《公司年度合规风控报告》-证券公司培训课件

公司年度合规风控报告

1目录

内外部监管环境一

内外部合规案例二2015年度工作总结三四

我司目前存在的问题及对策五

分支机构的合规风控目录内外部监管环境一内外部合规案例二2015年度工2内外部监管环境一目录内外部监管环境一目录3外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态4监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报5监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报6监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报7外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报8ONTHEHAND放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务产品创新，推动证券经营机构的创新发展。2015年5月份，证监会贯彻落实中央依法行政、简政放权要求，废止涉及证券期货经营机构的限制约束类部门通知、部门函等文件共计172件，深入推进监管转型ONTHEOTHERHAND强化监管底线和市场主体行为底线，加强风险监测，强调以“创新发展和合规风控必须均衡动态，坚守合规风控底线”为基本原则和要求轻审批、重监管的监管转型监管思路01ONTHEHAND放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务9事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议上讲话中提到“建立事中事后监管新机制”，从以事前审批为主，转变到以事中事后监管为主02事中事后监管新机制监管思路事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议1003加大一线监管处罚确立双随机检查机制监管思路监管处罚及时性和权威性强调一线确立飞行检查、突击检查的监管模式强化现场非现场检查管监高提处罚力度及追责问责力度03加大一线监管处罚监管思路监管处罚及时性和权威性强调一线确1110%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公司5%上市公司26534《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》《随机抽查事项清单》

（[2015]25号公告）10%基金管理人明确自2016年开始采取“双随机”抽查机制根据日常监管、风险监测、投诉举报，并结合摇号抽签方式对市场参与主体进行检查110%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公12降低创新类业务的容忍度04继续整治融资类业务、资管业务的违法违规问题，叫停融资类股票收益互换业务，严守合规风控底线通过打击场外配资活动，加强证券公司信息系统外部接入管理降低创新类业务的容忍度04继续整治融资类业务、资管业务的违法13内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整合期涉及人员、业务、制度流程、信息及业务系统，各主体合规风险责任加大内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整14内外部合规案例二目录内外部合规案例二目录15信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示申万宏源证券有限公司：

经查，你公司外部接入具有分账户功能的第三方交易终端软件，未对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份情况缺乏了解。而且，在我会下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》（证监办发〔2015〕35号）后，你公司在自查过程中存在向我会漏报信息系统外部接入账户的情形。

上述行为违反了《证券登记结算管理办法》第二十四条、《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条和《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定。按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定，现责令：

你公司暂停新开证券账户1个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。01信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示申万宏源证券有限16信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示客户适当性管理的基础，分支机构应做好客户基本信息收集、客户风险承受能力测评等基础工作了解你的客户电话号码、IP地址、MAC地址《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》记录客户交易终端信息今年证监会将开展客户适当性管理的专项检查工作客户交易行为监控应重视合规部门出具的合规审核意见业务条线展业信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示客户适当性管理的17违反内外部规定投资案例风险警示基本情况

民族证券于2014年9月至12月期间，分七笔累计将20.50亿元自有资金投向单一资金信托计划。并在2014年9月至2015年3月的月度《证券公司综合监管报表》及2014年年度报告中，将上述投资计入银行存款，导致报送的月度报表和年度报告有误。上述行为违反了《证券法》第148条、《证券公司监督管理条例》第69条的规定。

该事件暴露出公司在自有资金、合同、印章等方面的内部控制存在严重缺陷。上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第20条、第23条、第99条的规定。

公司2014年9月至今持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例超过《证券公司风险控制指标管理办法》第22条规定的监管标准。被采取监管措施：

一、暂停公司证券自营业务（固定收益证券自营除外）；

二、暂停核准公司新业务的申请；

三、北京证监局对公司予以谴责。违反内外部规定投资案例基本情况民族证券于20118违反内外部规定投资案例基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“规”的内容包括，法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。我们经常强调业务要遵守外部监管规定，而忽视内部规章制度业务“规”的范畴02加强关键岗位的合规管理日后合规管理将加大对关键岗位的合规风险提示03全员合规意识和职业操守公司合规管理“人人有责”的意识和职业操守需要加强违反内外部规定投资案例基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“19融资类业务案例基本情况风险警示

股灾期间两融强平客户投诉索赔事件激增，方正证券怀化一名客户投诉到监管部门，湖南监管局以未按照与客户约定处分客户担保物为由，对公司采取出具警示函的监管措施，2016年分类评价中被扣1分

股灾强平引发的客户投诉索赔事件，反映出公司在两融业务的管理方面存在客户适当性管理不到位、员工专业知识和客户服务水平和能力不足、业务操作流程需要完善等问题。01融资类业务案例基本情况风险警示股灾期间两融强20融资类业务案例基本情况风险警示必须临柜办理两融业务的客户准入、风险揭示、合同签署、客户回访、追保通知、合同展期等操作必须规范到位，客户联系电话和邮箱的变更券商操作环节的一点点瑕疵，都会成为客户索赔的理由，被监管部门无限放大

展期客户应做好客户风险承受能力后续评估、风险揭示并留痕非实名制客户、借用他人账户、交易异常以及存在不良信用记录的客户应合理降低其融资杠杆，审慎提供或暂停融资融券服务首要责任：分支机构负责人投诉处理不能简单粗暴、拖延，不能激发矛盾，引发监管投诉考核：要把强化客户服务、客户适当性管理、操作规范性纳入考核范围按章操作切实防范操作风险强化融资融券客户动态风险管理妥善处理客户投诉纠纷两融业务的规范性管理融资类业务案例基本情况风险警示必须临柜办理展期客户首要21对员工行为管理基本情况风险警示民生证券太原营业部虚构基金产品诈骗案例

许某于2008年进入民生证券太原营业部工作，2013年2月任营业部副总经理（主持工作），2015年7月任营业部总经理。据公安机关介绍，2012年下半年起，许某私刻民生证券法人印章及其他印章多枚，并以投资“新三板基金”等名义实施合同诈骗，涉及金额数亿元，受害人数十名。民生证券被采取如下行政监管措施：一是责令限期改正；二是责令增加内部合规检查的次数，公司应当对全部分支机构进行合规检查并于2016年6月底前提交检查和整改报告；三是责令暂停新开证券账户六个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。该营业部被责令限期改正，暂停新开证券账户一年的监管措施。许某被认定为不适当人选。同时，依照有关规定本案移交稽查立案调查。对员工行为管理基本情况风险警示民生证券太原营业部虚构基金产品22对员工行为管理基本情况风险警示从员工合规执业行为管理的实践看，我司通过上网行为管控、合规检查、合规考核与问责等措施后，大力防控员工代客理财违规行为。

通过任前公示、合规培训、年度考核、强制离岗、稽核审计等措施，强化对分支机构负责人的约束与制衡一是新员工和新聘分支机构负责人应通过合规考核，否则不予转正或聘任二是分支机构的合规培训应常态化三是加大对违规行为问责处罚的力度从民生证券该案件看，太原营业部原总经理许某于2008年进入营业部工作，在2012年下半年起从事诈骗活动至案发期间，民生证券于2013年2月任命其为营业部副总经理（主持工作），2015年7月任命为营业部总经理。民生证券存在营业部负责人把关不严的问题。进一步完善分支机构负责人选聘管理机制强化员工执业行为管理防范员工道德风险员工执业行为管理措施到位方能“监管免责”对员工行为管理基本情况风险警示从员工合规执业行为管理的实践看23新三板01我公司新三板开户等业务中也不同程度地出现了一些问题和失误，公司已做了相应处理。

我司的自查报告显示，新三板开户存在客户材料缺失的情况：02

15年股转公司共对25家主办券商采取了约见谈话、要求提交书面承诺等自律管措施海通证券等18家主办券商未能在年报事前审查过程中及时发现信息重大遗漏，未能尽职履行持续督导义务，全国股转系统公司采取要求提交书面承诺的监管措施华泰证券、西部证券和申万宏源未能督导挂牌公司及时披露定期报告，未能履行勤勉尽责义务。全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施长江证券、东北证券和西南证券未能督导挂牌公司依法履行股票发行核准程序，未能履行勤勉尽责义务。全国股转系统公司采取出具警示函的自律监管措施中原证券、兴业证券因挂牌公司重大资产组暂停转让申请违规未能勤勉尽责，全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施基本情况风险警示个人客户交易经验不足两年且未提交证明材料的

机构客户（合伙企业）未提交年检报告、合伙协议或出资证明的

协议或风险揭示书不全的（包括两网退市）

影像录音资料未采集的新三板01我公司新三板开户等业务中也不同程度地出现了一些问题24新三板基本情况风险警示

信息披露：”信息披露存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏“是监管红线，如若发生将会对公司新三板推荐挂牌业务构成致命打击

持续督导：主办券商因在信息披露、股票发行、重大资产重组等方面未能勤勉尽职，被全国股转系统公司采取监管措施最多（部分主办券商2015年被采取2次以上监管措施)。如因上述情形被采取监管措施或记入诚信档案会对公司声誉、业务或分类评价等构成不利影响新三板基本情况风险警示信息披露：”信息披露存在虚假记载、误25反洗钱客户身份识别不到位客户身份信息过期（一代身份证、机构客户证件）客户基本信息不完整“职业”为空值职业分类未包含高风险类型大额可以交易人工识别不充分可疑交易数据人工甄别过程无记录说明网上开户业务存在的反洗钱缺陷客户基本信息不全客户身份证地址与联系地址基本一致2015年度两公司14家分支机构接受当地人行反洗钱检查反洗钱客户身份识别不到位客户身份信息过期（一代身份证、机构客26反洗钱当前监管就反洗钱提出的的主要问题当前监管就反洗钱工作提出的主要问题新的开户方式对反洗钱工作提出挑战反洗钱组织架构不完善反洗钱内控制度不完善客户风险等级划分结果未得到有效运用可疑交易排查分析被动应付痕迹明显反洗钱当前监管就反洗钱提出的的主要问题当前监管就反洗钱工作新27反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题新的开户方式对反洗钱工作提出的挑战无法充分了解客户真实身份信息客户职业信息识别和登记为“其他”选项，毫无实际分析价值手机开户方式直接采集地址均为默认身份证件留存地址，大量非真实客户地址的问题严重非面对面的视频验证方式，使得利用他人身份证件开户进行洗钱活动的风险增大客户洗钱风险等级划分不准确可疑交易甄别分析缺乏有效支撑反洗钱监管就反洗钱工作新的开户方式对反洗钱工作提出的挑战无法28反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题反洗钱组织机构不健全反洗钱组织体系未覆盖相关业务条线如融资融券、资产管理、投资银行等未纳入总部反洗钱组织架构法人总部对反洗钱工作重视不足未见批示或部署反洗钱工作的相关记录反洗钱内控制度不完善资产管理、投资银行等总部业务反洗钱制度设计存在严重缺陷，未充分体现业务特点分支机构反洗钱制度不健全与总部总体框架不一致，存在缺失和遗漏全面照搬总部制度，没有结合当地实际制定有针对性的履职实务反洗钱监管就反洗钱工作反洗钱组织机构不健全反洗钱组织体系未覆29反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题客户风险等级划分结果未得到有效运用风险等级划分结果同客户尽职调查、可疑交易报告等工作相互割裂，未能有效结合客户尽职调查结果对风险等级予以动态调整可疑交易排查分析被动应付痕迹明显照搬法定标准开展监测，自主监测指标力度不足，以应付监管检查为目的制作的可疑交易分析排查工作记录雷同化现象严重、个性化不足反洗钱监管就反洗钱工作客户风险等级划分结果未得到有效运用风险30

工作总结三目录工作总结三目录31

全面开展公司制度梳理工作，提高制度的执行力合规方面

修订了公司规章制度基本法——《规章制度管理

办法》：1、将每年定期制定制度计划的规定修改为根据政策变动及时制定和完善2、明确了各类制度对应的审批层级3、对制度审批流程进行调整

修订公司合规管理制度18项：2015年9月10日发布【关于发布《九州证券有限公司合规管理办法》等合规风控制度的通知（九州证发[2015]231号）】

全面梳理公司制度成效：

监促公司各业务条线对原有制度全面梳理、增删、修订。截止至2015年12月31日，根据已发文数统计，已审核完成公司各项制度145项。TIPS：1、可通过OA系统-公司公告栏目查询公司制度的实时发文情况2、可通过OA系统-九州内网-公司制度栏目查询已梳理的制度汇编全面开展公司制度梳32加强合规宣传，培育合规文化合规方面信息资讯共享平台：1、Y07-总分合规风控微信群2、九州总分合规风控QQ群-3378349323、公司OA系统-九州内网-合规文化栏目（1）培训课件（2）证券经营机构业务法律法规自律规则汇编（更新至2015年1月1日）（3）《风险管理委员会信息资讯》6期重视合规宣导与培训工作，已建立了多种形式的合规培训机制，宣导执业规范，提高员工的合规意识：1、现场培训2、专项培训3、远程在线/即时培训等

加强合规宣传，培育合规文化合规方面信息资讯共享平台：重视合规33

加强合规队伍建设，提升专业化管理水平合规方面加强合规队伍建设，重视合规人才的培养和梯队建设：1、法律合规部配置了5名工作人员，分工负责其合规管理本职条线工作2、加强了对各业务部门、分支机构合规风控岗的设立与督促提高合规风控人员的业务素质和业务能力：1、定期工作总结2、加强日常培训3、开展内部的交流和学习等加强合规队伍建设，提升专业化管理水平合规34

完成合同审核、合规咨询，防范法律合规风险合规方面TIPS：

如需咨询重要事项，提前向法律合规部咨询，可获得更为全面准确的合规咨询结果喔！做好合规咨询：1、邮件2、微信3、电话

4、QQ全面参与涉及公司总部及各分支机构各项业务

协议及报送文件的审核：1、审核公司各项合同约4300余份

2、审核承销保荐、资管等公司12项业务资格申请材料3、审核已设分公司所有设立及报备材料4、审核公司集合/定向资产管理计划备案材料、产品文件、承销业务监管报送文件等重要文件共50余份，并出具合规意见（书）

完成合同审核、合规咨询，防35

积极参与创新业务产品评估，慎重把握合规尺度合规方面审慎把握合规尺度：1、不触及或突破立法及监管政策禁止性规定和监管底线的，在有效防控合规风险的前提下，积极鼓励支持创新2、立法或监管政策规定不明确的，认真分析评估其风险，根据法理精神、政策倾向以及风险的可承受性，提出切实可行、操作性强的风险缓释措施，提升创新业务的合规性3、突破立法或监管底线的，其风险超过公司承受范围，严禁开展

紧跟行业形势，积极参与创新业务产品评估，配合推进多项新产品新业务：1、极融E2、柜台业务3、互联网金融业务4、资产管理业务的创新产品等

积极参与创新业务产品评估，慎重把握合规尺36及时开展合规检查，化解违规风险合规方面

合规检查的意义1、查找出公司相关制度与流程中存在的不足与缺陷，实现对被检查部门及其员工的执业行为的监督2、增强公司各层级及全体员工的合规意识3、有利于及时发现并化解合规风险或风险隐患合规检查项目一、公司范围内1、关于开展清理整顿违法从事证券业务活动的自查自纠工作2、关于进一步加强规范执业规范的自查工作3、关于开展2015年公司债券相关业务自查自纠工作4、关于开展2015年度金融业机构信息管理系统信息验证及检查的自查自纠工作二、完成23家分公司的开业验收检查

及时开展合规检查，化解违规风险合规方面合规检查的意义合规检37优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面优化信息隔离墙管理机制：1、修订了《九州证券有限公司信息隔离墙管理办法》2、搭建隔离墙系统，并利用系统技术手段对隔离墙信息进行管理3、法律合规部对每日研报、投资报告汇选等内容进行隔离墙预检审核工作4、通过协议等法律文件预审、为产品开发提供合规建议、参加或列席立项和内核会等形式，保证各业务部门严格依照隔离墙制度执行信息隔离

优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面优化信息隔离墙管38员工行为监测：1、对知悉敏感信息重要岗位人员的办公电话进行通话录音监测2、2015年10月风险管理委员会通过查询柜台系统对公司员工是否开立证券账户进行了全面排查，并要求已开立证券账户人员进行销户；对于因停牌或限售股无法销户、股票账户为休眠或未持有股票账户的员工，要求其签署相应的声明和承诺书；为加强从业人员行为合规管理，避免违法违规从事股票买卖，现请股票账户为正常状态或休眠状态的统一进行销户，风险管理委员会将于2016年3月就股票账户的销户情况进行检查3、对公司全员办公电脑的MAC地址及IP地址进行了登记，实时监测员工是否存在股票交易行为优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面员工行为监测：优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面39加强反洗钱工作，积极履行反洗钱职责合规方面1、修订了反洗钱制度共9项2、进一步识别新型业务的反洗钱薄弱环节

加强对新型业务的反洗钱监控及防范3、对反洗钱监控系统进行更新改造

并向各分支机构下发了反洗钱监控系统用户手册等材料4、指导并监督各分支机构的反洗钱监控和管理工作加强反洗钱工作，积极履行反洗钱职责合规方面1、修订了反洗钱制40健全风控制度，推动系统建设风控方面完成金仕达全面风控系统采购工作：1、对融资融券、做市业务、经纪业务等模块进行了测试和后续开发2、二期固定收益模块、自营模块、股票质押模块、资管模块、OTC模块正在部署正在部署当中修订公司风险管理制度6项：1、《九州证券有限公司风险管理制度》2、《九州证券有限公司流动性风险管理办法》3、《九州证券有限公司风险控制指标管理办法》4、《九州证券有限公司压力测试规程》5、《九州证券有限公司风险分级和重大风险管理办法》6、《九州证券有限公司风险事件报告工作指引》健全风控制度，推动系统建设风控方面修订公司风险管理制度6项：41

紧跟行情与业务需要，做好风险评估与风控指标管理风控方面加强风控指标管理：1、制定公司2015年风险偏好方案2、制定2015年度公司金融资产投资业务规模的授权及风险限额的方案3、配合经营层的日常经营决策，制定关于2015年度公司各项业务主要风险指标的议案4、做好业务规模的合理调控，较好地应对了公司的快速扩张、公司增资、次级债券发行等情况风险评估工作：1、审核各业务部门部制订了业务制度145项2、参与撰写各项业务的申请方案12项3、协助各业务条线梳理其风控流程及风险控

制点紧跟行情与业务需要，做好风险评估与风42加强日常风险管理，做好专项工作风控方面专项工作：1、根据青海证监局14年现场检查提出的《证券公司全面风险管理和流动性风险管理状况现场检查情况反馈函》及《关于天源证券有限公司证券经纪业务现场检查事实确认书》，完成整改工作并提交全面整改报告2、做好公司分类评价工作，向公司管理层提交了自评报告（附：分数加减情况的说明）及晋级分析报告日常监控：1、各类交易审批、流程审批约780个2、负责各业务条线的头寸、风控指标变化监控等3、对各业务条线的操作流程进行内部监控检查，出具风险警提示书3份4、开展综合压力测试1次，流动性压力测试2次，因公司重大投资和资金变化进行的专项压力测试3次加强日常风险管理，做好专项工作风控方面专项工作：日常监控：43

内控梳理和评价工作稽核审计

公司治理结构、公司组织架构、政策与流程、公司发展战略、经营计划与经营业绩分析、管理层基调态度、人力资源、员工行为守则、反舞弊、公司层面内部控制活动、控股子公司管理、信息与沟通、风险识别、评估和管理、内部审计与合规管理以及关联交易管理等方面。内部梳理和评价公司层面内部控制信息系统控制

经纪业务、研究业务、融资融券业务、投资银行业务、固定收益业务、自营权益类投资业务、资产管理业务、期货业务、直投业务、预算管理、财务报告、资金管理、税务管理、采购管理、费用支出管理、固定资产管理、合同管理、印章管理、重要单证管理、档案管理、安全与应急等方面。信息系统控制，包括信息系统一般控制和应用控制。流程层面内部控制

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常规审计稽核审计（一）分公司及营业部

截止2015年12月底，公司已开业的分支机构24家，包括四川、湖南、天津、深圳、北京、江苏、山东、上海、吉林、新疆、陕西、大连、内蒙古、黑龙江、河北、辽宁、重庆、云南、湖北、安徽、广东、海南、山西分公司和西二营业部。稽核审计部拟在下半年开始对上述分支机构开展常规审计工作。（二）总部业务部门2016年，总部业务审计实施将重点扩展对各业务线条的审计深度，选取的备审单位包括资产管理委员会、固定收益委员会、投资银行委员会、权益投资部、信用交易部、做市业务部等七个主要业务，同时也需对信息与运营委员会进行审计。目前，稽核审计部已开始对权益投资部进行审计，对其他委员会和业务部门的审计计划在上半年完成。

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常规审计稽核审计

（一）经纪业务

对分支机构的审计重点主要包括：日常费用管理、薪酬管理、柜台开户业务、反洗钱工作、代销业务、营销管理、客户服务、综合管理、代客理财和全权委托等方面。

（二）总部各项业务

对于总部各业务委员会和部门，本次审计的重点包括但不限于：授权执行情况、制度建设和岗位设置、项目管理、业务的流程、销售情况、费用检查、经营成果、信息系统检查及权限管理情况等。稽核审计部将根据不同的业务的特点对各项业务审计重点进行扩展和细化。常规审计重点

46我司目前存在的问题及对策四目录我司目前存在的问题及对策四目录47(一)目前存在的问题2、公司业务转型起步，全体人员业务隔离意识有待加强2、全面风险管理系统建设速度亟需加快1、人才储备不足，操作性强的培训不够1、操作风险很大3、公司合规风控审批流程复杂冗余1、部分内部制度缺失、不完善或与公司业务开展实际情况不符3、风控系统权限授权、管理需要进一步加强3、反洗钱专员配备不足、反洗钱监控不到位，报备迟延2、组织架构及管理人员分工有待进一步调整和完善人员系统制度2、公司业务转型起步，全体人员业务隔离意识有待加强2、全面风48(二)对策与工作展望2、补充人员，增强合规风控团队力量，分支机构专人专岗2、给业务部门系统权限，实现信息隔离墙的管理和反洗钱监控1、增加合规风控人员的培训力度，建立专项培训计划1、加强对系统使用人员的合规风控培训，减少违规操作3、明确权责，分支机构有限自治，业务人员自行对业务风险负责1、推动业务部门对现有制度梳理，修订、废止、建立有关制度3、加快全面风险管理系统各模块的后续开发速度3、适当提高合规风控后台人员的薪资水平2、健全分层式审批体系，减少不必要的审批环节人员系统制度2、补充人员，增强合规风控团队力量，分支机构专人专岗2、给业49核心部门负责人知名分析师分支机构负责人加强对三类人的监管核心部门负责人知名分析师分支机构负责人加强对三类人的监管50分支机构的合规风控五目录分支机构的合规风控五目录51（三）未严格执行投资者适当性评估、匹配程序。根据中国证券业协会《证券公司投资者适当性制度指引》和《上海证券业金融产品销售业务自律规范》要求，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，与客户签署适当性评估结果确认书；客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,营业部应进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存。检查中发现有11家营业部存在未严格执行投资者适当性评估、匹配程序的问题；

（四）销售的金融产品报备公示不全。根据《上海证券业金融产品销售业务自律规范》相关规定,证券公司销售金融产品之前，应当及时在同业公会的金融产品销售信息平台中全面、准确地填报、维护本单位销售金融产品业务相关信息。检查中发现有4家营业部销售的部分金融产品未在上海地区金融产品销售信息备案系统中报备公示；（五）营业部营销、投顾人员信息填报更新不及时。根据《上海证券业经纪业务自律规范》第六条要求,证券公司应重视和加强对《上海地区证券营销人员（证券经纪人）信息备案系统》、《上海地区证券投资顾问人员信息备案系统》等的填报维护工作，确保经纪业务活动信息及相关人员失信行为信息的及时、准确、全面录入。检查中发现有5家未能做到及时更新营销人员信息系统的相关信息。分支机构监管案例（三）未严格执行投资者适当性评估、匹配程序。根据中国证券业协52分支机构监管案例

2015年12月，广东证监局在对中国银河证券中山二路营业部和国信证券广东营业部进行全面现场检查的过程中，发现该两个券商营业部存在员工同时泄露同一客户信息的情况，即营业部员工接受他人委托，查询投资者证券账号、开户券商、账户资产等信息，并将有关信息泄露给他人。根据《证券经纪人管理暂行规定》第13条第五项规定，证券经纪人不得“泄露客户的商业秘密或者个人隐私”，以及《证券业从业人员执业行为准则》第11条第10项规定证券从业人员禁止“泄露客户资料”。因此，广东证监局针对上述信息泄露事件的涉事员工“予以警示”并进行了相应处罚

2015年9月，上海证监局对上海地区77家证券营业部进行了自律规范工作现场检查，现场检查主要围绕交易佣金自律管理和营销行为自律规范、适当性服务规范以及系统平台维护等方面开展。并对29家违反自律规范的营业部做出采取自律管理措施的决定。与此同时，在现场检查中主要发现以下问题：（一）佣金报备、公示与执行标准存在不一致。其中有14家营业部佣金报备、公示与执行标准不一致，其中3家还存在实际标准低于报备公示标准下限的情况（二）产品销售重点客户回访不全。根据《上海证券业金融产品销售业务自律规范》的要求，证券公司应当将年龄70周岁以上的、购买高风险等级金融产品、单笔认购金融产品金额在500万元以上的三类客户作为重点回访对象，在产品成立后及时完成回访工作。检查中发现有6家营业部存在重点回访对象回访工作不全的问题分支机构监管案例2015年12月，广东证监局53分支机构监管案例2015年5月，江苏证监局对天风证券南京建邺路证券营业部进行了现场检查，发现存在：1、委托其他个人进行客户招揽2、营业部实际履行负责人职责的人员未按照规定申请任职资格，且在2014年7月29日国务院取消该行政许可后，未按规定报告3、负责客户回访的人员从事客户招揽活动4、聘用无证券投资咨询执业资格的人员向客户提供证券投资顾问服务依据《证券公司监督管理条例》第七十条、第八十三条的规定，责令该营业部予以改正

2015年4月，安徽证监局发现华泰证券合肥长江东大街证券营业部为1名从事证券交易时间不足半年的客户开立融资融券账户，并与该客户签订《保证书》，承诺提供他人信用账户供其使用（未实际使用）依据《证券公司监督管理条例》第七十条的规定，对该营业部采取出具警示函的监督管理措施分支机构监管案例2015年5月，江苏证监局对天风证券南京建邺54分支机构违规事项分布及各地处罚数量分支机构违规事项分布及各地处罚数量55分支机构违规事项分布及各地处罚数量分支机构违规事项分布及各地处罚数量56不得以任何形式损害投资者合法权益；不得欺诈客户不得进行任何虚假、不实宣传；不得承

诺收益、私自代客理财；不得在客户不

知晓的情况下擅自调整佣金标准不得超出规定及约定范围收取费用不得采取类似“承包”的方式管理网点

特别是轻型网点信息披露和风险揭示充分、透彻保证监管信息报送质量杜绝客户投诉处理不到位杜绝客户回访工作不到位杜绝投教不到位杜绝投资者知情权的保障不到位严禁员工以自己或借用

他人账户买卖股票严禁员工私下推销理财产品规范营销人员的客户招揽行为分支机构合规管理关注重点信息披露真实准确完整客户服务管理强化履约意识7个不得员工执业行为规范不得以任何形式损害投资者合法权益；信息披露和风险揭示充分、透57分支机构合规管理工作重点合规工作重点业务留痕档案管理监管报备营销行为管理投资者教育产品销售不当人员资格员工行为税务反洗钱监管严格地区江苏深圳上海分支机构合规管理工作重点合规工作重点业务留痕营销行为管理投资58合规总监法律合规部各业务部门法律合规专员分支机构法律合规专员合规管理组织架构合规总监法律合规部各业务部门法律合规专员分支机构合规管理组织59各分支机构负责人销售人员合规管理部门

监督法律合规专员法律合规专员指导

监督商议指导发挥各分支机构内部的自我检查作用■合规风控体系概要图（分支机构）■分支机构负责人的职责合作分支机构负责人对负责区域内的营业活动进行指导与监督，使其严格遵守法律法规法律合规专员对分支机构的营业活动进行实时监控，保证其严格遵守法律法规构建能发挥各分支机构

“自我检查作用”的体系推介

销售构建本公司整体内部合规风控管理体系分支机构・总部各部门业务支持自我检查合规管理组织架构各分支机构负责人销售人员合规管理部门监督法律合规专员法律合60任职要求

（一）本科以上学历，取得证券执业资格，并具有证券行业两年以上从业经验，通过司法考试者优先；

（二）熟悉证券业相关法律、法规、准则和规章制度，具有丰富的证券从业经验及岗位所需要的专业知识和工作能力；

（三）具有良好的职业道德和敬业精神，风险意识强，贯彻执行力强；

（四）具备较强的组织管理能力和人际沟通能力，能够妥善处理与外部监管部门及公司内部其他部门的关系；

（五）实事求是，坚持原则，严于律已，公道正派，敢于负责，保守秘密；

（六）无违法、违规行为及其他不良从业记录。法律合规部考察，合规总监批准聘任分支机构合规专员设置任职要求分支机构合规专员设置61分支机构合规专员设置工作职责1、对所在分支机构的各类法律合规文件（包括但不限于所在分支机构制度、合同、对外报送材料、用印材料等）进行初步审查。

对重大的、合规风险隐患较高的事项出具初步合规审查意见，并及时向法律合规部及相关部门反馈情况。2、按照法律、法规、准则及公司内部规章制度，对分支机构及其人员提供合规咨询。3、参与分支机构决策经营活动中的谈判工作，提供法律上的可行性、合法性分析和法律风险分析，并提出减少或避免法律风险的措施与法律意见。4、按照监管要求和公司规定，对所在分支机构经营管理的合规性进行监督，并开展定期、不定期的合规检查，及时向法律合规部报告检查结果及相应的管理建议。

5、对所在分支机构工作人员执业行为、营销人员名下客户异常交易行为等进行合规监控和处理，并报送法律合规部及公司相关部门。分支机构合规专员设置工作职责62分支机构合规专员设置工作职责6、按照监管要求和公司规定，向外部监管部门及公司内部垂直管理部门报告合规风险、重大突发事件和规定事项，及时、准确、完整提交相关资料和报告。7、对正在进行的违法、违规行为和存在的法律合规风险隐患，及时提出制止和处理意见，但采取的措施不得影响分支机构正常的业务活动和经营活动。8、所在机构发生违规事件时，应当立即报告，并在两日内向总部法律合规部提交书面报告。9、第十二条根据监管要求和公司规定，开展分支机构合规培训，推动合规管理文化建设。10、协助所在分支机构负责人开展反洗钱工作，对反洗钱专员的工作进行监督检查。11、做好与外部监管部门及公司内部垂直管理部门的沟通工作，跟踪并上报各地监管政策和监管动态，主动配合证券监管机构和自律组织的工作，发生该级机构所在地外部法律规则更新时，应当在两日内向总部法律合规部提交报告。分支机构合规专员设置工作职责63分支机构合规专员设置工作职责

12、对所在分支机构落实合规管理、风险监控中发现问题的整改情况进行跟踪和督促，并及时向相关部门反馈整改结果。13、协助风险控制部对所在分支机构开展风险监控工作。对风险监控系统发现的异常情况，应进行必要的核查，及时填写核查结果。14、对于风险管理委员会提出的书面或口头风险提示、警示、质询，应及时与本分支机构负责人和相关人员沟通，采取有效应对措施并及时反馈意见。15、按照交易所安排，协助公司总部开展客户异常交易协查工作，及时、准确、完整提交协查资料。16、配合开展司法协助工作，会同有关部门做好分支机构所在地的债权债务的清理和追收工作，协助重大或复杂债权、债务的涉诉处理并做好工作报告。17、按期向法律合规部报送周报、月报。18、根据公司档案管理要求，对履行职责的情况作出记录，存档备查履行职责有关的文件、资料。19、公司总部授权或交办的其他事项。。分支机构合规专员设置工作职责64

责任追究法律合规专员及时指出风险并履行报告义务，予以免责法律合规专员因不知情、未及时报告，则检视分支机构内部机制，追究分支机构负责人的管理责任合规专员因徇私不报，同时追究合规专员的责任合规专员因经验不足、判断失误未能有效发现风险或隐患，视其过错程度和原因区别处理合规专员在履职中与分支机构负责人产生管理冲突且不能协调时，按照矛盾上交原则，上报法律合规部或合规总监分支机构法律合规专员设置责任追究分支机构法律合规专员设置65下一步思考：各项业务回归本源服务实体经济为客户创造价值投行业务融资类业务创新业务自营业务经纪业务资产管理业务下一步思考：各项业务回归本源服务实体经济投行业务融资类业务创66THANKS谢谢大家！新春愉快！THANKS谢谢大家！67

公司年度合规风控报告

68目录

内外部监管环境一

内外部合规案例二2015年度工作总结三四

我司目前存在的问题及对策五

分支机构的合规风控目录内外部监管环境一内外部合规案例二2015年度工69内外部监管环境一目录内外部监管环境一目录70外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态71监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报72监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报73监管风暴年行业监管处罚通报监管风暴年行业监管处罚通报74外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报75ONTHEHAND放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务产品创新，推动证券经营机构的创新发展。2015年5月份，证监会贯彻落实中央依法行政、简政放权要求，废止涉及证券期货经营机构的限制约束类部门通知、部门函等文件共计172件，深入推进监管转型ONTHEOTHERHAND强化监管底线和市场主体行为底线，加强风险监测，强调以“创新发展和合规风控必须均衡动态，坚守合规风控底线”为基本原则和要求轻审批、重监管的监管转型监管思路01ONTHEHAND放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务76事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议上讲话中提到“建立事中事后监管新机制”，从以事前审批为主，转变到以事中事后监管为主02事中事后监管新机制监管思路事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议7703加大一线监管处罚确立双随机检查机制监管思路监管处罚及时性和权威性强调一线确立飞行检查、突击检查的监管模式强化现场非现场检查管监高提处罚力度及追责问责力度03加大一线监管处罚监管思路监管处罚及时性和权威性强调一线确7810%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公司5%上市公司26534《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》《随机抽查事项清单》

（[2015]25号公告）10%基金管理人明确自2016年开始采取“双随机”抽查机制根据日常监管、风险监测、投诉举报，并结合摇号抽签方式对市场参与主体进行检查110%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公79降低创新类业务的容忍度04继续整治融资类业务、资管业务的违法违规问题，叫停融资类股票收益互换业务，严守合规风控底线通过打击场外配资活动，加强证券公司信息系统外部接入管理降低创新类业务的容忍度04继续整治融资类业务、资管业务的违法80内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整合期涉及人员、业务、制度流程、信息及业务系统，各主体合规风险责任加大内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整81内外部合规案例二目录内外部合规案例二目录82信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示申万宏源证券有限公司：

经查，你公司外部接入具有分账户功能的第三方交易终端软件，未对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份情况缺乏了解。而且，在我会下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》（证监办发〔2015〕35号）后，你公司在自查过程中存在向我会漏报信息系统外部接入账户的情形。

上述行为违反了《证券登记结算管理办法》第二十四条、《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条和《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定。按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定，现责令：

你公司暂停新开证券账户1个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。01信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示申万宏源证券有限83信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示客户适当性管理的基础，分支机构应做好客户基本信息收集、客户风险承受能力测评等基础工作了解你的客户电话号码、IP地址、MAC地址《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》记录客户交易终端信息今年证监会将开展客户适当性管理的专项检查工作客户交易行为监控应重视合规部门出具的合规审核意见业务条线展业信息系统外部接入行政处罚案例基本情况风险警示客户适当性管理的84违反内外部规定投资案例风险警示基本情况

民族证券于2014年9月至12月期间，分七笔累计将20.50亿元自有资金投向单一资金信托计划。并在2014年9月至2015年3月的月度《证券公司综合监管报表》及2014年年度报告中，将上述投资计入银行存款，导致报送的月度报表和年度报告有误。上述行为违反了《证券法》第148条、《证券公司监督管理条例》第69条的规定。

该事件暴露出公司在自有资金、合同、印章等方面的内部控制存在严重缺陷。上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第20条、第23条、第99条的规定。

公司2014年9月至今持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例超过《证券公司风险控制指标管理办法》第22条规定的监管标准。被采取监管措施：

一、暂停公司证券自营业务（固定收益证券自营除外）；

二、暂停核准公司新业务的申请；

三、北京证监局对公司予以谴责。违反内外部规定投资案例基本情况民族证券于20185违反内外部规定投资案例基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“规”的内容包括，法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。我们经常强调业务要遵守外部监管规定，而忽视内部规章制度业务“规”的范畴02加强关键岗位的合规管理日后合规管理将加大对关键岗位的合规风险提示03全员合规意识和职业操守公司合规管理“人人有责”的意识和职业操守需要加强违反内外部规定投资案例基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“86融资类业务案例基本情况风险警示

股灾期间两融强平客户投诉索赔事件激增，方正证券怀化一名客户投诉到监管部门，湖南监管局以未按照与客户约定处分客户担保物为由，对公司采取出具警示函的监管措施，2016年分类评价中被扣1分

股灾强平引发的客户投诉索赔事件，反映出公司在两融业务的管理方面存在客户适当性管理不到位、员工专业知识和客户服务水平和能力不足、业务操作流程需要完善等问题。01融资类业务案例基本情况风险警示股灾期间两融强87融资类业务案例基本情况风险警示必须临柜办理两融业务的客户准入、风险揭示、合同签署、客户回访、追保通知、合同展期等操作必须规范到位，客户联系电话和邮箱的变更券商操作环节的一点点瑕疵，都会成为客户索赔的理由，被监管部门无限放大

展期客户应做好客户风险承受能力后续评估、风险揭示并留痕非实名制客户、借用他人账户、交易异常以及存在不良信用记录的客户应合理降低其融资杠杆，审慎提供或暂停融资融券服务首要责任：分支机构负责人投诉处理不能简单粗暴、拖延，不能激发矛盾，引发监管投诉考核：要把强化客户服务、客户适当性管理、操作规范性纳入考核范围按章操作切实防范操作风险强化融资融券客户动态风险管理妥善处理客户投诉纠纷两融业务的规范性管理融资类业务案例基本情况风险警示必须临柜办理展期客户首要88对员工行为管理基本情况风险警示民生证券太原营业部虚构基金产品诈骗案例

许某于2008年进入民生证券太原营业部工作，2013年2月任营业部副总经理（主持工作），2015年7月任营业部总经理。据公安机关介绍，2012年下半年起，许某私刻民生证券法人印章及其他印章多枚，并以投资“新三板基金”等名义实施合同诈骗，涉及金额数亿元，受害人数十名。民生证券被采取如下行政监管措施：一是责令限期改正；二是责令增加内部合规检查的次数，公司应当对全部分支机构进行合规检查并于2016年6月底前提交检查和整改报告；三是责令暂停新开证券账户六个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。该营业部被责令限期改正，暂停新开证券账户一年的监管措施。许某被认定为不适当人选。同时，依照有关规定本案移交稽查立案调查。对员工行为管理基本情况风险警示民生证券太原营业部虚构基金产品89对员工行为管理基本情况风险警示从员工合规执业行为管理的实践看，我司通过上网行为管控、合规检查、合规考核与问责等措施后，大力防控员工代客理财违规行为。

通过任前公示、合规培训、年度考核、强制离岗、稽核审计等措施，强化对分支机构负责人的约束与制衡一是新员工和新聘分支机构负责人应通过合规考核，否则不予转正或聘任二是分支机构的合规培训应常态化三是加大对违规行为问责处罚的力度从民生证券该案件看，太原营业部原总经理许某于2008年进入营业部工作，在2012年下半年起从事诈骗活动至案发期间，民生证券于2013年2月任命其为营业部副总经理（主持工作），2015年7月任命为营业部总经理。民生证券存在营业部负责人把关不严的问题。进一步完善分支机构负责人选聘管理机制强化员工执业行为管理防范员工道德风险员工执业行为管理措施到位方能“监管免责”对员工行为管理基本情况风险警示从员工合规执业行为管理的实践看90新三板01我公司新三板开户等业务中也不同程度地出现了一些问题和失误，公司已做了相应处理。

我司的自查报告显示，新三板开户存在客户材料缺失的情况：02

15年股转公司共对25家主办券商采取了约见谈话、要求提交书面承诺等自律管措施海通证券等18家主办券商未能在年报事前审查过程中及时发现信息重大遗漏，未能尽职履行持续督导义务，全国股转系统公司采取要求提交书面承诺的监管措施华泰证券、西部证券和申万宏源未能督导挂牌公司及时披露定期报告，未能履行勤勉尽责义务。全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施长江证券、东北证券和西南证券未能督导挂牌公司依法履行股票发行核准程序，未能履行勤勉尽责义务。全国股转系统公司采取出具警示函的自律监管措施中原证券、兴业证券因挂牌公司重大资产组暂停转让申请违规未能勤勉尽责，全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施基本情况风险警示个人客户交易经验不足两年且未提交证明材料的

机构客户（合伙企业）未提交年检报告、合伙协议或出资证明的

协议或风险揭示书不全的（包括两网退市）

影像录音资料未采集的新三板01我公司新三板开户等业务中也不同程度地出现了一些问题91新三板基本情况风险警示

信息披露：”信息披露存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏“是监管红线，如若发生将会对公司新三板推荐挂牌业务构成致命打击

持续督导：主办券商因在信息披露、股票发行、重大资产重组等方面未能勤勉尽职，被全国股转系统公司采取监管措施最多（部分主办券商2015年被采取2次以上监管措施)。如因上述情形被采取监管措施或记入诚信档案会对公司声誉、业务或分类评价等构成不利影响新三板基本情况风险警示信息披露：”信息披露存在虚假记载、误92反洗钱客户身份识别不到位客户身份信息过期（一代身份证、机构客户证件）客户基本信息不完整“职业”为空值职业分类未包含高风险类型大额可以交易人工识别不充分可疑交易数据人工甄别过程无记录说明网上开户业务存在的反洗钱缺陷客户基本信息不全客户身份证地址与联系地址基本一致2015年度两公司14家分支机构接受当地人行反洗钱检查反洗钱客户身份识别不到位客户身份信息过期（一代身份证、机构客93反洗钱当前监管就反洗钱提出的的主要问题当前监管就反洗钱工作提出的主要问题新的开户方式对反洗钱工作提出挑战反洗钱组织架构不完善反洗钱内控制度不完善客户风险等级划分结果未得到有效运用可疑交易排查分析被动应付痕迹明显反洗钱当前监管就反洗钱提出的的主要问题当前监管就反洗钱工作新94反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题新的开户方式对反洗钱工作提出的挑战无法充分了解客户真实身份信息客户职业信息识别和登记为“其他”选项，毫无实际分析价值手机开户方式直接采集地址均为默认身份证件留存地址，大量非真实客户地址的问题严重非面对面的视频验证方式，使得利用他人身份证件开户进行洗钱活动的风险增大客户洗钱风险等级划分不准确可疑交易甄别分析缺乏有效支撑反洗钱监管就反洗钱工作新的开户方式对反洗钱工作提出的挑战无法95反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题反洗钱组织机构不健全反洗钱组织体系未覆盖相关业务条线如融资融券、资产管理、投资银行等未纳入总部反洗钱组织架构法人总部对反洗钱工作重视不足未见批示或部署反洗钱工作的相关记录反洗钱内控制度不完善资产管理、投资银行等总部业务反洗钱制度设计存在严重缺陷，未充分体现业务特点分支机构反洗钱制度不健全与总部总体框架不一致，存在缺失和遗漏全面照搬总部制度，没有结合当地实际制定有针对性的履职实务反洗钱监管就反洗钱工作反洗钱组织机构不健全反洗钱组织体系未覆96反洗钱监管就反洗钱工作提出的主要问题客户风险等级划分结果未得到有效运用风险等级划分结果同客户尽职调查、可疑交易报告等工作相互割裂，未能有效结合客户尽职调查结果对风险等级予以动态调整可疑交易排查分析被动应付痕迹明显照搬法定标准开展监测，自主监测指标力度不足，以应付监管检查为目的制作的可疑交易分析排查工作记录雷同化现象严重、个性化不足反洗钱监管就反洗钱工作客户风险等级划分结果未得到有效运用风险97

工作总结三目录工作总结三目录98

全面开展公司制度梳理工作，提高制度的执行力合规方面

修订了公司规章制度基本法——《规章制度管理

办法》：1、将每年定期制定制度计划的规定修改为根据政策变动及时制定和完善2、明确了各类制度对应的审批层级3、对制度审批流程进行调整

修订公司合规管理制度18项：2015年9月10日发布【关于发布《九州证券有限公司合规管理办法》等合规风控制度的通知（九州证发[2015]231号）】

全面梳理公司制度成效：

监促公司各业务条线对原有制度全面梳理、增删、修订。截止至2015年12月31日，根据已发文数统计，已审核完成公司各项制度145项。TIPS：1、可通过OA系统-公司公告栏目查询公司制度的实时发文情况2、可通过OA系统-九州内网-公司制度栏目查询已梳理的制度汇编全面开展公司制度梳99加强合规宣传，培育合规文化合规方面信息资讯共享平台：1、Y07-总分合规风控微信群2、九州总分合规风控QQ群-3378349323、公司OA系统-九州内网-合规文化栏目（1）培训课件（2）证券经营机构业务法律法规自律规则汇编（更新至2015年1月1日）（3）《风险管理委员会信息资讯》6期重视合规宣导与培训工作，已建立了多种形式的合规培训机制，宣导执业规范，提高员工的合规意识：1、现场培训2、专项培训3、远程在线/即时培训等

加强合规宣传，培育合规文化合规方面信息资讯共享平台：重视合规100

加强合规队伍建设，提升专业化管理水平合规方面加强合规队伍建设，重视合规人才的培养和梯队建设：1、法律合规部配置了5名工作人员，分工负责其合规管理本职条线工作2、加强了对各业务部门、分支机构合规风控岗的设立与督促提高合规风控人员的业务素质和业务能力：1、定期工作总结2、加强日常培训3、开展内部的交流和学习等加强合规队伍建设，提升专业化管理水平合规101

完成合同审核、合规咨询，防范法律合规风险合规方面TIPS：

如需咨询重要事项，提前向法律合规部咨询，可获得更为全面准确的合规咨询结果喔！做好合规咨询：1、邮件2、微信3、电话

4、QQ全面参与涉及公司总部及各分支机构各项业务

协议及报送文件的审核：1、审核公司各项合同约4300余份

2、审核承销保荐、资管等公司12项业务资格申请材料3、审核已设分公司所有设立及报备材料4、审核公司集合/定向资产管理计划备案材料、产品文件、承销业务监管报送文件等重要文件共50余份，并出具合规意见（书）

完成合同审核、合规咨询，防102

积极参与创新业务产品评估，慎重把握合规尺度合规方面审慎把握合规尺度：1、不触及或突破立法及监管政策禁止性规定和监管底线的，在有效防控合规风险的前提下，积极鼓励支持创新2、立法或监管政策规定不明确的，认真分析评估其风险，根据法理精神、政策倾向以及风险的可承受性，提出切实可行、操作性强的风险缓释措施，提升创新业务的合规性3、突破立法或监管底线的，其风险超过公司承受范围，严禁开展

紧跟行业形势，积极参与创新业务产品评估，配合推进多项新产品新业务：1、极融E2、柜台业务3、互联网金融业务4、资产管理业务的创新产品等

积极参与创新业务产品评估，慎重把握合规尺103及时开展合规检查，化解违规风险合规方面

合规检查的意义1、查找出公司相关制度与流程中存在的不足与缺陷，实现对被检查部门及其员工的执业行为的监督2、增强公司各层级及全体员工的合规意识3、有利于及时发现并化解合规风险或风险隐患合规检查项目一、公司范围内1、关于开展清理整顿违法从事证券业务活动的自查自纠工作2、关于进一步加强规范执业规范的自查工作3、关于开展2015年公司债券相关业务自查自纠工作4、关于开展2015年度金融业机构信息管理系统信息验证及检查的自查自纠工作二、完成23家分公司的开业验收检查

及时开展合规检查，化解违规风险合规方面合规检查的意义合规检104优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面优化信息隔离墙管理机制：1、修订了《九州证券有限公司信息隔离墙管理办法》2、搭建隔离墙系统，并利用系统技术手段对隔离墙信息进行管理3、法律合规部对每日研报、投资报告汇选等内容进行隔离墙预检审核工作4、通过协议等法律文件预审、为产品开发提供合规建议、参加或列席立项和内核会等形式，保证各业务部门严格依照隔离墙制度执行信息隔离

优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面优化信息隔离墙管105员工行为监测：1、对知悉敏感信息重要岗位人员的办公电话进行通话录音监测2、2015年10月风险管理委员会通过查询柜台系统对公司员工是否开立证券账户进行了全面排查，并要求已开立证券账户人员进行销户；对于因停牌或限售股无法销户、股票账户为休眠或未持有股票账户的员工，要求其签署相应的声明和承诺书；为加强从业人员行为合规管理，避免违法违规从事股票买卖，现请股票账户为正常状态或休眠状态的统一进行销户，风险管理委员会将于2016年3月就股票账户的销户情况进行检查3、对公司全员办公电脑的MAC地址及IP地址进行了登记，实时监测员工是否存在股票交易行为优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面员工行为监测：优化信息隔离墙管理机制，避免利益冲突合规方面106加强反洗钱工作，积极履行反洗钱职责合规方面1、修订了反洗钱制度共9项2、进一步识别新型业务的反洗钱薄弱环节

加强对新型业务的反洗钱监控及防范3、对反洗钱监控系统进行更新改造

并向各分支机构下发了反洗钱监控系统用户手册等材料4、指导并监督各分支机构的反洗钱监控和管理工作加强反洗钱工作，积极履行反洗钱职责合规方面1、修订了反洗钱制107健全风控制度，推动系统建设风控方面完成金仕达全面风控系统采购工作：1、对融资融券、做市业务、经纪业务等模块进行了测试和后续开发2、二期固定收益模块、自营模块、股票质押模块、资管模块、OTC模块正在部署正在部署当中修订公司风险管理制度6项：1、《九州证券有限公司风险管理制度》2、《九州证券有限公司流动性风险管理办法》3、《九州证券有限公司风险控制指标管理办法》4、《九州证券有限公司压力测试规程》5、《九州证券有限公司风险分级和重大风险管理办法》6、《九州证券有限公司风险事件报告工作指引》健全风控制度，推动系统建设风控方面修订公司风险管理制度6项：108

紧跟行情与业务需要，做好风险评估与风控指标管理风控方面加强风控指标管理：1、制定公司2015年风险偏好方案2、制定2015年度公司金融资产投资业务规模的授权及风险限额的方案3、配合经营层的日常经营决策，制定关于2015年度公司各项业务主要风险指标的议案4、做好业务规模的合理调控，较好地应对了公司的快速扩张、公司增资、次级债券发行等情况风险评估工作：1、审核各业务部门部制订了业务制度145项2、参与撰写各项业务的申请方案12项3、协助各业务条线梳理其风控流程及风险控

制点紧跟行情与业务需要，做好风险评估与风109加强日常风险管理，做好专项工作风控方面专项工作：1、根据青海证监局14年现场检查提出的《证券公司全面风险管理和流动性风险管理状况现场检查情况反馈函》及《关于天源证券有限公司证券经纪业务现场检查事实确认书》，完成整改工作并提交全面整改报告2、做好公司分类评价工作，向公司管理层提交了自评报告（附：分数加减情况的说明）及晋级分析报告日常监控：1、各类交易审批、流程审批约780个2、负责各业务条线的头寸、风控指标变化监控等3、对各业务条线的操作流程进行内部监控检查，出具风险警提示书3份4、开展综合压力测试1次，流动性压力测试2次，因公司重大投资和资金变化进行的专项压力测试3次加强日常风险管理，做好专项工作风控方面专项工作：日常监控：110

内控梳理和评价工作稽核审计

公司治理结构、公司组织架构、政策与流程、公司发展