银行业反洗钱考试习题

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一、判断题

客户身份鉴识也称“认识你的客户”。（√）

只需系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以优选过滤掉实质不能够疑的交易。（×）

金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资系统的合规性和有效性。（√）

金融机构、特定非金融机构有合理原因思疑客户或许其交易敌手、有关财产波及惧怕活动及惧怕活动人员的，应当依照中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√）

依照法人看守原则，在对非法人机构检查中发现波及机构总部的突出问题、系统弊端、突出违规事件的，可依法实推行政处分，并实时向法人机构所在地人民银前进行通知。（√）

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构能够只提交大额交易报告或可疑交易报告。（×）

现金业务简单使交易链条断裂，难于核实资本真切根源、去处、用途,因此与现金有关系的金融业务存在较高风险。（√）

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的自己另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√）

反洗钱咨询笔录应当交被咨询人查对，并在咨询笔录上逐页签字或许盖印。

（√）

10.客户身份资料和交易记录波及正在被反洗钱检查的可疑交易活动，且反洗钱

检查工作在规定的最低保留期届满时仍未结束的，只需知足了保留5年要求的，

金融机构就能够不用将其保留了。（×）

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11.金融机构违犯保密规定将反洗钱检查信息泄露给没关人员，情节严重的处十

万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人

员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×）

FATF对于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外面洗钱威胁作用于国家（或系统）单薄环节而产生洗钱活动的可能性。（√）

13．金融机构应当依照规定建立客户身份鉴识制度，但金融机构在有合理原因的

状况下能够选择不依照《金融机构洗钱和惧怕融资风险评估及客户分类管理指

引》的要求张开客户风险等级分类工作。（√）

反洗钱违规行为可否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及可否致使危害性结果发生、对社会经济牢固发展产生的影响以及被检查人可否主动除去危害性结果等方面进行认定。（√）

金融机构客户身份鉴识时应认识客户及其自己的交易目的和交易性质，不用认识实质控制客户的自然人和交易的实质受益人。（×）

对于在注册地无实质性经营管理活动、未碰到优秀看守的外国金融机构，金融机构能够为其开立代理行账户。(×)

对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适合提升反洗钱培训的强度和频次。（√）

金融机构聘任人员时，应付聘任对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其可否具备执行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√）

当金融机构委托金融机构之外的第三方鉴识客户身份时，若是能够证明第三方按反洗钱法律、行政法例和《金融机构客户身份鉴识和客户身份资料及交易记录保留管理方法》的要求，采用了客户身份鉴识和身份资料保留的必要举措时，

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金融机构可不肩负未执行客户身份鉴识义务的责任。（×）

在与客户的业务关系存续时期，金融机构应关注客户及其平常经营活动、金融交易状况，实时提示客户更新资料信息。（√）

客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，经过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，有关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。（×）

在凭据可能灭失或今后难以获取的状况下，经检查组组长赞成，检查组能够对被查机构有关凭据资料予以先行登记保留。（×）

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件相信销售金融产品的金融机构所供应的客户身份鉴识结果，不再重复进行已达成的客户身份鉴识程序，但仍应肩负未执行客户身份鉴识义务的责任。（×）

银行客户洗钱风险分类指标中的行业要素包括贵金属、罕有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。（√）

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告也赞成疑交易报告有要素不全或许存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。（×）

反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利张开的基础。若是一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地张开。（√）

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起最少保留5年（√）

反洗钱行政检查包括书面检查和现场检查两种形式。（√）

金融机构在研发创新式金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估状况。（√）

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某日，某金融机构在收到公安机关宣布的涉恐组织及人员名单后，经过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量财产。该金融机构对此状况高度重视，立刻将有关状况向有关部门进行了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上财产的冻结通知书后，推行对以上财产的冻结。请问该金融机构的做法可否正确。（×）

金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定特地部门详细肩负对境外分支机构的洗钱合规管理职

责。（×）

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参照指标。（×）

从目前国内外反洗钱局势看，反洗钱和反恐融资工作仅波及经济、金融方面的问题，与政治、军事没关。（×）

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅资料，并与被查单位举行离场会商。（√）

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围细风险特点没关。

（×）

对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门素来关注的账户，则网点应在达成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以执行可疑交易连续监控职责。（√）

有针对性地张开贷前检查，应认识客户的真切交易目的和性质。（√）

《反洗钱法》中特地规定了“反洗钱检查”一章，明确了中国人民银行或许

其省一级分支机构有权向金融机构检核查实可疑交易活动，进而令人民银行的反洗钱检查权有了明确的法律依照。（√）

可疑交易报告只有经过义务机构总部的特地机构判断后才能够提交。（×）

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反洗钱检查的客体是可疑交易活动，不包括公众检举。（×）

金融机构应当拟定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（×）

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保留制度，稳固保留客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱检查、侦探和监察管理，根绝非法更正客户资料。（√）

金融机构在配合反洗钱现场检查过程中成心供应虚假资料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（√）

利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，银行应推行严格的身份认证举措，采用相应的技术保障手段，鉴识客户身份。（√）

在对客户身份进行鉴识时应在名单库中进行筛查，以实时发现客户可否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏动人物名单。（√）

依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构应当对经过交易监测标准优选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接除去，无需记录分析除去的合理原因。（×）

反洗钱检查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（×）

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或许当日累计等值10美元以上的跨境交易。（×）

49.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起最少保留3

年。（×）

50.金融机构应当拟定本构造的（）标准，并对其有效性负责。（√）

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波及惧怕活动的财产被采用冻结举措时期，有关账户仍可受偿债权。（√）

大额提现业务中鉴识客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（√）

53.金融机构委托其他金融机构或金融机构之外的第三方鉴识客户身份的，应由

受托方肩负未执行客户身份鉴识义务的责任。（×）

在与客户的业务关系存续时期，金融机构应当采用连续的客户身份鉴识举措。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应从头鉴识客户身份，实时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易可否可疑。（√）

反洗钱是一项需要自上而下推动张开才能保证明效的合规工作，高管人员赏赐反洗钱工作的支持和指导是创立优秀内控环境的重点要素之一。（√）

依照《波及惧怕活动财产冻结管理方法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格依照结合国安理睬、公安部、人民银行等部门宣布的惧怕活动组织及惧怕活动人员名单、冻结财产的决定，依法对有关财产采用冻结举措。（×）

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二、单项选择题

为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或许外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，银行业金融机构必定查对客户有效身份证件或许其他身份证明文件。

C．5,1

刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票

的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）。

D．能够仅在实质兑付时报送大额交易报告

以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。

A．300万元的如期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另

一账户。

B．某司法局收到其他单位的300万元转账。

C．某武警队伍文工团向个体工商户转账300万元。D．某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

当银行机构发现惧怕活动组织及惧怕活动人员拥有或许控制的财产，应当立刻采用（）举措。

D．冻结

金融机构发现客户存在犯法、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或许

客户波及声威媒体的重要负面新闻报道议论的，可（）其风险评级。

C.调高

（）对本机组建立反洗钱内部控制制度和保持其推行的有效性负责。A.金融机构的负责人

金融机构应建立适合的系统，保证（）实时关注并评估本金融机构因与境外

;...

金融机构之间张开业务合作而可能出现的洗钱风险，保证高级管理层及反洗钱合

规管理部门实时获取业务条线风险评估信息，以便釆取有效举措办理风险。

C.业务条线

8.在依照中国人民银行的要求采用临时冻结举措后（）小时内未接到侦探机关

连续冻结通知的，金融机构应当立刻除去临时冻结。

C.48

当客户向境外汇出资本金额达到单笔人民币（）或许外币等值（）以上时，金融机构应圆满登记有关汇款交易信息。

C．10000元，1000美元

以手下于惧怕融资的是（D）

以供应账户的方式为犯法分子掩盖非法所得

开立假名账户掩盖非法所得

将非法所得汇往外国

D.将合法所得用于资助惧怕分子

若是客户、客户的实质控制人、交易的实质受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反惧怕融资看守单薄国家(地区)，金融机构应第一（）。

尽可能采用加强的客户尽责检查举措

在与客户的业务关系存续时期，若客户先前提交的身份证件或许身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理限时内更新且没有提出合理原因的，金融机构应（）。

中止为客户办理业务

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，当日单笔或许累计人民币交易（）元以上或许外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、

;...

现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金出入，金融

机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A．5万，1万

金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，实时以（）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。

A．电子

15.《反洗钱法》规定，执行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受

法律保护。

A．大额交易和可疑交易报告

16.客户与证券公司进行金融交易，经过银行账户划转款项的，由（）向中国反

洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

D．银行

《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

．全部执行反洗钱义务的机构

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，非自然人客户银行账

户与其他的银行账户之间发生当日单笔或许累计人民币（）元以上或许外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

D．200万，20万

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或许名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

B．汇款人住所

;...

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内，经过其总部或许由总部指定的一个机构，实时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

B．5

21.金融机构未依照规定报送大额交易报告也赞成疑交易报告，致使洗钱结果发

生的，国务院反洗钱行政主管部门能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员处（）罚款。

B．5万元以上50万元以下

中国人民银行建立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

B．中国反洗钱监测分析中心

23.选项中的哪一种交易，银行业金融机构能够不报告（D）

A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清理没关的资本，与其实质经营情

况不符

B．证券经营机构经过银行频频大量拆借外汇资本

C．保险机构经过银行频频大量对同一家投保人发生赔付或许办理退保

D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同样样外币币种间的变换

24.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）检举。接受

检举的机关应当对检举人和检举内容保密。

D．中国人民银行及公安机关

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或许当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C．10000

;...

金融机构分析、鉴识经过交易监测标准优选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（）。

A．分析除去的合理原因

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第七条规定，银行对切合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，能够不报告。以下不属于规定条件的是（D）

A．活期存款的本金或许本金加全部或许部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的如期存款。

B．金融机构内部调拨资本。

C．商业银行、城市信用合作社、乡村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

建议的税收、错账冲正、利息支付。

D．个体工商户50万元大额现金存取。

金融机构应当建立（）的反洗钱岗位，装备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并供应必要的资源保障和信息支持。

A．专职

29.中国人民银行建立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌惧怕融资的

（）报告。

D．可疑交易

依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪项说法不正确？（A）

A．金融机构无需对本机组建立的交易监测标准有效性负责。

．交易监测标准包括其实不限于客户的身份、行为，交易的资本根源、金额、频次、流向、性质等存在异样的状况。

;...

C．金融机构应当如期对交易监测标准进行评估，并依照评估结果圆满交易监测

标准。

D．如发生突发状况或许应当关注的状况的，金融机构应当实时评估和圆满交易

监测标准。

人民银行反洗钱部门对金融机构张开风险评估时，评估人员应不得少于几人？（）

A．2人

金融机构在张开客户身份鉴识过程中，若是客户先前提交的身份证件或许身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理限时内更新且没有提出合理原因的，

金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理限时”是指（）

D．其实不是一个固定的限时要求，由金融机构自行确定

依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪项说法不正确？（D）

．金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

．金融机构应当建立专职的反洗钱岗位，装备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

C．金融机构应当拟定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

D．金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开

展资本交易的监测分析。

34.请问外国政要到你行开户，怎样进行客户身份鉴识（）。

B．必定经由高级管理层赞成才能够开户

35.中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）

;...

C．埃格蒙特公司（Egmont）

36.从目前国内外反洗钱局势看，以下表述不正确的选项是（C）

A．境内外惧怕分子相互勾通是我国惧怕威胁的主要特点

B．跨境汇兑型地下钱庄是目前的主要形态

C．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域

D．电信诈骗和银行卡诈骗是目前两种主要的诈骗种类

金融机构若是发现或许有合理原因思疑客户或许其交易敌手与结合国安理睬的决策确定的名单有关，应采用以下哪些举措。（）

D．按规定提交可疑交易报告，依照我国为执行结合国安理睬决策所作安排的要

求采用举措

以手下于大额交易的是（A）

A．一笔25万元人民币的现金汇款

B．当日累计支取现金人民币18万元

C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

39.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资本时，境外收款人住所

不明确的，可登记接收汇款的（）。

．境外机构所在地名称

40.金融机构应当对经过交易监测标准优选出的交易进行（）分析、鉴识，并

记录分析过程。

A．人工

金融机构未依照规定报送大额交易报告也赞成疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处分。

;...

B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或许其授权的设区的市一级以上派出机构

金融机构应当建立专职的（），装备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

B．反洗钱岗位

43.银行机构与境外金融机组建立代理行或许近似业务关系应当经（）的赞成。

A．董事会或许其他高级管理层

依照《波及惧怕活动财产冻结管理方法》，金融机构的境外分支机构和隶属机构依照驻在国家法律规定和看守要求，对波及惧怕活动的财产采用冻结举措

的，应当将有关状况实时报告（）。

D．金融机构总部

45．金融机构应加强内部反洗钱工作报告路线的（），圆满内部管理限制系统，

股份制商业银行应推行董事会、监事会对高级管理层的有效监察和高级管理层对

其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参加违纪犯法活动。

D．独立性和灵便性

46.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供应（）服务

时，应推行严格的身份认证举措，采用相应的技术保障手段，加强内部管理程序，

鉴识客户身份。

．非柜台方式的

（）对本机组建立反洗钱内部控制制度和保持其推行的有效性负责。

A．金融机构的负责人

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告也赞成疑交易报告有要素不全或许存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知

;...

的（）个工作日内补正。

．5

金融机构将大额交易和可疑交易报告、反应交易分析和内部办理状况的工作记录等资料（）

A．自生成之日起最少保留5年

法人金融机构自主张开洗钱风险自评估，评估的结果和有关资料应怎样报送人民银行？（）

B．作为即时报告报送

51.以下对于风险评估的看守举措表述正确的选项是？（B）

．非法人金融机构也必定张开洗钱风险自评估

B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，依照风险为本的原则，如期对本

机构内外面洗钱风险进行分析研判

C．法人金融机构能够不张开洗钱风险自评估

D．金融机构洗钱风险自评估结果能够不报告给人民银行

金融机构违犯《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的，由中国人

民银行或许其地市中心支行以上分支机构依照《中华人民共和国反洗钱法》（）的规定予以处分。

B．第三十一条、第三十二条

选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、乡村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

;...

建议的税收、错账冲正、利息支付交易

D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易

54.对金融机组建立内控制度，以下说法正确的选项是（C）。

A．有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，金融机构能够不用制

定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法例就行

．金融机构目前经营的业务并未波及惧怕融资，因此其实不需要拟定报告涉嫌惧怕融资的可疑交易制度

C．金融机组建立的反洗钱内部控制制度，必定切合内容的宽泛性、对象的特定

性、形式的圆满性、执行的逼迫性的特点

D．因为金融创新的需要，有时业务人员能够灵便操作，绕开反洗钱制度规定开

展业务

55.为外国政要开立账户时，应当经机构（）的赞成。

D．高级管理层

金融机构对惧怕活动组织及惧怕活动人员与他人共同拥有或许控制的财产采用冻结举措，但该财产在采用冻结举措时无法切割或许确定份额的，金融机构应当（）。

C．一并采用冻结举措。

覃某经营一家公司，公司股份散布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某还有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长远为惧怕分子供应资本，但王某和覃某的妻子均未

参加且不知情。依照《波及惧怕活动财产冻结管理方法》，应当对覃某的哪些财产推行冻结。（）

C．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款

;...

三、多项选择题

某县A银行经过筛查发现涉恐人员拥有或许控制的财产，立刻采用冻结举措后，将财产数额、权属、地址、交易信息等状况经过电话报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求A银行不得见告客户。依照《波及惧怕活动财产冻结管理方法》，以下哪些说法正确。（BC）

应当报告公安机关和安全机关赞成后再立刻推行冻结

不应电话报告公安和国家安全部门，应当以书面形式报告

C.冻结后应同时抄报财产所在地中国人民银行分支机构

D.冻结后实时见告客户并说明采用冻结举措的依照和原因

金融机构在与境外金融机组建立代理行或许近似业务关系时，应当严格依照

《金融机构客户身份鉴识和客户身份资料及交易记录保留管理方法》第六条的规定，充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱看守的状况及其反洗钱、反惧怕融资（以下统称反洗钱）举措的健全性和

有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份鉴识、客户身份资料和交易记录保留方面的职责，以决定可否与境外金融机组建立代理行关系或张开其他形式的业务合作。

业务B.名誉C.内部控制D.接受看守

金融机构张开可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（B）与（D）两项工作。

客户风险控制B.可疑交易监测分析

C.提升数据质量D.客户尽责检查

以下说法切合《金融机构客户身份鉴识和客户身份资料及交易保留管理方法》规定的有哪些。（AD）

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同一介质上存有不同样样保留限时客户身份资料或许交易记录的，应当按最长远限保留

同一客户身份资料或许交易记录采用不同样样介质保留的，应当依照最短限时要求保留一种介质的客户身份资料或许交易记录

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或许一次性交易记账当年计起最少保留3

年

D.交易记录，自交易记账当年计起最少保留5年

某银行在平常的账户资本监测过程中，发现有公安部宣布的惧怕活动人员在本银行有一年如期存款单、抵押给银行的与他人共有的房子产权证、质押给银行

的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元等，请问该银行可

以对哪些财产采用冻结举措。（ABCD）

A.一年如期存款单B.抵押给银行的与他人共有的房子产权证

C.质押给银行的小轿车一辆D.在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元

金融机构应建立反洗钱培训长效系统，保证各样金融从业人员实时认识（ABCD）洗钱风险变动状况等方面的反洗钱工作信息。

A.反洗钱看守政策B.反洗钱内控要求

C.反洗钱新方法D.反洗钱新技术

以下说法正确的选项是（BD）

A．为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自

更正。

金融机构应当如期或不如期评估交易监测标准的有效性，其实不断优化圆满。

C.金融机构能够依赖软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公

司介绍的行业监测标准。

;...

D.金融机构是监测标准的拟定主体，应当建立切合本机构行业、地区和客户特

点的监测标准。

A银行因为拓展国际业务的需要，拟与外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A银行应采用以下哪些举措（ABCD）。

从可靠渠道充分收集B银行在业务、名誉、内部控制和接受反洗钱看守方面的信息

向B银行发放反洗钱检盘问卷，评估B银行反洗钱、反恐融资举措的健全性和有效性

C.以书面方式明确与B银行在客户身份鉴识、客户资料保留和交易记录保留方

面的职责

D.需要经过董事会或许其他高级管理层的批淮

若是（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯法高发国家（地区），金融机构应尽可能采用加强的客户尽责检查举措。

A.客户B.客户的实质控制人

C.交易的实质受益人D.办理跨境汇款交易的对方金融机构

出现以下（BCD）状况时，应当从头鉴识客户身份。

A.客户要求更正密码的B.客户交易异样的

C.客户要求更正注册资本的D.客户要求更正经营范围的

申请开立基本存款账户的，银行应依照客户性质和种类，要求客户出具（BCD）

A．公司法人，应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证的

正本或复印件

B．非法人公司，应出具公司营业执照正本

C．机关和推行估计管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文

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或事业单位法证人书和财政部门赞成其开户的证明

D．非估计管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证

书

12.反洗钱规章对于客户身份识其他原则性要求包括（ABCD）

认识客户自己的真切身份

认识客户的交易目的和交易性质

C.认识客户的资本根源和用途

D.认识实质控制客户的自然人和交易的实质受益人

与境外金融机组建立代理行或许近似业务关系时，应充分收集该机构（ABCD）等方面的信息。

业务B.名誉C.内控制度D.接受看守

对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不单要依照《金融机构客户身份鉴识和客户身份资料及交易记录保留管理方法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份鉴识、客户身份资料和交易记录保留方面的职责，而且应当明确约定本金融机构出于（ABCD）方面的需要，可对境外金融机构采用必要的洗钱风险控制举措。

执行我国反洗钱法律规定B.依照国际反洗钱看守常例

C.自主控制洗钱风险D.自主控制惧怕融资风险

以下哪些人员需要肩负反洗钱职责。（ABCD）

A.高级管理人员B.反洗钱合规部门负责人

C.公司业务客户经理D.对私柜员

16.金融机构张开客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ABCD）A.风险相当原则B.同一性和全面性原则

;...

C.动向管理原则D.保密原则

以下说法正确的选项是（ABD）

依照保留介质不同样样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不能够更正的介质。

纸质档案保留环境应保持必定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

对以下临时冻结举措说法正确的有（ABCD）

客户要求将检查所波及的账户资本转往境外的，金融机构应当立刻向中国人民银行当地分支机构报告。

中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立刻向有管辖权的侦探机关先行紧急报案。

C.临时冻结限时为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

D.金融机构除去临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《除去临时冻结通

知书》或在临时冻结举措后48小时内未接到侦探机关系续冻结通知。

反洗钱现场检查的方式有（ABCD）A.查阅资料B.咨询

C.现场测试D.数据优选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定的大额现金交易报告标准是（BC）。

A．当日单笔或许累计交易人民币20万元以上（含20万元）。

B.当日单笔或许累计交易人民币5万元以上（含5万元）。

C.当日单笔或许累计交易外币1万美元以上（含1万美元）。

;...

D.当日单笔或许累计交易外币5万美元以上（含5万美元）。

以下说法正确的选项是（ABD）

内部监察与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依照本单位的业务规模、特定产品和服务的风险裸露状况确定监察和审计的频次与级别。

内部监察与审计部门应当重点对客户尽责检查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，如期查验上述工作的规范化和正确性。

C．金融机构反洗钱牵头部门应肩负对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效

性推行独立评估的职责。

D．反洗钱保密制度应当明保证密工作的组织管理，文件和资料的保留、泄密事

件的办理以及保密责任制等有关要求。

为对私客户办理规定金额从前一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）

A．客户的住所地或许工作单位地址

B．客户的联系方式

C．客户的身份证件或许身份证明文件的种类

D．客户的身份证件或许身份证明文件号码和有效限时

反洗钱岗位人员包括（ABCD）

反洗钱工作负责人

反洗钱合规官

C.反洗钱合规专员

D.反洗钱情报专员

以下哪些公司要素属于银行客户洗钱风险分类的参照要素？(ACD)A.其经营活动或资本根源合法性碰到思疑的客户

;...

长远存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有亲密贸易来往的客户

D.股权构造过于复杂，使实质受益人难于鉴其他客户

金融机构发现或许有合理原因思疑客户、客户的资本或许其他财产、客户的交易或许试图进行的交易与（BCD）有关的，不论所波及资本金额或许财产价值大小，应当提交可疑交易报告。

A.大额交易B.洗钱C.惧怕主义活动D.其他违纪犯法活动

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ACD）

反洗钱内控制度必定结合业务。

B.反洗钱内控制度必定保持牢固性，与金融机构的经营规模、业务范围细风险特点没关。

C.反洗钱内控制度必定能够发现和鉴识可疑交易。

D.反洗钱内控制度必定适合金融机构特点及实现动向管理。

发放外汇贷款后，银行应连续关注客户的（ABCD）。

A.融资后资本流量B.业务状况C.贷款资本流向D.信用状况

28.银行有合理原因思疑客户属于结合国安理睬第1267号决策、第1333号决策

或第1373号决策名单，但不能够确认的，应当立刻采用交易限制举措，并于当日

向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制举措包括但不限于以下哪些举措？

ABCD）

A.不予开立金融账户B.停止使用金融账户

C.暂停金融交易D.拒绝转移或变换金融财产

29.在执行客户身份鉴识义务时，若客户无正当原因拒绝更新客户（ABC）信息

的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报

;...

告。

A.地址B.职业C.联系方式D.配偶

刑法第一百二十条之一规定的“推行惧怕活动的个人”，包括以下哪些个人。（ABCD）

A.预谋推行惧怕活动的个人B.准备推行惧怕活动的个人

C.实质推行惧怕活动的个人D.推行惧怕活动未遂的个人

可疑交易报告的内容包括（ABC）

A.可疑交易主体的身份信息B.可疑交易的明细信息

C.可疑交易特点描绘D.以上均不正确

可疑交易明显涉嫌洗钱、惧怕融资等犯法活动的，金融机构应当在向中国反

洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（AB）报告。

A.所在地中国人民银行或许分支机构B.所在地公安机关

C.所在地人民法院D.所在地银监机构

为境外对公客户办理规定金额从前一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查察客户的（ABCD）

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

其他与商业注册登记证明文件拥有同样法律效力的可证明其机构开立的文

件

董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

能够证明授权人有权授权的文件

对切合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构能够不报告：（ABCD）

;...

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.金融机构内部调拨资本

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D.商业银行、城市信用合作社、乡村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

建议的税收、错账冲正、利息支付

以下说法正确的有（AC）

A.只需该客户被确定为惧怕组织或惧怕分子，其在金融机构保有的全部资本和其他形式的财产，都属于惧怕融资范围。

只有该客户被确定为惧怕组织或惧怕分子，其在金融机构保有的全部资本和其他形式的财产，才属于惧怕融资范围。客户不是惧怕组织或惧怕分子，就不会涉嫌惧怕融资。

C.不论是惧怕组织、惧怕分子自己，仍是其他人或组织，只需其目的是为惧怕

主义和推行惧怕活动犯法，则其有关的资本或财产都属于惧怕融资。

该项资本或财产没有真切用于惧怕主义和惧怕活动犯法的推行，就不应将其确定为惧怕融资行为。

中国反洗钱十年获取的工作成就包括（ABCDE）A.建立健全反洗钱法律制度系统

建立运行顺畅的反洗钱工作系统

张开连续深入的反洗钱看守

金融机构反洗钱履职能力进一步提升

宽泛深入地张开国际合作

从目前国内外反洗钱局势看，反洗钱工作系统已覆盖以下领域（ABCD）（需考证）

;...

A.反洗钱B.反惧怕融资

C.反大规模杀伤性武器扩散融资D.反逃税

A银行需要依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（AD）。

A.A银行的某自然人客户经过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元。

B.A银行的某自然人客户经过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元。

C.A银行的某非自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元。

D.A银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元。

依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD）。

A.金融机构应当对规定的惧怕活动组织及惧怕活动人员名单张开实时监测。

金融机构有合理原因思疑客户或许其交易敌手、资本或许其他财产与名单有关的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告。

惧怕活动组织及惧怕活动人员名单一整的，金融机构应当立刻张开回溯性检查。

法律、行政法例、规章对规定的涉恐名单的监控还有规定的，金融机构应当从其规定。

以下说法正确的选项是（AC）。（需考证）

A.金融机构应付分支机构可疑交易报告制度的执行状况进行监察管理。

金融机构不用对分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进行监察管理。

C.金融机构应当对隶属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进行监察

管理。

;...

金融机构不用对隶属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进行监察管理。

推行现场检查时，检查组能够查阅、复制被检查对象的以下资料:（ABCD）A.账户信息，包括被检查对象在金融机构开立、更正或注销账户时供应的信息

和资料

交易记录，包括被检查对象在金融机构进行资本交易过程中留下的记录信息和有关凭据

其他与被检查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

其他与被检查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（ABC）

汇款人的姓名或许名称

汇款人账户、住所

收款人的姓名、住所

汇款银行的地址

依照《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限时更正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责

的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:（ABC）

违犯保密规定，泄露有关信息的B.成心供应虚假资料的

拒绝、阻截反洗钱检查的D.未指定专人联系现场检查事项的

对于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的选项是（AD）

培训对象应包括高级管理层

只有反洗钱岗位的人员才需要培训

反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训

;...

D.反洗钱培训应针对不同样样对象供应分层次的培训

45.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必定有（ABCD）的支持？

A.管理制度和工作制度B.分类参数系统

C.分类参数系统D.系统控制系统

以下说法正确的选项是（ABD）

A.为了保护金融机构优秀的名誉，肩负应有的社会责任，各金融机构应张开反洗钱宣传工作。

金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，拟定有针对性的宣传计划。

金融机构地划分支机构不用自行拟定宣传计划。

D.反洗钱宣传应划分对象的不同样样，采用内部宣传和外面宣传两种方式。

以下说法正确的选项是（ABC）

金融机构应当激励分支机构主动发现客户的异样交易行为并实时报告，丰富交易监测标准。

金融机构能够依照各分支机构的实质状况，对不同样样机构设置不同样样的交易监测标准或监测阈值。

金融机构交易监测标准的建立应当鉴于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。

某个人账户在足球联赛时期突然交易活跃，短期内款项分别经过网银及现金形式存入，笔数很多，存进款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员

将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

客户交易行为可疑。

长远闲置的账户原因不明地突然启用或平常资本流量小的账户突然有异样资本流入，且短期内出现大量资本收付。

;...

单位客户短期内频频的收取来自与其经营业务明显没关的汇款或自然人客户短期内频频的收取单位汇款。

短期内同样收付款人之间频频发生资本收付，且交易金额凑近大额交易报告标准限额的交易。

张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生以下哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告(ABCD)。

A.张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。

B.张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。

C.张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。

D.张三给本省某外贸公司转账50万元人民币。

50.为保证客户洗钱风险分类的客观性和正确性，银行应采用（BD）

对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动向、连续的管理

不论影响要素怎样变化也不用调整等级分类D.依照影响要素的变化随时调整等级分类

51.银行机构在与客户建立业务关系或许为客户供应规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真切有效的身份证件或许其他身份证明文件，进行查对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.单据兑付D.信用卡结算

52.以下哪些财产属于《波及惧怕活动财产冻结管理方法》所称财产？（ABCD）A.银行存款B.银行支票C.保单D.汇票和信用证

反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A.保证国家反洗钱法例政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

;...

保证对洗钱风险进行有效管控。

保证金融机构各项业务的浩大运行。

保证将洗钱风险控制在最低。

中国人民银行总行在反洗钱检查时，有权采用以下（ABCD）举措。

A.咨询B.查阅C.复制D.封存

被查单位在反洗钱现场检查推行阶段应从以下哪些方面进行配合？（ABCD）

A.供应必要的工作条件B.配合进行现场会商

C.实时、正确供应检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作

依照《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限时更正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责

的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:（ABC）

A.违犯保密规定，泄露有关信息的B.成心供应虚假资料的

C.拒绝、阻截反洗钱检查的D.未指定专人联系现场检查事项的

对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理原因思疑其波及惧怕融资的，应当依照规定。（AB）

A.提交大额交易报告B.提交可疑交易报告

C.冻结财产D.报告当地公安机关

以下说法切合《金融机构客户身份鉴识和客户身份资料及交易保留管理方法》规定的有哪些。（AD）

同一介质上存有不同样样保留限时客户身份资料或许交易记录的，应当按最长远限保留

同一客户身份资料或许交易记录采用不同样样介质保留的，应当依照最短限时要求保留一种介质的客户身份资料或许交易记录

;...

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或许一次性交易记账当年计起最少保留3

年

D.交易记录，自交易记账当年计起最少保留5年

59.作为国务院反洗钱行政主管部门，人民银行的职责有（ABCD）。

A.组织、协调全国的反洗钱工作

B.负责反洗钱的资本监测

C.会同国务院有关金融监察管理机构拟定金融机构反洗钱规章

D.监察、检查金融机构执行反洗钱义务的状况

王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采用以下哪些身份鉴识举措（ABD）。

A.登记王某的姓名、账号和住所

登记收款人的姓名、住所

保留王某的身份证复印件或影印件

D.经过查对或许查察已保留的客户有效身份证件核实王某身份信息的正确性。

61.金融机构对惧怕活动组织及惧怕活动人员财产采用冻结举措后，应当立刻将

财产（ABCD）信息等状况向有关部门报告。

A.数额B.权属C.交易D.地址

以下对于大额交易报告的描绘正确的选项是（ACD）

A.客户经过在境内金融机构开立的账户或许银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或许发卡银行报告

客户经过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C.客户不经过账户或许银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易

;...

报告和可疑交易报告。

以下哪一种状况出现时，应从头鉴识客户。（ABC）

A.客户行为异样B.客户有洗钱嫌疑

C.先前获取的客户身份资料存在疑点D.客户提出销户

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》适用于在中华人民共和国境内依法建立的（ABCD）。

A.银行B.证券公司、保险公司

C.信托、财务、金融租借公司D.特定非金融公司

对关注类客户，应在标准型尽责检查举措基础上视情采用以下哪些加强型举措？（ABD）

在关注客户的业务存续时期，应当认识客户的资本根源、资本用途、经济状况或许经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。

如期对其身份信息以及资本交易状况进行审察，并依照审察结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C.如期审察频次可依照各银行的实质状况进行确定，但应高于对正常类客户的

审察频次，建议审察周期不高出2年。

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异样状况，从头

对客户洗钱风险进行全面评估，实时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应

实时报告可疑交易。

客户交易记录包括（ABCD）。

每笔交易的数据信息

每笔交易的业务凭据、账簿

C.有关规定要求的反应交易真切状况的合同

;...

D.有关规定要求的单据、业务信函等

金融机构为不在本银行开立账户的客户供应切合（AD）现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份鉴识。

A.交