5.16星级考前测试及答案

5.16星级考前测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号:________________________在小面额人民币兑换的过程中如出现库存不足的现象时应（）。[单选题]*推诿拒绝主动提及帮助预约兑换(正确答案)部分兑换提醒下次再来客户新开账户时，未设置网络银行限额的账户默认非同名转账额度为（）。[单选题]*100万50万5万0(正确答案)外出便携发卡新模式下，单次外出营销不得超过（）张，如超出范围需使用便携发卡机发卡[单选题]*50张100张(正确答案)150张200张三证合一的营业执照号码的第（）位为组织机构代码[单选题]*44821(正确答案)447894475744852单位每次购买重要空白凭证的数量每类不得超过（）本，如因业务需要购买多本的，单位应出具情况说明。[单选题]*12(正确答案)341.智慧柜台2.0系统角色，须报（）审批同意后方可配置[单选题]*运营主管结算监督员分（支）行运营业务主管行长(正确答案)分（支）行行长3.对于年迈、重症等不便至网点办理业务的客户，应采取以下哪些有效方式协助办理（）[单选题]*上门服务授权人代办视频核实以上全选(正确答案)5.分行、直属支行如遇该两类账户资金因不当操作被有权机关查封、冻结或者划拨等重大异常情况的，应及时向当地（）和总行运营管理部报告。[单选题]*人民法院检查院两类账户监管部门(正确答案)公安机关客户信息创建由客户姓名、证件类型、证件号码“三要素”校验调整为以（）“一要素”校验。[单选题]*客户姓名证件类型证件号码(正确答案)天11-证件有效期过期是指证件有效期过期超过（）天的客户。[单选题]*306090(正确答案)120工作日电汇金额在（），可通过小额支付系统办理；节假日电汇金额在（），可通过小额支付系统办理。[单选题]*5万元（含）以下；50万元（含）以下5万元（含）以下；100万元（含）以下100万元（含）以下；50万元（含）以下100万元（含）以下；100万元（含）以下(正确答案)财政存款账户（含财政零余额账户）实行（）对账频率。[单选题]*每半年每月(正确答案)每季每年在发生涉假纠纷时，金融机构应提供相应的业务记录。客户办理现金业务时，金融机构有相应的业务记录。这些记录主要包括各类业务凭证、冠字号码记录和业务录像等资料。其中，冠字号码记录保存时间要求不少于（）个月，《办法》对业务录像资料要求的保管期限不少于（）个月。[单选题]*3、63、3(正确答案)6、36、6根据《重大事项报告制度》规定，业务差错金额在1000元以上，10000元（含）以下（不包括已在3个工作日内查明原因的自助设备差错），最终报告至（）[单选题]*运营管理部总行主管行长(正确答案)总行行长董事长网点柜面在办理借记卡开卡业务时，如出现（

）人以上的中老年群众在短时间内集中开户、且开户后存入（

）元以下小额现金的异常情况，经办行应立即向属地公安机关报告，配合公安机关做好现场核查、甄别、劝解、处置工作。[单选题]*20、20100、20100、10020、100(正确答案)对于确为客户本人开户，但开户意愿存在疑义，暂未发现明显异常的情况下，开户经办人员应主动向客户提示出租、出借、买卖银行账户（含银行卡）的风险：“（）年内暂停名下所有银行账户非柜面业务且（）年内不得新开立账户”，对于有明显理由怀疑存在买卖银行卡等情形的应当拒绝开户并及时报告。[单选题]*5、5(正确答案)5、65、105、3单位存款证明收费标准为（）。[单选题]*50/份100/份150/份200/份(正确答案)个人不动户结转时间固定为（）。[单选题]*每月20日每月21日每季末月21日每季末月22日(正确答案)医保账户活期存款利息分为2部分：目前客户上年结余金额，按照3个月定期储蓄存款利率上浮（）计息，本年发放金额按照活期储蓄挂牌利率计息。[单选题]*40%35%30%10%(正确答案)列入限售名单的单位，每次只允许出售一本支票，且每本支票在未使用完（）张以前不得再向该出票人出售新的支票。[单选题]*5101520(正确答案)各营业网点在大额支付系统日切前（下午17：00），必须完成当日16：30以前所有查询业务的查复；（）以前，必须完成上一个工作日16：30以后所有查询业务的查复。[单选题]*下一个工作日上午10：00(正确答案)次日上午10：00下一个工作日上午12：00次日上午12：00取消企业银行账户许可后，以下哪类账户由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。（）[单选题]*实行预算管理的事业单位开立专用存款账户合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币结算资金账户非法人企业开立基本存款账户(正确答案)同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过（）张。[单选题]*123(正确答案)4柜员在维护个人客户信息时，对于客户证件未标明有效期的，统一执行（）的录入标准。[单选题]*999912319999010121000101(正确答案)21001231网点头寸交接时需严格执行“一看一检一验”制度，具体为：（）*看车辆是否相符(正确答案)检查头寸箱是否落锁，有无破损(正确答案)使用手持机或人工验证头寸箱数量、编号及提箱人员身份是否无误(正确答案)验证头寸系统运行情况实施网络银行限额管理的渠道包括（）渠道。*所有非柜面渠道个人网上银行、个人e钱庄(正确答案)企业网上银行、企业e钱庄(正确答案)对于被（）等预警，经排查认定为可疑账户后，开户行应重新进行客户身份识别，重新设定网络银行限额。*反洗钱系统(正确答案)风险监测系统(正确答案)反欺诈系统(正确答案)综合业务系统单位账户网络银行限额管理根据客户类型分为（）。*社会团体个体工商户(正确答案)企业(正确答案)行政事业单位(正确答案)客户如需调整网络银行限额，开户行应对（）等进行判断。*经营范围(正确答案)业务开展实际情况(正确答案)交易行为(正确答案)风险程度(正确答案)外出便携发卡新模式下，新增跨条线人员柜面业务系统权限为“便携发卡外出营销”角色，限定为以下交易，具体为（）*柜员凭证调拨(正确答案)柜员尾箱余额查询(正确答案)尾箱碰库(正确答案)柜员轧账-6402(正确答案)外出便携发卡新模式下，业务审核人员应对交易进行检查，检查内容包括但不限于（）。*客户信息与证件信息是否一致(正确答案)影像资料是否齐全、是否清晰(正确答案)客户签名是否清晰(正确答案)客户签名与本人姓名是否一致(正确答案)在人行账管系统备案中，以下做法错误的是（）*“专业合作社”营业执照上载有“法定代表人XX”字样的，存款人类别选择“企业法人”注册地区代码须准确录入4位数(正确答案)统一社会信用代码不会出现大写英文字母“I、O、Z、S、V”五个字母开户主体营业执照上个人名字前面是“执行事务合伙人”字样，存款人类别选择“法人企业”(正确答案)3.两类账户是指（）*有关单位在我行开设的农名工工资专用账户(正确答案)有关单位在我行开设的农名工工资保证金账户(正确答案)有关单位在我行开设的农名工资金专用账户4.根据《智慧柜台管理办法》规定，以下哪些跨条线人员需要进行智能设备业务实操检验（）*持有综合柜员A证的(正确答案)星级评定结果在有效期内的(正确答案)本次认证考试成绩合格的(正确答案)04-待核实账户（两头在外）是指监管下发或行内排查发现（）均不再同一行政区域的可疑账户。*开户行归属地(正确答案)手机号码归属地(正确答案)身份证号码归属地(正确答案)现居地址归属地账户核实时，分支行应加强客户身份审核，采取人员问询、信息验证、尽职调查等多种手段和有效措施，确认客户身份与经营情况真实性、开户合理性，确保（）*实名(正确答案)实人(正确答案)实经营(正确答案)实证分支行具备自主录入权限的名单类型包括（）*待核实00-涉案账户(正确答案)待核实01-涉案名下账户(正确答案)待核实02-出租出借账户(正确答案)待核实-08交易可疑账户，|E-待核实(正确答案)单位账户现金存款如存款金额在五万元（含）以上，经办柜员需手工在业务确认的上准确记载存款人信息，包含以下哪些内容：*存款人姓名(正确答案)存款人证件种类(正确答案)存款人证件号码(正确答案)存款人证件有效期(正确答案)出票人出现下列（）情形的，列入支票停售名单，不得向其出售支票，并应采取有效措施回收未签发使用的支票凭证。*最近12个月在本行发生签发空头支票行为3次（含）以上的。因签发空头支票收到行政处罚且逾期未缴清罚款的(正确答案)拒不配合银行对相关情况进行核实的(正确答案)存在拒不履行空头支票行政处罚的(正确答案)单位存款证明是根据开户单位申请，由账户开户行出具该单位（）等存款账户本外币存款余额的书面证明。*活期存款(正确答案)定期存款(正确答案)通知存款(正确答案)理财产品客户姓名、证件号码发生变更，所需的资料有（）。*存款人本人持变更后的有效身份证件原件(正确答案)公安机关的变更证明(正确答案)如无公安机关的变更证明，提供已记载变更事项的户口簿(正确答案)变更前的有效身份证件根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，我行个人客户税收居民身份包括以下几类：（）。*仅为中国税收居民(正确答案)仅为非居民(正确答案)中国及其他国家（地区）税收居民(正确答案)无需声明(正确答案)内部账户按所属系统划分为交易系统内部户和会计系统内部户，其中会计系统内部户包括（）。*系统内往来(正确答案)暂收暂付权益类(正确答案)损益类(正确答案)未成年人法定监护人常年在异地或无法定监护人的，可由（）及以上组织出具指定监护人的证明。*人民法院(正确答案)所在社区居委会(正确答案)所在村民委员会(正确答案)所在地派出所可将法定代表人或实际控制人视同为受益所有人的机构有（）。*个体工商户(正确答案)个人独资企业(正确答案)不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)对于个人客户异常开户情形，应保持高度警惕，加大客户尽职调查力度，审慎识别客户身份，询问开户目的和用途，判断开户合理性，在识别客户身份基础上，加强对客户开户真实意愿的审核。以下属于异常开户情形的有（）*集中开户，且预留地址一致(正确答案)他人陪同与指导开户(正确答案)由他人指定账户密码(正确答案)代理人开户在使用残损券兑换小面额时，视为办理残损券兑换业务。[判断题]*对错(正确答案)实施网络银行转账限额管理后，客户在网银操作批量转账，如果一次涉及10笔交易，则系统判定计算10笔交易而非1笔交易。[判断题]*对(正确答案)错开户业务与客户身份不相符，建议开户初期网络银行限额设置为0。[判断题]*对(正确答案)错我行会计档案的保管期限分为永久、定期两类，其中定期保管期限一般分为5年和10年。[判断题]*对错(正确答案)对于因跨区域营销无法当日返回网点保管的设备和凭证，需提前一日通过OA流程经分行或直属支行运营总经理审批，设备和凭证需放入酒店保险柜分管。[判断题]*对错(正确答案)外出人员在外出营销期间须对空白卡使用非敞口专用袋妥善保管，并按顺序每20张成捆随身携带。[判断题]*对(正确答案)错基本存款账户因存款人类别错误而退回的，经办行应在人行账管系统选择“撤并”销户进行整改，不可选择“转户销户”或“其他”销户。[判断题]*对(正确答案)错个体工商户在人行备案时，需要录入组织机构代码[判断题]*对错(正确答案)4.对农名工工资专用账户中明显超出工程施工合同约定并且明显超出足额支付该项目农名工工资所需全部人工费的资金，对农名工工资保证金账户中超出工资保证金主管部门公布的资金存储规定部分的资金，人民法院经认定可依法采取冻结或者划拨措施。（）[判断题]*对(正确答案)错单位或者个人违法出租、出借、出售银行账户（银行卡），支付账户的，5年内将被暂停银行账户非柜面交易、支付账户所有业务，并不得开立新账户。[判断题]*对(正确答案)错全面执行“盲碰”完成日终尾箱明细清点，取消换人交叉复核凭证（尾箱交接除外）。[判断题]*对(正确答案)错代收业务是指经收款人同意，收款人委托我行按照约定的频率、额度等条件，无需验证支付密码或印鉴，扣划付款人账户资金给收款人，且我行不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务。[判断题]*对错(正确答案)残损币柜面收缴时，无法看清冠字号码时可全部录入0代替[判断题]*对(正确答案)错在日常经营、管理活动中发现存疑且必须密切关注监控的账户，必须在次月采取面对面或上门对账的方式，核对发生额和余额，并收取余额对账回执（）。[判断题]*对(正确答案)错已转为不动户的个人账户，司法冻结和扣划不受账户限制状态的影响（）。[判断题]*对(正确答案)错在我国的税收居民身份分类中，军人、武警、未成年人均为无需声明（）。[判断题]*对错(正确答案)遇出票人签发空头支票，出票人开户行应及时与出票人联系，提醒客户签发空头支票可能承担的业务限制、行政处罚和信用惩戒等后果；要求客户在15个工作日内支付空头支票票款，或者就延迟付款、通过其他方