的粘合度提升银行人员的销售热情拉近与银行人员的关系加大沟通力度树立标杆外训渠道认可政策宣导了解产品树立品牌开展活动外训38网点外训伴随网点经营的每时每刻，但效果往往差强人意，感觉外训结束之后，网点现状改变微小甚至没有变化。究其原因，是我们与网点的粘合度不够，还是产品本身难以理解呢？特别是现在监管收紧，外训的重要程度不言而喻。业务启动时——外训业务停滞不前时——外训开展专项活动时——外训寻求突破口时——外训网点人员有变动时——外训新产品上线时——外训切实有效的外训,不仅是对工作效率的提升,也是整合资源\深挖网点的必要举措网点外训伴随网点经营的每时每刻，但效果往往差强人意，感觉外训39产品条款、折页、费率表、计划书、人民日报、产品话术等有说明、有记录、有视频有工具——立标准——给流程有话术——严要求——有掌控借助上级领导的关注推动外训123456荣誉激励法，网点排名沟通法主任层级的沟通，各方面利益的协调借力使力、运用工具公司介绍、行业动态资讯等产品条款、折页、费率表、计划书、人民日报、产品话术等有工具40注意事项不建议讲师督训去做外训：对网点情况不熟悉，有知识含量，但缺少感情层面（根据情况可随时变化）外训就是商机，需要什么，就培训什么：例如节点前几天，就要进行外训邀约，进行方案宣导、产品回顾等内容每天早夕会学习的小专题，最近的热门话题都可以立即就和网点联系沟通外训外训是有计划的，要提前邀约：执行一周一网一外训，要求固定时间，形式多样化，新颖有创意注意事项不建议讲师督训去做外训：对网点情况不熟悉，有知识含41银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件42银保网点经营六个一工程标准化自主经营课件43一周一网一维护一周一网一维护44网点维护动作进行后，须提交网点九宫格表，真实反馈网点、渠道对于客户经理本人与公司方面的需求，便于投其所好，在日后维护中有的放矢。维护后须拿回来维护成果：网点资源卡、

网点九宫格表；维护的次数、形式以及落地的追踪表追踪并公示，群中视频、照片展示；维护形式多样化，常态化，标杆体系；维护形式新颖需要分享，维护得到信息完善需要分享，维护带来保费更需要分享；网点维护动作进行后，须提交网点九宫格表，真实反馈网点、渠道对45一周一网一维护一周一网一维护46九宫格是帮助银行建立客户流动档案的工具；九宫格是促进渠道业绩提升的工具；客户信息不可编写，需采访；客户档案是你未来准客户的档案库；九宫格是辅助工具，不是促成工具。大单运作

提质增量九宫格是帮助银行建立客户流动档案的工具；大单运作提质增量47客户九宫格平时如何理财？时间长短？性格特征家庭与婚姻状况现有资产配置是怎样的客户姓名：年龄：性别：工作与收入状况最担心的事（这件事会给你造成什么损失）最关心的人（最担心的人）兴趣爱好第（1）格发现客户金融基础消费习惯第（2）格发现客户风险厌恶与消费一致性第（3）格发现客户利他动机探寻第（4）格体现客户资产配置与资产管理第（5）格体现客户投保所需基础资料第（6）格体现客户收入结构与财务管理第（7）格体现客户风险管理与动机第（8）格体现客户家庭保障与保障型保障第（9）格体现客户自利动机探寻有了有效九宫格，第一时间配合主管及内勤制定保单架构与客户专属方案，寻求保单落地客户九宫格平时如何理财？时间长短？性格特征家庭与婚姻状况客481、目标制定目标化：2、梳理客户1、目标制定目标化：2、梳理客户49目标化：3、利用九宫格/KYC，筛选客户进行客户分析，促进大单的承保（头脑风暴、专家指导等）4、实战演练（行司之间的一一对练，理财经理对客户的把控，客户经理的协助等，异议处理）5、分析原因（承保、未承保）6、月总结：大单占比，接下来的动作目标化：50客户经理每月需对所匹配的网点进行一次有效微沙活动。公司为微沙到会客户提供随手礼一份作为支持。按照标准化流