同业对公ECIF业务功能

附件2:同业对公ECIF业务功能（供参考）第1章高伟达对公ECIF产品1.1业务目标整合全行对公客户信息，建立完善的对公客户信息数据质量保证机制优化相关业务办理流程，支持集中的业务流程改造，提高客户满意度实现客户信息全行实时共享，支持各客户接触点客户统一识别认知建立对公客户信息全行统一管理机制，推动全行对公客户信息数据标准化工作提升银行客户关系管理的业务价值1.2业务功能客户信息管理n分列客户基本信息查询、维护客户管理客户关系信息查询、维护客户联系地址查询、维护客户电子联系信息查询、维护潜在客户信息查询、维护客户归属调整（客户经理、机构）客户历史变化信息查询集团客户管理集团信息查询、维护集团成员清单查询集团成员关系查询、维护集团成员与成员关系维护授信集团关系查询、维护客户归并拆分相似客户清单查询客户归并操作客户拆分操作客户归并结果查询客户统一视图客户基本信息客户清单查询客户全貌信息查询客户基本详细信息查询客户关系信息查询营销和服务风险管控客户联系地址查询客户电子联系信息查询客户产品信息客户账户清单查询客户定期账户信息查询客户活期账户信息查询客户银行卡账户信息查询客户贷款账户信息查询客户证券交易账户信息查询客户证券资金账户信息查询客户信用卡帐户查询客户基金定投账户信息查询客户综合理财信息查询客户签约信息客户电子渠道签约信息列表查询客户委托类签约信息列表查询客户资源信息客户持有证券信息查询客户不动产信息查询客户的汽车信息查询客户评价信息客户等级（评价）查询、维护客户风险承受能力等级查询、维护客户风险偏好问题查询、维护营销服务客户身份识别客户全貌信息查询客户产品贡献度信息查询、维护客户投资偏好信息查询、维护产品销售商机信息查询、维护客户营销记录结果查询客户问卷调查信息查询、维护客户需求查询、维护客户关注提醒信息查询、维护客户产品、签约客户综合账户清单查询客户持有产品种类查询客户签约概要信息查询客户签约产品信息查询客户细分客户群代码查询、维护客户黑名单管理黑名单客户信息查询、维护灰名单客户信息查询、维护反洗钱客户黑名单信息查询、维护客户评级客户评级信息查询、维护客户债项五级分类信息查询客户债项十二级分类信息查询客户额度管理客户授信品种额度查询客户综合额度查询客户财务、风险指标客户资信信息查询、维护综合签约客户违约信息查询、维护银企合作信息查询贷款抵质押信息查询客户账户资金变化查询客户财务信息审计电子渠道客户电子渠道签约信息查询、维护客户电子渠道签约账户信息查询、维护渠道操作员信息查询、维护客户网银签约信息查询、维护客户电话银行签约信息查询、维护客户短信渠道签约信息查询、维护客户手机银行签约信息查询、维护综合签约客户理财卡签约信息查询交易、维护信用卡约定还款账户签约信息查询、维护客户证券卡签约信息查询、维护三方存管信息签约信息查询、维护委托类签约信息查询、维护签约管理签约流水查询签约凭证信息查询第2章邮储银行对公客户信息平台2.1业务目标整理邮政金融范围内所有对公客户资料信息，集中管理客户在邮政金融的所有活动。通过对客户信息的集中管理，实现个性化服务支持，提升客户服务质量和风险管理水平。实现多个系统间的客户识别和客户信息整合，为各个业务系统提供实时、完整、一致的客户信息。推动邮政金融业务流程再造。建立、完善业务规章制度，规范客户营销及服务的流程，使客户体验更为丰富，银行员工操作更为高效，内部管控和风险防范更及时有力。满足业务部门深入挖掘客户的需求。充分利用客户信息，汇总、产生大量宝贵客户数据，并在此基础上进行深度挖掘，为营销分析人员提供综合分析信息，为业务发展策略提供强有力的支持。推进“以账户为中心”向“以客户为中心”的经营模式转变，提升邮政金融的核心竞争能力。

功能分类功能列表公共业务功能统一客户编号生成功能客户统一识别功能信息查询、更新权限控制，以及信息覆盖处理功能数据标准代码转换基本信息历史数据处理客户升降级处理客户信息整合功能存量客户信息整合增量客户信息整合相似客户识别单一客户实时开户批量客户开户客户信息管理功能客户信息人工归并和拆分客户信息清理客户归属机构管理客户关系维护日终对账基础交易服务功能客户信息查询类交易客户信息维护类交易增值交易服务功能客户全貌信息查询统一客户视图查询电子渠道一体化签约信息同步功能（批量和交易同步）合约信息准实时同步批量数据加载、导出功能（客户分析信息同步）第3章建行新一代对公客户信息项目3.1业务目标建立标准、完整的对公客户统一信息源准确、一致的客户识别支持低成本、规范统一的客户信息采集流程支持全景的客户信息展现支持跨平台、跨前后台的客户信息汇集

功能分类功能列表客户信息管理客户信息新增新增单一客户新增批量新增客户客户信息修改客户识别要素修改客户非识别要素修改批量客户信息修改客户信息查询客户基本信息查询目标客户筛选客户关系信息维护潜在客户管理潜在客户维护潜在客户查询客户公共管理客户类型调整客户客户经理分配客户所属机构分配客户归并客户拆分客户状态调整客户等级调整客户信息同步客户基本信息同步客户相关信息同步客户统一视图服务客户全貌信息查询客户合约信息查询客户协议信息查询客户签约信息查询客户事件信息查询客户违约信息查询客户可疑事件查询客户诉讼信息查询客户资产信息查询客户抵押品信息查询客户财产信息查询跨渠道/产品线信息共享服务客户评价信息查询客户联系信息查询客户商机信息查询客户关注信息查询客户营销信息查询客户销售机会查询客户产品预约查询客户统计分析信息查询客户综合积分查询客户贡献度查询客户财务信息查询客户风险信息查询客户评级信息查询客户黑名单信息查询客户风险等级查询第4章南京银行对公客户信息项目4.1业务目标分析和提升存量对公客户基本信息、对公客户与账户关系信息的数据质量建立对公客户信息的南京银行客户化模型，整合对公客户和同业客户信息建立对公客户的南京银行数据标准，满足人行标准化和行内数据标准化要求»实现对公客户信息的统一管控，ECIF系统成为行内对公客户信息的单一创建点和首要修改点。实现对公客户信息实时、跨渠道、跨业务系统共享搭建客户信息基础数据平台，满足以客户为维度的统计分析要求。4.2业务功能功能分类功能列表客户信息数据治理存量客户信息数据治理核心存量数据治理信贷存量数据治理网银存量数据治理国际结算存量数据治理客户信息数据准入管控对公客户数据准入管控对公客户关系人及潜在客户准入管控同业客户数据准入管控客户信息数据补录对公客户信息补录同业客户信息补录客户信息整合管理客户信息整合存量客户信息整合相似客户识别客户归并与拆分客户信息管理对公客户单笔实时创建与维护同业客户单笔实时创建与维护客户联系方式与地址信息新增与维护客户关系人信息新增与维护客户合