外汇理财产品培训资料

外汇理财产品培训内部培训外汇理财产品案例不同风险偏好的客户群体目录1、平稳型外汇理财产品2、成长型外汇理财产品3、进取型外汇理财产品4、避险工具内部培训外汇理财产品案例低风险偏好的客户群体平稳型外汇理财产品平稳型外汇理财产品

低风险偏好的客户群体品种1、长期的固定利率存款2、可提前终止的定期存款3、收益递增型结构性存款4、收益封顶的结构性存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体客户： 某保险公司起息日： 2002年4月22日到期日： 2005年4月22日货币/金额： USD30,000,000.00利率： 4.5%，每半年付息可提前终止条款：银行有权在每一个偶数日付息日单方面终止本协议（提前2个工作日书面通知客户）。客户不能提 前终止协议和提前支取该笔存款。可提前终止的定期存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体该笔存款目前尚未存满1年。由于国际金融市场利率一直徘徊在低位，估计我行将执行提前终止条款，客户将收回本金和按4.5%计息的存款利息。若客户于今年4月22日存入1年的普通定期存款，当时的市场利率水平为2.2%，客户叙做该笔结构性存款，仅1年就比普通定期存款多收入USD699,583.33的利息。即使国际金融市场利率上升，我行不执行提前终止条款，在目前美国经济复苏不明朗的情况下，年平均利率为4.5%，与当时三年期普通定期存款约为3.2%左右的市场利率相比，也是较为可观的。可提前终止的定期存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体基本形式： 固定利率币种： 美元、港币、欧元等金额： 等值300万美元以上可提前终止： 1次或n次计息期： 每季、每半年、每年期限： 1.5年以上可提前终止的定期存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体客户： 某财务公司起息日： 2002年2月8日到期日： 2004年5月8日货币/金额： USD5,100,000.00利率： 第一季2.25%，以后每季在上季的基础上上浮0.25%，按季付息。可提前终止条款：银行有权在第一个付息日单方面终止本协议（提前2个工作日书面通知客户）。客户不能提前终止协议和 提前支取该笔存款。收益递增的结构性存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体该笔存款满3个月后，我行于2002年5月8日提前终止了该笔存款，客户收回本金和按2.25%计息的存款利息。若客户于2002年2月8日存入3个月的普通定期存款，当时的市场利率水平为1.62%，客户叙做该笔结构性存款，89天的存款期就比一般性存款多收入USD7,943.25的利息。如果我行不提前终止该笔存款，在目前美国经济复苏不明朗的情况下，每一季度利率递增0.25个百分点的增幅也较为可观，年平均利率为3.125%，而当时一年期的市场利率仅为2.15%左右。收益递增的结构性存款内部培训外汇理财产品案例-平稳型低风险偏好的客户群体基本形式： 固定利率并每期递增币种： 美元、港币、欧元等金额： 等值300万美元以上递增值： 15bp、25bp、50bp等可提前终止： 0次、1次或n次计息期： 每季、每半年、每年期限： 1年（含）以上收益递增的结构性存款内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例-平稳稳型型低风风险险偏偏好好的的客客户户群群体体客户户：：某某公公司司起息息日日：：2002年年5月月22日日到期期日日：：2005年年5月月22日日货币币/金金额额：：HKD80,000,000.00利率率：：3MHIBOR+0.75%，，按按季季付付息息。。封顶顶利利率率:第第1年年4.45%；；第第2年年4.70%；；第第3年年5.70%。。可提前前终止止条款款：未未经银银行允允许，，客户户不能能提前前终止止协议议和提提前支支取该该笔存款款。收益封封顶的浮动利利率结构性性存款款内部培培训外外汇理理财产产品案案例-平稳型型低风险险偏好好的客客户群群体普通大大额定定期港港币存存款的的市场场利率率普遍遍低于于同期期限HIBOR利率率，而而该结结构性性存款款的利利率比比同期期限HIBOR利率率还高高0.75个百百分点点，每每季比比一般般性存存款至至少多多收入入HKD150,000.00的的利息息。若港币币市场场利率率上升升，该该结构构性存存款每每季利利率也也能相相应上上升，，客户户不存存在市市场风风险。。当每年年3MHIBOR利率率上升升分别别超过过3.7%，3.95%，4.95%时，，客户户每年年也只只能享享受封封顶利利率的的收益益。但但美国国在经经过去去年11次次降息息后，，利率率达到到40年来来最低低点。。港币币和美美元之之间执执行的的是联联系汇汇率，，一直直以来来港币币利率率相应应地随随美元元利率率进行行调整整。由由于美美国经经济数数据显显示美美国经经济的的复苏苏将是是缓慢慢的，，利率率加速速上扬扬的可可能性性较小小，每每年所所规定定的目目标封封顶利利率还还是较较高的的。收益封顶顶的浮动利率率结构性存存款内部培训训外汇理理财产品品案例-平稳型低风险偏偏好的客客户群体体基本形式式：利利率向上上浮动但但有封顶顶币种：美美元元、港币币、欧元元等金额：等等值值300万美元元以上相关值：： 浮动动值和封封顶值负负相关可提前终终止：0次、、1次或或n次计息息期期：：每每季季、、每每半半年年、、每每年年期限限：：2.5年年（（含含））以以上上收益益封封顶顶的浮动动利利率率结构构性性存存款款内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例中等等偏偏低低风风险偏好好的客客户群群体成长型型外汇汇理财财产品品成长型型外汇汇理财财产品品中等偏偏低风风险偏好好的客客户群群体品种1、固定利利率与与浮动动利率率相结结合的的结构构性存存款2、与与利率率区间间挂钩钩的结结构性性存款款3、利利率下下减的的结构构性存存款内部培培训外外汇理理财产产品案案例-成长型型中等偏偏低风风险偏好好的客客户群群体存款客客户：：某某保险险公司司存款起起息日日：2002年6月26日存款到期日日：2007年6月26日货币/金额：USD5,000,000.00利率：9.28%*N/360，每半年付付息（N为存款期限限内6MLIBOR处在下述利利率区间内内的实际天天数）第一年0-4%，，第二年0-5%，，第三年0–5.5%，第四年0–6%，，第五年0–6.5%。可提前终止止条款：银银行有权在在存款满6个月以后的的每一个付付息日单方方面终止本协议议(提前2个工作日书书面通知客客户)。客户不能提提前终止协议议和提前支支取该笔存存款。与利率区间间挂钩的结结构性存款款内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体在客户存款款期间，如如果某日前前两日的6个月LIBOR处在上述利利率区间，当日日就按9.28%的年利率给给客户计息息，若某日日前两日3个月LIBOR超过上述利利率区间，，该日将不不计息。当时6MLIBOR利率为1.9725%。由于美国国经济数据据显示美国国经济的复苏将将是缓慢的的，利率加加速上扬的的可能性较较小，每年年所规定的的利率区间还是是较宽的，，对客户而而言比较安安全,同时时收益比较较可观。该笔存款目目前尚未满满6个月。。由于国际际金融市场场利率一直直徘徊在低位，估计计我行将执执行提前终终止条款，，客户将收收回本金和和按9.28%计息的存款款利息。与利率区间间挂钩的结结构性存款款内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体与利率区间间挂钩的结结构性存款款基本形式：： 按天计计息的利率率，可设定定保底币种：美美元、港港币、欧元元等金额：等等值300万美元元以上利率区间：： 每季、、每半年、、每年等可提前终止止： 0次次、1次或或n次计息期：每每季、每每半年、每每年期限：1年（含含）以上内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体存款客户：：某某进出出口企业存款起息日日：2002年8月28日存款到期日日：2007年8月28日货币/金额：USD3,000,000.00利率：第第1年年4%，第第2年至第第5年与3MLIBOR挂钩，按按季付息第2年6%（区区间0-5%）第第3年6.3%（（区间间0-5.5%）第4年8%（区区间0-6%）第第5年8%（（区区间0-7%）可提前终止止条款：我我行有权在在每一个付付息日单方方面终止本本协议(提提前2个工作日书书面通知客客户)。客户不能提提前终止协协议和提前前支取该笔存存款。固定利率与与浮动利率率相结合的的结构性存存款内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体在客户存款款期间，无无论市场如如何变动，，第1年都都可以稳获获4%的高高息，第2年至第5年则按照照市场变化化获取利息息收入。当时3MLIBOR利率为1.7425%，1年的的LIBOR仅为为1.78%。根据当时时的美国经经济数据，，我行分析析认为，美国经济复复苏进程缓缓慢，同时时市场普遍遍预测美联联储将要降降息，因此此，执行提提前终止条条款的可能能性较大。。如果我行行执行提前前终止条款款，与普通通定期存款款相比，客客户也可以以多收入USD19,500的利息；；如果我行行继续履行行协议，每年所规定定的利率区区间还是较较宽的，对对客户而言言比较安全全。固定利率与与浮动利率率相结合的的结构性存存款内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体固定利率与与浮动利率率相结合的的结构性存存款基本形式：： 小部分分固定利率率，大部分分浮动利率率币种：美美元、港港币、欧元元等金额：等等值300万美元元以上浮动利率：： 与利率率区间挂钩钩、浮动封封顶等可提前终止止： 0次次、1次或或n次计息期：每每季、每每半年、每每年期限：2年（含含）以上内部培训外外汇理财产产品案例-成长型中等偏低风风险偏好的客客户群体存款款客客户户：：某某外外资资公公司司存款款起起息息日日：：2002年9月月3日日存款款到到期期日日：：2007年9月月3日日货币币/金额额：：USD4,000,000.00利率率：：第第1年年4.8%，，第第2-5年年为为8-6MLIBOR，，每每半半年年付付息息可提提前前终终止止条条款款：：我我行行有有权权在在满满1年年（（含含））后后每每一一个个付付息息日日单单方方面面终终止止本协协议议(提提前前2个个工作作日日书书面面通通知知客客户户)。。客户不能提前前终止协协议议和和提提前前支支取取该该笔笔存存款款。。利率率下下减减的的结结构构性性存存款款内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例-成长长型型中等等偏偏低低风风险偏偏好好的的客客户户群群体体利率率下下减减的的的的结结构构性性存存款款基本本形形式式：：小小部部分分固固定定利利率率，，大大部部分分浮浮动动利利率率币种种：：美美元元、、港港币币、、欧欧元元等等金额额：：等等值值300万万美美元元以以上上浮动动利利率率：：下下减减浮浮动动，，最最小小值值为为零零可提提前前终终止止：：0次次、、1次次或或n次次计息息期期：：每每季季、、每每半半年年、、每每年年期限限：：3年年（（含含））以以上上内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例高风风险险偏偏好好的的客客户户群群体体进取取型型外外汇汇理理财财产产品品进取取型型外外汇汇理理财财产产品品高风险偏偏好好的的客客户户群群体体品种种1、、双货货币币存存款款2、、与与汇汇率率挂挂钩钩的的结结构构性性存存款款3、、与与债债券券挂挂钩钩的的结结构构性性存存款款4、、代代客客外外汇汇债债券券投投资资5、、代代客客外外汇汇基基金金投投资资内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体存款客户户：某某公公司存款起息息日：2002年9月13日存款到期期日：2002年9月20日货币/金额：USD3,600,000.00利率：4.6%挂钩汇率率及价格格:AUD/USD0.54观察日参参考时点点:2002年9月16日东京时时间15点偿付条件件：当当参考时点点AUD/USD汇率率≤0.54，客户必必须将本本金按0.54价位兑回回澳元，，反之则则收回美元元本金；；无论价位位如何，，都按美元计计息。双货币存存款内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体双货币存存款该种结构构性存款款适合于于进出口口企业。。挂钩汇汇率和价价格的确确定是关关键。挂挂钩汇率率和价格格不同，，存款利利率也相相应不同同。若存存款期满满时市场场价格和和挂钩价价格相差差太远，，则所得得利息可可能尚不不足以抵抵消利率率损失，，甚至可可能涉及及到本金金损失。。若客户得得到本金金以外的的外币，，可以用用于对外外支付，，或持有有获得存存款利息息。内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体双货币存存款基本形式式：与与相关汇汇率挂钩钩币种：我我行行牌价表表中的外外币金额：等等值值300万美元元以上可挂汇率率：美美元对其其他外币币或交叉叉汇率期限：7天天—6个月内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体存款客户户：某某财务务公司存款起息息日：2002年8月12日存款到期期日：2002年8月19日货币/金额：USD4,927,362.77利率：9%存入美元元时美国国30年期国债债价格：：102.125%存款到期期时美国国30年期国债债价格：：100.50%（挂钩价价格）偿付条件件：当当2002年8月16日纽纽约约时时间间下下午午4：00整美美国国30年期期国国债债价价格格低低于于100.50%时，，客客户户收收回回的的是是490万万美美元元上上述述债债券券和和现现汇汇利利息息。。与债债券券挂挂钩钩的的结结构构性性存存款款内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例-进取取型型高风险偏偏好好的的客客户户群群体体该种种结结构构性性存存款款适适合合于于在在业业务务经经营营范范围围中中可可以以投投资资经经营营外外汇汇有有价价证券券的的客客户户。。国国债债挂挂钩钩价价格格的的确确定定是是关关键键。。挂挂钩钩价价格格不不同同，，存存款款利利率率也相相应应不不同同。。若若存存款款期期满满时时国国债债市市场场价价格格和和挂挂钩钩价价格格相相差差太太远远，，则则所所得利利息息可可能能尚尚不不足足以以抵抵消消利利率率损损失失，，甚甚至至可可能能涉涉及及到到本本金金损损失失。。若客客户户得得到到债债券券，，可可持持有有债债券券享享受受债债券券票票面面高高息息（（本本案案例例中中债债券券的票票面面利利率率为为5.375%），，或或等等到到债债券券上上升升到到较较高高价价格格时时卖卖出出以以保保证证本本金及及获获利利。。与债债券券挂挂钩钩的的结结构构性性存存款款内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例-进取取型型高风险偏偏好好的的客客户户群群体体与债债券券挂挂钩钩的的结结构构性性存存款款基本本形形式式：：与与相相关关债债券券挂挂钩钩币种种：：美美元元、、港港币币、、欧欧元元等等金额额：：等等值值300万万美美元元以以上上可挂挂债债券券：：国国债债、、企企业业债债等等期限限：：7天天——6个月内部部培培训训外外汇汇理理财财产产品品案案例例-进取取型型高风险偏偏好好的的客客户户群群体体存款款客客户户：：某某财财务务公公司司存款款起起息息日日：：2002年8月20日存款款到到期期日日：：2003年2月20日货币币/金额额：：USD3,000,000.00挂钩钩汇汇率率：：EUR/USD区区间间1：区间间2：利率率：：5.65%（（存存款款期期间间汇汇率率一一直直在在区区间间1之之内内））或2.6%（（存存款款期期间间汇汇率率突突破破区区间间1，，但但在在区区间间2之之内内））或0.45%（（存存款款期期间间汇汇率率突突破破区区间间2））与汇率挂挂钩的结结构性存存款内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体该种结构构性存款款风险偏偏大，但但是如果果汇率判判断准确确，收益益会很可观。挂挂钩区间间的确定定是关键键。挂钩钩区间不不同，存存款利率率也相应应不同。不过无论论市场如如何变化化，客户户至少有有0.45%的的保底利利息收入入。与汇率挂挂钩的结结构性存存款内部培训训外汇理理财产品品案例-进取型高风险偏好的的客户群群体与汇率挂挂钩的结结构性存存款基本形式式：与与相关汇汇率指标标或区间间挂钩币种：美美元元、港币币、欧元元等金额：等等值值300万美元元以上可挂汇率率：美美元对人人民币、、欧元、、日元等等期限：7天天—1年年内部培训训外汇理理财产品品案例有避险需需求的客客户群体体外汇避险险工具内部培训训外汇理理财产品品案例-避险工具具有避险需需求的客客户群体体客户：：XX公司司贷款货币币/金额额：：USD10,000,000.00贷款期限限：：期限5年，从从2001年6月7日至至2006年年6月7日贷款利率率：：6个月月LIBOR+0.7%，每半半年计付付息一次次通过利率率调期转转换为：：固定定利率5.82%客户认为为在今后后五年之之中，利利率呈上上升趋势势，如果果持有浮浮动利率率债务，利利息负担担会越来来越重。。同时，，由于利利率水平平起伏不不定，客客户无法精确预预测贷款款的利息息负担，，从而难难以进行行成本计计划与控控制。因因此，公司希望望能将此此贷款转转换为美美元固定定利率贷贷款。这这时，客客户可与与银行利率掉期期内部培训训外汇理理财产品品案例-避险工具具有避险需需求的客客户群体体客户户银行行固定利率率5.82%6个月LIBOR+0.7%贷款款方方六个月LIBOR+0.7%叙做一笔笔利率调调期交易易。经过过利率调调期交易易，在每每个利息息支付日日，客户要向银银行支付付固定利利率5.82%，而收收入的6个月LIBOR+0.7%正好用用内部培训训外汇理理财产品品案例-避险工具具有避险需需求的客客户群体体于支付原原贷款利利息，此此外无其其他费用用。这样样客户将将自己今今后5年年的债务成本本，一次次性的固固定在5.82%的水水平上，，从而达达到了管管理自身身债务利率风风险的目目的。利率调期期形式十十分灵活活，可以以根据客客户现金金流量的的实际情情况做到“量体体裁衣””，既适适用于已已有债务务，也可可以用于于新借债债务，还还可以做成远期期起息。。内部培训训外汇理理财方案案不同风险险偏好的的客户群群体目录1、利率率掉期与与结构性性存款结结合的方方案2、远期期外汇买买卖与结结构性存存款相结结合的方方案内部培训训外汇理理财方案案有避险需需求的客客户群体体利率掉期期与结构构性存款款结合的的方案内部培训训外汇理理财方案案-利率掉期期与结构构性存款款结合有避险需需求的客客户群体体设计日期期：2002年年7月1日FOR:某财务公公司1、利率率掉期根据该公公司外债债成本为为6个月月LIBOR+147.5BPS等等基本情情况我行行可以提提供具体体方案如如下：我行为该该公司做做一笔利利率掉期期交易，，在每个个利息支支付日，，我行向向该公司司支付6个月LIBOR+147.5BPS的利利息；同同时，该该公司按按6.325%向我行行支付利利息，此此外无其其他费用用。这样样该公司司将今后后5.5年的债债务成本本，一次次性的固固定在6.325%的的水平上上，可以以达到管管理债务务利率风风险、控控制债务务成本的的目的。。2、结构性性存款为了能够在在一定程度度上抵消该该公司借入入外债的成成本，我行行为该公司司配套美利率掉期与与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案-利率掉期与与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体元结构性存存款，通过过对国际市市场上一些些资金产品品的组合，，在控制一一定风险的的前提下，，使客户能能够有较高高的资金回回报。具体方案如如下：1）期限限:5年年利率：第第一个季度度执行固定定利率3.25%，，以后每半半年递增0.25%（受提前前终止条款制约约）(平均均年利率为为4.375%)付息方式:每半年计计付息提前终止条条款:我我行在第1个付息日日有权提前前终止该笔笔存款,如如若终止止,我行将提前前5个工作作日通知存存款人；客客户不得提提前终止该该笔存款。。2)期限:5年利率：5.75%*N/360(N为6个月月LIBOR处于挂挂钩区间的的天数)利率掉期与与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案-利率掉期与与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体挂钩区间:第1年0-4%，第2年0-5%，第3年0-6%，第4年0-7%，第5年0-8%付息方式:每半年付付息提前终止条条款:我我行在每1个付息日日有权提前前终止该笔笔存款,如如若终止止,我行行将提前2个工作日日通知存款款人；客户户不得提前前终止该笔笔存款。3)期限:5年利率：6.25%*N1/360(N1为3个月LIBOR处处于挂钩区区间的天数数)+1.5%*N2/360（（N2为3个月LIBOR不不在挂钩区区间的天数数）挂钩区间:第1年年0-3.5%，第第2年0-4%，第第3年0-5%，第第4年0-6%，第第5年0-7%付息方式:每季付息息提前终止条条款:我我行在每1个付息日日有权提前前终止该笔笔存款,如如若终止止,我行行将提前2个工作日日通知存款款人；客户户不得提前前终止该笔笔存款。注：此报价价谨供参考考，实际价价格以委托托当天报价价为准。利率掉期与与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案有避险需求求的客户群群体远期外汇买买卖与结构构性存款相相结合的方方案内部培训外外汇理财方方案-远期外汇买买卖与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体设计日期：：2002年6月25日FOR:某公司1、远期外外汇买卖根据国际外外汇市场上上日元对美美元的掉期期点，确定定我行当时时可以锁定定的日元对对美元远期期外汇汇率率，为客户户规避一定定的汇率风风险。例如：当天天到本年8月31日日掉期点为为26，到到本年11月30日日掉期点为为86，到到明年2月月28日掉掉期点为137，到到2003年9月15日掉期期点为334，到2004年年8月掉期期点为831.2。。根据这些些基本情况况我行可以以提供具体体方案如下下：对第一批付付款的锁定定：当天我我行可以锁锁定8月31日日元元对美元的的汇率，就就是说我行行到这一日日可以按121.54为客户户兑换成美美元（设定定目前国际际市场上日日元对美元元的即期汇汇率为121.80），或者者，如果当当天国际市市场日元对对美元的汇汇率达到120.26，我行行即可为客客户锁定8月31日日按120兑换成美美元；远期外汇买买卖与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案-远期外汇买买卖与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体对第二批付付款的锁定定：当天我我行可以锁锁定11月月30日日日元对美元元的汇率，，就是说我我行到11月30日日可以按120.93为客户户兑换成美美元，或者者，如果当当天国际市市场日元对对美元的汇汇率达到120.86，我行行即可为客客户锁定11月30日按120兑换成成美元；对第三批付付款的锁定定：当天我我行可以锁锁定2003年2月月28日日日元对美元元的汇率，，就是说我我行到这一一日可以按按120.42为客客户兑换成成美元，或或者，如果果当天国际际市场日元元对美元的的汇率达到到121.37，我我行即可为为客户锁定定这一日按按120兑兑换成美元元；对第四批付付款的锁定定：当天我我行可以锁锁定2003年9月月15日日日元对美元元的汇率，，就是说我我行到这一一日可以按按118.45为客客户兑换成成美元，或或者，如果果当天国际际市场日元元对美元的的汇率达到到123.34，我我行即可为为客户锁定定这一日按按120兑兑换成美元元；远期外汇买买卖与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案-远期外汇买买卖与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体对第五批付付款的锁定定：当天我我行可以锁锁定2004年8月月日元对美美元的汇率率，就是说说我行到2004年年8月可以以按113.47为为客户兑换换成美元，，或者，如如果当天国国际市场日日元对美元元的汇率达达到128.32，，我行即可可为客户锁锁定2004年8月月按120兑换成美美元。此方案在国国际市场日日元汇率稳稳定或下降降时可以为为客户保值值，但如果果日元升值值，客户会会有汇率损损失。2、远期外外汇买卖配配套期权在方案1的的基础上，，为客户配配套期权交交易，例如如约定日元元对美元汇汇率为120，如果果国际市场场日元对美美元汇率稳稳定或贬值值，到相应应的收款日日汇率达到到130，，客户就可可以执行期期权，按约约定汇率120成交交；如果国国际市场日日元对美元元汇率上升升，到相应应的收款日日汇率达到到110，，客户可不不执行期权权，按市场场汇率110交易。。远期外汇买买卖与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训外外汇理财方方案-远期外汇买买卖与结构性存存款结合有避险需求求的客户群群体此方案在国国际市场日日元汇率稳稳定或下降降时可以为为客户保值值，如果日日元升值，，客户就可可以按市场场汇率交易易，不会产产生汇率损损失。但客客户要交取取期权费。。方案3、远远期外汇买买卖配套结结构性存款款在方案1的的基础上，，为客户配配套美元结结构性存款款，通过对对国际市场场上一些资资金产品的的组合，在在控制一定定风险的前前提下，使使客户能够够有较高的的资金回报报。具体方案如如下：期限:3年利率：5.3%*N/360(N为为3个月LIBOR处于挂钩钩区间的天天数)挂钩区间:第第1年0-4%,第第2年0-5%,第3年0-6%付息方式:每半年付付息提前终止条条款:双方方都不得提提前终止该该笔存款。。远期外汇买买卖与结构性存存款结合的的理财方案案内部培训---外汇汇理财管理理流程1、审阅分分行外汇理理财审批表表2、填制总总行外汇理理财审批表表3、报批4、查收外外方确认书书5、对分行行发送交易易确认6、填制交交易单交后后台7、审阅分分行与客户户拟签订的的协议内部培训---外汇汇理财注意意事项1、报价时时效2、控制成成本3、签订协协议或委托托书4、汇入路路径5、汇入时时间6、资金上上存9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。12月月-2212月月-22Friday,December23,202210、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。08:18:4708:18:4708:1812/23/20228:18:47AM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。12月-2208:18:4708:18Dec-2223-Dec-2212、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。08:18:4708:18:4708:18Friday,December23,202213、乍见翻翻疑梦，，相悲各各问年。。。12月-2212月-2208:18:4708:18:47December23,202214、他乡乡生白白发，，旧国国见青青山。。。23十十二二月20228:18:47上上午08:18:4812月月-2215、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。。十二月月228:18上上午午12月月-2208:18December