提单风险及其防护

提单风险及其防护1.拼装提单

案例：某国内出口商A公司于2006年11月收到了突尼斯开证行开出的以出口商为受益人的信用证，金额为3.7万美元，商品为光盘。2007年1月，A公司装运后备齐单据寄往保兑行。当时A公司提交的全套单据均符合信用证要求。然而收到了保兑行的拒付电，电文称：“单据已收悉。因单据存在下列不符点，我们拒绝接受该套单据。因为提单声明必须提交与集装箱相关的所有提单后才可以交付货柜。”经了解，出口商当初为了节省装运空间，该套提单的集装箱内除装有信用证项下的全部货物外，还装有其他交易的商品，因此对于该集装箱承运人已签发了多套不同的提单，并且为防止提货时拆柜，承运人在每套提单上都注有”必须提交所有集装箱相关的提单后方可交付货柜“的声明。而正是这一声明导致了保兑行的拒付风险及其防护风险：1.对进口商2对出口商防护措施：鉴于此类提单的隐蔽性风险，对于以信用证结算的出口商，如果无法避免信用证项下的货物与其他交易的货物拼装，在提单制作上必须注意。发给单独一个收货人（即信用证申请人）的全部货物必须由一套提单覆盖，或者货物涉及不止一套提单时，所有提单必须一并提交，以允许信用证项下的货物全部交付给收货人。与此同时，必须仔细审核提单条款和表面批注。如提单存在“集装箱内货物由该提单及其他提单代表，不允许分别提货”等类似条款或标注，应主动联系提单签发人（运输机构）删除此类条款，以防止因影响提单提货功能而遭开证行或保兑行拒付。2.记名提单案例：2006年国内B公司与以色列C公司签订了一份2.5万美元的鞋类出口合同,约定以D/P托收结算(即付款交单方式)。B公司如期备货，装运后将全套单据（含有以C公司为收货人的全套正本记名提单）通过国内银行寄往以色列代收行。单据和货物到达以色列后B公司迟迟未能收到货款，B公司曾多次与以色列C公司联络，但客户就是以各种各样的借口推托。万般无奈下，B公司打算另找买主，准备修改提单收货人和汇票受票人。可是就在他们上网查询货柜时，他们发现提单上的货柜早已被C公司提走，然而正本提单却仍在银行柜台。风险及其防护风险：记名提单属于不可转让不可流通提单，收货人可凭其真实身份提取货柜而不需提交正本提单，承运人对此不负任何责任，除非在放货前已收到托运人的相反指示。防护：1.如果信用证要求及，提单，单据制作应更谨慎，尽量做到相符交单，确保安全收汇。2.以D\P托收方式（付款交单）结算的相关记名提单。应杜绝使用记名提单。如果因不得已而使用记名提单，应了解提单条款的法律使用及该法律对记名提单的规定。同时可以在提单中增加约定凭正本提单交货的条款以保障出口商的原始货主身份和重新处置货物的权利。3.以货到付款方式结算的相关记名提单。下尽量使用指示提单，否则应考虑在提单中增加约定凭正本提单交货的条款，并加强与船公司的联系，关注货物到港情况。3.以保函换取清洁提单案例：2005年4月，我国T公司向荷兰M公司出售一批纸箱装货物，以FOB条件成交，目的港为鹿特丹港，由M公司租用H远洋运输公司的货轮承运该批货物。同年5月15日，该合同货物在青岛装船。当船方接受货物时，发现其中有28箱货外表有不同程度的破碎，于是在该提单上批注：“该批货物有28箱外表破碎。”当船方签发提单，欲将批注转注提单时，卖方T公司反复向船方解释说买方是老客户，不会因为一点点包装问题提出索赔，要求船方不要转注收货单上的批注，同时向船方出具了下列保函：“若收货人因包装破碎货物受损为由向承运人索赔时，由我方承担责任。”船方接受了上述保函，签发了清洁提单。该货船起航不久，接到买方M公司的指示要求其将卸货港改为法国的马赛港，收货人变更为法国的F公司。经过一个月的航行载货船到达马赛港，船舶卸货时法国收货人F公司发现该批货物有40多箱包装严重破碎，内部货物不同程度受损，于是以货物与清洁提单记载不符为由，向承运人提出索赔。后经裁定，承运人向法国收货人赔偿20多万美元的损失。此后，承运人凭保函向卖方T公司要求偿还该20多万美元的损失，但T公司以装船时仅有28箱包装破碎为由，拒绝还余下的十几箱损失，于是承运人与卖方之间又发生了争执。风险及其防护风险：1.对收货人2.对承运人3.对卖方防护：选择可靠的承运人运载货物。根据目前航运界状况要完全杜绝保函的使用是很困难的，因此选择可靠的承运人至关重要；装船时承托双方都要谨慎，力争做到出现问题早发现，及时解决，避免出保函；承托双方对保函的出据和接受也要慎重，以便在保函项下发生损失时易于协商解决；由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质，因此，应十分注重选择可靠的承运人运载货物。4.无单放货FOB出口时无单放货频繁发生，主要有以下表现形式：1.在FOB出口合同下，买方派船，由买方指定的船公司信誉欠佳、收买方凭保函放货;2.在FOB出口合同下，买方直接或通过其国内货运代理指定出口国货代接货，并通知出口方将货物交给该出口国货代，由出口国货代签发本公司货运代理提单，该货运代理再将货物托运给———程船公司，取得海运提单。船到中转港后由中转港货代或买方用出口国货代转来的一程船海运提单提货后找种种原因拒付货款，出口方持有全程货运代理提单却收不到货款。3.目前比较严重的情况是，国外货代企业未经批准即在华设立办事处，并签发全程货代提单，但对货代企业的实体流向却不去控制，造成买方或其代理中途无单的情况下将货物提走。更有甚者，国内货代企业也混水摸鱼，有的根本不签发本企业货代提单，而是以某外国公司的名义印制、签发提单，一旦发生无单放货面临赔偿便声称该外国公司为当事人，自己仅是代理外国公司签发提单，以逃避法律责任。风险及其防护风险：1.对承运人2.对发货人也存在发货人利用银行保函放货故意欺诈的现象防护：1.首先银行保函必须要由开证行或是信用证指定的付款行开立，并要求在银行保函上指明提单的实际收货人，同时有银行的公章和实际提收货人的公章，这样就可以防止不法者冒领货物。2.作为承运人或是承运人委托的代理人在换单环节一定要严格把关，认真审核银行和收货人所加盖的公章是否相符与真实。3.对发货人而言，虽应该配合收货人办理无提单放货，但一定要严格结算手续，切不可为配合收货人提货而在收到货款之前放弃对货权即提单的控制。(1)在通知承运人接受银行保函放货时，要求银行保函必须是开证行或信用证指定的付款行出具，不接受其他银行的保函。(2)发货人在通知承运人接受银行保函放货的同时，要求收货人首先给出具保函的银行出具保证书，保证在单据到达银行后不会因为不符点或是其他原因而拒付货款，才能由开证行开具银行保函。(3)开证行或信用证指定的付款行出具保函上必须保证单据到达后，无论有无不符点都及时向议付行付款。防止收货人以银行保函获得货物，又在收到单据后找出不符点拒付货款，为发货人带来麻烦。4.国内卖方应拒绝FOB条款，或在FOB条款下不使用货代提单或在合同中约定使用某信誉良好的国内货代企业的提单，并尽量减少中途转船。5.倒签提单、顺签提单、预借提单倒签提单：是指在货物实际装船日期超过信用证规定的装货日期时，为了符合信用证规定的装货日期以利结汇，根据托运人的请求，由承运人按照早于该票货物实际装船的日期而签发的提单。顺签提单：是指在货物实际装船日期早于信用证规定日期的情况下，承运人根据托运人的请求，将签单日期向后推延使之与信用证规定的装船日期向吻合而签发的提单。风险：具有违法性，是双方合谋对第三者进行欺诈的行为，也是以合法形式掩盖非法目的的行为。如果诉诸法律，托运人事先提供的包含也将失去效力，其后果只能由承运人自行承担。预借提单单预借提单单：是指在在信用证证规定的的装船日日期已经经到来但但货物尚尚未装船船或因故故根本未未予装船船的情况况下托运运人为了了结汇需需要，请请求承运运人按照照信用证证规定的的装船日日期而预预先签发发的提单单。风险：1.承运运人尚未未见到货货物或全全部货物物就签发发了清洁洁的已装装船提单单，待货货物真正正装上船船以后，，即使发发现货物物与提单单上记载载的情况况不同，，承运人人也无法法采取补补救措施施。2。。承运人人可能承承担无货货可交的的风险。。3.可可能被定定性为欺欺诈行为为。防护措施施：杜绝绝或从严严把握倒倒签、顺顺签和预预借提单单。倒签签、顺签签和预借借提单办办理结汇汇，有损损外贸企企业形象象及外运运公司信信誉，并并可能造造成经济济损失。。目前我我国港口口拥挤，，船期不不准是客客观情况况，出口口公司在在签约、、订舱、、交货时时需充分分考虑到到这些因因素。同同时应加加强对合合同履行行各个环环节的治治理工作作，加强强与有关关部门的的配合，，必要时时应事先先设法取取得客户户的配合合。还应应对有关关装期规规定做到到心中有有数。出出口商应应严格按按信用证证规定装装运，从从正当手手段获得得装船清清洁提单单，以维维护良好好的信誉誉。另外外，细节节决定成成败。既既然信用用证方式式是主流流出口贸贸易方式式，国内内的出口口企业和和物流运运输企业业共同努努力，充充分掌握握信用证证的游戏戏规则，，一丝不不苟，严严谨制作作，保证证提单符符合国际际规范，，防止造造成不必必要的损损失。倒签提提单的的案例例原告：：厦门门中贸贸进出出口有有限公公司。。被告：：广州州远洋洋运输输公司司。过程：：1.1991年年8月月7日日，原原告与与日本本三井井签定定了进进口日日本产产310吨吨聚丙丙烯的的销售售合同同，，装船船期为为1991年9月有有效期期为1991年年10月15日日的不不可撤撤销即即期信信用证证。2.9月月25日，，日本本三井井传真真原告告，要要求修修改信信用证证装船船期。。原告告通过过厦门门农行行将信信用证证装船船期修修改为为不迟迟于1991年年10月30日日，信信用证证有效效期相相应修修改为为1991年11月月15日。。3.1991年10月月10日，，日本本三井井传真真原告告，称称已安安排““安涛涛江””轮（（往返返于日日本和和厦门门的定定期班班轮））承运运货物物，预预计该该轮于于10月27日日或28日日驶离离日本本神户户，约约11月2日抵抵达厦厦门。。由于于风浪浪影响响，该该轮第第89航次次于1991年年10月30日日始从从厦门门起航航，11月月6日日抵神神户，，11月7日装装货完完毕，，转入入第90航航次返返回厦厦门。。但被被告在在日本本的代代理人人SEINA船船务株株式会会社签签发的的证明明原告告进口口货物物已装装上““安涛涛江””轮的的CKXM－612号提提单的的装船船时间间，却却为1991年年10月31日日。4.1991年11月月10日，，“安安涛江江”轮轮抵厦厦门港港，根根据该该轮到到港时时间，，原告告初步步确认认被告告倒签签了提提单，，便于于11月12日日和26日日两次次传真真日本本三井井，指指出不不能接接受倒倒签的的提单单，要要求其其根据据市场场行情情将货货物每每吨降降价50美美元，，以赔赔偿这这一侵侵权行行为给给原告告造成成的损损失，，否则则拒收收货物物。日日本三三井对对原告告的要要求迟迟迟不不复，，却于于1991年11月月14日向向日本本东海海银行行提交交了信信用证证项下下的全全部单单据。。5.1991年11月月25日，，单据据寄到到厦门门农行行。原原告和和厦门门农行行均发发现发发票和和包装装单上上存在在两个个不同同的合合同号号，此此外还还有个个别字字母有有误。。这时时，日日本三三井仍仍未对对原告告的交交涉做做出反反应。。为稳稳妥起起见，，原告告以单单证不不符为为由要要求厦厦门农农行拒拒付货货款。。11月30日日，厦厦门农农行将将不符符点电电告日日本东东海银银行。。6.。。12月月9日日，日日本东东海银银行将将更改改后的的单据据寄到到厦门门。因因此时时信用用证有有效期期已过过，厦厦门农农行表表示不不予接接受。。7.1992年1月18日日，日日本三三井用用电传传回复复原告告，对对倒签签提单单一事事予以以否认认，催催促原原告付付款提提货。。与此此同时时，日日本东东海银银行也也对““不符符点””向厦厦门农农行提提出反反驳，，认为为该““不符符点””不影影响单单据效效力，，不能能构成成拒付付等，，要求求厦门门农行行按照照国际际惯例例行事事，立立即付付款。。厦门门农行行经研研究，，认为为日本本东海海银行行的观观点成成立，，遂于于1992年2月14日日将货货款付付出，，同时时扣划划了原原告在在该行行的外外汇存存款。。厦门农农行付付款后后，日日本三三井停停止了了与原原告就就此事事所进进行的的接触触。此此时由由于货货物入入境已已逾3个月月仍未未申报报，海海关依依法有有权提提取变变卖。。为避避免这这一情情况的的发生生，原原告于于1992年3月9日凭凭副本本提单单加其其公司司保函函去厦厦门外外代换换取了了小提提单，，4月月17日办办完报报关等等手续续，4月25日日将货货物提提离港港区。。在此此期间间，原原告去去厦门门农行行补办办了付付款手手续，，赎出出了正正本提提单。。1992年年4月月8日日，原原告对对被告告提起起诉讼讼，原告诉诉求：：请