京金所商业计划及招股说明课件

商业计划及招股说明商业计划及招股说明1目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述2公司概述＋京金所是由原中国人民银行党校副校长、经济学博士许健教授和智上村金融集团共同发起成立。是一家O2O模式的互联网非标金融资产交易平台。目前主要涉及目前主要涉及房屋抵押、车辆融资租赁、股票配资、融资租赁、其他金融资产质押等融资业务。京金所（北京）投资管理有限公司股份构成：许健13%，王海涛23.5%，宋显23.5%，江苏智上村资产管理有限公司30%，京金所（北京）信息技术有限公司10%➢➢➢➢公司概述＋京金所是由原中国人民银行党校副校长、经济学博士许健3服务原则体系产品运营团队优易贷、车易贷、金信宝、商票贷、租赁宝、天天利等安全投资，好收益每笔债权真实可靠，是国内首家笔笔有担保、单单有抵押的资产交易平台主要由电讯盈科金融软件开发技术团队、智上村集团各产品线的优秀管理人员、人人贷陆金所等行业知名企业的精英人才及金融系统的高管等共同组建而成。服务原则体系产品运营团队优易贷、车易贷、金信宝、商票贷、租赁42014年6月2014年10月2015年1月2015年2月15日2015年4月15日2015年4月27日2015年5月成立京金所（北京）信息技术有限公司获批京金所商标在清华大学举办PC端新闻发布会注册用户突破4500人，成交额突破1000万注册用户突破8000人，成交额突破6000万移动端正式上线➢➢➢➢➢➢发展历程➢京金所线上用户投资额突破1.5亿元并保持快速增长势头2014年6月2014年10月2015年1月2015年2月15组织架构组织架构6目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述7

京金所致力于通过商业数据洞悉金融行为，并结合国内领先的金融信息技术创新手段，以信息撮合为核心，坚持“安全投资”的服务理念，一端对接有投资理财需求的各类理财者，提供安全、便捷、收益可观的理财方式，另一端对接有融资需求的中小微企业，提供专业、便捷、高效的融资渠道，打破金融信息不对称壁垒，打造透明化、市场化金融信息服务机制，提供高效率、一站式金融信息精准服务，并不断探索互联网金融服务模式，践行普惠金融，服务于中国实体经济的发展。商业模式京金所致力于通过商业数据洞悉金融行为，并结合国8注：天天利、车易贷由智上村集团下属机构定向提供，其他产品除智上村集团体系外面向全国招聘代理商，由合规代理商提供。主要产品注：天天利、车易贷由智上村集团下属机构定向提供，其他产品除智9京金所通过理财代理商模式，有效的将线上注册会员最大限度的激活，将其利益最大程度和平台进行捆绑，使线上注册会员源源不断的转换成理财代理商，理财代理商根据其每个季度代理费用不断升级，同时有资格获取京金所提供的各种培训和福利，使理财端形成自生裂变系统，为平台发展超过千亿规模奠定基础。

理财代理商模式理财模式京金所通过理财代理商模式，有效的将线上注册会员最大限度的激活10京金所目前：线下已经发展10家加盟商，加盟费已经创收200万。主要进行线下业务指导，以便于后期债权的采购。发展理念：在加盟商中寻找优质合作方，将其发展成为代理商，按照1:50的比例进行资金批发，进行债权回购，可以为京金所线上提供大量的优质债权，舞台越大，发展越大，实现京金所与加盟商的双赢。发展目标：预计到年底发展30家加盟商，创收额发展到600万；明年预计新增70家，总计100家加盟商，创收预计为2000万，形成年融资额超千亿的大型融资平台。

加盟商模式加盟商模式京金所目前：线下已经发展10家加盟商，加盟费已经创收200万11目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述12市场分析据调查，2014年中国民间金融市场规模超过5万亿元，相当于银行总贷款规模的8%。可以说，我国民间融资的兴起与发展是金融领域民营化、市场化的必然现象。私人财富的不断增长为民间融资资金供给提供了源头。并且，随着时代的进步和理财观念的更新，我国居民开始探索各种新的投资渠道与投资工具。政策导向伴随着互联网金融进入国家顶层设计，2015年年初李克强总理考察互联网金融企业，传递了一个明确的信号：国家会从不同政策层面对互联网金融的所有分支进行扶持和鼓励，对作为互联网金融行业是一个极大利好。互联网金融可被用来解决中小企业融资问题和促进民间金融的阳光化、规范化，更可被用来提高金融普惠性和金融资源配置效率，服务实体经济。行业规模2014年中国P2P领域的总成交额超过2500亿元，较上一年增长140%。而从当前P2P模式的平台到真正的互联网金融资产交易平台还有很长路要走，很多金融创新需要进一步挖掘，可见发展空间是多么的巨大。金融改革的目的是不断降低社会融资成本，促进实体经济发展，手段则是利率市场化和资产证券化。金融改革下的互联网金融承载着这一历史使命，必将是习李十年最大的投资机会。市场分析市场分析据调查，2014年中国民间金融市场规模超过5万亿元，13发展趋势透明化规模化O2O化品牌化随着理财客户素质的提升和主管部门监管的趋严，对平台信息披露的要求也越来越高。随着互联网理财被越来越多的大众接受，年百亿以上交易规模平台陆续出现。经过几年的迅猛发展，行业中已有不少品牌平台出现。不论是债权端还是理财端，为了更好的粘合客户，把握风险，今后有远见平台都会陆续加大线下的投入。发展趋势发展趋势透明化规模化O2O化品牌化随着理财客户素质的提升和主14目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述15行业主要品牌分析行业主要品牌分析16超前的商业模式多年的运营经验扎实的业务基础稳健的风控体系强大的技术团队完善的品牌支持丰富的产品标的先进的营销体系京金所核心竞争力超前的商业模式多年的运营经验扎实的业务基础稳健的风控体系强大17目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述18中国最安全的非标金融资产交易平台平台定位P2C+双端O2O模式线下合格产品代理商推荐借款客户并对其担保（借款人须有足额资产进行抵押反担保），线上投标；理财注册会员由品牌推广导入、理财代理商导入、财富中心导入三部分组成，导入后通过奖励、培训及各种福利，将其引导成理财代理商继续发展其身边资源成为线上注册会员，打造理财自生裂变循环体系，确保资金足量供给和流动性的稳定。即不论是产品端还是理财端均以代理商推荐为基本制度，形成线上线下联动闭环裂变O2O模式。商业模式发展战略中国最安全的非标金融资产交易平台平台定位P2C+双端O2O模19模式比较模式比较20为有资源OR、有想法OR、有能力的人提供一个进入金融行业创业的机会人才战略产品基础广泛风控管理稳定流动性管理扎实三大亮点人才战略产品基础广泛三大亮点21目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述22许健董事长原中国人民银行党校副校长，经济学家。学科研究领域：经济金融形势与政策、资本市场与投资、证券法律制度、金融安全、投融资理论与实践、中小企业融资、金融改革等。参与中国一系列经济金融体系改革、中央关于市场经济理论研究材料起草和国民经济计划有关规划制定.参于《投资基金法》、《中小企业促进法》、《政府采购法》、《证券法》修改起草工作组组长。先后出版了《银行监管国际惯例》、《金融深化论》、《中国金融改革与金融深化》、《中国经济转轨中的货币控制》、《证券法修改国际借鉴》等12本学术专著，合著专著二十多本。管理团队许健董事长参与中国一系列经济金融体系改革、中央关于市场经232022/12/2224宋显董事联合创始人南开大学经济学学士，中国科学院研究生院金融硕士。中国科学院研究生院金融协会创始会长，原智上村金融集团北京公司总裁，用四年时间将智上村集团北京公司发展成为年融资额超6亿元，在智上村金融集团旗下公司中列第一位。2022/12/1924宋显董事联合创始人24徐彦副总裁兼COO毕业于首都经济贸易大学。原香港电讯盈科金融事业Senior

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Director，精通金融产品交易平台架构设计及开发。曾主导或参与建设银行、邮政储蓄银行、昆仑银行、四川农商行、宜信等多家大型金融机构IT架构设计与核心代码编写。张巍巍副总裁兼CRO注册会计师、注册经济师，经济学硕士、MBA工商管理硕士。主导设计P2P行业风控标准和建立风控数据模型，并被多家大型金融机构采用为企业标准。为顺驰中国、大龙地产、昂展集团等多家机构操作、设计融资方案，累计金额近100亿人民币，审核各类融资项目超千件。徐彦副总裁兼COO张巍巍副总裁兼CRO25孙小荃CFO会计学学士、中科院金融MBA硕士，注册会计师，高级职称。原瑞华会计事务所总部审计经理，中金投集团风控经理。主要从事国家电网、山东鲁能等集团的年度财务报表审计，广宇发展、许继电气等公司的上市审计工作

董惜如京金所商学院执行院长认证委员会常务理事中科院金融MBA硕士、中科院MBA联合会主席、北京MBA联盟第十一届主席、APEC亚太经合组织会议礼仪顾问、北京城市学院经济管理学院讲师、国家高级培训师。孙小荃CFO董惜如京金所商学院执行院长认证委员会常26目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述27技术、行政、业务等人员工资线上推广、会务营销、培训、各种活动等品牌推广最核心的商圈中开设门店，如万达商场内等中心门店各业务环节的奖励业务奖励办公等其他费用运营费用15年预计成本：人员工资1000万+品牌推广1000万+中心门店1000万+硬件采购500万+风险备付金1000万+运营费用500万=5000万成本构成技术、行政、业务等人员工资线上推广、会务营销、培训、各种活动28每款产品的年化毛收入＞4%平台服务费优易贷产品每个代理商保证金100万，按年化10%的财务收入保证金财务收入优易贷中重点做银加贷，每款产品的年化毛收入＞20%直营业务收入每款产品的年化毛收入1%左右信托销售收入平台服务费年化5亿*4%+保证金财务收入100万*20家*10%+直营业务收入1亿*20%+信托销售10亿*1%=5200万15年预计收入收入构成每款产品的年化毛收入＞4%平台服务费优易贷产品每个代理商保证29未来三年营业收入与利润预测未来三年营业收入与利润预测30目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述31资金筹措1500万投资方式拟出让公司5%股权计划融资使用方向线上推广运营人员投入设立客服中心移动端APP的开发与尖端人才引进微信端推广活动的开展增设线下地推部门退出方案股票上市股权转让股权回购股利融资规划资金筹措投资方式计划融资使用方向线上推广运营人员投入退出方案32京金所商业计划及招股说明33商业计划及招股说明商业计划及招股说明34目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述35公司概述＋京金所是由原中国人民银行党校副校长、经济学博士许健教授和智上村金融集团共同发起成立。是一家O2O模式的互联网非标金融资产交易平台。目前主要涉及目前主要涉及房屋抵押、车辆融资租赁、股票配资、融资租赁、其他金融资产质押等融资业务。京金所（北京）投资管理有限公司股份构成：许健13%，王海涛23.5%，宋显23.5%，江苏智上村资产管理有限公司30%，京金所（北京）信息技术有限公司10%➢➢➢➢公司概述＋京金所是由原中国人民银行党校副校长、经济学博士许健36服务原则体系产品运营团队优易贷、车易贷、金信宝、商票贷、租赁宝、天天利等安全投资，好收益每笔债权真实可靠，是国内首家笔笔有担保、单单有抵押的资产交易平台主要由电讯盈科金融软件开发技术团队、智上村集团各产品线的优秀管理人员、人人贷陆金所等行业知名企业的精英人才及金融系统的高管等共同组建而成。服务原则体系产品运营团队优易贷、车易贷、金信宝、商票贷、租赁372014年6月2014年10月2015年1月2015年2月15日2015年4月15日2015年4月27日2015年5月成立京金所（北京）信息技术有限公司获批京金所商标在清华大学举办PC端新闻发布会注册用户突破4500人，成交额突破1000万注册用户突破8000人，成交额突破6000万移动端正式上线➢➢➢➢➢➢发展历程➢京金所线上用户投资额突破1.5亿元并保持快速增长势头2014年6月2014年10月2015年1月2015年2月138组织架构组织架构39目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述40

京金所致力于通过商业数据洞悉金融行为，并结合国内领先的金融信息技术创新手段，以信息撮合为核心，坚持“安全投资”的服务理念，一端对接有投资理财需求的各类理财者，提供安全、便捷、收益可观的理财方式，另一端对接有融资需求的中小微企业，提供专业、便捷、高效的融资渠道，打破金融信息不对称壁垒，打造透明化、市场化金融信息服务机制，提供高效率、一站式金融信息精准服务，并不断探索互联网金融服务模式，践行普惠金融，服务于中国实体经济的发展。商业模式京金所致力于通过商业数据洞悉金融行为，并结合国41注：天天利、车易贷由智上村集团下属机构定向提供，其他产品除智上村集团体系外面向全国招聘代理商，由合规代理商提供。主要产品注：天天利、车易贷由智上村集团下属机构定向提供，其他产品除智42京金所通过理财代理商模式，有效的将线上注册会员最大限度的激活，将其利益最大程度和平台进行捆绑，使线上注册会员源源不断的转换成理财代理商，理财代理商根据其每个季度代理费用不断升级，同时有资格获取京金所提供的各种培训和福利，使理财端形成自生裂变系统，为平台发展超过千亿规模奠定基础。

理财代理商模式理财模式京金所通过理财代理商模式，有效的将线上注册会员最大限度的激活43京金所目前：线下已经发展10家加盟商，加盟费已经创收200万。主要进行线下业务指导，以便于后期债权的采购。发展理念：在加盟商中寻找优质合作方，将其发展成为代理商，按照1:50的比例进行资金批发，进行债权回购，可以为京金所线上提供大量的优质债权，舞台越大，发展越大，实现京金所与加盟商的双赢。发展目标：预计到年底发展30家加盟商，创收额发展到600万；明年预计新增70家，总计100家加盟商，创收预计为2000万，形成年融资额超千亿的大型融资平台。

加盟商模式加盟商模式京金所目前：线下已经发展10家加盟商，加盟费已经创收200万44目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述45市场分析据调查，2014年中国民间金融市场规模超过5万亿元，相当于银行总贷款规模的8%。可以说，我国民间融资的兴起与发展是金融领域民营化、市场化的必然现象。私人财富的不断增长为民间融资资金供给提供了源头。并且，随着时代的进步和理财观念的更新，我国居民开始探索各种新的投资渠道与投资工具。政策导向伴随着互联网金融进入国家顶层设计，2015年年初李克强总理考察互联网金融企业，传递了一个明确的信号：国家会从不同政策层面对互联网金融的所有分支进行扶持和鼓励，对作为互联网金融行业是一个极大利好。互联网金融可被用来解决中小企业融资问题和促进民间金融的阳光化、规范化，更可被用来提高金融普惠性和金融资源配置效率，服务实体经济。行业规模2014年中国P2P领域的总成交额超过2500亿元，较上一年增长140%。而从当前P2P模式的平台到真正的互联网金融资产交易平台还有很长路要走，很多金融创新需要进一步挖掘，可见发展空间是多么的巨大。金融改革的目的是不断降低社会融资成本，促进实体经济发展，手段则是利率市场化和资产证券化。金融改革下的互联网金融承载着这一历史使命，必将是习李十年最大的投资机会。市场分析市场分析据调查，2014年中国民间金融市场规模超过5万亿元，46发展趋势透明化规模化O2O化品牌化随着理财客户素质的提升和主管部门监管的趋严，对平台信息披露的要求也越来越高。随着互联网理财被越来越多的大众接受，年百亿以上交易规模平台陆续出现。经过几年的迅猛发展，行业中已有不少品牌平台出现。不论是债权端还是理财端，为了更好的粘合客户，把握风险，今后有远见平台都会陆续加大线下的投入。发展趋势发展趋势透明化规模化O2O化品牌化随着理财客户素质的提升和主47目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述48行业主要品牌分析行业主要品牌分析49超前的商业模式多年的运营经验扎实的业务基础稳健的风控体系强大的技术团队完善的品牌支持丰富的产品标的先进的营销体系京金所核心竞争力超前的商业模式多年的运营经验扎实的业务基础稳健的风控体系强大50目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述51中国最安全的非标金融资产交易平台平台定位P2C+双端O2O模式线下合格产品代理商推荐借款客户并对其担保（借款人须有足额资产进行抵押反担保），线上投标；理财注册会员由品牌推广导入、理财代理商导入、财富中心导入三部分组成，导入后通过奖励、培训及各种福利，将其引导成理财代理商继续发展其身边资源成为线上注册会员，打造理财自生裂变循环体系，确保资金足量供给和流动性的稳定。即不论是产品端还是理财端均以代理商推荐为基本制度，形成线上线下联动闭环裂变O2O模式。商业模式发展战略中国最安全的非标金融资产交易平台平台定位P2C+双端O2O模52模式比较模式比较53为有资源OR、有想法OR、有能力的人提供一个进入金融行业创业的机会人才战略产品基础广泛风控管理稳定流动性管理扎实三大亮点人才战略产品基础广泛三大亮点54目录公司概述商业模式市场分析竞争分析发展战略管理团队财务概况融资规划目录公司概述55许健董事长原中国人民银行党校副校长，经济学家。学科研究领域：经济金融形势与政策、资本市场与投资、证券法律制度、金融安全、投融资理论与实践、中小企业融资、金融改革等。参与中国一系列经济金融体系改革、中央关于市场经济理论研究材料起草和国民经济计划有关规划制定.参于《投资基金法》、《中小企业促进法》、《政府采购法》、《证券法》修改起草工作组组长。先后出版了《银行监管国际惯例》、《金融深化论》、《中国金融改革与金融深化》、《中国经济转轨中的货币控制》、《证券法修改国际借鉴》等12本学术专著，合著专著二十多本。管理团队许健董事长参与中国一系列经济金融体系改革、中央关于市场经562022/12/2257宋显董事联合创始人南开大学经济学学士，中国科学院研究生院金融硕士。中国科学院研究生院金融协会创始会长，原智上村金融集团北京公司总裁，用四年时间将智上村集团北京公司发展成为年融资额超6亿元，在智上村金融集团旗下公司中列第一位。2022/12/1924宋显董事联合创始人57徐彦副总裁兼COO毕业于首都经济贸易大学。原香港电讯盈科金融事业Senior

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Director，精通金融产品交易平台架构设计及开发。曾主导或参与建设银行、邮政储蓄银行、昆仑银行、四川农商行、宜信等多家大型金融机构IT架构设计与核心代码编写。张巍巍副总裁兼CRO注册会计师、注册经济师，经济学硕士、MBA工商管理硕士。主导设计P2P行业风控标准和建立风控数据模型，并被多家大型金融机构采用为企业标准。为顺驰中国、大龙地产、昂展集团等多家机构操作、设计融资方案，累计金额近100亿人民币，审核各类融资项目超千件。徐彦副总裁兼COO张巍巍副总裁兼CRO58孙小荃CFO会计学学士、中科院金融MBA硕士，注册会计师，高级