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文档简介

香港分行境内外联动重点业务

及产品介绍

2011年5月香港分行境内外联动重点业务

及产品介绍2011年5月11.香港分行简况3.重点业务及产品介绍2.境内外业务联动的好处4.个案分享目录1.香港分行简况3.重点业务及产品介绍2.境内外业务联动的2资产规模:2010年1002亿不良率0.2%资产分布:贸易融资493亿公司贷款269亿债券及其他240亿盈利情况:2010年5.77亿(单位:港元)专注批发银行业务主要包括:存款、汇款、外汇买卖、衍生工具、债券、贸易融资、银团/项目贷款、境内外联动项目等正副行长4人辖下11个部门共计约120人

成立于1995年是我行主要海外分行之一成立时间人员编制业务范围经营状况香港分行简况资产规模:专注批发银行业务正副行长4人成立于1995年成立3香港分行简况单位:亿港元近三年经营数据香港分行简况单位:亿港元近三年经营数据www.themega4境内外联动重大融资项目香港分行简况境内外联动重大融资项目香港分行简况www.themegall5国际贸易结算业务量(不包括汇款业务)单位:(万美元) 香港分行简况国际贸易结算业务量(不包括汇款业务)单位:(万美元)6客户境内分行香港分行可享受境外低融资成本可利用境内/外公司的额度支持境外/內公司解决了客户在境内/外的融资需求建立和扩大分行的客户群,同时为拓展客户的其他业务打下基础带动分行的结算量,增加中间业务收入充分利用分行的授信额度充分发挥银行与客户的关系,巩固及加深与客户的关系目标共赢建立和扩大分行的客户群,同时为拓展客户的其他业务打下基础带动分行的结算量,增加中间业务收入充分利用分行的授信额度充分发挥银行与客户的关系,巩固及加深与客户的关系

境内外业务联动的好处客户境内香港可享受境外低融资成本建立和扩大分行的客户群,同时7香港地区贸易融资产品大宗商品贸易融资海外代付内保外贷出口收入存放境外专用账户重点业务及产品介绍香港地区贸易融资产品重点业务及产品介绍www.themega8进口类贸易融资产品对外开立信用证:包括背对背、前对背等。适合客户对外采购各类所需的原材料及成品。进口贸易融资:包括进口押汇、进口贴现、发票融资及预付款融资等,最长期限可达1年。适合为客户提供低成本融资,方便贸易周转,灵活运用现金流。对外开出各类保函:包括融资性、履约、预付款保函等。适合客户承办项目、境外收购等各类需求。出口贸易融资:包括信用证项下押汇、贴现、D/A及D/P买单、福费廷及打包放款等。为客户提供更快资金回庞,保持流动性。各类运费融资:为客户减低高昂运费带来的资金压力。人民币跨境相关产品出口类贸易融资产品进口类贸易融资产品香港地区贸易融资产品出口类贸易融资产品人民币跨境相关产品在国家大力推动跨境人民币结算背景下,配合客户灵活运用人民币资金:包括存款、汇款、贸易融资、结构性贸易融资产品、结构性汇兑产品等。为客户提供资金避险、增加收益、规避外债、合理使用境内银行额度等需求。进口类贸易融资产品对外开立信用证:包括背对背、前对背等。适合9独立授信或切分集团授信额度,提供贸易融资额度、贷款及结构性融资等采购原材料、机器设备等,出口予境内公司或下家企业信用证/备用信用证/进口押汇/海外代付香港分行境内分行境内公司海外供货商境外公司联动模式客户联动大宗商品贸易融资独立授信或切分集团授信额度,提供贸易融资额度、贷款及结构性融10业务产品配套

打包贷款运费贷款营运资金贷款背对背信用证前对背信用证托收项下贴现发票融资合同融资仓储融资供应链融资预付款融资保单项下融资大宗商品贸易融资业务产品配套打包贷款发票融资大宗商品贸易融资www.the11

1、进口信用证﹕即期、远期及假远期。2、进口代收﹕付款交单(D/P即期和D/P远期)、承兑交单(D/A)。3、汇款﹕预付货款、货到付款。

定义:境内分行指示我行代进口商在国际贸易结算方式下支付进口货款。特点:境外低成本贸易融资,同时配套人民币NDF交易,享受人民币升值收益。

产品概述适用客户风险管理

1、所代付的业务必须具有真实贸易背景。2、期限不超过一年。3、境内外分行需签订合作协议。海外代付1、进口信用证﹕即期、远期及假远期。定义:境内分行指示我12ClicktoaddTitle香港分行根据资金成本、业务风险等市场因素向境内银行报价。境内银行就交易条件及价格达成一致后,境内银行在起息日前向香港分行发出付款指示。境内企业向境内银行提出海外代付需求,境内银行向香港分行提供贸易资料,并进行业务询价。境外托收行

香港分行按付款指示向境外托收行付款,并与境内银行确认业务到期日和还款细节。交易完成海外代付ClicktoaddTitle香港分行根据资金成本13

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2010海外代付结构性海外代付保付加签跨境融易通信用证项下180天业务增加进口托收、汇款项下代付,在符合特定条件的情况下最长可做1年期业务创新产品“四方协议”代付:为客户提供融资并配套NDF产品1全面开展融资配套NDF的产品“购付宝”,简化业务前期工作2按境内分行资金情况,同时提供相关产品“贷付宝”开展保付加签项下代付产品针对出口型企业推出协同清算产品“盈付通”(香港分行不需提供融资)1出现爆炸性的增长,大部分在港银行出现额度和资金紧张的情况2推出首个人民币贸易融资产品“跨境融易通”境内外币资金紧张人民币预期升值同业间竞争激烈,人民币升值预期持续外管局严格控制境内银行外债指标境内外币资金充裕,上半年人民币NDF报价出现倒挂情况,市场对融资的需求减少,出口型同业在价格方面进行激烈的竞争1人民币升值预期再度出现2人民币跨境贸易政策进一步开放,市场对人民币贸易融资产品的需求增加境内市场及政策协同清算及盈付通产品海外代付及配套创新产品的演变海外代付200420052006200714单位:万美元海外代付业务比较(金额)海外代付业务比较单位:笔海外代付业务比较(笔数量)海外代付及配套创新产品的演变海外代付单位:万美元海外代付业务比较(金额)海外代付业务比较单位:笔15

2004年以来,香港分行与境内分行合作,根据市场情况及客户需求,推出创新产品。

早期的海外代付以提供融资予境内分行/客户为目标

其后加入配套NDF—香港市场当时的创新产品“四方协议”、“购付宝”,以理财/对冲汇率风险为出发点,保障客户的收益

按市场资金情况的变化,提供非融资性协同清算“盈付通”

配合人民币走向国际化的趋势,推出“跨境融易通”海外代付及配套创新产品的演变海外代付2004年以来,香港分行与境内分行合作,根据市场情况及客16与境内分行叙做业务量(总数)海外代付与境内分行叙做业务量(总数)海外代付www.themegal172010年与境内分行叙做业务量(首5位)海外代付2010年与境内分行叙做业务量(首5位)海外代付www.th18

适用客户1、境外公司是境内企业的关联公司。2、境外公司取得的贷款必须用于境外公司的营运资金或境外投资等。风险管理境外公司必须在香港分行开立帐户并申请内保外贷额度,包括通过防止清洗黑钱检查、符合信贷审查要求。备用信用证的金额能覆盖关联公司贷款的本金加利息贷款金额一般为保函金额的95-97%(视乎个别企业情况及贷款利率)。境外公司贷款的到期日比保函的有效期短十五个工作日。产品概述定义:境内分行/银行同业向香港分行开立备用信用证提供担保,香港分行为 境外企业提供贷款或融资。特点:利用境外相对较低的融资成本、较全面及便利之金融产品及服务配套。内保外贷适用客户风险管理产品概述内保外贷www.themegall19推动原因全球经济趋向一体化和中国加入世贸,越来越多的境内企业走出国外,在境外设立窗口公司,作为贸易平台、投资平台及信息平台中国经济发展日益蓬勃,政策鼓励企业对外投资预期人民币升值、人民币存款利率较港元、美元高及境外外币贷款息率较低,推动境内企业倾向保留人民币于境内,在境外获取外币贷款或融资内保外贷内保外贷203.香港分行为境内企业在港机构提供贷款2.境内分行审批通过后,开出以香港分行为受益人的备用信用证或担保函。1.境内企业以足额人民币存款质押或占用其境内授信额度,向境内分行申请融资性保函额度。内保外贷3.香港分行为境内企业在港机构提供贷款2.境内分行审批通21美元兑人民币汇率走势

内保外贷美元兑人民币汇率走势内保外贷www.themegaller22美元三个月同业拆息走势内保外贷美元三个月同业拆息走势内保外贷www.themegalle23三方共赢企业利益善用境内集团/关联公司授信额度利用境外较充裕的资金配套享受境外低成本的贷款受惠人民币升值香港分行利益增加客户群提高利益及中间业务收入发挥境内外联动作用境内分行利益吸收客户存款增加中间业务收入发挥境内外联动、巩固客户关系企业境内分行香港分行内保外贷产品优势三方共赢企业利益香港分行利益境内分行利益企业境内分行香港分行24业务数据单位:万港元内保外贷业务数据单位:万港元内保外贷www.themegaller252010年新增业务分布(按金额计首5位分行)单位:万港元内保外贷2010年新增业务分布单位:万港元内保外贷www.them26ClicktoaddTitle

2010年9月

国家外汇管理局发布《关于在部份地区开展出口收入存放境外政策试点的通知》自2010年10月1日起北京、广东(含深圳)、山东(含青岛)、江苏四个地区实施开展出口收入存放境外政策试点,期限一年。2010年12月

国家外汇管理局发布《关于实施货物贸易出口收入存放境外管理有关问题的通知》自2011年1月1日起在全国范围内实施《货物贸易出口收入存放境外管理暂行办法》。境内企业可向所在地国家外汇管理局申请将具有真实、合法交易背景的货物贸易出口收入存放境外(含港澳台地区)用以支付货物贸易项下及相关支出。同一境内企业开立的境外账户不得超过5个,特殊情况下需增加境外账户数量,需经所在地外汇局核准。出口收入存放境外专用账户ClicktoaddTitle2010年9月国家27个案5:浙江海亮集团个案4:中国铁路物资总公司个案3:山西太钢集团个案2:江铜集团个案1:中冶集团个案分享个案5:浙江海亮集团个案4:中国铁路物资总公司个案3:山西太28中冶集团经营模式中冶香港总行代“中冶集团”及系内公司对外采购及购入各类矿业产品及纸浆、铁矿砂等资源类产品,以信用证方式开予供货商核心客户子公司前身为中国冶金建设公司,成立于1982年,1994年经原国家经贸委批准组建,负责管理包括北京钢铁设计研究总院、中国第三冶金建设公司等14家原冶金工业部所属单位。是国内最大的冶金工程建设企业。

中冶集团是总行核心客户,2009年双方签署了人民币600亿元的信贷战略合作协议个案1:中冶集团(香港公司简称“中冶香港”)中冶经营中冶总行代“中冶集团”及系内公司对外采购及购入各类矿29总行分割5亿人民币额度采购原材料付款付款香港分行上海分行境内关联公司海外供货商中冶香港个案1:中冶集团(香港公司简称“中冶香港”)总行分割5亿人民币额度采购原材料付款付款香港分行上海分行境内30鸿天实业在我行业务江西铜业股份有限公司经营方式主要经营范围以铜、铅锌等有色金属进出口贸易、转口贸易等为主。代国内集团公司采购,进口货物主要是铜产品,具体操作时开出进口信用证给国外的进口商,亦会以背对背信用证方式叙做业务。子公司深圳分行介绍初期是以NDF业务开始双方关系,及后向客户营销贸易融资业务,一步步扩大合作层面,打开全面合作关系。现时经我行已叙做了超过USD6,000万信用证业务,资金产品业务叙做了超过USD1亿,内保外贷业务超过USD2,000万。是由江西省国资委直接管辖的国有大型企业,是中国最大的铜工业生产基地和重要的硫化工及金银产地,铜的综合生产能力在国内排名第一,在世界铜行业中排名第三。是总行核心客户,09年度对其整体授信60亿人民币,

个案2:江铜集团(香港公司简称“鸿天实业”)鸿天在我行江西铜业经营方式主要经营范围以铜、铅锌等有色金属进31海外供货商境内关联公司鸿天实业香港分行授予资金产品额度及背对背额度采购原材料付款个案2:江铜集团(香港公司简称“鸿天实业”)海外供货商境内关联公司鸿天实业香港分行授予资金产品额度及背对32太钢香港为我行客户之主要供货商,年采购量达50万吨钢材。2009年3月,通过客户关系,我行成功与山西分行合作与“太钢香港”开展内保外贷业务。“太钢集团”是中国大型钢铁联合企业,“太钢香港”主要承办“太钢集团”的进出口业务,进口业务主要是为“太钢集团“进口所需原料(包括原料镍)、备件等,出口业务主要是对“太钢集团”上市公司“太钢不锈钢有限公司”出口的全部不锈钢进行国际销售。经联销后,我行见“太钢香港”亦有贸易融资需求,故向总行申请从“太钢集团”的100亿人民币额度中分割5亿供“太钢香港”使用,“太钢香港”经我行已叙做了超过USD2亿的信用证业务。个案3:山西太钢集团(香港公司简称“太钢香港”)太钢香港为我行客户之主要供货商,年采购量达50万吨钢材。2033

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2010广东省顺德支行介绍一家境内钢材贸易客户香港之关联公司与香港分行往来客户境内外公司与我行往来良好;期间,客户业务发展迅速,并成为山西太钢之主要贸易伙伴香港分行联同顺德支行、山西分行及客户境内外公司联合营销山西太钢集团,成功争取“太钢集团”将与我行客户的出口业务交由山西分行叙做客户香港公司通过评分评级,香港分行授予其运费贷款授信额度太钢集团通过山西分行开出一张USD3,000万之备用信用证予香港分行,太钢香港在我行提取USD2,910万贷款;其后,山西分行联同香港分行向总行申请切分集团RMB5亿额度,作为香港分行授予太钢香港US$6,500综合授信额度通过客户香港公司转介,成功争取与其下家企业“TATASTEEL(前称:CORUSINT’L,为欧洲第2大钢材生产商“康力斯”之亚洲区办事处)”建立授信关系,并已开展业务个案3:山西太钢集团(香港公司简称“太钢香港”)200420052006200734总行分割5亿人民币额度采购原材料内保外贷/海外代付香港分行山西分行境内关联公司海外供货商太钢香港个案3:山西太钢集团(香港公司简称“太钢香港”)总行分割5亿人民币额度采购原材料内保外贷/海外代付香港分行山35栢宜是“中国铁路物资总公司”(简称“中铁物资”)全资子公司,“中铁物资”是总行直管客户,主营资源性产品,如铬矿石、锰矿石、化工原料的进口,铁路物资,如机车车辆、铁路备件、钢轨道岔等物资的出口。我行先从总行大客户部分割额度至“栢宜”,作为过桥贷款项目,以进行收购非洲矿业公司股权。完成收购后,客户将其它贸易业务一并转至我行办理,同时在明年此项目投产后,承诺将所有贸易业务交我行办理。个案4:中国铁路物资总公司(香港公司简称“栢宜”)栢宜是“中国铁路物资总公司”(简称“中铁物资”)全资子公司,36香港分行境内分行境内关联公司非洲矿业公司栢宜总行分割1.5亿美元额度收购个案4:中国铁路物资总公司(香港公司简称“栢宜”)香港分行境内分行境内关联公司非洲矿业公司栢宜总行分割收购个案37香港海亮浙江海亮香港分行是“浙江海亮”子公司,主要进口购买原材料以创新产品,由浙江分行为“浙江海亮”开出履约保函担保“香港海亮”于我行申请入口信用证额度成立于1999年,主要经营产品铜管、铜棒、铜杆、铜管件、水暖器材和模具等六大类1300多个品种规格的系列产品,铜及铜合金精密铜管和精密铜棒两个主导产品在国内市场占有率分别达到25.44%和22.48%。

个案5:浙江海亮集团(香港公司简称“香港海亮”)香港海亮浙江海亮香港分行是“浙江海亮”子公司,主要进口购买原38入口信用证额度采购原材料履约保函香港分行境内分行境内关联公司海外供货商香港海亮个案5:浙江海亮集团(香港公司简称“香港海亮”)入口信用证额度采购原材料履约保函香港分行境内分行境内关联公司39ThankYou!谢谢!ThankYou!谢谢!40香港分行境内外联动重点业务

及产品介绍

2011年5月香港分行境内外联动重点业务

及产品介绍2011年5月411.香港分行简况3.重点业务及产品介绍2.境内外业务联动的好处4.个案分享目录1.香港分行简况3.重点业务及产品介绍2.境内外业务联动的42资产规模:2010年1002亿不良率0.2%资产分布:贸易融资493亿公司贷款269亿债券及其他240亿盈利情况:2010年5.77亿(单位:港元)专注批发银行业务主要包括:存款、汇款、外汇买卖、衍生工具、债券、贸易融资、银团/项目贷款、境内外联动项目等正副行长4人辖下11个部门共计约120人

成立于1995年是我行主要海外分行之一成立时间人员编制业务范围经营状况香港分行简况资产规模:专注批发银行业务正副行长4人成立于1995年成立43香港分行简况单位:亿港元近三年经营数据香港分行简况单位:亿港元近三年经营数据www.themega44境内外联动重大融资项目香港分行简况境内外联动重大融资项目香港分行简况www.themegall45国际贸易结算业务量(不包括汇款业务)单位:(万美元) 香港分行简况国际贸易结算业务量(不包括汇款业务)单位:(万美元)46客户境内分行香港分行可享受境外低融资成本可利用境内/外公司的额度支持境外/內公司解决了客户在境内/外的融资需求建立和扩大分行的客户群,同时为拓展客户的其他业务打下基础带动分行的结算量,增加中间业务收入充分利用分行的授信额度充分发挥银行与客户的关系,巩固及加深与客户的关系目标共赢建立和扩大分行的客户群,同时为拓展客户的其他业务打下基础带动分行的结算量,增加中间业务收入充分利用分行的授信额度充分发挥银行与客户的关系,巩固及加深与客户的关系

境内外业务联动的好处客户境内香港可享受境外低融资成本建立和扩大分行的客户群,同时47香港地区贸易融资产品大宗商品贸易融资海外代付内保外贷出口收入存放境外专用账户重点业务及产品介绍香港地区贸易融资产品重点业务及产品介绍www.themega48进口类贸易融资产品对外开立信用证:包括背对背、前对背等。适合客户对外采购各类所需的原材料及成品。进口贸易融资:包括进口押汇、进口贴现、发票融资及预付款融资等,最长期限可达1年。适合为客户提供低成本融资,方便贸易周转,灵活运用现金流。对外开出各类保函:包括融资性、履约、预付款保函等。适合客户承办项目、境外收购等各类需求。出口贸易融资:包括信用证项下押汇、贴现、D/A及D/P买单、福费廷及打包放款等。为客户提供更快资金回庞,保持流动性。各类运费融资:为客户减低高昂运费带来的资金压力。人民币跨境相关产品出口类贸易融资产品进口类贸易融资产品香港地区贸易融资产品出口类贸易融资产品人民币跨境相关产品在国家大力推动跨境人民币结算背景下,配合客户灵活运用人民币资金:包括存款、汇款、贸易融资、结构性贸易融资产品、结构性汇兑产品等。为客户提供资金避险、增加收益、规避外债、合理使用境内银行额度等需求。进口类贸易融资产品对外开立信用证:包括背对背、前对背等。适合49独立授信或切分集团授信额度,提供贸易融资额度、贷款及结构性融资等采购原材料、机器设备等,出口予境内公司或下家企业信用证/备用信用证/进口押汇/海外代付香港分行境内分行境内公司海外供货商境外公司联动模式客户联动大宗商品贸易融资独立授信或切分集团授信额度,提供贸易融资额度、贷款及结构性融50业务产品配套

打包贷款运费贷款营运资金贷款背对背信用证前对背信用证托收项下贴现发票融资合同融资仓储融资供应链融资预付款融资保单项下融资大宗商品贸易融资业务产品配套打包贷款发票融资大宗商品贸易融资www.the51

1、进口信用证﹕即期、远期及假远期。2、进口代收﹕付款交单(D/P即期和D/P远期)、承兑交单(D/A)。3、汇款﹕预付货款、货到付款。

定义:境内分行指示我行代进口商在国际贸易结算方式下支付进口货款。特点:境外低成本贸易融资,同时配套人民币NDF交易,享受人民币升值收益。

产品概述适用客户风险管理

1、所代付的业务必须具有真实贸易背景。2、期限不超过一年。3、境内外分行需签订合作协议。海外代付1、进口信用证﹕即期、远期及假远期。定义:境内分行指示我52ClicktoaddTitle香港分行根据资金成本、业务风险等市场因素向境内银行报价。境内银行就交易条件及价格达成一致后,境内银行在起息日前向香港分行发出付款指示。境内企业向境内银行提出海外代付需求,境内银行向香港分行提供贸易资料,并进行业务询价。境外托收行

香港分行按付款指示向境外托收行付款,并与境内银行确认业务到期日和还款细节。交易完成海外代付ClicktoaddTitle香港分行根据资金成本53

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2010海外代付结构性海外代付保付加签跨境融易通信用证项下180天业务增加进口托收、汇款项下代付,在符合特定条件的情况下最长可做1年期业务创新产品“四方协议”代付:为客户提供融资并配套NDF产品1全面开展融资配套NDF的产品“购付宝”,简化业务前期工作2按境内分行资金情况,同时提供相关产品“贷付宝”开展保付加签项下代付产品针对出口型企业推出协同清算产品“盈付通”(香港分行不需提供融资)1出现爆炸性的增长,大部分在港银行出现额度和资金紧张的情况2推出首个人民币贸易融资产品“跨境融易通”境内外币资金紧张人民币预期升值同业间竞争激烈,人民币升值预期持续外管局严格控制境内银行外债指标境内外币资金充裕,上半年人民币NDF报价出现倒挂情况,市场对融资的需求减少,出口型同业在价格方面进行激烈的竞争1人民币升值预期再度出现2人民币跨境贸易政策进一步开放,市场对人民币贸易融资产品的需求增加境内市场及政策协同清算及盈付通产品海外代付及配套创新产品的演变海外代付200420052006200754单位:万美元海外代付业务比较(金额)海外代付业务比较单位:笔海外代付业务比较(笔数量)海外代付及配套创新产品的演变海外代付单位:万美元海外代付业务比较(金额)海外代付业务比较单位:笔55

2004年以来,香港分行与境内分行合作,根据市场情况及客户需求,推出创新产品。

早期的海外代付以提供融资予境内分行/客户为目标

其后加入配套NDF—香港市场当时的创新产品“四方协议”、“购付宝”,以理财/对冲汇率风险为出发点,保障客户的收益

按市场资金情况的变化,提供非融资性协同清算“盈付通”

配合人民币走向国际化的趋势,推出“跨境融易通”海外代付及配套创新产品的演变海外代付2004年以来,香港分行与境内分行合作,根据市场情况及客56与境内分行叙做业务量(总数)海外代付与境内分行叙做业务量(总数)海外代付www.themegal572010年与境内分行叙做业务量(首5位)海外代付2010年与境内分行叙做业务量(首5位)海外代付www.th58

适用客户1、境外公司是境内企业的关联公司。2、境外公司取得的贷款必须用于境外公司的营运资金或境外投资等。风险管理境外公司必须在香港分行开立帐户并申请内保外贷额度,包括通过防止清洗黑钱检查、符合信贷审查要求。备用信用证的金额能覆盖关联公司贷款的本金加利息贷款金额一般为保函金额的95-97%(视乎个别企业情况及贷款利率)。境外公司贷款的到期日比保函的有效期短十五个工作日。产品概述定义:境内分行/银行同业向香港分行开立备用信用证提供担保,香港分行为 境外企业提供贷款或融资。特点:利用境外相对较低的融资成本、较全面及便利之金融产品及服务配套。内保外贷适用客户风险管理产品概述内保外贷www.themegall59推动原因全球经济趋向一体化和中国加入世贸,越来越多的境内企业走出国外,在境外设立窗口公司,作为贸易平台、投资平台及信息平台中国经济发展日益蓬勃,政策鼓励企业对外投资预期人民币升值、人民币存款利率较港元、美元高及境外外币贷款息率较低,推动境内企业倾向保留人民币于境内,在境外获取外币贷款或融资内保外贷内保外贷603.香港分行为境内企业在港机构提供贷款2.境内分行审批通过后,开出以香港分行为受益人的备用信用证或担保函。1.境内企业以足额人民币存款质押或占用其境内授信额度,向境内分行申请融资性保函额度。内保外贷3.香港分行为境内企业在港机构提供贷款2.境内分行审批通61美元兑人民币汇率走势

内保外贷美元兑人民币汇率走势内保外贷www.themegaller62美元三个月同业拆息走势内保外贷美元三个月同业拆息走势内保外贷www.themegalle63三方共赢企业利益善用境内集团/关联公司授信额度利用境外较充裕的资金配套享受境外低成本的贷款受惠人民币升值香港分行利益增加客户群提高利益及中间业务收入发挥境内外联动作用境内分行利益吸收客户存款增加中间业务收入发挥境内外联动、巩固客户关系企业境内分行香港分行内保外贷产品优势三方共赢企业利益香港分行利益境内分行利益企业境内分行香港分行64业务数据单位:万港元内保外贷业务数据单位:万港元内保外贷www.themegaller652010年新增业务分布(按金额计首5位分行)单位:万港元内保外贷2010年新增业务分布单位:万港元内保外贷www.them66ClicktoaddTitle

2010年9月

国家外汇管理局发布《关于在部份地区开展出口收入存放境外政策试点的通知》自2010年10月1日起北京、广东(含深圳)、山东(含青岛)、江苏四个地区实施开展出口收入存放境外政策试点,期限一年。2010年12月

国家外汇管理局发布《关于实施货物贸易出口收入存放境外管理有关问题的通知》自2011年1月1日起在全国范围内实施《货物贸易出口收入存放境外管理暂行办法》。境内企业可向所在地国家外汇管理局申请将具有真实、合法交易背景的货物贸易出口收入存放境外(含港澳台地区)用以支付货物贸易项下及相关支出。同一境内企业开立的境外账户不得超过5个,特殊情况下需增加境外账户数量,需经所在地外汇局核准。出口收入存放境外专用账户ClicktoaddTitle2010年9月国家67个案5:浙江海亮集团个案4:中国铁路物资总公司个案3:山西太钢集团个案2:江铜集团个案1:中冶集团个案分享个案5:浙江海亮集团个案4:中国铁路物资总公司个案3:山西太68中冶集团经营模式中冶香港总行代“中冶集团”及系内公司对外采购及购入各类矿业产品及纸浆、铁矿砂等资源类产品,以信用证方式开予供货商核心客户子公司前身为中国冶金建设公司,成立于1982年,1994年经原国家经贸委批准组建,负责管理包括北京钢铁设计研究总院、中国第三冶金建设公司等14家原冶金工业部所属单位。是国内最大的冶金工程建设企业。

中冶集团是总行核心客户,2009年双方签署了人民币600亿元的信贷战略合作协议个案1:中冶集团(香港公司简称“中冶香港”)中冶经营中冶总行代“中冶集团”及系内公司对外采购及购入各类矿69总行分割5亿人民币额度采购原材料付款付款香港分行上海分行境内关联公司海外供货商中冶香港个案1:中冶集团(香港公司简称“中冶香港”)总行分割5亿人民币额度采购原材料付款付款香港分行上海分行境内70鸿天实业在我行业务江西铜业股份有限公司经营方式主要经营范围以铜、铅锌等有色金属进出口贸易、转口贸易等为主。代国内集团公司采购,进口货物主要是铜产品,具体操作时开出进口信用证给国外的进口商,亦会以背对背信用证方式叙做业务。子公司深圳分行介绍初期是以NDF业务开始双方关系,及后向客户营销贸易融资业务,一步步扩大合作层面,打开全面合作关系。现时经我行已叙做了超过USD6,000万信用证业务,资金产品业务叙做了超过USD1亿,内保外贷业务超过USD2,000万。是由江西省国资委直接管辖的国有大型企业,是中国最大的铜工业生产基地和重要的硫化工及金银产地,铜的综合生产能力在国内排名第一,在世界铜行业中排名第三。是总行核心客户,09年度对其整体授信60亿人民币,

个案2:江铜集团(香港公司简称“鸿天实业”)鸿天在我行江西铜业经营方式主要经营范围以铜、铅锌等有色金属进71海外供货商境内关联公司鸿天实业香港分行授予资金产品额度及背对背额度采购原材料付款个案2:江铜集团(香港公司简称“鸿天实业”)海外供货商境内关联公司鸿天实业香港分行授予资金产品额度及背对72太钢香港为我行客户之主要供货商,年采购量达50万吨钢材。2009年3月,通过客户关系,我行成功与山西分行合作与“太钢香港”开展内保外贷业务。“太钢集团”是中国大型钢铁联合企业,“太钢香港”主要承办“太钢集团”的进出口业务,进口业务主要是为“太钢集团“进口所需原料(包括原料镍)、备件等,出口业务主要是对“太钢集团”上市公司“太钢不锈钢有限公司”出口的全部不锈钢进行国际销售。经联销后,我行见“太钢香港”亦有贸易融资需求,故向总行申请从“太钢集团”的100亿人民币额度中分割5亿

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