合作方尽调模板

合作方尽调模板-空白系统编码：尽职调查报告项目名称：金额/期限:报告日期：本人郑重声明：谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性承担责任。借款主体及实际控制人与本人或亲戚无密切关系，亦无业务往来、资金融通等经济利益联系。主办签名：辅办签名：

项目及企业简介项目简介项目概况额度产品期限总成本我方成本担保方案企业简介实际控制人实际控制人电话法人代表营业执照号码注册资本实收资本员工人数员工薪酬/月办公场地是否租赁房租金额/年企业地址贷款卡借贷总额帐户银行（分支机构）帐号基本结算账户一般结算账户个人账户1：股东名称认缴额（万元）实缴额（万元）占比小计历史沿革简单介绍组织结构示意图：简单说明：（1）公司业务分工:人员分布:

(2)历次融资情况说明:主营业务模式主要上下游业务来源业务分布地域分布：货品分布：主要竞争对手分析其他说明管理层简介实际控制人姓名身份证性别籍贯学历专业学习与工作简历起止时间单位职务公司要治理层管理层介董事长财务总监、监事董事其他管理层

二财务、指标情况1、财务报表基础数据主要科目税报数据调查后报表实际数201709差额占比2015年末2016年末2016年9月2017年9月可用货币资金应收账款预付账款其他应收存货其它流资固定资产净额无形资产长期待摊费用企业总资产个人不动产全部资产总额短期借款应付账款预收账款其它应付款长期应付款公司负债总额个人负债总额全部负债总额实收资本资本公积未分配利润所有者权益

营业收入营业成本营业税金附加销售费用管理费用财务费用利润总额净利润税报数与实际数调整说明!1：2、资产核实名义数量名义价值核实数量核实价值公司资产所在地产权人购入时间面积购入价市价抵押贷款额原件是否核实个人资产住宅1住宅2备注3、企业负债汇总及对外担保贷款银行金额期限（月）起始日到期日利率抵押或担保人名称贷款主体关联企业夫妻

双方个人贷款信用卡数量授信总额已用额度夫妻信用对外担保明细名称金额是否互保企业负个人负债债总额总额总负债三、评判指标最终结果:序号标准名称A等级B等级C等级D等级数值等级1经营年限5年以上3年以上2年以上2年以下3C2实际控制人的行业经验大于5年大于3年大于2年2年以下3C3贷款卡有无逾期记录无有无A4涉诉记录（企业及实际控制人合计）无有但已结未结（金额小于年利润30%）未结（金额大于年利润30%）无A5企业是否第一次贷款（对公贷款，不含个人经营贷款）否是否A6有无联保贷款无有无A7有无民间借款（短期转贷不算）无有无A8年实际销售额1000万以上800万以上500万以上500万以下600万C9企业负债总额<15%<20%<30%大于30%//

10历史逾期坏账率0<10%<20%>20%//四、产品情况1、目前金融机构放款数据详情2、与XXX的合作模式五、调查结论评级结果D担保额度担保期限担保费率总成本我方成本担保方案：主办意见辅办意见审批结果

附件：项目调查记录调查次数调查时间调查人员企业访谈对象工作内容第一次第二次第三次第四次查询信息网址是否有异常/变化备注法院信息/工商信息1、