联动优势-基金支付结算产品介绍课件

联动优势基金支付结算产品介绍2015版联动优势基金支付结算产品介绍2015版1目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基关于联动优势2003年8月15日由

发起成立联动优势科技有限公司2011年2月成立联动优势电子商务有限公司（全国范围互联网支付、移动电话支付、银行卡收单牌照）2014年5月成立联动优势商业保理有限公司（天津）2014年6月，工信部经济运行监测协调局发布“2014年中国软件业务收入前百家企业名单”，排名第48位2014年8月，工信部信息中心、中国互联网协会发布“2014年中国互联网百强企业榜单”，位列第28位国家发改委、工信部、财政部、商务部和国家税务总局“2013-2014年度国家规划布局内重点软件企业”2010年中关村国家自主创新示范区“十百千工程”首批重点培育企业专业的移动支付、金融信息、本地多应用及电子商务服务提供商。关于联动优势2003年8月15日由

3U业务体系提供多账户的线上线下综合支付和资金管理服务年处理资金3000亿元移动支付互联网支付智能POS收单标准收单展业收单定向付款调用支付资金归集跨境支付资金管理互联网理财在线供应链金融提供移动金融信息发送、个人金融信息管理服务年信息发送量400亿条银信通银信宝行信-企业客户专享IM整合物联网、大数据技术，提供O2O移动互联网解决方案及服务建设运营各类应用服务平台500多个NFC解决方案公交应用标签应用校企应用

TSM平台电子券平台大数据2014年6月荣获第四届支付创新大会“支付风险管理创新奖”

2014年11月获评“2014易观之星——移动支付模式创新奖”易观2014年Q3中国移动互联网支付交易份额排名第4，移动应用内支付交易份额排名第2艾瑞2014年Q3中国第三方移动支付交易规模市场份额排名第43U业务体系提供多账户的线上年处理资金3000亿元移专业服务客户服务7*24小时，日均服务受理达7500次在线客服系统（4006125880、网站、微博、微信、客户端、邮件等服务界面）全年接通率93％以上，服务满意度95%以上商户、移动、银行多级客服体系联动法律事务11年移动和互联网支付法律合规、事务处理经验50家互联网金融客户的法律服务方案规划法律风险案例季度例会分享数据处理数据处理体系：计算监控指标7000余个总数据持久存储量2500TB数据交换系统：基于kafka、redis、flume、hdfs、

PostgreSQLDB，自研调度框架日均吞吐量1000GB大数据平台：hadoop体系线上集群数据整合管理：数据模型搭建

ODS建设和优化数据仓库DW建设数据质量管理资金管理符合央行备付金核对校验机制备付金与自有资金分户管理300家商业银行实时付款，2小时到账日交易处理能力1000万笔信息安全2010年通过信息安全管理体系ISO27001认证2011年通过银行卡检测中心支付服务业务系统检测2013年通过中金国盛认证中心非金融机构支付业务设施技术认证2014年通过银联卡收单机构账户信息安全管理标准ADSS检测定期第三方渗透测试安全制度、组织、运维、技术多方面参考等级保护、COBIT、IATF规定专业资格认证项目管理PMP认证46人ISO27001内审员认证48人美国注册管理会计师CMA3人英国特许会计师ACCA1人国际系统审计师CISA1人思科网络专家认证CCIE1人网络运维7*24小时系统监控，秒级故障告警双机房网络和应用架构一线、二线和专家多级保障变更管理、故障管理、预案演练机制风险管理互联网金融支付安全联盟成员，行业黑名单信息共享互联网金融、电商、商旅、彩票平台风险控制策略及措施事前、事中、事后全流程风险控制体系实时风险交易监测系统，拦截异常交易专业服务客户服务7*24小时，日均服务受理达7500次法律事技术创新专利\软著\标准发明专利截止2014年10月共获得6项国家发明专利，另外4项在审核中软件著作权截止2014年10月共获得82项软件著作权行业标准规范参与制定多项支付、NFC行业技术标准规范

《中国移动手机支付省平台接口规范》《企业一卡通规范》《非接触支付业务总体技术要求》《手机支付平台设备规范》《支付收单机具技术标准》《移动支付业务风险防范指引》《支付机构互联网支付业务风险防范指引》政府支持研发项目2006承接工信部电子信息产业发展基金项目“基于移动电子商务的商业智能平台项目”承接国家发改委电子商务专项“移动支付和服务平台项目”2009承接工信部电子信息产业发展基金项目“基于手机的非接支付系统的研发和产业化示范项目”承接国家发改委信息化试点项目“移动电子商务综合支付项目”2012承接中关村现代服务业综合试点项目“基于高强认证的新型交易服务平台项目”技术创新专利\软著\标准发明专利政府支持研发项目200620协会团体中国支付清算协会常务理事单位技术标准工作委员常务委员单位移动支付工作委员会副主任单位互联网金融专业委员会副主任单位北京市通信行业协会会员单位北京市软件行业协会会员单位北京市网贷行业协会会员单位中国软件行业协会常务理事单位中国青少年新媒体协会常务理事单位中国电子商务创新推进联盟理事单位中国先进企业大数据联盟成员单位中国通信企业协会会员单位互联网金融千人会成员单位北京中关村德胜科技园协会理事长单位中关村互联网金融协会会员单位中关村数海大数据交易产业联盟成员单位北京市西城区企业及企业家联合会理事单位协会团体中国支付清算协会常务理事单位北京市通信行业协会会员单企业资质荣誉中国人民银行《支付业务许可证》（全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单牌照）工信部《跨地区增值电信业务经营许可证》（第二类增值电信业务中的信息服务业务）北京市通信管理局《电信与信息服务业务经营许可证（京ICP证）》（第二类增值电信业务中的信息服务业务）

2014年荣获第四届支付创新（中国）大会“支付风险管理创新奖”2014年荣获中国电子商务创新推进联盟“在线供应链金融创新奖”企业资质荣誉中国人民银行《支付业务许可证》企业资质荣誉2013年北京市国家税务局、地方税务局“纳税信用A级企业”2012年获首都慈善公益组织联合会评选的“商界彩虹心”称号2011年入选“2011中国通信产业榜”，获评“中国50佳互联网企业”2011年获中国互联网协会最高级别企业信用评价——AAA级信用企业2011年荣获中国最佳呼叫中心“金耳唛奖”2014年6月荣获中国电子商务创新推进联盟“在线供应链金融创新奖”

2014年11月荣获中国电子商务创新推进联盟“电子商务集成创新奖”2014年12月移动支付系统软件V2.0荣获中国软件行业协会“2014年度优秀软件产品”称号

2014年6月中国软件业务收入前百家企业，排名第48位（工信部运行监测协调局）2014年8月中国互联网百强企业榜单，位列第28位（工信部信息中心、中国互联网协会）企业资质荣誉2013年北京市国家税务局、地方税务局“纳税信用目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基U付基金支付结算产品简介基金支付结算平台是联动优势提供给基金公司做基金支付业务的资金支付结算一整套方案。银联银行直连通道层基金支付结算平台支付业务处理系统监管行网关客服、运营、备付金系统风控、灾备退费、差异系统账户及清算服务……用户体系银行通道路由农行基金支付监管系统理财专户管理赎回监管申购监管商户接入层独立基金销售机构基金管理公司……U付基金支付结算产品简介基金支付结算平台是联动优势提供给基金目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基开户签约处理流程用户开户签约：指投资者在基金公司开户选择联动优势渠道绑定支付银行卡时进行鉴权并签订代扣协议的过程支付银行基金监管银行基金公司1、填写开户信息并申请开户11、返回开户结果2、下发短信验证码3、填写短信验证码4、提交开户请求10、返回开户结果9、签署代扣协议5、实名鉴权认证6、返回鉴权结果7、发起开户申请8、返回开户结果开户签约处理流程用户开户签约：指投资者在基金公司开户选择联动U付基金支付结算产品-开户签约计费方式：联动优势提供的基金支付结算产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，开户一般情况下采用单笔固定费率方式。校验要素：姓名、身份证号、卡号、银行预留手机号支持银行：U付基金支付结算产品-开户签约计费方式：校验要素：支持银行：用户手机没有收到短信时如何处理？

基金公司如果没收到联动开户通知如何处理？开户签约的卡已注销怎么办？联动提供同一用户绑定多张支付银行卡的能力，用户需重新签约新支付银行卡基金公司可重新发起开户请求，若用户已开户成功，联动返回开户成功，若用户开户失败，联动给该用户做开户处理用户可以在基金公司页面重新发起开户签约即可U付基金支付结算产品-开户异常流程处理用户手机没有收到短信时如何处理？ 基金公司如果没申购/认购/定投业务处理流程申购：投资人购买基金份额，联动提供借记卡支付服务。申购认购的资金来源于投资人银行卡用户支付银行1、发起申购2、提交申购支付申请5、返回代扣支付结果6、返回申购支付结果7、返回支付结果4、发起申购代扣请求基金公司3、查询签署代扣协议8、发送支付成功通知短信申购/认购/定投业务处理流程申购：投资人购买基金份额，联动提基金公司U付基金支付结算平台基金支付监管系统生成D日交易对账文件放于指定目录通过SFTP获取对账文件对账处理根据监管行要求生成密文申购文件通过SFTP协议传输至联动指定目录通过专线获取联动指定目录下的充值文件发送上传成功通知给联动发送充值申请生成D日充值文件充值文件处理对账成功资金从联动监管户划付至基金公司监管户申购文件对账申购/认购/定投对账流程基金公司U付基金支付结算平台基金支付监管系统生成D日交易对账基金公司联动优势基金支付监管系统T-1日T日T+1日基金申购期生成D日申购交易对账文件划付资金至基金公司基金监管户15:0015:0016:008:00前12:00前基金公司对账生成周期（D日）上传密文申购文件至联动信息流文件流10:00前信息流文件流资金流文件流资金流18:00下载申购文件并对账生成明文申购对账文件和充值文件划付申购资金至联动基金监管户获取联动申购对账文件并处理对账申购/认购/定投信息流、资金流基金公司联动优势基金支付T-1日T日T+1日基金申购期生成D申购/认购/定投支持的银行计费方式：联动优势提供的基金支付产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，一般情况下采用单笔固定和费率两种方式，也可按照保有量乘以销售服务费费率的方式。支持银行：单笔1万，日累计1万单笔20万，日累计100万单笔2万，日累计2万单笔100万单笔100万单笔100万申购/认购/定投支持的银行计费方式：支持银行：单笔1万，日累单边账如何处理？

联动收到银行结果通知后更新订单状态，同时将支付结果返回商户，若出现单边帐，联动运营人员会在差异处理平台中对单边帐做退款、请款处理银行多，联动少联动发起差异退费银行少，联动多联动向银行请款对账明细不一致时如何处理？

国付宝与基金公司，银行根据对账文件进行比对，线下进行人工处理金额不符如何处理？

联动按照基金公司提供申购金额支付，联动提供的对账文件中包含订单总额和订单明细，申购支付交易以联动实际支付金额为准，若发现金额不符的情况，对账时会出现差异，差异订单基金公司人工处理申购时间以谁为准？

申购时间以基金公司提供的时间为准申购扣款超时怎么办？

申购扣款时可能出现两种超时的情况1、银行超时，联动有查补单机制，查补结果会异步通知给商户2、联动超时，联动给商户通知时，未收到商户接收成功响应，联动重复通知商户申购/认购/定投异常流程处理单边账如何处理？ 联动收到银行结果通知后更新订单状态，赎回/分红/退款业务处理流程基金公司用户支付银行基金监管银行1、发起赎回申请5、发起赎回申请7、返回赎回处理结果2、返回赎回受理结果10、发送付款成功通知短息给持卡人银行预留手机号6、获取赎回文件12、返回付款结果赎回：针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金公司要求部分或全部退出基金的投资.8、付款至投资人银行账户9、返回付款结果4、发送上传成功通知3、上传T日赎回文件11、返回付款结果赎回/分红/退款业务处理流程基金公司用户支付银行基金监管银行基金公司联动优势基金支付监管系统T日基金赎回期15:0012:0013:00信息流文件流资金流信息流文件流资金流文件流资金流上传赎回文件划付赎回资金至基金公司基金支付监管户T-1日14:00获取联动赎回文件并处理划付赎回资金至联动基金农行备付金联动划付资金结果实时返回至基金公司24:00联动备付金账户资金划付至投资人银行账户提供赎回对账文件赎回/分红/退款信息流、资金流基金公司联动优势基金支付T日基金赎回期15:0012:001赎回/分红/退款支持的银行计费方式：联动优势提供的基金支付产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，一般情况下采用单笔固定和费率两种方式，也可按照保有量乘以销售服务费费率的方式。支持银行：无限额赎回/分红/退款支持的银行计费方式：支持银行：无限额单边账如何处理？

联动提供赎回付款差异处理能力，差异处理平台中可显示赎回付款差异订单银行成功-联动状态不明，联动更新订单状态，并通知商户付款成功银行失败-联动成功，人工处理

赎回付款通知商户超时怎么办？

联动向商户返回通知未收到商户响应时，联动会每隔三分钟给商户重新发送付款结果通知赎回付款失败怎么办？

基金支付为单卡进出业务，联动需保证赎回付款成功--由于联动头寸管理问题导致的赎回付款失败，联动运营平台有重新付款功能，由运营人员触发重新付款，付款信息不可修改--由于投资人银行账户注销等原因导致付款失败的，需基金公司提供投资人授权书，联动提供重新付款能力给商户，允许商户修改银行账号（姓名、证件号不可修改）进行重新付款赎回文件监管行处理失败怎么办？

赎回文件监管行处理失败可能存在以下问题--监管户赎回资金不足：基金公司补齐赎回资金--投资人未在监管行开立理财专户：基金公司发起开户签约流程，开户完成后上传赎回文件并触发赎回流程赎回/分红/退款异常流程处理单边账如何处理？ 联动提供赎回付款差异处理能力，差异处目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3运营系统账户系统清结算系统退费系统财务系统差异处理系统备付金系统客服平台业管平台风控系统防钓鱼平台用户管理银行路由支付网关公共业务处理系统短信网关基金支付业务系统业务服务支撑系统企业版灾备系统运营系统账户系统清结算系统退费系统财务系统差异处理系统备付金业务保障后台系统-开户签约查询100多人的客服团队7*24小时服务建单系统提供快速处理投诉业务保障后台系统-开户签约查询100多人的客服团队业务保障后台系统-申购/认购/定投查询业务保障后台系统-申购/认购/定投查询业务保障后台系统-撤单查询T日撤单，联动发起银行冲正，资金当日退回原卡T-1日撤单，联动发起银行退款，资金在T+1日退回原卡业务保障后台系统-撤单查询T日撤单，联动发起银行冲正，资金当业务保障后台系统-赎回/分红/退款查询业务保障后台系统-赎回/分红/退款查询业务保障后台系统-文件管理业务保障后台系统-文件管理业务保障后台系统-对账监控及处理业务保障后台系统-对账监控及处理业务保障后台系统-差异处理业务保障后台系统-差异处理业务保障后台系统-结算管理财务审核岗人员登录财务清结算系统的“筛选结算数据”页面，筛选出各商户的待申购数据，点击“发起付款”按钮。业务保障后台系统-结算管理财务审核岗人员登录财务清结算系统的业务保障后台系统-风险监控及管理业务保障后台系统-风险监控及管理业务保障后台系统-系统预警邮件预警

短信预警

业务保障后台系统-系统预警邮件预警 短信预警 分析和预警通过数据统计，对识别的风险进行分析和预警配置调整根据历史交易，进行客户等级和配置的调整密码校验支付密码+短信验证交易阀值控制交易监控预警，高危交易阻断动帐通知涉及账户变动会实时通知客户交易前交易后交易中基金公司接入分行业准入审核标准根据风险评级状况采用差异化的风险控标准客户多重验证个人客户身份/银行卡/手机认证，黑名单/灰名单过滤实时风险监控系统灾备系统行业黑名单数据库联动支付保障防钓鱼系统反洗钱系统商户交易鉴权规则引擎业务保障后台系统-风险控制系统达到国家信息安全检测中心的系统安全一级资质、中国商务信用平台、ISO27001安全认证；获得央行的移动支付、网络支付、收单的资质、系统检测认证；获得ADSS认证；采用国际最先进的动态密码算法，最大限度保护账户及资金安全。使用国内先进的客户关系管理系统和数据挖掘系统，建立规则模型，加强对交易的实时监控分析和预警密码校验交易前交易后交易中基金公司接入实时风险部门岗位姓名联系方式产品高级产品经理颜莉品产品经理岳思术架构高级经理王大术高级工程师刘海试高级工程师邹国务风险风险经理梁术风险高级工程师赵志入运营运营经理刘户运营商户运营何道运营运营经理田冬异处理运营运营经理延志术（对账及差异处理）高级工程师马务（结算）资金处理刘兴务（对账）账务处理刘行拓展拓展经理应张维高级工程师郭云务保障成员部门岗位姓名联系方式产品高级产品经理颜莉莉186007586用科技创造人人乐享的生活方式谢谢聆听用科技创造人人乐享的生活方式谢谢聆听联动优势基金支付结算产品介绍2015版联动优势基金支付结算产品介绍2015版40目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基关于联动优势2003年8月15日由

发起成立联动优势科技有限公司2011年2月成立联动优势电子商务有限公司（全国范围互联网支付、移动电话支付、银行卡收单牌照）2014年5月成立联动优势商业保理有限公司（天津）2014年6月，工信部经济运行监测协调局发布“2014年中国软件业务收入前百家企业名单”，排名第48位2014年8月，工信部信息中心、中国互联网协会发布“2014年中国互联网百强企业榜单”，位列第28位国家发改委、工信部、财政部、商务部和国家税务总局“2013-2014年度国家规划布局内重点软件企业”2010年中关村国家自主创新示范区“十百千工程”首批重点培育企业专业的移动支付、金融信息、本地多应用及电子商务服务提供商。关于联动优势2003年8月15日由

3U业务体系提供多账户的线上线下综合支付和资金管理服务年处理资金3000亿元移动支付互联网支付智能POS收单标准收单展业收单定向付款调用支付资金归集跨境支付资金管理互联网理财在线供应链金融提供移动金融信息发送、个人金融信息管理服务年信息发送量400亿条银信通银信宝行信-企业客户专享IM整合物联网、大数据技术，提供O2O移动互联网解决方案及服务建设运营各类应用服务平台500多个NFC解决方案公交应用标签应用校企应用

TSM平台电子券平台大数据2014年6月荣获第四届支付创新大会“支付风险管理创新奖”

2014年11月获评“2014易观之星——移动支付模式创新奖”易观2014年Q3中国移动互联网支付交易份额排名第4，移动应用内支付交易份额排名第2艾瑞2014年Q3中国第三方移动支付交易规模市场份额排名第43U业务体系提供多账户的线上年处理资金3000亿元移专业服务客户服务7*24小时，日均服务受理达7500次在线客服系统（4006125880、网站、微博、微信、客户端、邮件等服务界面）全年接通率93％以上，服务满意度95%以上商户、移动、银行多级客服体系联动法律事务11年移动和互联网支付法律合规、事务处理经验50家互联网金融客户的法律服务方案规划法律风险案例季度例会分享数据处理数据处理体系：计算监控指标7000余个总数据持久存储量2500TB数据交换系统：基于kafka、redis、flume、hdfs、

PostgreSQLDB，自研调度框架日均吞吐量1000GB大数据平台：hadoop体系线上集群数据整合管理：数据模型搭建

ODS建设和优化数据仓库DW建设数据质量管理资金管理符合央行备付金核对校验机制备付金与自有资金分户管理300家商业银行实时付款，2小时到账日交易处理能力1000万笔信息安全2010年通过信息安全管理体系ISO27001认证2011年通过银行卡检测中心支付服务业务系统检测2013年通过中金国盛认证中心非金融机构支付业务设施技术认证2014年通过银联卡收单机构账户信息安全管理标准ADSS检测定期第三方渗透测试安全制度、组织、运维、技术多方面参考等级保护、COBIT、IATF规定专业资格认证项目管理PMP认证46人ISO27001内审员认证48人美国注册管理会计师CMA3人英国特许会计师ACCA1人国际系统审计师CISA1人思科网络专家认证CCIE1人网络运维7*24小时系统监控，秒级故障告警双机房网络和应用架构一线、二线和专家多级保障变更管理、故障管理、预案演练机制风险管理互联网金融支付安全联盟成员，行业黑名单信息共享互联网金融、电商、商旅、彩票平台风险控制策略及措施事前、事中、事后全流程风险控制体系实时风险交易监测系统，拦截异常交易专业服务客户服务7*24小时，日均服务受理达7500次法律事技术创新专利\软著\标准发明专利截止2014年10月共获得6项国家发明专利，另外4项在审核中软件著作权截止2014年10月共获得82项软件著作权行业标准规范参与制定多项支付、NFC行业技术标准规范

《中国移动手机支付省平台接口规范》《企业一卡通规范》《非接触支付业务总体技术要求》《手机支付平台设备规范》《支付收单机具技术标准》《移动支付业务风险防范指引》《支付机构互联网支付业务风险防范指引》政府支持研发项目2006承接工信部电子信息产业发展基金项目“基于移动电子商务的商业智能平台项目”承接国家发改委电子商务专项“移动支付和服务平台项目”2009承接工信部电子信息产业发展基金项目“基于手机的非接支付系统的研发和产业化示范项目”承接国家发改委信息化试点项目“移动电子商务综合支付项目”2012承接中关村现代服务业综合试点项目“基于高强认证的新型交易服务平台项目”技术创新专利\软著\标准发明专利政府支持研发项目200620协会团体中国支付清算协会常务理事单位技术标准工作委员常务委员单位移动支付工作委员会副主任单位互联网金融专业委员会副主任单位北京市通信行业协会会员单位北京市软件行业协会会员单位北京市网贷行业协会会员单位中国软件行业协会常务理事单位中国青少年新媒体协会常务理事单位中国电子商务创新推进联盟理事单位中国先进企业大数据联盟成员单位中国通信企业协会会员单位互联网金融千人会成员单位北京中关村德胜科技园协会理事长单位中关村互联网金融协会会员单位中关村数海大数据交易产业联盟成员单位北京市西城区企业及企业家联合会理事单位协会团体中国支付清算协会常务理事单位北京市通信行业协会会员单企业资质荣誉中国人民银行《支付业务许可证》（全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单牌照）工信部《跨地区增值电信业务经营许可证》（第二类增值电信业务中的信息服务业务）北京市通信管理局《电信与信息服务业务经营许可证（京ICP证）》（第二类增值电信业务中的信息服务业务）

2014年荣获第四届支付创新（中国）大会“支付风险管理创新奖”2014年荣获中国电子商务创新推进联盟“在线供应链金融创新奖”企业资质荣誉中国人民银行《支付业务许可证》企业资质荣誉2013年北京市国家税务局、地方税务局“纳税信用A级企业”2012年获首都慈善公益组织联合会评选的“商界彩虹心”称号2011年入选“2011中国通信产业榜”，获评“中国50佳互联网企业”2011年获中国互联网协会最高级别企业信用评价——AAA级信用企业2011年荣获中国最佳呼叫中心“金耳唛奖”2014年6月荣获中国电子商务创新推进联盟“在线供应链金融创新奖”

2014年11月荣获中国电子商务创新推进联盟“电子商务集成创新奖”2014年12月移动支付系统软件V2.0荣获中国软件行业协会“2014年度优秀软件产品”称号

2014年6月中国软件业务收入前百家企业，排名第48位（工信部运行监测协调局）2014年8月中国互联网百强企业榜单，位列第28位（工信部信息中心、中国互联网协会）企业资质荣誉2013年北京市国家税务局、地方税务局“纳税信用目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基U付基金支付结算产品简介基金支付结算平台是联动优势提供给基金公司做基金支付业务的资金支付结算一整套方案。银联银行直连通道层基金支付结算平台支付业务处理系统监管行网关客服、运营、备付金系统风控、灾备退费、差异系统账户及清算服务……用户体系银行通道路由农行基金支付监管系统理财专户管理赎回监管申购监管商户接入层独立基金销售机构基金管理公司……U付基金支付结算产品简介基金支付结算平台是联动优势提供给基金目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基金支付结算产品服务与支撑4目录1公司介绍基金支付结算平台介绍2基金支付结算业务流程3基开户签约处理流程用户开户签约：指投资者在基金公司开户选择联动优势渠道绑定支付银行卡时进行鉴权并签订代扣协议的过程支付银行基金监管银行基金公司1、填写开户信息并申请开户11、返回开户结果2、下发短信验证码3、填写短信验证码4、提交开户请求10、返回开户结果9、签署代扣协议5、实名鉴权认证6、返回鉴权结果7、发起开户申请8、返回开户结果开户签约处理流程用户开户签约：指投资者在基金公司开户选择联动U付基金支付结算产品-开户签约计费方式：联动优势提供的基金支付结算产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，开户一般情况下采用单笔固定费率方式。校验要素：姓名、身份证号、卡号、银行预留手机号支持银行：U付基金支付结算产品-开户签约计费方式：校验要素：支持银行：用户手机没有收到短信时如何处理？

基金公司如果没收到联动开户通知如何处理？开户签约的卡已注销怎么办？联动提供同一用户绑定多张支付银行卡的能力，用户需重新签约新支付银行卡基金公司可重新发起开户请求，若用户已开户成功，联动返回开户成功，若用户开户失败，联动给该用户做开户处理用户可以在基金公司页面重新发起开户签约即可U付基金支付结算产品-开户异常流程处理用户手机没有收到短信时如何处理？ 基金公司如果没申购/认购/定投业务处理流程申购：投资人购买基金份额，联动提供借记卡支付服务。申购认购的资金来源于投资人银行卡用户支付银行1、发起申购2、提交申购支付申请5、返回代扣支付结果6、返回申购支付结果7、返回支付结果4、发起申购代扣请求基金公司3、查询签署代扣协议8、发送支付成功通知短信申购/认购/定投业务处理流程申购：投资人购买基金份额，联动提基金公司U付基金支付结算平台基金支付监管系统生成D日交易对账文件放于指定目录通过SFTP获取对账文件对账处理根据监管行要求生成密文申购文件通过SFTP协议传输至联动指定目录通过专线获取联动指定目录下的充值文件发送上传成功通知给联动发送充值申请生成D日充值文件充值文件处理对账成功资金从联动监管户划付至基金公司监管户申购文件对账申购/认购/定投对账流程基金公司U付基金支付结算平台基金支付监管系统生成D日交易对账基金公司联动优势基金支付监管系统T-1日T日T+1日基金申购期生成D日申购交易对账文件划付资金至基金公司基金监管户15:0015:0016:008:00前12:00前基金公司对账生成周期（D日）上传密文申购文件至联动信息流文件流10:00前信息流文件流资金流文件流资金流18:00下载申购文件并对账生成明文申购对账文件和充值文件划付申购资金至联动基金监管户获取联动申购对账文件并处理对账申购/认购/定投信息流、资金流基金公司联动优势基金支付T-1日T日T+1日基金申购期生成D申购/认购/定投支持的银行计费方式：联动优势提供的基金支付产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，一般情况下采用单笔固定和费率两种方式，也可按照保有量乘以销售服务费费率的方式。支持银行：单笔1万，日累计1万单笔20万，日累计100万单笔2万，日累计2万单笔100万单笔100万单笔100万申购/认购/定投支持的银行计费方式：支持银行：单笔1万，日累单边账如何处理？

联动收到银行结果通知后更新订单状态，同时将支付结果返回商户，若出现单边帐，联动运营人员会在差异处理平台中对单边帐做退款、请款处理银行多，联动少联动发起差异退费银行少，联动多联动向银行请款对账明细不一致时如何处理？

国付宝与基金公司，银行根据对账文件进行比对，线下进行人工处理金额不符如何处理？

联动按照基金公司提供申购金额支付，联动提供的对账文件中包含订单总额和订单明细，申购支付交易以联动实际支付金额为准，若发现金额不符的情况，对账时会出现差异，差异订单基金公司人工处理申购时间以谁为准？

申购时间以基金公司提供的时间为准申购扣款超时怎么办？

申购扣款时可能出现两种超时的情况1、银行超时，联动有查补单机制，查补结果会异步通知给商户2、联动超时，联动给商户通知时，未收到商户接收成功响应，联动重复通知商户申购/认购/定投异常流程处理单边账如何处理？ 联动收到银行结果通知后更新订单状态，赎回/分红/退款业务处理流程基金公司用户支付银行基金监管银行1、发起赎回申请5、发起赎回申请7、返回赎回处理结果2、返回赎回受理结果10、发送付款成功通知短息给持卡人银行预留手机号6、获取赎回文件12、返回付款结果赎回：针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金公司要求部分或全部退出基金的投资.8、付款至投资人银行账户9、返回付款结果4、发送上传成功通知3、上传T日赎回文件11、返回付款结果赎回/分红/退款业务处理流程基金公司用户支付银行基金监管银行基金公司联动优势基金支付监管系统T日基金赎回期15:0012:0013:00信息流文件流资金流信息流文件流资金流文件流资金流上传赎回文件划付赎回资金至基金公司基金支付监管户T-1日14:00获取联动赎回文件并处理划付赎回资金至联动基金农行备付金联动划付资金结果实时返回至基金公司24:00联动备付金账户资金划付至投资人银行账户提供赎回对账文件赎回/分红/退款信息流、资金流基金公司联动优势基金支付T日基金赎回期15:0012:001赎回/分红/退款支持的银行计费方式：联动优势提供的基金支付产品可根据商户的情况以及和联动优势合作的形式，采用灵活的计费方式，一般情况下采用单笔固定和费率两种方式，也可按照保有量乘以销售服务费费率的方式。支持银行：无限额赎回/分红/退款支持的银行计费方式：支持银行：无限额单边账如何处理？

联动提供赎回付款差异处理能力，差异处理平台中可显示赎回付款差异订单银行成功-联动状态不明，联动更新订单状态，并通知商户付款成功银行失败-联动成功，人工处理

赎回付款通知商户超时怎么办？

联动向商户返回通知未收到商户响应时，联动会每隔三分钟给商户重新发送付款结果通知赎回付款失败怎么办？

基金支付为单卡进出业务，联动需保证赎回付款成功--由于联动头寸管理问题导致的赎回付款失败，联动运营平台有重新付款功能，由运营人员触发重新付款，付款信息不可修改--由于投资人银行账户注销等原因导致付款失败的，需基金公司提供投资人授权书，联动提供重新付款能力给商户，允许商户修改银行账号（姓名、证件号不可修改）进行重新付款赎回文件监管行处理失败怎么办？

赎回文件监管行处理失败可能存在以下问题--监管户赎回资金不足：基金公司补齐赎回资金--投资人未在监管行开立理财专户：基金公司发起开户签约流程，开户完成后上传赎回文件并触发赎回流程赎回/分红/退款异常流程处理