5月26日星级考前强化培训及答案

5月26日星级考前强化培训[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号:________________________办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件*已故存款人在我行所有账户余额合计不超过1万元人民币（或等值外币，不含未结利息）(正确答案)提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人(正确答案)提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户(正确答案)已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务,应当提交以下材料*死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料(正确答案)指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；(正确答案)居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料提取申请人的有效身份证件、亲笔签名的承诺书(正确答案)排查批量代发单位账户，可通过（）相合的方式进行核查*电话回访(正确答案)外部数据查询(正确答案)查看交易流水(正确答案)实地调查(正确答案)5.人行提供涉案账户线索，开户机构应采取（）控制措施。*中止涉案账户所有业务限制非柜面渠道交易(正确答案)只收不付(正确答案)不收不付(正确答案)A.控制期限100年8914-存量代收业务签约导入”交易，对代收委托号下发生批量代收业务的个人客户明细进行导入，导入要素包括（*代收委托号、单位名称(正确答案)代收业务类型(正确答案)个人客户证件类型、证件号码(正确答案)个人客户证件类型、证件号码(正确答案)账号、名称、手机号码、签约到期日四月份第一次系统优化,取消信贷系统中柜面操作的范围有*对公信贷线下表内贷款的放款(正确答案)主动还款(正确答案)云链保理的支付操作(正确答案)企业客户在我行开立（）方可申请单位结算卡。*基本存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)专用存款账户临时存款账户单位结算卡办理（）等支付结算业务*账户查询(正确答案)转账汇款(正确答案)现金存取(正确答案)POS消费(正确答案)单位结算卡持卡人可通过我行（）办理临时挂失和临时挂失解挂。*企业网上银行(正确答案)企业e钱庄(正确答案)手机微信小程序(正确答案)柜面(正确答案)为实现对（）以及其他根据监管规定需要防止被冻结或者扣划的账户的管理，我部新增“51910-查控限制账户管理”交易，*保险公司资本保证金账户(正确答案)金融机构清算交收账户(正确答案)农民工工资专用账户(正确答案)农民工工资保证金专户(正确答案)保证金账户资金转出时，系统判断其对应结算账户必须为正常状态才会结转，手工通用记账交易（）不受此控制，结算账户状态能入账即可转入[单选题]*8111(正确答案)210521028101询证内容如涉及行内其他部门查询内容，经办网点应及时通过OA流程发起查询协助，涉及多个部门的，应通过会签方式同步进行查询，各部门查询时限应不超过（）个工作日[单选题]*1(正确答案)235小面额人民币预约兑换服务的响应时间是否超过（）个工作日（遇节假日顺延）[单选题]*35(正确答案)1015单次外出营销不得超过（）张，如超出范围需使用便携发卡机发卡[单选题]*30100(正确答案)70200外出人员在外出营销期间须对空白卡使用非敞口专用袋妥善保管，并按顺序每（）张成捆随身携带；凭证须按顺序使用，不得跳号[单选题]*253020(正确答案)35“待核实账户批量导入结果查询”的交易代码：[单选题]*14071408(正确答案)1406对公信贷系统取消打印回单，客户回单（）通过对公自助平台系统自助打印。[单选题]*即日T+1(正确答案)T+2单位结算卡定向转账功能最多可支持设置（）个定向收款账号或卡号。[单选题]*35(正确答案)810单位结算卡持卡人应在吞卡次日起（）内，凭持卡人身份证件到自助终端所属机构网点办理领卡手续。[单选题]*1个月2个月3个月(正确答案)6个月优化“单位现金存款-2103”交易金额大于或等于（）万时，存款人证件种类、存款人姓名、存款人证件号码、存款人证件有效期、存款人联系电话字段为必输项[单选题]*15(正确答案)101、对不同单位名称相近、注册地址相近的，须实地上门调查实际经营情况，可要求客户出具单位房屋租赁证明或物业费、水电费缴纳依据等，结合（）进行综合判断，确保开户单位“实经营”。*单位人员数量(正确答案)社保缴纳情况(正确答案)销售合同(正确答案)税费(正确答案)发票(正确答案)3、法定代表人身份证号码、地址为异地的，可要求其提供（）以上本地社保缴纳记录、有效居住证或房屋产权证明等进行身份验证。[单选题]*3个月6个月(正确答案)一年现金及头寸箱出入库不得出现“一手清”的情况，（）均须双人办理。*交接(正确答案)缴存(正确答案)出库(正确答案)A、清点(正确答案)对信贷业务还款回单的模版进行优化升级，在原有“本金”、“利息”、“罚息”、“复息”4个字段要素基础上增加了（）字段要素。[单选题]*其他支出其他费用(正确答案)其他收入业务费用“尾箱信息录入”可使用（）交易[单选题]*64076408(正确答案)64066409存量客户与新增客户姓名不一致，如存量客户使用身份证、户口簿以外的证件开立账户导致无法进行联网核查，应（）处理。*查阅原开户资料(正确答案)确认开户归属(正确答案)据实维护客户信息(正确答案)将客户账户进行销户人行提供涉案账户线索，开户机构应采取（）控制措施。*中止涉案账户所有业务限制非柜面渠道交易(正确答案)只收不付(正确答案)不收不付(正确答案)控制期限100年分、支行结合本行实际情况，还需对符合（）特征的代发类银行卡开展排查*产业园区企业(正确答案)工业园区企业(正确答案)建筑企业、施工项目部(正确答案)寒暑假期间批量开户数量、次数明显增加的企业或单位(正确答案)排查批量代发单位账户，可通过（）相合的方式进行核查*电话回访(正确答案)外部数据查询(正确答案)查看交易流水(正确答案)实地调查(正确答案)批量代发单位账户排查要点*前期代发单位账户开户或变更法定代表人、企业名称尽职调查不到位的；(正确答案)法定代表人或负责人已无法正常联系的(正确答案)单位无实际经营但仍存在批量代理开户、批量代发行为的(正确答案)代发类银行卡（账户）排查要点*已触发反洗钱预警，且未采取管控措施的(正确答案)批量代理开户后一直未发生代发业务，但代发银行卡（账户）开通了网银或手机银行的(正确答案)客户年龄为20岁以下或65岁（含）以上特殊年龄时段且开通了网银或手机银行的.客户为异地（特别为河南、云南、宁夏、新疆等地区）的(正确答案)账户长期未使用，突然有测试交易、短期内快进快出交易、集中转入分散转出或分散转出集中转入等可疑交易行为的；账户交易多通过非柜面渠道，交易时段集中在夜间或凌晨或同一交易时段集中发生大量业务的，交易对手方为多个不同自然人或单位的(正确答案)经排查确认为可疑账户的，分（支）行应根据风险程度立即采取（）等控制措施*限制非柜面渠道交易(正确答案)只收不付(正确答案)不收不付(正确答案)“待核实账户批量导入结果查询”的交易代码：（）[单选题]*14071408(正确答案)1406单张打印对账单支持按（）打印账单，支持打印当期无需对账账户账单*客户级(正确答案)账户级(正确答案)单一账号(正确答案)微信端网点详情展示优化更改为（）模式[单选题]*日历月历(正确答案)年历交易代码“8020”对应（）交易[单选题]*智能排班对公自助管理业务印章打印(正确答案)代收业务，是指经付款人同意，收款人委托我行按照约定的（）、（）等条件，无需验证支付密码或印鉴，扣划付款人账户资金给收款人，且我行不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务。*频率(正确答案)额度(正确答案)时间金额办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件*已故存款人在我行所有账户余额合计不超过1万元人民币（或等值外币，不含未结利息）(正确答案)提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人(正确答案)提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户(正确答案)关于简化提取已故存款人我行发行的非存款类金融产品（如基金、理财产品等）,应当同时符合下列条件：*其本金和收益存款产品本金合计不超过1万元人民币或等值外币。(正确答案)非存款类金融产品未到期且无法提前终止,或者无法办理非交易过户的，应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。(正确答案)我行代为办理公积金提取等业务的,应当告知提取申请人按照相关部门的要求办理。(正确答案)已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务,应当提交以下材料*死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料(正确答案)指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；(正确答案)居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料提取申请人的有效身份证件、亲笔签名的承诺书(正确答案)各网点经办人员受理提取已故存款人的存款，应对提取申请人提交的材料进行必要审查，核实证件（）。*有效性(正确答案)真实性(正确答案)人证一致性(正确答案)完整性提取申请人提供的关系证明材料无法直接表明亲属关系的，应提示提取申请人出具（）等合法的证明材料。*社区证明(正确答案)经公证的亲属关系证明(正确答案)表明亲属关系的司法证明(正确答案)单位证明提取已故存款人的存款业务受理应留存（），所有资料随业务凭证入传票保管。*提取申请人有效证件复印件或影印件(正确答案)亲属关系证明材料复印件或影印件(正确答案)承诺书原件(正确答案)死亡证明材料复印件或影印件、公证遗嘱（如有）复印件或影印件(正确答案)外出便携发卡移动外设包括（）*分体式(正确答案)手持式(正确答案)使用新模式办理业务时，审核人员需通过移动外设的身份证读取区验证客户身份证件，并核对客户（）。*真实性(正确答案)有效性(正确答案)本人办理业务的意愿(正确答案)合规性使用新模式办理业务时，业务审核人员应对交易进行检查，检查内容包括但不限于（）等内容。*客户信息与证件信息是否一致(正确答案)影像资料是否齐全、是否清晰(正确答案)客户签名是否清晰(正确答案)与客户本人姓名是否一致(正确答案)营销人员可选择使用（）发放空白卡凭证*便携式发卡模式(正确答案)口袋发卡模式(正确答案)次日外出营销人员与当前保管人员非同一人，可将智慧柜台设备和空白卡凭证移交至次日外出人员（经审批后的有权人保管并登记移交登记簿。移交登记簿内容含（）等信息*移交的设备明细(正确答案)空白卡号段(正确答案)空白卡数量(正确答案)使用新模式办理业务时，除《违规行为处理办法》规定的内容以外，严禁以下行为：*对跨条线人员配备现金尾箱及业务章戳，外出办理业务时携带现金、除普通空白卡以外的其他凭证和业务章戳。(正确答