商业银行市场准入实施细则

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！中国银监会市场准入工作实施细则（试行）目录总则第一章一般规定第二章申请与受理第三章审查第四章决定与送达第五章公示分则................................................一、中资商业银行（三）董事及高级管理人员任职资格（四）邮政储蓄银行特别规定二、农村中小金融机构（三）董事（理事）和高级管理人员任职资格5（四）内部管理流程三、外资银行（二）业务（三）董事及高级管理人员任职资格四、信托公司（三）董事及高级管理人员任职资格（四）内部管理流程五、非银行金融机构（三）董事和高级管理人员任职资格（四）内部管理流程总则53535520222233101010分则1.11.2划（1）大型银行应根据本行机构发展战略和规划，结合当（2）大型银行制定年度新增机构计划应遵循以下原则：（3）在确定年度新增机构数量时，境内应根据经营管理（1）境内新增机构主要审核：目标市场已有机构数量、（2）境外新增机构应主要审核：一是目标市场的功能互（4）上年度监管评级下调，或境外机构监管评级下调、（5）选择新增机构方式时，境内应分析新设、升格、合（1）银监会负责审查机构规划的科学性和可行性，统筹（2）各省（市、区）分行在上报年度新增机构计划前要（3）按照“一次规划、分级审批”的原则，在大型银行年（4）境内年度新增机构计划下达后，确有特殊情况需调1.3（1）申请书。内容包括上年度机构规划执行情况，本年（2）股东大会或董事会等相关有权机构同意年度规划的（3）机构规划表。（1）具有良好的公司治理结构。（2）风险管理和内部控制健全有效。（3）主要审慎监管指标符合监管要求。（4）监管评级良好。（5）机构数量与监管评级挂钩。（6）鼓励股份制商业银行优先到中西部地区设立分行，（7）拟设立境外机构的股份制商业银行结合境内业务发1.4（1）邮政储蓄银行分支机构设立年度规划包括分支行新（2）邮政储蓄银行分支机构的准入申请须在规划内，成（1）邮政储蓄银行分支行新增年度规划应符合以下基本（2）初审意见材料目录。各银监局报送的邮政储蓄银行④上12.1（2）注册资本为实缴资本，最低限额为10（4）有健全的组织机构和管理制度。（1）具有良好的公司治理结构。（2）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险。（3）发起人股东中应当包括合格的战略投资者。（5）具备有效的资本约束与资本补充机制。（6）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。（1）主要审慎监管指标符合监管要求。（2）公司治理良好，内部控制健全有效。（3）最近3（4）社会声誉良好，最近2（5）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的（7）年终分配后，净资产达到全部资产的（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）最近１年年末总资产原则上不少于100（2）银监会认可的国际评级机构最近2（3）最近210%。（5）内部控制健全有效。（6）注册地金融机构监督管理制度完善。（7）所在国（地区）经济状况良好。（8）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的30%。（1）依法设立，具有法人资格。（2）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。（4）具有较长的发展期和稳定的经营状况。（5）具有较强的经营管理能力和资金实力。（6）财务状况良好，最近3（7）年终分配后，净资产达到全部资产的（8）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的32（7）发起人最近3（9）拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。（3）冠名合规。（5）发起人、股东符合要求。①股东资质符合《中资商2544为33（2）创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：（3）章程草案。（4）主要管理制度。（5）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料。（6）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介（7）法定验资机构出具的验资证明。（8）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人5%（9）营业场所所有权或使用权的证明文件。（10（13（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）股权结构符合监管规定。注册资本、股权结构、发（3）股东具备入股资格。股东资质应符合《中资商业银（4）验资报告内容完备。验资报告应披露股金缴纳的时（5）创立大会暨股东大会、董事会、监事会审议通过的（6）章程（草案）合法合规、内容完备可行，公司治理、（7）董事和高级管理人员符合任职资格条件。选举产生（8）从业人员符合要求。具有科学有效的人力资源管理（9）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公2起2636个132.1.3（1）稳步推动发展，科学合理布局。加强统筹规划，有（2）完善工作流程，优化准入程序。按照法律法规规定（3）增强风险意识，构建防范体系。建立多层次风险防（1）境内金融机构发起或入股民营银行的资金，必须为（2）投资入股银行业金融机构的民营企业应满足依法设350%（1）发起动机。申办企业有办好银行的动机和能力，应（2）发起方式。民营银行可采取共同发起设立方式，公（3）总股本要求。民营银行注册资本最低为20（4）发起人持股比例要求。民营银行发起人单一股东及30（5）股东注册地要求。民营银行发起人应为民营银行注（6）资本属性。民营银行发起人应全部为民间资本。（7）国籍要求。民营银行发起企业的主要股东、控股股（8）净资产要求。对民营经济较发达的地区（如东部地10050（9）发起人主营业务要求。避免限制性行业或企业的投（10（11（121（1）申请书。内容包括但不限于：拟设立民营银行的名（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济3（3）发起人基本情况。内容包括但不限于：发起人之间（4）发起人组织结构图、发起人所在集团公司的组织结（5）发起人董事会和股东（大）会关于同意发起设立该（6）筹建方案。内容包括但不限于：拟筹建民营银行组（7）拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（10（1）审查股东资格的申请书。（2）投资人实际控制人关于其为中国公民，且无外国国（3）投资人关于企业净资产、终极受益人和剩余风险承（4）投资人的基本情况介绍。内容包括但不限于：拟投（5）投资人的经年检的营业执照复印件。（6）投资人最近3（7）投资人的公司股东（大）会和董事会、母公司同意（8）投资人出资的资金来源自有、真实合法的声明。（9）投资人对入股商业银行不发生违规关联交易等情况（105（13（14（15（17（1）审批前辅导42.1.4（2）创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：（3）章程草案。（4）主要管理制度。（5）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料。（6）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介（7）法定验资机构出具的验资证明。（8）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人（9）营业场所所有权或使用权的证明文件。（10（1322.2（1）具有良好的公司治理结构。（2）风险管理和内部控制健全有效。（3）主要审慎监管指标符合监管要求。（4）具有拨付营运资金的能力。（5）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，（6）监管评级良好。（7）最近2（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况，拟（2）董事会或经授权的高级管理层同意设立分行的有效（3）总行或管理行对拟设分行的管理方式；管理信息系（4）申请人的公司治理结构。（5）申请人资本充足率、不良贷款率、盈利情况等经营（6）申请人最近1（7）申请人最近2（8）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；3（9）筹建方案。内容包括但不限于：拟设机构组织管理（11（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）分行设立已纳入规划，并经监管部门同意。鉴于开（3）拟设立分行的名称符合监管要求。（4）符合筹建条件。（5）申请书业务范围和上级有效书面文件一致。（7）最近２年无严重违法违规行为和因内部管理问题导（1223a1（221（3）法人注册地为直辖市的城市商业银行每年可在已设1至2家（4）对风险处置工作取得重大进展、进步度较大的新重144463（1）营运资金到位。（2）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业（3）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度。（4）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（5）有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、（1）申请书。内容包括但不限于：机构名称（中英文）、（2）主要管理制度及业务授权书。（3）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。（4）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介（5）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（6）营运资金入账原始凭证复印件。（7）营业场所所有权或使用权的证明文件。（8）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要（9）与信息科技安全相关的材料。（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（3）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（4）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公62.2.1.3分行级专营机构筹建（1）具有良好的公司治理结构。（2）风险管理和内部控制健全有效。（3）主要审慎监管指标符合监管要求。（4）具有拨付营运资金的能力。（5）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，（6）监管评级良好。（7）最近2（8）专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向，（9）专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发2（11（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况，拟（2）董事会或经授权的高级管理层同意设立分行级专营（3）总行或管理行对拟设分行级专营机构的管理控制方（4）申请人公司治理、内部控制、监管指标等情况的说（6）申请人开办专营业务的时间、规模、资产质量、盈（7）申请人业务处理系统或技术支持系统情况。（8）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；（9）（10（11（12（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）分行级专营机构设立已纳入规划，并经监管部门同（3）拟设立分行级专营机构的名称符合监管要求。（4）原则上分行级专营机构拟设地应有分支机构。（5）申请书业务范围和上级有效书面文件一致。（7）最近２年无严重违法违规行为和因内部管理问题导463（1）营运资金到位。（2）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业（3）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度。（4）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（5）有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、（1）申请书。内容包括但不限于：机构名称（中英文）、（2）主要管理制度及业务授权书。（3）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。（4）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情（5）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（6）营运资金入账原始凭证复印件。（7）营业场所所有权或使用权的证明文件。（8）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要（9）与信息科技安全相关的材料。（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（3）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（4）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公6（1）国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行在（2）拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近（3）具有拨付营运资金的能力。（4）已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。（3）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济3（4）申请人内部控制能力，内容包括但不限于：最近1（5）申请人最近1（6）筹建方案。内容包括但不限于：拟设机构组织管理（7）申请人最近１年严重违法违规行为和因内部管理问（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）支行设立已纳入规划，并经监管部门同意。鉴于开（3）冠名合规。拟设立支行的名称符合监管要求，一般（4）符合筹建条件。（5）申请书业务范围和上级有效书面文件一致。（7）最近1461为3（1）营运资金到位。（2）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业（3）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（1）申请书。内容包括但不限于：名称（中英文）、拟（2）主要管理制度及业务授权书。（3）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。（4）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情（5）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（6）营运资金入账原始凭证复印件。（7）营业场所所有权或使用权的证明文件。（8）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要（9）与信息科技安全相关的材料。（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（3）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（4）具备营业场所所有权或使用权的证明材料，取得公2613（1）主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具（2）收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内（3）按照市场和自愿原则收购。（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：收购方和被收购方的（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；3（3）收购方股东（大）会、董事会或其授权机构关于同（4）被收购机构股东（大）会关于同意被收购并解散机（5）收购协议及相关资料。（6）收购方的资金来源。（7）收购后的详细计划。内容包括但不限于：对资产的（8）所在地政府承诺函。内容包括但不限于：收购资金（9）中介机构出具的对被收购机构的评估报告。（10（12（13（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）符合基本要求。（3）申请书收购事宜和收购方股东（大）会、董事会或（4）收购方的资金来源。（1）主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具（2）收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内（3）按照市场和自愿原则收购。（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：名称（中英文）、拟（2）主要管理制度及业务授权书。（3）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。（4）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情（5）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（6）营运资金入账原始凭证复印件。（7）营业场所所有权或使用权的证明文件。（8）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）完成各项收购工作。按照计划落实了内部架构、内（3）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（4）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公2.3（1）具有良好的公司治理结构。（2）风险管理和内部控制健全有效。（3）具有良好的并表管理能力。（4）主要审慎监管指标符合监管要求。50%（6）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，（7）最近2（8）最近3（9）监管评级良好。（3）被投资设立方（被参股方、被收购方）股东（大）（4）股权投资意向性协议。（5）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；（6）申请人最近3（7）被投资设立方（被参股方、被收购方）最近3（8）被投资设立方（被参股方、被收购方）基本情况和（9）申请人与被投资设立（被参股、被收购）的境内法2（12（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）申请书设立、参股、收购事项和申请人股东（大）（3）风险隔离制度、并表管理制度及关联交易实施细则（4）财务会计和监管评级良好。（5）最近2（1）3（2）城市商业银行设立村镇银行的审慎性条件，除应当符合（1）的有关规定外，至少还应当符合以下条件：2年在2（3）城市商业银行设立金融租赁公司、汽车金融公司、（1）款有关规定外，至少还应当符合以下条件：,续23年在235-7ROA和ROE662.4（1）具有良好的公司治理结构，内部控制健全有效，业（2）具有清晰的海外发展战略。（3）具有良好的并表管理能力。（4）主要审慎监管指标符合监管要求。50%（6）最近31（8）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍。（9）银监会规章规定的其他审慎性条件。批（1）申请书。内容包括但不限于：拟设机构的名称（中（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；后3（3）董事会或经授权的高级管理层关于设立境外分行、（4）申请人相关并表管理制度及对境外营业性机构的内（5）申请人的股权结构、股东背景、资产规模、盈利能（6）申请人最近3（8）国别风险报告。（9）东道国相应监管要求及申请人有关情况；对拟设控（10（13）最近3（1）申请书。内容包括但不限于：拟设代表机构的名称（2）董事会或经授权的高级管理层同意设立代表机构的（3）可行性报告。内容包括但不限于：基本情况；机构（4）申请人最近3（5）国别风险报告。（6）东道国相应监管要求及申请人有关情况。（7）律师事务所出具的法律意见书及商业银行内控合规（8）申请人国际化发展战略及执行情况。（1）申请书。内容包括但不限于：被参股、被收购方的（2）股东（大）会或董事会同意参股、收购境外机构的（3）申请人对参股或收购后的机构的内部控制机制、拟（4）申请人最近3（6）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；（7）国别风险报告。（8）东道国相应监管要求及申请人有关情况。（9）境外机构的基本信息。内容包括但不仅限于：境外3（10（11（13（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）符合监管部门监管要求。（3）申请书设立事项和董事会或经授权的高级管理层有（4）符合东道国监管要求。（5）内部控制机制符合监管要求。（6）财务会计达标。（7）具备与境外经营环境相适应的专业人才队伍。6起63.1（1）申请书。内容包括但不限于：更名的原因、目的、（2）工商行政管理部门的企业名称预先核准通知书。（3）股东（大）会同意变更名称的决议。（4）金融许可证复印件（A4（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）命名规则应符合相关要求。（3）城市商业银行命名或更名应体现地域特征和历史传（2）股东（大）会同意变更住所的决议。（3）新住所所有权或使用权的证明文件。（4）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要（5）金融许可证复印件（A4（7）与信息科技安全相关的材料。（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）中资商业银行因行政区划调整等原因导致的行政区15（2）中资商业银行因房屋维修、增扩建等原因临时变更610（3）中资商业银行回迁原住所，应当提前（2）股东（大）会的决议或上级主管部门（未改制银行（3）财政部清产核资评估报告的批件（限国有商业银行（4）中介机构出具的资产评估报告。（5）国土资源管理部门对土地使用权评估确认文件、土（6）涉及需要审批或核准的其他变更事项的，应同时提（7）律师事务所出具的法律意见书。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。5%（1）变更股权及审查股东资格的申请书，涉及多个股权5%（2）投资人的基本情况介绍。内容包括但不限于：拟投（3）投资人的经年检的营业执照复印件。（4）投资人最近3（5）投资人的公司股东（大）会或董事会、母公司同意（6）投资人出资的资金来源说明。（7）投资人对入股商业银行不发生违规关联交易等情况（8）投资人作为主要股东入股股份制商业银行、城市商5（9）战略投资者签署的战略合作协议。（12）银行最近1（14（1）境内非金融机构作为城市商业银行法人机构发起人25（2）境内金融机构作为城市商业银行法人机构的发起人（3）允许符合对外投资条件的东部地区城市商业银行入（3）股东（大）会或董事会同意接受境外金融机构入股（4）境外金融机构股东（大）会或董事会同意向中资金（5）境外监管当局对该境外金融机构做出的风险评级结（6）有关各方签订的意向性协议。3（8）境外金融机构的资金来源、经营情况等资料。（9）经银监会认可的国际评级机构对该境外金融机构近（105（14（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）拟入股方应符合相应发起人（出资人）资格条件，（3）同一股东入股同质中小商业银行不超过2（4）根据目前的国家政策和监管实际需要，合理设限。5%5%以上、5%101%10（2）股东（大）会关于变更注册资本的决议。（3）中介机构出具的验资报告。（4）变更注册资本的资金来源、方案及相关证明文件。（5）律师事务所出具的法律意见书。（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）法律意见书应对申请人符合变更注册资本的条件有（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；33（3）股东（大）会或董事会关于减资、募集新股或配股（4）律师事务所出具的法律意见书及申请人内控合规部（5）最近33（6）中介机构的资质文件。（7）申请人资本补充和使用规划。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）配股方案可行。（3）如为减资，减少注册资本后，主要审慎监管指标的（4）法律意见书应对申请人符合变更注册资本的条件有（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；33（3）股东（大）会决议文件。（4）律师事务所出具的法律意见书及申请人内控合规部（5）最近33（6）中介机构的资质文件。（7）申请人资本补充和使用规划。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）法律意见书应对申请人是否符合公开募集股份和上（2）股东（大）会同意修改章程的决议。（3）章程修改的逐条说明。（4）律师事务所出具的法律意见书。（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）章程修订条款符合相关法律法规及监管政策要求。6（2）股东（大）会关于机构分立的决议。（3）机构分立实施方案。（4）拟分立双方草签的分立意向书。（5）分立前的资产负债表和财产清单。（6）分立后一方解散的，应提交解散方遗留业务处置及（7）公告样式。（8）律师事务所出具的法律意见书。（9）金融许可证复印件（A4（10（11（1）申请材料目录完整。申请人应根据《目录及格式要（2）分立决议中应明确机构分立前的债务由分立后的机（3）分立实施方案切实可行。（4）分立后主要审慎监管指标符合监管要求。（2）吸收合并双方股东（大）会关于吸收合并的决议。（3）吸收合并方案。（4）吸收合并双方签订的吸收合并意向书。（5）吸收合并后一方解散的，应提交解散方遗留业务处（7）公告样式。（8）律师事务所出具的法律意见书。（9）金融许可证复印件（A4（10（11（1）申请资料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）吸收合并方案切实可行。（3）吸收合并后主要审慎监管指标符合监管要求。（1）金融许可证复印件（A4（2）其他参照法人机构筹建、开业材料目录。（1）地方政府主导下的省内城市商业银行联合重组工作（2450%。（3）属地局应及早介入，指导筹备组按照监管要求合理（4）联合重组后的银行应立足当地、立足基层、立足社3.2（1）申请书。内容包括但不限于：名称变更的原因等。（2）有权上级行同意其变更名称的批文。（3）因行政区划变动的，需要提供行政区划变动文件。（4）金融许可证复印件（A4（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）重点审核名称的规范性，符合命名规则相关要求，行名（机构类别）+地址（或地域）+（1）总行内部控制和风险管理健全有效。（2）总行拨付营运资金到位。（3）拟升格支行内部控制健全有效，最近2（4）拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和（5）拟升格支行连续2（6）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度。（7）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（8）有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、（9）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）拟升格机构经营情况良好。（2）拟升格机构内部控制健全有效，最近2（3）拟升格机构有符合任职资格条件的高级管理人员和（4）拟升格机构有与业务经营相适应的营业场所、安全（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟升格机构3（3）拟升格机构总行同意升格的批复文件。（4）拟升格机构主要管理制度及总行对升格后机构业务（5）升格机构最近2（6）拟升格机构升格前后的组织结构图。（7）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（8）营运资金入账原始凭证复印件。（9）最近2（11）金融许可证复印件（A4（13（15（2）可行性研究报告（若升格后支行扩大业务范围、授（3）拟升格机构总行的机构改革规划或上级行同意升格（4）拟升格机构主要管理制度及上级行对升格后支行业（5）拟升格机构升格前后的组织结构图。（6）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（7）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。（8）升格机构最近2（9）营业场所所有权或使用权的证明材料（变更营业场（10（12（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）升格已纳入辖区内分支机构规划，并经监管部门同（3）名称符合监管要求。（4）符合基本要求。（5）申请书业务范围和上级有效书面文件一致。（6）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（7）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公3.3（1）总行内部控制和风险管理健全有效。（2）总行具备拨付营运资金的能力。（3）拟升格机构内部控制健全有效，最近2（4）有熟悉银行业务的合格从业人员。（5）最近2（6）有与业务发展相适应的组织机构和规章制度。（7）银监会规章规定的其他审慎性条件。（2）可行性研究报告。（3）董事会或经授权的高级管理层同意升格的有效书面（4）申请人对境外机构的内部控制机制。（5）拟升格机构最近2（6）申请人最近2（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）名称符合监管要求。（3）升格经董事会或经授权的高级管理层同意并出具有（4）符合境外机构升格条件。（5）拥有熟悉境外银行业务的合格从业人员。（6）最近2申请材料目录:（3）董事会或经授权的高级管理人员同意变更的有效书（4）申请人资本充足率、流动性、资金来源说明。（5）境外拟投资机构或分支机构的经营情况报告、发展（6）境外机构发展战略、财务报告、市场分析情况的说（7）申请人境外机构年度资本金和营运资金使用规划。（8）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（9）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、（1）申请资料完整，且附件齐全。（2）拟投资机构符合（出资人）资质要求。（3）注册资本变更的方案明确可行。（1）申请书。内容包括但不限于：拟变更机构名称（中（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况，（3）董事会或经授权的高级管理人员同意变更的有效书（5）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）重点审核变更名称的必要性及影响。（3）拟变更名称的规范性，符合命名规则相关要求。（1）申请书。内容包括但不限于：境外机构及投资标的（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：境外机构及（3）股东（大）会、董事会或经授权的高级管理人员同（4）东道国监管机构相应监管要求。（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）是否属于投资额为15%（2）投资事项符合东道国监管机构相应监管要求。（3）具体方案对投资必要性和可行性的分析合理充分，（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况，（3）重组改制后2（4）申请人最近2（5）律师事务所出具的法律意见书及申请人内控合规部（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料目录完整。申请人应根据《目录及格式要（2）股权变更、合并、分立的实施方案切实可行。4.1（1）章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他（2）股东大会决议解散。（3）因分立、合并需要解散。（1）申请书。内容包括但不限于：解散理由。（2）股东（大）会作出解散的决议。（3）政府或经授权的国有资产出资人同意解散的书面文（4）解散方案。内容包括债权债务清单及清偿计划、财（5）拟成立清算组成员的简历。（6）资产负债表、利润表和经营管理情况。（7）停止对外吸收存款公告样式。（8）金融许可证复印件（A4（9）提供律师事务所出具的法律意见书。（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）解散理由合理，且经有权机构审议通过。（3）解散方案完备可行。33（1）不能支付到期债务，自愿或应其债权人要求申请破（2）因解散而清算，清算组发现该机构财产不足以清偿（1）申请书。内容包括但不限于：破产理由等。（2）资产负债表、利润表和经营管理情况。（3）停止对外吸收存款公告样式。（4）金融许可证复印件（A4（5）律师事务所出具的法律意见书。（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）破产理由合理合法，且经有权机构审议通过。3查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起34.2（1）申请书。内容包括但不限于：基本情况、终止营业（2）董事会或授权管理机构的有效批准文件。（3）拟终止分支机构的基本情况，包括拟终止分支机构（4）内部审计部门或外部审计机构对拟终止分支机构的（5）终止该分支机构的具体方案：（6）拟终止营业机构停止吸收存款公告样式。（7）东道国相应监管要求及申请人有关情况（针对境外（9）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（10（1）终止分支机构的理由充分。（2）终止分支机构经董事会或授权管理机构批准并出具（3）对终止该分支机构对所在服务区域可能产生的影响（4）终止分支机构的具体方案符合相关法律法规规定，3（1）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外（4）有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施。（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）开办外汇业务或增加外汇业务品种的可行性研究报（3）与申请外汇业务或该外汇业务品种相应的规章制度（4）经营外汇业务的人员、场所、设备、业务系统和相（5）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）拟定了健全有效的外汇业务操作规程、风险管理制（4）具备经营外汇业务的管理人员和一定数量的合格从（5）有符合开展外汇业务要求的业务系统和相关设施。3（1）具有良好的公司治理结构。（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）贷款风险分类结果真实准确。（4）拨备覆盖率达标，贷款损失准备计提充足。（5）最近3（6）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：发行市场相（3）股东（大）会同意募集发行债务和资本补充工具的（4）申请人最近3（5）申请人最近3（6）募集或发行方案、发行章程、发行公告、募集说明（7）最近33（8）信用评级机构出具的信用评级报告及跟踪评级安排（9）发行人关于本期债券的偿债计划及保障措施专项报（11（12（13（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）发行方案。（4）股东大会决议。（5）最近3（6）最近3（7）律师事务所出具的法律意见书。（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：必要性和可（3）股东（大）会同意募集发行债务和资本补充工具的（4）申请人最近3（5）申请人最近3（6）募集或发行方案、发行章程、发行公告、募集说明（7）信用评级机构出具的信用评级报告及跟踪评级安排（8）发行人关于本期债券的偿债计划及保障措施专项报（9）发行人及中介机构的资质文件及有关承诺书。（10（11（12（13（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：发行市场相（3）股东（大）会同意募集发行债务和资本补充工具的（4）申请人最近3（5）申请人最近3（6）募集或发行方案。（7）用于补充资本的要提供申请人最近3（8）发行债务工具要提供信用评级报告及跟踪评级安排（11（12（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）贷款损失准备计提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理结构。（6）最近3（7）商业银行二级资本债券原则上应面向非银行机构发（8）不应包含利率激励机制。（1）已实行贷款五级分类，且分类结果真实准确。（2）资本充足率不低于10.5%6%。（3）外部主体信用评级不低于AA-（4）金融债券余额不高于净资产的的10%。（2）内部控制制度健全，能够有效保证公司运行效率、（3）最近31（4）最近3（5）最近3（6〕（7）在发行文件中详尽说明优先股股东的权利义务，充（8）在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不（9）同一次发行的优先股，条款应当相同。（11（12（13（14（151121（16503（18（19（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）贷款损失准备计提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理结构。（6）最近3（7）具有健全的风险管理体系和良好的信贷文化。（8）金融债募集资金应全部用于支持小微企业贷款。（9）具有良好的信息披露能力。（10（1）资本充足率不低于10.5%6%。（2）外部主体信用评级不低于AA-（3）金融债券余额不高于净资产的的10%。（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）主要审慎监管指标符合监管要求。（3）贷款损失准备计提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理结构。（6）最近3（1）资本充足率不低于10.5%6%。（2）外部主体信用评级不低于AA-（3）金融债券余额不高于净资产的的10%。10%。33（1）具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制22111（3）有适当的交易场所和设备。（4）具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门（5）主要审慎监管指标符合监管要求。（6）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）基础类衍生产品交易业务应符合的条件。（2）完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务（3）衍生产品交易业务主管人员应当具备5（4）严格的业务分离制度，确保套期保值类业务与非套（5）完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理（6）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告及业务计划书或交易展业计划。（3）衍生产品交易业务内部管理规章制度。内容包括但（4）衍生产品交易的会计制度。（5）主管人员和主要交易人员名单、履历。（6）风险敞口量化或限额的授权管理制度。（7）交易场所、设备和系统的安全性测试报告。（8）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（1）基础类衍生产品交易业务应提交的文件。（2）基础与普通类业务分离制度。（3）衍生产品业务处理系统和实时风险管理系统情况说（4）市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架说（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）依法合规经营，内控制度健全有效，原则上最近3（3）主要审慎监管指标符合监管要求，监管评级应在2（4）拟定了健全有效的衍生产品交易业务操作规程、风（6）具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门（7）有符合开展衍生产品交易业务要求的业务系统和相（1）基础类衍生产品交易业务的审核要点。（2）对基础类衍生产品交易业务开展情况的评估。（3）具有完善的业务处理系统和实时风险管理系统。（4）具有符合条件的衍生产品交易业务主管人员。（5）具有确保套期保值类业务与非套期保值类业务有效（6）具有完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险3（1）公司治理良好，主要审慎监管指标符合监管要求，（2）信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控3（3）具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟1（4）具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必（5）已在境内建立符合法律法规和业务管理要求的业务（6）开办外币信用卡业务的，应当具有经国务院外汇管（7）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）信用卡业务应符合的基本条件。（2）具备办理零售业务的良好基础，最近3（3）具备办理信用卡业务的专业系统，在境内建有发卡（4）符合中资商业银行业务经营总体战略和发展规划，（1）信用卡业务应符合的基本条件。（2）具备开办收单业务的良好业务基础，最近3（3）具备办理收单业务的专业系统支持，在境内建有收（4）符合中资商业银行业务经营总体战略和发展规划，（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：对发行信用（3）信用卡章程。内容包括但不限于以下内容：（4）信用卡样设计草案或可受理信用卡种类。（5）信用卡业务发展规划。（6）信用卡业务内部控制制度、风险管理体系、问责机（7）最近3（8）信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍。（9）相关身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况（10（12（14（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录要求提（2）公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构3（3）资本充足率、拨备覆盖率、贷款拨备率、贷款集中（4）拟定健全有效的信用卡业务操作规程、风险管理制（5）具备符合基本条件的技术人员和管理人员，并全面（6）具有与信用卡业务经营相适应的营业场所，已建立（7）符合自身战略和发展规划，能持续开展成本收益测（8）开办外币信用卡业务的，应当具有经国务院外汇管（9）开办发卡业务的，具备办理零售业务的良好基础，（101010.5%1.5%（1）公司治理状况良好，具有相对完善的内控机制和有（2）各项主要审慎性监管指标达到相关要求。拨备覆盖150%10%。（3）城市商业银行拟开办信用卡业务的最低资本应达到（4）具备良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能200（5）具有具备信用卡业务专业知识的高级管理人才。在1（6）具有满足信用卡业务发展需要的业务系统，并具备33（1）主要审慎监管指标符合监管要求。（2）风险管理和内控制度健全有效。（3）达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良（4）外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，且在以53（5）有符合离岸银行业务开展要求的场所和设施。（6）最近3（7）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：对开办离岸（3）经营离岸银行业务的内部管理制度及流程、风险控（4）最近３年资产负债表和损益表（外币合并表、人民（5）最近3（7）经营离岸银行业务的场所、业务系统和相关设施情（8）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（9）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录要求提（2）依法合规经营，风险管理和内控制度健全有效，最近3（3）资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备（4）拟定健全有效的离岸业务操作规程、风险管理制度（5）具有较大的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良（6）具备符合基本条件的主管人员和其他从业人员。（7）有符合离岸银行业务开展要求的场所、业务系统和33（1）公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构（2）与现行法律法规不相冲突。（3）主要审慎监管指标符合监管要求。（4）符合本行战略发展定位与方向。（5）经董事会同意并出具书面意见。（6）具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面（7）具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施。（8）具有开展该项业务的必要、安全且合规的信息科技（9）最近3（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况、经（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；（3）最近3（4）开办业务品种的规章制度、操作规程和相关内部控（5）董事会同意开办相关业务的书面意见。（6）申请人内控合规部门出具的合规意见函。（7）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据申请材料目录提交完（2）公司治理结构良好，各治理主体职责分工和议事规（3）依法合规经营，内控制度健全有效，最近3（4）资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备（5）拟定健全有效的所申报业务的操作规程、风险管理（6）符合本机构战略发展定位与方向，经董事会同意并（7）具备符合基本条件的技术与管理人员，并全面实施（8）具有与业务经营相适应的营业场所、业务系统和相333（1）具有完全民事行为能力。（2）具有良好的守法合规记录。（3）具有良好的品行、声誉。（4）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。（5）具有良好的经济、金融从业记录。（6）个人及家庭财务稳健。（7）具有担任拟任职务所需的独立性。（8）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。（1）不具备良好守法合规记录、品行声誉及从业记录的（2）不具备个人及家庭财务稳健性、与职务相关的独立5%5%以5%（3）妨碍独立董事履职独立性的情形：1%1%（1）中资商业银行董事拟任人还应具备以下条件：（2）中资商业银行各类拟任高级管理人员应了解拟任职（1）中资商业银行董事长、副董事长和董事会秘书拟任812563634826作31（2）中资商业银行各类拟任高级管理人员应分别符合以8124年610361034826103166262626426103592上592482482（3）拟任人未达到上述学历要求，但符合以下条件的，4（1）所在机构任职资格申请书，对照《中资商业银行行（2）任职资格申请表。（3）股东（大）会选举董事决议、董事会选举董事长的（7）如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。（8）由原任职单位出具的离任审计报告或经济责任审计（9）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件（1）申请书，要对照《中资商业银行行政许可事项实施（2）任职资格申请表。（3）拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩、（5）个人承诺书。内容包括但不限于：对个人有否大额（6）如为外籍拟任人，应提供拟任人签署的保密协议。（7）离任审计报告或经济责任审计报告。报告内容包括（8）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（2）除审核机构报送的申请材料外，监管机构可以通过（3）规范任职资格审查，遵循统一的考核、考试和考察（1）以下机构的董事和高级管理人员任职资格申请由银（2）以下机构的高级管理人员任职资格申请由所在地银303010（1）取消个案审核问题。拟任人应符合任职资格条件，（2）平行调整问题。具有高管任职资格且未连续中断任职1后5（3）代为履职问题。中资商业银行董事长、行长、分行366〕9（2）农村中小金融机构应优化机构治理体系，健全风险（3）农村中小金融机构应在充分评估网点布局科学性和（4）银行业监管机构应从严把握农村商业银行在注册地（5）符合条件的农村商业银行应加强与属地银监局和拟1.1（1）申请书。内容包括申请人基本情况、拟设分支机构（2）有权机构同意分支机构发展规划的决议。（1）申请人经营情况、机构分布、主要监管指标、监管（2）拟新设分支机构、机构升格情况，包括机构设立的（3）目标市场已有机构数量、网点覆盖情况、经济发展（4）农村中小金融机构新设分支机构的业务发展和财务（5）农村中小金融机构人力、财务、信息技术等资源支（6）设立机构符合监管政策情况。1.2（1）申请书。内容包括申请人经营管理情况、设立村镇（2）发起设立村镇银行战略规划。内容包括设立村镇银（3）自我评估报告。详细阐述是否符合《关于调整村镇〕81（4）年度计划。明确拟设地点挂钩关系，逐一介绍拟设（5）有权机构同意村镇银行设立规划的决议。（1）主发起行经营情况、主要监管指标、监管评级、是（2）拟发起设立村镇银行数量、地点、投资总额、各家（3）农村金融市场发展战略规划和农村金融商业模式，（4）拟设地经济金融情况调查，包括：目标市场已有机（5）拟设村镇银行成本收益分析和风险评估，设立村镇34612915设立规划。村镇银行设立规划经备案同意后，主发起行应在9后可延期6个月，规划到期自动作废。农村商业银行发起设立（1）机构规划备案同意后，属地监管机构根据申请机构（2）机构规划下达后，农村商业银行发生因违法违规导2.12.1.1（1）有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共（2）在农村合作银行、农村信用社基础上组建；（3）注册资本为实缴资本，最低限额为（4）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉（5）有健全的组织机构和管理制度；（6）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（1）具有良好的公司治理结构；（2）具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商（3）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；（4）具备有效的资本约束与资本补充机制；（5）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的（6）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑（7）最近１年无严重违法违规行为和因内部管理问题导（8）主要审慎监管指标符合监管要求；（9）所有者权益大于等于股本（即经过清产核资与整体（1）具有完全民事行为能力的中国公民；（2）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；（3）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。2%20%。（1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（2）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（3）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按（4）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（5）具有较强的经营管理能力和资金实力；（6）最近2（7）财务状况良好，最近230%（9（10，。（1）主要审慎监管指标符合监管要求；（2）公司治理良好，内部控制健全有效；（3）最近2（4）社会声誉良好，最近2（5）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（6（7）年终分配后，净资产达到全部资产的（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。10%。（1）最近１年年末总资产不得低于《境外金融机构投资（2）银监会认可的国际评级机构最近２年对其长期信用（3）最近2（4）商业银行资本充足率应达到其注册地银行业资本充10.5%；（5）内部控制健全有效；（6）具有有效的反洗钱制度；（7）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（8）所在国家（地区）经济状况良好；（9）注册地金融机构监督管理制度完善；（1025%。3（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注（4）农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代（6）发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性225%以5%21%32（7）筹建工作小组成立文件和成员简历。（8）清产核资、资产评估及净资产处置工作方案。内容（9）中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产6（10（11（132（16（1）申请材料完整。申请人应根据《中国银监会农村中（2）符合组建条件。符合《实施办法》规定的农村商业（3）冠名合规。以县（市）为单位组建农商银行，冠名（4）法律程序及决议依法合规。社员（股东）代表大会（6）公告内容完备。公告内容至少包括：拟改制机构决（7）清产核资和资产评估工作深入完备，评估结果真实22.5%100%1.5%（8）净资产分配合理，原股金处置合法合规，原股金处（9）发起人符合要求。①股东资质符合《实施办法》要51（102.1.2（1）符合农村商业银行设立条件；（2）完成农村商业银行筹建工作；（3）在规定的期限（含延期）届满前提交开业申请，逾（2）章程草案。（3）法定验资机构出具的验资证明：次）占净资产比例、近25%25%2（4）拟任职的董事长、副董事长、董事和高级管理人员（5）监事会成员名单一览表及简历。（7）职能部门设置、职责及主要负责人名单。（9）公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合（10（111213（123（17（19（20（22（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）主要监管指标持续符合要求。开业申请前季末的资（3）股权结构符合监管规定。注册资本、股权结构、发20%（4）股东具备入股资格。股东资质应符合《实施办法》（5）验资报告内容完备。验资报告应披露股金缴纳的时（6）创立大会暨股东大会、职工代表大会、董事会、监（7）章程（草案）合法合规、内容完备可行，公司治理、（8）董事和高级管理人员符合任职资格条件。选举产生（9）从业人员符合要求。具有科学有效的人力资源管理（10（11（2）银行业监管机构应建立机构改制后评估机制，每年（3）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。所有权2.1.3（1）有符合银监会有关规定的章程；（2）在农村信用合作社及其联合社基础上以新设合并方（3）注册资本为实缴资本，最低限额为３００万元人民（4）股权设置合理，符合法人治理要求；（5）有符合任职资格条件的理事、高级管理人员和熟悉（6）有健全的组织机构、管理制度和风险管理体系；（7）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（8）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑（9）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）具有完全民事行为能力的中国公民；（2）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；（3）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。2%20%。（1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（2）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（3）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按（4）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（5）具有较强的经营管理能力和资金实力；（6）最近２年内无重大违法违规行为；（7）财务状况良好，最近230%（9（1020%20%。（1）主要审慎监管指标符合监管要求；（2）公司治理良好，内部控制健全有效；（3）最近2（4）社会声誉良好，最近2（5）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（6（7）年终分配后，净资产达到全部资产的（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。10%。（1）最近１年年末总资产不得低于《境外金融机构投资（2）银监会认可的国际评级机构最近２年对其长期信用（3）最近2（4）商业银行资本充足率应达到其注册地银行业资本充10.5%；（5）内部控制健全有效；（6）具有有效的反洗钱制度；（7）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（8）所在国家（地区）经济状况良好；（9）注册地金融机构监督管理制度完善；（1025%。3（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注（4）社员（社员代表）大会同意取消法人资格合并为农（5）征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发（6）发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性25%2年21%32（7）筹建工作小组成立文件和成员简历。（8）清产核资、资产评估和净资产处置工作方案。内容（9）中介机构出具的报告，包括清产核资报告书、资产（12（13（15（9）、（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）符合组建条件。符合《实施办法》规定的农村信用（3）法律程序及决议依法合规。社员代表大会或社员大（5）清产核资和资产评估工作深入完备，评估结果真实2（6）净资产分配合理，原股金处置合法合规，原股金处（7）发起人符合要求。①股东资质符合《实施办法》要520%1（8）地方政府扶持措施真实有效。4（1）符合农村信用合作联社设立条件；（2）完成农村信用合作联社筹建工作；（3）在规定的期限（含延期）届满前提交开业申请，逾（2）章程草案。（3）法定验资机构出具的验资证明：近2股2（4）拟任职的理事长、副理事长、理事和高级管理人员（5）监事会成员名单和简历。（6）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工（7）职能部门设置、职责及主要负责人名单。（8）法人机构总部营业场所所有权或使用权证明材料。（9）公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合（10（1113（123（17（19（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）主要监管指标持续符合要求。开业申请前季末的资（3）股权结构符合监管规定。注册资本、股权结构、发20%（4）社员具备入股资格。社员资质应符合《实施办法》（5）验资报告内容完备。验资报告应披露股金缴纳的时（6）创立大会、理事会、监事会、职工（代表）大会审（7）章程（草案）合法合规、内容完备可行，公司治理、（8）理事和高级管理人员符合任职资格条件。选举产生（9）从业人员符合要求。具有科学有效的人力资源管理（10（1）有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共（2）发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有１（3）注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低300100（4）具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟（5）具有必需的组织机构和管理制度；（6）具有清晰的支持“三农”和小微企业发展战略；（7）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施（8）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑（9）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）具有完全民事行为能力的中国公民；（2）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；（3）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（2）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（3）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按（4）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（5）具有较强的经营管理能力和资金实力；（6）最近２年内无重大违法违规行为；（7）财务状况良好，最近230%（9（10（1）主要审慎监管指标符合监管要求；（2）公司治理良好，内部控制健全有效；（3）最近2（4）社会声誉良好，最近2（5）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;（6（7）年终分配后，净资产达到全部资产的（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）最近１年年末总资产不得低于《境外金融机构投资（2）银监会认可的国际评级机构最近2（3）最近2（4）商业银行资本充足率应达到其注册地银行业资本充10.5%；（5）内部控制健全有效；（6）具有有效的反洗钱制度；（7）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（8）所在国家（地区）经济状况良好；（9）注册地金融机构监督管理制度完善；（10（1）是银行业金融机构；（2）上12（3）具有足够的合格人才储备；（4）具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。的。3（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立（4）发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性22所、拟入股金额及占总股份比例;及其企业法人营业执照副本复印件;2股5%325%2（5）发起人大会（出资人会议）同意共同出资设立村镇（6）法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料（7）筹建工作小组成员名单及简历。（8）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书（9）银监会同意设立村镇银行规划备案通知书。（11（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）村镇银行设立已纳入规划，并经银监会备案同意。（3）符合组建条件。符合《实施办法》规定的村镇银行（5）法律程序及决议依法合规。发起人（出资人）大会（7）发起人（出资人）符合要求。发起人（出资人）资54（1）符合村镇银行设立条件；（2）完成村镇银行筹建工作；（3）在规定的期限（含延期）届满前提交开业申请，逾（2）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实（3）章程草案。（4）法定验资机构出具的验资报告：222（5）拟任职董事长、副董事长、董事和高级管理人员任理人员任职资格的说明，要分类逐人说明情况;（6）有权机构审议通过的相关决议：（7）公司治理和主要管理制度，包括有关组织机构的议（8）职能部门设置、职责及主要负责人名单。3（14（17（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）股权结构符合监管规定。注册资本、股权结构、发20%（3）股东具备入股资格。股东资质应符合《实施办法》（4）验资报告内容完备。验资报告应披露股金缴纳的时（5）创立大会暨股东大会（股东会）第一次会议、职工（6）章程（草案）合法合规、内容完备可行，公司治理、（7）董事和高级管理人员符合任职资格条件。选举产生（8）从业人员符合要求。具有科学有效的人力资源管理（9）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公（1）有符合银监会有关规定的章程；（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人（4）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；（5）有必需的组织机构和管理制度；（6）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（1）具有良好的公司治理结构；（2）具有科学有效的人力资源管理制度和符合条件的专（3）具备有效的资本约束和补充机制。（4）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）出资人为境内外银行；（2）公司治理良好，内部控制健全有效；（3）主要审慎监管指标符合监管要求；（4）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;（5（2）可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情3（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注（4）出资人股东（代表）大会、董事会关于设立贷款公（5）筹建工作小组成员名单及简历。（6）出资人近222（7）出资人企业法人营业执照副本复印件。（8）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（10（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）贷款公司原则上设立在县（市）及其以下地区。近2（4）符合组建条件。符合《实施办法》规定的贷款公司（5）法律程序及决议依法合规。出资人的有权机构出具（6）筹建工作方案完备可行。4（1）符合贷款公司设立条件；（2）完成贷款公司筹建工作；（3）在规定的期限（含延期）届满前提交开业申请，逾（2）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实（3）章程草案。（4）法定验资机构出具的验资证明：22年（5）拟任总经理任职资格申请材料，参照董（理）事和（6）从业人员基本情况及名单（包括人员年龄、从事金（7）营业场所所有权或使用权证明材料。（8）公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。（103（15（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）章程（草案）合法合规、内容完备可行，机构设置、（3）验资报告内容完备。验资报告应披露股金缴纳的时（4）高级管理人员符合任职资格条件。（5）从业人员符合要求，有一定数量的具备相应专业知（6）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公2（1）有符合银监会有关规定的章程；（2）以发起方式设立且发起人不少于10（3）注册资本为实缴资本，在乡（镇）设立的，最低限（4）有符合任职资格的理事、经理和具备从业条件的工（5）有必需的组织机构和管理制度；（6）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和（7）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）具有完全民事行为能力的中国公民；（2）户口所在地或经常居住地（本地有固定住所且居住（3）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；（4）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1（2）具有良好的信用记录；（3）最近2（4）上一会计年度盈利；30%相关规定予以放宽;（6）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金（7）银监会规章规定的其他审慎性条件。10%；（8（1）申请书。内容包括拟设立机构名称、住所、性质、（2）可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组3（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注（5）发起人协议书。内容包括：总则、经营宗旨、机构5%1年（6）农村小企业同意出资入股的决议、营业执照副本复（7）农村小企业对入股资金来源真实合法性、向境内其（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）符合组建条件。注册资本符合监管要求。（3）发起人数量不少于10（4）发起人协议书合法有效。（5）筹建工作方案完备可行。42.1.10农村资金互助社开业（1）符合农村资金互助社设立条件；（2）完成农村资金互助社筹建工作；（3）在规定的期限（含延期）届满前提交开业申请，逾（1）申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资（2）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实（3）章程草案。（4）法定验资机构出具的验资证明：（5）拟任职的理事长、副理事长、理事和经理任职资格（6）监事会成员名单和简历。（7）从业人员的基本情况表（包括年龄、学历及所学专（8）营业场所、安全防范设施等相关材料。（10（13（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）股权结构符合监管规定。注册资本、股权结构、发（3）验资报告内容完备。（5）章程（草案）合法合规、内容完备可行。（6）理事和高级管理人员应符合任职资格条件。（7）工作人员具备从业所需的条件。（8）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公2.22.2.1（1）具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商（2）农村商业银行设立满2（3）注册资本不低于10（4）监管评级良好；（5）公司治理良好，内部控制健全有效；（6）主要审慎监管指标符合监管要求，其中不良贷款率3%12%；（7）具有拨付营运资金的能力；（8）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，（9）最近２年无严重违法违规行为和因内部管理问题导（1）专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向，（2）专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发（3）开办专营业务２年以上，有经营专营业务的管理团（4）专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平，专（5）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括申请人是否符合条件、拟设立分（2）董事会同意设立分行、专营机构的决议。（3）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济3（4）筹建工作方案。包括拟设分行、专营机构的组织架（5）银监会同意设立分行、专营机构备案通知书。（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）总行或管理行对拟设专营机构的管理控制方式、财（2）申请人业务处理系统或技术支持系统情况。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）分行、专营机构设立已纳入规划，并经银监会备案（3）冠名合规。拟设立分行、专营机构的名称符合监管（4）符合组建条件。符合《实施办法》规定的农村商业103%12%2（6）最近２年无严重违法违规行为和因内部管理问题导（1）营运资金到位；（2）具有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行（3）具有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；（4）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施（1）申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业（2）主要管理制度和业务授权书。（3）拨付营运资金原始凭证的复印件。（4）拟任职高级管理人员任职资格的相关材料，参照董（5）从业人员基本情况及名册（包括年龄、从事金融工（6）营业场所所有权或使用权的证明材料。（7）公安部门出具的营业场所安全设施验收合格证明。（9）筹建批复或筹建延期报告的复印件。（11（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）完成各项筹建工作。按照筹建方案落实了营运资金（3）高级管理人员符合任职资格条件，拥有熟悉银行业（4）具备营业场所所有权或使用权的证明材料。取得公起2（1）农村商业银行设立满15（2）具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商（3）公司治理良好，内部控制健全有效；（4）具有拨付营运资金的能力；（5）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，（6）主要审慎监管指标符合监管要求，监管评级良好；（7）最近1（8）银监会规章规定的其他审慎性条件。（1）申请书。内容包括申请人是否符合条件、拟设立支（2）董事会同意设立支行的决议。（3）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济3（4）筹建工作方案。包括拟设支行的组织架构、内控体（5）银监会同意设立支行的备案通知书。（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。（1）申请材料完整。申请人应根据《目录及格式要求》（2）省内分支机构设立已纳入规划，并经银监会备案同（3）冠名合规。拟设立支行的名称符合监管要求，一般（4）符合组建条件。符合《实施办法》规定的农村商业512（6）最近1（1）营运资金到位；（2）具有符合任职资格条件的高级管理人员和