银行应急方案

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第一章总则

第一条为有效办理重要突发事件，最大限度防备和减少重要突发事件对**银行（以下简称"本行"）财产安全、正常运营和信誉带来的损害，依照《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国家金融突发事件应急方案》等法律法例，结合本行实质，特制定本方法。

第二条本方法适用于本行重要突发事件的应急办理工作。依照事件的发生过程、性质和机理，本方法所称重要突发事件是指：

（一）突然发生，造成或可能造成本行财产重要不测损失；

（二）对本行的正常经营活动产生严重搅乱；

（三）对本行信誉产生重要不利影响；

（四）造成人员伤亡；

（五）地方政府及看守部门认定的其他事件。第三条重要突发事件办理原则。（一）预防为主原则。坚持预防为主、严阵以待，经常性地做好防备和教育工作，加强对重要突发事件的展望、预警工作，尽量减少重要突发事件发生；

（二）一致指挥原则。总行重要突发事件应急领导小组一致指挥、组织、协调各项应付工作。波及的各级行须依照领导小组指挥；

（三）最小损失原则。应付重要突发事件的各项举措应讲究经济效益，最大程度地减少重要突发事件及其造成的危害，保证将事件造成的损失控制在最小范围内；

（四）保密原则。参加重要突发事件办理工作的人员应严守保密规定，未经授权不得向外界供应与处

（三）审议成员部门提交的重要突发事件报告和预警报告，指导、敦促成员部门及有关支行执行突发事件办理职责；

（四）依照领导小组要求，参加重要突发事件的办理工作。置有关的工作信息，不得利用工作中获取的信息牟取私利；

（五）依法办理原则。坚持依法办理，注意工作方法、手段和策略，综合运用法律、经济、行政等多种手段和宣传、磋商、调解等多种方法办理重要突发事件。第二章组织与职责

第四条总行对全行重要突发事件办理工作负责，建立分级负责的办理工作组织系统，按办理工作职责分工自上而下包括：

（一）重要突发事件管理领导小组；

（二）领导小组下设三个办理组，分别办理财产安全类、信息安全类、运营安全类重要突发事件；

（三）总行部门依照办理工作需要，建立领导小组办公室和办理详尽突发事件专案组。

第五条总行设重要突发事件管理领导小组，由行长担当组长，副行长为成员；视情况需要，临时增加总行其他管理人员参加领导小组工作。

第六条领导小组的主要职责：

（一）一致领导和指挥全行重要突发事件应急办理工作，制定、审议有关政策、策略和制度；

（二）直接负责重要突发事件的办理；

（三）指导、协调各办理组对重要突发事件的办理；

（四）依照重要突发事件办理工作需要，向地方政府、看守部门等请示、报告。第七条领导小组办公室。领导小组办公室为领导小组的平时做事机构，在总行财务综合部办公，由财务综合部负责人担当主任。

第八条领导小组办公室的主要职责：

（一）接收办理各支行和各部门（以下简称"各单位"）的重要突发事件及其预警信息报告；

（二）依照领导小组的要求，负责有关重要突发事件办理工作的文件、会议、联系等事务，规范办理程序，圆满工作系统；

（三）依照领导小组的指示和决定，对有关工作进行协调、督办和检查；

（四）负责与政府部门、看守机构突发事件应急办理领导小组办公室及有关方面的平时交流和应急联系。

第九条重要突发事件办理组：

（一）财产安全类突发事件办理组（简称"财产安全组"）：组长由分管财产安全的行领导担当，成员为市场业务部、小微贷款部、财务综合部等部门负责人，业务市场部肩负该组平时工作；

（二）信息安全类突发事件办理组（简称"信息安全组"）：

组长由分管信息技术的行领导担当，成员为财务综合部、营业部等部门负责人，营业部肩负该组平时工作；

（三）运营安全类突发事件办理组（简称"运营安全组"）：组长由分管运营安全的行领导担当，成员为财务综合部、市场业务部、小微贷款部、营业部等部门负责人，财务综合部肩负该组平时工作；

各办理组可视情况临时指定有关的总行部门负责人参加本组工作。

第十条办理组的主要职责：

（一）部署、审议针对各样重要突发事件的专项应急方案，指导本组成员部门制定职能范围内重要突发事件专项应急方案，组织成员部门建立预警系统；

（二）直接负责较大突发事件的办理，制定、推行办理方案并报告领导小组；

第十一条总行部门在办理突发事件中的主要职责：

（一）直接负责或指导办理本部门所管业务条线范围的一般突发事件，并向办理组提交办理工作报告；

（二）依照办理组的决定，办理或协调、指导有关单位办理较大突发事件；

（三）建立和圆满本业务条线的预警系统。第十二条专案组。依照办理详尽突发事件的需要，由领导小组或办理组决定建立的特地工作组，其主要职责是负责执行重要突发事件办理方案，推行详尽的办理工作。

第三章突发事件的分级和分类

第十三条突发事件分级分类概括。依照实质情况和办理突

发事件的需要，按突发事件严重程度将其分为三级，按其成因性

质将其分为三类。

第十四条突发事件的分级：

（一）特别重要突发事件(I级)

、可能对全行整体正常运营、经营绩效和信誉造成特别严重、很难拯救的重要财产损失或重要恶劣影响的事件；

、已惹起看守部门或社会民众严重关注，需要总行领导直接手理的事件。

（二）重要突发事件(II级)

、影响全行一个致使数个业务条线整体工作或直接影响一个致使数个支行整体运营的事件；

、可能造成的财产、名誉损害，以结果可能影响全行整体运营、经营绩效和信誉的事件。

（三）较大突发事件(III级)

影响一个支行某业务条线正常运营或总行某个业务条线正常工作，但不至于影响整个支行或全行某个业务条线整体工作的事件。

第十五条重要突发事件的分类

（一）形象危机事件：是指本行经营中的重要问题被曝光，或许客户等对本行产品或服务的实质质量不满、无法宣泄而突然爆发，破坏民众对本行品牌的忠诚，使本行无形财产在短期内明显受损的事件；

（二）突发治安事件：是指发生集体性打斗，发现可疑危害物品，出现恫吓电话或信函（邮件），发现可疑人员、犯法分子行凶等等非银行业务因素造成的、对本行正常运营产生严重搅乱和破坏的事件；

（三）突发公共事件：是指突然发生，造成也赞成能造成本行重要人员伤亡、财产损失和严重社会危害，危及公共安全的事件；

（四）流动性风险突发事件：是指本行流动性不足，无法以

合理的成本快速增加欠债或变现财产获取足够的资本，影响盈利水平，极端情况下会致使本行资不抵债的事件；（五）押运突发事件：是指本行枪支被抢、被盗、被滥用与防卫过当，遇到抢劫，发生严重交通事故造成车辆严重破坏和人员伤亡，发生车辆故障，在途中碰到严重塞车的事件；

（六）信访突发事件：是指本行职工、客户等经过非正常的信访路子，不在本行信访款待的指定场所，不直接向本行信访款待工作人员反应问题，影响正常经营序次，或是在信访款待场所携带危险品、管束器具，侮辱、殴打、威胁信访款待工作人员，在信访款待场所滞留、惹祸，或许将生活不能够自理的人弃留在信访款待场所的事件；

（七）守库突发事件：是指本行金库碰到特大暴雨和洪水侵袭，发生地震、火灾，遇到暴力抢劫、爆炸、恫吓等危及本行金库安全和造成本行财产损失的事件；

（八）计算机系统突发事件：是指支撑本行正常运营的各样业务办理系统、管理信息系统受病毒程序攻击、通讯中止、数据灭失或泄露、发生严重故障等原因，造成或可能造成大面积、系统性的出错或失灵，严重影响本行正常运营的事件。

第十六条分级负责、分类办理。突发事件办理工作，由领导小组一致领导、会集指挥，依照领导小组的建议，按事件级别和种类由有关办理组及其有关人员详尽办理。

（一）较大突发事件（Ⅲ级），由总行有关部门直接或指导事发单位办理，事件情况、办理方案和办理结果向有关办理组报告；

（二）重要突发事件（Ⅱ），由有关的办理组组织办理，事件情况、办理方案和办理结果向领导小组报告；

（三）特别重要突发事件（Ⅰ），由领导小组直接组织办理。

第四章突发事件预警系统建设

第十七条预警系统的定义。指各单位对平时风险信息进行鉴别，针对含有惹起重要突发事件可能性的先兆信息实时进行监测、分析、评估，视情况向总行及突发事件办理机构提出警告，对于高危信息开初采用防备举措，对可能发生的突发事件建立应急办理方案的工作。

第十八条预警系统建设。

（一）各单位应在平时工作中，引进突发事件预警管理的见解，对突发事件预警信息加强管理，正确鉴别，实时报告；

（二）领导小组办公室负责预警系统建设的协调解交流，认识和传达总行、看守机构等对于突发事件预警系统建设动向和有关要求。第十九条突发事件专项应急方案。专项应急方案，是开初制定的、针对某一特定种类突发事件（如：群发性惹祸、水火灾害、企业客户信誉危机等特定种类的事件），明确规定其办理工作的动员、指挥方式、操作步骤和详尽方法的方案。

第二十条对于切合以下条件的突发事件，应该制定专项应急方案：

（一）已经发生并办理过的突发事件；

（二）同业中已发生过的且影响较大的重要突发事件；

（三）银行业发活力率较大的突发事件；

（四）总行、看守部门等要求制定的方案。

第二十一条方案的制定和推行。依照突发事件办理工作的

需要，由办理组组织成员部门起草有关的应急方案，报总行领导

小组或办理组判断后推行。各单位可依照实质情况，提出制定专

项应急方案的建议。方案制定后，由办理组或总行有关部门组织

有关人员进行培训、操练，对方案奏效进行评估。方案针对的突

发事件发生后，办理机构应该在了案报告中对方案提出议论和改

进建议。

第五章突发事件的报告

第二十二条报告种类。在发生突发事件或发现其先兆信息以及办理过程中，须实时报告有关信息，依照其内容，分为预警报告、事件报告。

（一）预警报告是各单位发现并上报的突发事件先兆信息的报告；

（二）事件报告是指从突发事件发生至办理结束的全过程中，各单位或各办理组等上报的突发事件发生及其办理情况的各样报告。

第二十三条报告内容。报告应该对突发事件或其预警信息作真切、客观、正确、清楚的描绘，其基本内容包括：

（一）突发事件或预警信息发生的时间、地址；

（二）突发事件或预警信息发生原因、性质、可能波及的金额及人数、危害程度、影响范围，报告时的形势及已产生的结果；

（三）形势发展趋势展望，已经或拟采用的应付举措。

（四）如有人员伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件，应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑机构存取款变化、财产欠债、头寸情况及风险延长情况；聚众上访、围攻事件，应特别说明参加的人数、连续的时间、现场序次情况和造成的影响；重要凭据、保密资料扔掉或损毁及系统故障等事件，应特别说明可能惹起的结果和拟采用的举措。

第二十四条报告时限。预警报告，由事发单位在确认突发事件预警信息后即时报告。事件报告依照专项应急方案规定的时限报告，无应急方案的，在事发后2小时内报告，此后续情况（办理、进度、了案等）报告，按办理组或总行有关部门的要求进行。

第二十五条报告线路。发生突发事件（包括预警信息）的单位直接向总行领导小组办公室报告，由其一致接收。

第二十六条向看守部门的报告。本行发生的突发事件的性质和程度，达到看守机构《重要突发事件报告制度》报送标准或特别要求报告的，由突发事件办理部门负责向看守机构报告。

第二十七条报告的推行细则

（一）各单位主要负责人为本单位突发事件报告工作的第一责任人。应仔细落实突发事件的报告工作，将责任落实到部门、明确到个人；

（二）严格做好突发事件报告的保密工作，将知悉人员控制在最小的范围。

第六章突发事件办理

第二十八条先期办理。突发事件发生后、办理方案未明确前，事发现场的负责人及有关人员，应按专项应急方案的规定，采用相应举措控制或和缓形势的发展。对该种突发事件还没有专项应急方案，但按事件发展情况必定采用紧急举措的，事发现场的负责人应按其管理职责作出判断，采用合适的办理举措和防扩散举措，全力控制或和缓形势的发展。

第二十九条报起诉况。突发事件发生后，事发现场负责人立刻按应急方案要求上报或向单位负责人报告；各单位负责人应在快速部署初步办理举措的同时，按有关报告要求向总行领导小组办公室报告。

第三十条接收办理。总行领导小组办公室接到预警报告或事件报告后，应快速对所报情况作出性质种类和程度上的鉴别，实时递交领导小组、有关的办理组或总行有关部门办理。

第三十一条制定办理方案。领导小组、办理组及总行部门受理突发事件后，应依照应急方案和实质情况实时制定办理方

案，快速部署有关单位执行。办理方案同时向总行领导小组办公室报备。

第三十二条办理方案的执行与调整。专案组及发生突发事件的单位，应严格执行办理方案。如执行中发现事件存在着方案拟准时未能查明、未能猜想的不利情况，应立刻向办理方案制定机构报告。在执行中如认为有必要对办理方案进行调整的，应实时提出建议。调整办理方案须由制定办理方案的机构决定。

第三十三条事件级别调整。在突发事件办理过程中，因形势进一步恶化或难以有效控制，负责办理的机构应实时向上级办理机构提出形势升级警报，并由其决定事件可否升级。事件升级后，办理工作相应由上一级办理机构负责。突发事件办理过程中，办理机构认为形势已快速缓解或已获取有效控制，可认定事件降级并移送下级办理机构办理。

第三十四条了案。突发事件办理过程中，办理机构认为突

发事件已获取控制、不再拥有危害性，可报经上级办理机构赞成

退后出应急办理系统，按常例工作办理。突发事件办理完成，处

置机构应看作出了案报告，向上级办理机构报告。了案报告的内

容应包括办理过程描绘、经验教训、突发事件成因的分析、对该

种突发事件应急方案的建议或对其实质操作奏效的评估等。

第三十五条应急保障。在突发事件办理工作中，总行有关

部门应依照领导小组或办理组的决定，供应相应的人力、物力支

持。

第七章突发事件的分类办理第三十七条重要突发流动性事件办理。各支行应加强对所

辖网点兑付情况的平时监测和资本流动性情况的监测，当出现客户非正常大量、会集提取存款等挤兑迹象，或某一地域发生挤兑等事件，有可能波及本行时，必定实时向总行应急办理领导小组报告。

（一）事件发生后，事件发生行应快速启动本行应急举措，

张开先期办理。第一经过内部资本调运、向当地人民银行调运等方式，力所能及筹办资本先行兑付，进行自救办理；

（二）上级行实时帮助调剂资本，协调当地人民银前进行现金调拨，知足兑付需要。必要时，紧急向人民银行申请再贷款，动用法定准备金存款，保证兑付需要，防备形势延长和扩大；

（三）总行视情况暂停资本拆出业务，暂停发放贷款，保证资本兑付需要；

（四）协调当地公安、武警部门帮助保持兑付序次，加强对现金调运的捍卫，防备不测事件的发生；

（五）针对事件发生的原因（如市场听闻、谣言等），按规定程序对外宣布通知，实时除去不良影响（如有必要，报请人民

银行、银监会赏赐澄清）。与此同时，要求基层网点积极做好宣传和客户讲解工作，防备形势扩大；

（六）发生特别重要挤兑事件，形势难以控制时，总行应急办理领导小组应立刻向银监局报告。

第三十八条重要突发清账性事件办理。

（一）各级行应加强对刊行或许代理刊行债券、保函、信誉证、贷款承诺、银行承兑汇票等业务的监测和管理，一旦发现支行及部门超越授权、违纪违规办理较大金额的上述业务，有可

能形成巨额资秋风险时，应实时向总行应急办理领导小组报告，并快速启动应急举措，张开先期办理；

（二）上级行暂停对事件发生行办理同类业务的授权，并快速建立特地工作组，对事件进行专题检查和清理，核查事件发生的真相并评估由此形成的风险程度，组织协调有关单位及部门，

采用积极的拯救举措及后续管理举措，做好控制和降低风险的各项工作；

（三）指导事件发生行建立财产风险管理小组，提出控制和降低财产风险的整体方案及清收举措，落实清收管理职责，办理有关事宜；

（四）对交易的原始资料（包括融资协议、合同、划款凭据等）以及内部审批资料进行核查，实时与交易方获取联系，依照双方签署的协议或合同的责任条款，向违约方追讨欠款本息和违约金，追讨无效的，经过法律路子对违约方进行追索；

（五）要求事件发生行收集有关凭据，积极做好诉讼保全工作；

（六）发现犯法线索的，实时报公安、检察等部门，连忙控制犯法嫌疑人；

（七）协调有关部门，推行必要的财产保全举措，或发出必

要的协查通知和通知，提示有关方面停止使用涉案凭据、单据或

资本，努力减少本行和客户的损失。

第三十九条重要突发计算机事件办理。

（一）各级行应加强对计算机系统运行的监测和保护，一旦发现中心业务办理系统运行中止，要实时进行办理并上报。考虑到计算机事件办理的技术复杂性和时效性，对突发计算机事件依照分类办理、分级负责的原则进行办理；

（二）Ⅲ级突发计算机事件由建议行负责办理。建议行接到本行计算机事件报告后，要立刻启动应急方案，组织事故发生单位张开应急办理工作，并将事件情况和办理结果向总行计算机事件应急办理领导小组办公室报备；

（三）Ⅱ级和Ⅰ级突发计算机事件发生后，事件发生的支行要快速启动应急方案，实时组织抢修，努力恢复生产，并将事件情况上报总行计算机事件应急办理领导小组办公室；

（四）对于系统性故障，已经影响到全行系统正常、安全运行的，依照有关规定，向银监局报告；（五）影响网点很多，且系统中止时间有可能在6个小时以上的，应向社会宣布通知，对客户服务可能造成的影响进行讲解，除去社会不良影响。如系统故障造成账务差错，营业网点要实时做好账务查对、调整、通知及讲解工作；

（六）对生产事故造成数据损毁和扔掉的，要实时启动生产备份数据恢复方案。在技术手段难以圆满恢复账务数据时，由业

务主管部门组织辖内各营业网点手工恢复和考证数据，并保证账务数据的圆满性、正确性。对生产备份数据恢复方案，要如期组织操练，以保证备份数据圆满、有效；

（七）建议行信息科技部作为本行生产数据的运行中枢，推行重点管理与安全防备。信息科技部要制定详尽的生产应急办理方案，并组织应急操练，防备可能的生产运行风险。一旦发生生

产事故，要快速组织技术力量进行抢修，保证一般事故在1小时内恢复生产，重要事故在2小时内恢复生产；

（八）办理结束后，应付事件原因进行总结，并将总结情况上报银监局。如有必要，在事故办理后应付计算机系统进行升级和改造，以提高计算机系统运行的安全性和牢固性。

第四十条其他重要突发事件办理。

（一）各级行应加强对其他突发事件的监测与预警。当行内发生重要的经济、刑事、民事案件和重要集体性事件，或因重要地质灾害、气象灾害、卫生疫情等，给本行带来重要损失的，必定快速报告；

（二）事件发生行快速启动本单位应急举措，张开先期办理；

（三）上级行应依照事件性质及严重程度，指导事件发生行依照各特地方案，做好应急办理工作；

（四）必要时，总行建立工作组，快速赶赴现场，指导现场办理，供应必要的物质、技术支持；

（五）指导事件发生行做好有关善后工作，使事件发生行连忙恢复正常营业。

第四十一条后期办理。

（一）突发事件应急办理工作结束后，各级突发事件应急办理工作机构要做好组织、协调工作，帮助事件发活力构恢复正常营业序次，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，掌握正确的舆论导向，最大程度地降低突发事件给本行带来的不良影响。同时，有关部门应加强监察、管理，亲密关注突发事件预警系统的监测变量，严防突发事件出现屡次；

（二）各级行应急办理领导小组应付突发事件及办理工作进

行总结，并向上级行和有关部门作出正式报告。针对突发事件处

置过程中裸露出来的问题，改正或圆满管理举措、评级系统细