标准普尔三讲与使用沟通逻辑使用原理课件

2022/12/21标准普尔三讲与使用12022/12/17标准普尔三讲与使用12课程大纲标普沟通逻辑标普使用原理2课程大纲标普沟通逻辑3标普沟通逻辑一讲权威性——标准普尔公司介绍二讲合理性——标准普尔四象限图的由来三讲功用性——标准普尔四象限的功能通过标普三讲，循序渐进让客户了解标普公司背景、象限图的由来及功能，从而认可标普理念，激发相关需求导入年金产品3标普沟通逻辑一讲权威性——标准普尔公司介绍通过标普三讲，循4标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔公司介绍标准普尔公司，是一家全球金融市场信息供应商，提供信用评级、指数服务、投资研究、风险评估和数据服务。标准普尔500指数为广大投资者所了解。标准普尔全球1200指数涉及31个市场的证券，约涵盖了全球资本市场份额的70%。公司总部位于美国纽约。4标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔公司介绍标5标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔对全国超过70个国家的主权信用进行评级，对超过500家企业进行评级。5标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔对全国超过70个国家的主权6标普沟通逻辑—二讲合理性标准普尔四象限图的由来标准普尔公司研究了全球超过10万个富豪家族，是如何实现了富过三代及财富的有效传承？通过调查发现这些富豪家族的资产配置是按照四个账户来配置的，所以总结出了这个资产管理账户！希望大家可以按照一个合理有效的方法来管理资产，实现财富的有效传承！6标普沟通逻辑—二讲合理性标准普尔四象限图的由来7标普沟通逻辑—三讲功用性标准普尔四象限的功能第一账户-现在要花的钱：存款或活期，追求的是灵活性，不追求收益。第二账户-保命的钱：杠杆作用，以小博大，专款专用，在家庭成员出现意外和重大疾病时，有足够的钱来保命。在平时看不到它的作用，关键时刻，只有它能保障我们不会为了急用钱而卖车、卖房、股票低价套现、到处借钱；如果没有这个账户，我们的家庭资产就随时面临风险。

人寿保险在这个账户的杠杆作用是不可替代的，具有唯一性。7标普沟通逻辑—三讲功用性标准普尔四象限的功能第一账户-现在8标普沟通逻辑—三讲功用性第三账户-生钱的钱：投资账户，如不动产、股票、基金等，高收益背后一定是高风险，赚得起也亏的起，无论盈亏对家庭不能有致命的打击。第四账户-将来要的花钱：教育和养老的资金是必须提前储备，且不可以中途中断，否则子女教育会受挫，自己的养老会受阻。一定要保证本金不能有任何损失，并要抵制通货膨胀的侵袭，所以收益不一定高，但却是长期、安全、稳定的。

年金保险不是这个账户的唯一选择，但是年金保险同时具备安全、流动、稳健、收益四个特性，完全符合这个账户的需求，是其他金融工具所无法比拟的，所以越来越多的人选择年金保险来规划这个账户。8标普沟通逻辑—三讲功用性第三账户-生钱的钱：投资账户，如不9标普沟通逻辑—三讲功用性四个账户的功能和属性不一样，它们相互补充，缺一不可。遵循先分配再管理的原则，

1234的分配比例只是一个建议，并不绝对。资产配置的最终目的是家庭资产的稳健增值，在人生的不同阶段，考虑您的资产状况、收入水平、风险偏好、投资策略等因素，分配比例可适当调整。我们不能混淆了钱的用处，科学配置家庭财产，让四个账户的钱都稳健增长，最终实现均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。目前保险在家庭资产配置的二、四账户中的地位和作用越来越凸显。9标普沟通逻辑—三讲功用性四个账户的功能和属性不10标普使用原理无论哪个时间段都存在风险管理的问题管理的核心是钱而不是人->资产配置->标普家庭资产象限图10标普使用原理无论哪个时间段都存在风险管理的问题11标普使用原理标普家庭资产象限图的“1234”比例

并不是固定的配置的核心是在四个账户之间建立防火墙，合理分配资产，保障每个账户都能够稳健增值不会因一个账户发生风险而击穿防火墙造成其他账户损失（例如：如果人们的钱都放在风险投资账户，一旦投资失败，账户为零！击穿所有账户，财富消失，家庭破产而负债）11标普使用原理标普家庭资产象限图的“1234”比例并不是为什么开发家庭保单？为什么开发家庭保单？12传奇为何称之为传奇先从几则故事说起—寿险传奇“班.费德文”保险界的传奇人物——班.费德文他1912年出生于美国，1942年从事寿险事业，他创造了单件保单2500万美元的记录，单一年度超过1亿美元的记录，从业50年平均每年保费超过300万，这个金额比全美国80%的保险公司一年的销售总额还高。但是，这位保险奇人一生所待的地方，不过是他家附近方圆40英里内的范围，一个只有1.7万人口的东利物浦小镇。在这样的一个小镇，班.费德文创造了寿险销售奇迹，获得了保险业的最高荣誉——“强.纽顿.罗素”纪念奖地方小，人口有限，本是寿险销售大忌，可是班.费德文却屡创奇迹。

13传奇为何称之为传奇先从几则故事说起—寿险传奇“班.费德文”保班.费德文：

我的秘诀就是深度经营客户。不是做一个客户丢一个客户，而是相信每一个客户的背后都有广泛的人脉资源，从这个客户到他身边所有的家族成员，都要发展成为自己的客户。“班.费德文”的秘诀发展客户背后的家族成员14班.费德文：“班.费德文”的秘诀发展客户背后的家族成员14天后为何称之为天后先从几则故事说起—台湾保险天后“陈玉婷”陈玉婷“她”被誉为台湾保险女皇，从50个拜访名单到现在拥有2000多位客户，750周，近14年，每周至少3份新保单。业绩堪比世界上最伟大的销售人乔·吉拉德。注：3W释义一周至少三个新保单

15天后为何称之为天后先从几则故事说起—台湾保险天后“陈玉婷”陈陈玉婷：只有深入经营拜访过的每一个客户，对每一个客户都提供良好的服务，在已有的客户中“筑巢经营”，以便获得源源不断的转介绍名单。其中，以家族为“巢穴”便是她主要的保单开拓的方式。“陈玉婷”的秘诀家族“巢穴”式开拓经营方式16陈玉婷：“陈玉婷”的秘诀家族“巢穴”式开拓经营方式16何为家庭保单/家族保单？顾名思义，就是锁定客户的家族作为目标族群，深度经营，从而成为客户家族中大多数成员的保险顾问。家族保单的概念目前在中国大陆并没有广为人知，这与粗放式经营的市场现状密切相关。大多数代理人签一个算一个，缺乏深入经营的意识，其直接结果就是没有积累，永远在为客户源烦恼！“家庭保单”—“家族保单”家庭单=客源=万C17何为家庭保单/家族保单？顾名思义，就是锁定客户难以回答的问题？一个让我们难以回答的问题：假如有一天，老婆和妈妈同时掉到河里，你会先救谁？18难以回答的问题？一个让我们难以回答的问题：假如有一天，18难以回答的问题？又一个让我们难以回答的问题一个家庭中，是老公该有保障、老婆该有保障还是孩子呢？孩子——家庭的未来丈夫——家庭的顶梁柱妻子——婚姻家庭的守护者父母——最感恩的人19难以回答的问题？又一个让我们难以回答的问题一个家庭中，是老公“家庭销售”模式很普遍“家庭组合模式”销售深入人心20“家庭销售”模式很普遍“家庭组合模式”20家庭单的价值何在？对营销人员意味着什么？家庭保单销售带来件数提升，件数提升为我们带来：业绩提升+收入提升+团队架构稳定+客户满意提升21家庭单的价值何在？对营销人员意味着什么？家庭保单销售带来件数训后动作1、标准普尔图通关2、制作同款建议书有训有练，才是训练训后动作1、标准普尔图通关有训有练，才是训练222022/12/21标准普尔三讲与使用232022/12/17标准普尔三讲与使用124课程大纲标普沟通逻辑标普使用原理2课程大纲标普沟通逻辑25标普沟通逻辑一讲权威性——标准普尔公司介绍二讲合理性——标准普尔四象限图的由来三讲功用性——标准普尔四象限的功能通过标普三讲，循序渐进让客户了解标普公司背景、象限图的由来及功能，从而认可标普理念，激发相关需求导入年金产品3标普沟通逻辑一讲权威性——标准普尔公司介绍通过标普三讲，循26标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔公司介绍标准普尔公司，是一家全球金融市场信息供应商，提供信用评级、指数服务、投资研究、风险评估和数据服务。标准普尔500指数为广大投资者所了解。标准普尔全球1200指数涉及31个市场的证券，约涵盖了全球资本市场份额的70%。公司总部位于美国纽约。4标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔公司介绍标27标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔对全国超过70个国家的主权信用进行评级，对超过500家企业进行评级。5标普沟通逻辑—一讲权威性标准普尔对全国超过70个国家的主权28标普沟通逻辑—二讲合理性标准普尔四象限图的由来标准普尔公司研究了全球超过10万个富豪家族，是如何实现了富过三代及财富的有效传承？通过调查发现这些富豪家族的资产配置是按照四个账户来配置的，所以总结出了这个资产管理账户！希望大家可以按照一个合理有效的方法来管理资产，实现财富的有效传承！6标普沟通逻辑—二讲合理性标准普尔四象限图的由来29标普沟通逻辑—三讲功用性标准普尔四象限的功能第一账户-现在要花的钱：存款或活期，追求的是灵活性，不追求收益。第二账户-保命的钱：杠杆作用，以小博大，专款专用，在家庭成员出现意外和重大疾病时，有足够的钱来保命。在平时看不到它的作用，关键时刻，只有它能保障我们不会为了急用钱而卖车、卖房、股票低价套现、到处借钱；如果没有这个账户，我们的家庭资产就随时面临风险。

人寿保险在这个账户的杠杆作用是不可替代的，具有唯一性。7标普沟通逻辑—三讲功用性标准普尔四象限的功能第一账户-现在30标普沟通逻辑—三讲功用性第三账户-生钱的钱：投资账户，如不动产、股票、基金等，高收益背后一定是高风险，赚得起也亏的起，无论盈亏对家庭不能有致命的打击。第四账户-将来要的花钱：教育和养老的资金是必须提前储备，且不可以中途中断，否则子女教育会受挫，自己的养老会受阻。一定要保证本金不能有任何损失，并要抵制通货膨胀的侵袭，所以收益不一定高，但却是长期、安全、稳定的。

年金保险不是这个账户的唯一选择，但是年金保险同时具备安全、流动、稳健、收益四个特性，完全符合这个账户的需求，是其他金融工具所无法比拟的，所以越来越多的人选择年金保险来规划这个账户。8标普沟通逻辑—三讲功用性第三账户-生钱的钱：投资账户，如不31标普沟通逻辑—三讲功用性四个账户的功能和属性不一样，它们相互补充，缺一不可。遵循先分配再管理的原则，

1234的分配比例只是一个建议，并不绝对。资产配置的最终目的是家庭资产的稳健增值，在人生的不同阶段，考虑您的资产状况、收入水平、风险偏好、投资策略等因素，分配比例可适当调整。我们不能混淆了钱的用处，科学配置家庭财产，让四个账户的钱都稳健增长，最终实现均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。目前保险在家庭资产配置的二、四账户中的地位和作用越来越凸显。9标普沟通逻辑—三讲功用性四个账户的功能和属性不32标普使用原理无论哪个时间段都存在风险管理的问题管理的核心是钱而不是人->资产配置->标普家庭资产象限图10标普使用原理无论哪个时间段都存在风险管理的问题33标普使用原理标普家庭资产象限图的“1234”比例

并不是固定的配置的核心是在四个账户之间建立防火墙，合理分配资产，保障每个账户都能够稳健增值不会因一个账户发生风险而击穿防火墙造成其他账户损失（例如：如果人们的钱都放在风险投资账户，一旦投资失败，账户为零！击穿所有账户，财富消失，家庭破产而负债）11标普使用原理标普家庭资产象限图的“1234”比例并不是为什么开发家庭保单？为什么开发家庭保单？34传奇为何称之为传奇先从几则故事说起—寿险传奇“班.费德文”保险界的传奇人物——班.费德文他1912年出生于美国，1942年从事寿险事业，他创造了单件保单2500万美元的记录，单一年度超过1亿美元的记录，从业50年平均每年保费超过300万，这个金额比全美国80%的保险公司一年的销售总额还高。但是，这位保险奇人一生所待的地方，不过是他家附近方圆40英里内的范围，一个只有1.7万人口的东利物浦小镇。在这样的一个小镇，班.费德文创造了寿险销售奇迹，获得了保险业的最高荣誉——“强.纽顿.罗素”纪念奖地方小，人口有限，本是寿险销售大忌，可是班.费德文却屡创奇迹。

35传奇为何称之为传奇先从几则故事说起—寿险传奇“班.费德文”保班.费德文：

我的秘诀就是深度经营客户。不是做一个客户丢一个客户，而是相信每一个客户的背后都有广泛的人脉资源，从这个客户到他身边所有的家族成员，都要发展成为自己的客户。“班.费德文”的秘诀发展客户背后的家族成员36班.费德文：“班.费德文”的秘诀发展客户背后的家族成员14天后为何称之为天后先从几则故事说起—台湾保险天后“陈玉婷”陈玉婷“她”被誉为台湾保险女皇，从50个拜访名单到现在拥有2000多位客户，750周，近14年，每周至少3份新保单。业绩堪比世界上最伟大的销售人乔·吉拉德。注：3W释义一周至少三个新保单

37天后为何称之为天后先从几则故事说起—台湾保险天后“陈玉婷”陈陈玉婷：只有深入经营拜访过的每一个客户，对每一个客户都提供良好的服务，在已有的客户中“筑巢经营”，以便获得源源不断的转介绍名单。其中，以家族为“巢穴”便是她主要的保单开拓的方式。“陈玉婷”的秘诀家族“巢穴”式开拓经营方式38陈玉婷：“陈玉婷”的秘诀家族“巢穴”式开拓经营