《货币银行学》课程教学大纲

《货币银行学》课程教学大纲课程代码：150447课程名称：货币银行学／moneyandbanking学时学分：48课时/3学分适用专业：金融学专业开课部门：经济管理系

一、课程定位（一）课程性质《货币银行学》隶属学科专业课程模块，性质为专业核心课。（二）课程在人才培养过程中的作用《货币银行学》是金融学专业核心课，为以后金融学课程学习奠定理论基础。《货币银行学》主要研究对象是货币和货币制度、信用、利率和利息、银行及其他金融机构、金融市场及其工具、货币政策等。通过学习，要求学生掌握内容如下：1.熟练掌握货币银行的基本概念、基本知识和基本理论；2.了解和掌握货币银行的前沿知识和理论；3.能够运用货币银行知识及理论分析和解决实际问题。（三）本课程与其它课程关系本课程的先修课程有《微观经济学》，通过本课程的学习，可以为学生提供微观经济理论知识，使学生具备一定的经济分析能力。《货币银行学》课程使学生了解和掌握货币和金融知识，为后续金融学专业其他课程奠定基础。二、教学目标（一）知识目标通过本课程学习，使得学生系统地了解和掌握货币、信用、金融机构、金融市场、货币政策等理论知识。（二）能力目标通过本课程的学习，培养学生分析财经现象，提升学生金融决策能力，为以后的实际工作奠定理论基础。（三）素质目标通过本课程的学习，使得学生热爱金融行业，培养学生金融知识素养、刻苦耐劳精神、敏捷分析思维能力，团队合作意识以及脚踏实地的职业精神。三、教学内容与基本要求第一章货币与货币制度1.教学内容第一节货币的本质（1）货币的产生（2）货币的本质（3）货币形式的发展第二节货币的职能（1）价值尺度（2）流通手段（3）贮藏手段（4）支付手段（5）世界货币第三节货币制度的演变和发展（1）货币制度的形成（2）货币制度的基本内容（3）货币制度的演变第四节货币的层次和衡量（1）货币层次的划分（2）货币层次划分的依据第五节人民币的与管理（1）人民币的设计与印刷（2）人民币的发行与回收（3）人民币的流通与保护2.重点与难点重点：货币职能、货币本质、货币层次重点：货币本质、货币层次3.基本要求通过本章的学习，了解货币与商品的关系，并从货币的概念着手，理解货币的起源、货币的本质，阐述货币的职能、作用，分析货币的定义，初步掌握有关货币的基本理论。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握货币职能、货币本质、货币制度演变等内容，在此基础上讨论人民币国际化、货币层次及其经济涵义。

第二章信用1.教学内容第一节信用的产生与发展（1）信用的产生（2）信用的发展第二节信用的形式和信用工具（1）信用的基本形式（2）信用工具第三节利息与利率（1）利率的本质（2）利率的分类（3）利率的结构和作用（4）利率决定的理论分析（5）利率市场化2.重点与难点重点：信用及其本质难点：利率决定理论3.基本要求通过本章的学习，了解信用的含义、各种信用形式与各种信用工具、利息和利率的定义、利率的表示与计算方法以及利率的种类；掌握决定和影响利率的因素，以及利率变动后会通过哪些途径作用于一国经济；结合我国当前的利率市场化改革，对我国利率体制的改革有一个较为系统与全面的了解。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握信用、利率等内容，在此基础上讨论利率市场化及其经济涵义。

第三章金融市场1.教学内容第一节金融市场概述（1）金融市场基本概念（2）间接融资和直接融资第二节货币市场和资本市场（1）货币市场概述（2）资本市场及其工具第三节一级市场和二级市场（1）一级市场（2）二级市场第四节金融衍生工具（1）金融衍生工具概述（2）金融衍生工具类别第五节金融资产组合（1）金融资产概述（2）金融市场风险分析（3）投资者类型（4）马可维茨的证券组合理论2.重点与难点重点：金融市场构成难点：金融衍生工具3.基本要求通过本章的学习，了解金融市场的基本知识、基本架构和基本运行机制，重点理解并掌握金融市场的定义、分类、直接融资与间接融资的定义、特征及各自的优缺点，金融市场的主要参与者、金融工具的概念及分类、对金融市场管理的主要手段等。掌握金融衍生工具概念及其基本运用。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握金融市场基本知识，在此基础上讨论货币市场和资本市场运作程序。

第四章商业银行1.教学内容第一节现代银行制度的产生和发展（1）现代银行业的产生（2）金融机构体系结构第二节商业银行的地位和组织形式（1）商业银行的特殊地位（2）商业银行的组织形式第三节商业银行的业务（1）负债业务（2）资产业务第四节商业银行的管理理论（1）商业银行的经营方针（2）资产管理（3）负债管理（4）资产负债联合管理第五节商业银行的业务创新和发展方向（1）规避行政管理的创新（2）规避利率风险的创新（3）技术创新第六节商业银行的危机与监督（1）信息不对称（2）巴塞尔资本协议第七节商业银行的信用创造和收缩（1）商业银行信用创造的前提（2）商业银行信用创造的过程（3）货币乘数2.重点与难点重点：商业银行业务难点：信用创造和收缩3.基本要求通过本章的学习，了解和掌握商业银行的组织体制、商业银行功能的双重性及商业银行资产负债表，理解商业银行的负债业务和资产业务，掌握商业银行资产管理理论和信用创造功能。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握商业银行的基本知识，在此基础上讨论商业银行发展和开放民营银行的意义及其前景。

第五章中央银行1.教学内容第一节中央银行的产生和发展（1）中央银行产生的历史必然性（2）中央银行的发展（3）中央银行在中国的发展第二节中央银行体制比较（1）中央银行的所有制形式（2）中央银行的组织结构（3）中央银行与政府的关系（4）中央银行的管理体制（5）特殊的中央银行制度第三节中央银行的性质和职能（1）中央银行的性质（2）中央银行的职能（3）中央银行的独立性问题第四节中央银行的资产负债（1）中央银行的资产负债表（2）影响基础货币的因素（3）财政赤字和基础货币第五节中央银行的货币政策（1）货币政策的目标（2）货币政策工具（3）货币政策的传导（4）货币政策的效果2.重点与难点重点：中央银行业务难点：货币政策3.基本要求通过本章的学习，了解和掌握中央银行的产生和概念、职能、类型。理解中央银行的资产负债业务，重点掌握中央银行的货币政策。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握中央银行业务、中央银行运行机制以及货币政策，在此基础上讨论我国中央银行货币政策演变及其经济影响。

第六章金融抑制、深化和创新1.教学内容第一节金融抑制（1）金融抑制的根源（2）金融抑制的手段和表现（3）金融抑制的后果第二节金融深化（1）金融深化的出发点（2）金融深化的内容（3）金融深化的理论贡献第三节金融创新（1）金融创新的动因（2）金融创新理论（3）金融创新的内容（4）金融创新的影响第四节经济货币化、金融化及金融自由化（1）经济货币化的概念（2）经济货币的作用和影响（3）影响货币化程度的因素（4）经济金融化（5）金融自由化2.重点与难点重点：金融抑制和金融深化难点：金融创新3.基本要求通过本章学习，了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新概念及背景，理解金融深化对经济的影响，掌握金融创新内容及经济货币化及自由化。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新，在此基础上讨论我国金融创新及其经济影响。

第七章通货膨胀与通货紧缩1.教学内容第一节通货膨胀的定义、度量和分类（1）通货膨胀的定义（2）通货膨胀的度量（3）通货膨胀的分类第二节通货膨胀的成因（1）需求拉上的通货膨胀（2）成本推动的通货膨胀（3）结构性通货膨胀第三节通货膨胀的效应（1）通货膨胀的“促进论”与“促退论”的争论（2）通货膨胀的收入再分配理论第四节通货膨胀的治理（1）需求政策（2）收入政策（3）供给政策（4）结构调整第五节通货紧缩理论（1）通货紧缩的定义（2）凯恩斯关于通货紧缩的理论（3）奥地利学派理论（4）费雪的“债务—通货紧缩”理论（5）货币主义的理论分析（6）萨缪尔森、布坎南、瓦格纳等人的“滞—缩”理论（7）克鲁格曼的通货紧缩理论（8）伯纳克的信贷中介成本理论2.重点与难点重点：通货膨胀成因难点：通货膨胀治理3.基本要求通过本章学习，了解和通货膨胀和通货紧缩定义，理解通货膨胀和通货紧缩形成的原因，掌握治理通货膨胀和通货紧缩的措施以及通货紧缩理论。4.教学方法本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握通货膨胀、通货紧缩等知识，在此基础上讨论我国历次通货膨胀原因及其经济影响。

四、课程内实践教学内容与要求本课程内实践教学内容共计0学时，应开设实践（实验）项目0个。所在章实践（实验）项目名称要求学时类型场地

（注：本课程不设课内实践项目。）五、课程学时分配（以章节为单位）章次各章名称学时分配学时合计理论实践（实验）讨论/习题第一章货币与货币制度5016第二章信用6028第三章金融市场5016第四章商业银行5016第五章中央银行6028第六章金融抑制、深化和创新5016第七章通货膨胀与通货紧缩6028

六、推荐教材和教学参考书1.推荐教材：《现代货币银行学教程》，胡庆康编著，复旦大学出版社，2014年第五版；2.教学参考书：（1）《货币银行学》，易刚、吴有昌编著，格致出版社，2014年第一版；（2）《货币银行学》，姚长辉编著，北京大学出版社，2012年第四版；（3）《货币金融学》，（美）米什金著、马君潞，张庆元，刘洪海译，机械工业出版社，2011年第四版。3.教学信息化资源（1）中国人民银行网站；（2）中国证监会网站（3）中国银监会网站（4）上海财经大学《货币银行学》精品课网站七、考核方式1．课程的成绩评定一般由期末考核成绩、平时成绩组成，期末考