（最新版）证券从业资格考试真题冲刺模拟（含标准答案）

（最新版）证券从业资格考试真题冲刺模拟（含标准答案）1.下列关于金融市场分类错误的是（）。[2018年12月真题]A.

按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.

按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.

按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.

按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】:

D【解析】:金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。2.公募债券的特点有（）。[2014年9月真题]Ⅰ．持有人数多Ⅱ．发行量大Ⅲ．流动性好Ⅳ．对象一般限定为机构投资者A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。3.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。A.

中国证监会B.

证券交易所C.

基金业协会D.

基金行业自律组织【答案】:

C【解析】:基金评价机构是指从事对基金管理人、基金绩效进行评价、排名、评级、评奖活动的机构。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。[2018年5月真题]A.

上市融资B.

间接融资C.

发债融资D.

直接融资【答案】:

D【解析】:直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。5.无面额股票又可以称为（）。[2013年3月真题]Ⅰ．权益股票Ⅱ．比例股票Ⅲ．资产股票Ⅳ．份额股票A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。6.下列关于跟踪评级的陈述，错误的是（）。A.

如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因B.

证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具两次定期跟踪评级报告C.

证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件D.

证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化【答案】:

B【解析】:在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或不定期跟踪评级报告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件，并及时公布不定期跟踪评级结果。7.既可以发行股票，又可以发行债券的经济主体是（）。[2015年3月真题]A.

政府和政府机构B.

社保基金C.

股份有限公司D.

慈善机构【答案】:

C【解析】:发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但其中能发行股票的经济主体只有股份有限公司。8.以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（）Ⅰ．债券属于有价证券Ⅱ．债券是一种虚拟资本Ⅲ．债券是设权债券Ⅳ．债券是债权的表现A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:债券是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券的基本性质有：①债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券。②债券是一种虚拟资本。债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。③债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现。9.对我国记账式国债，下列表述正确的是（）。[2013年12月真题]Ⅰ．不可以上市交易Ⅱ．通过无纸化方式发行，以电子记账方式记录债权Ⅲ．可以流通转让Ⅳ．由财政部面向全社会各类投资者发行A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。10.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（）。Ⅰ．评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告Ⅱ．信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新Ⅲ．信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息Ⅳ．业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:Ⅳ项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。11.QDII可投资于下列哪些金融产品或工具？（）Ⅰ．银行存款Ⅱ．政府债券Ⅲ．远期合约Ⅳ．互换A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:QDII可投资于下列金融产品或工具：①货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；⑦限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。12.在开立证券账户的基本原则中，（）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。[2014年3月真题]A.

一致性B.

真实性C.

规范性D.

合法性【答案】:

D【解析】:开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。13.套期保值的基本做法是（）。Ⅰ．持有现货空头、买入期货合约Ⅱ．持有现货多头、卖出期货合约Ⅲ．多头套期保值Ⅳ．空头套期保值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:套期保值的基本类型有两种：①多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。②空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。14.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（）。[2018年9月真题]A.

财务顾问业务B.

资产管理业务C.

承销保荐业务D.

投资咨询业务【答案】:

A【解析】:证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。15.1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元，年利率为5.5%，期限为（）的国债。A.

10年B.

6年C.

3年D.

1年【答案】:

A【解析】:财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5.5%、期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，属于长期建设国债。16.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。[2014年9月真题]A.

行业可持续性B.

行业或产业竞争结构C.

抗外部冲击能力D.

管理层质量【答案】:

D【解析】:常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇——政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。17.我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（）。[2014年3月真题]A.

停止清算B.

限制交易C.

停止交易D.

强制销户【答案】:

B【解析】:《证券法》第一百一十二条规定，证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。18.评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（）的审核。Ⅰ．评级小组负责人初审Ⅱ．部门负责人再审Ⅲ．评级总监三审Ⅳ．评级组内终审A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的二级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核。19.因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（）。Ⅰ．企业素质Ⅱ．经营能力Ⅲ．获利能力Ⅳ．偿债能力A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:由于债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：①企业素质；②经营能力；③获利能力；④偿债能力；⑤履约情况；⑥发展前景。20.下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。[2014年6月真题]A.

记账式国债B.

储蓄国债（电子式）C.

凭证式国债D.

长期建设国债【答案】:

D【解析】:目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。21.在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。[2017年9月真题]A.

客户促成B.

客户服务C.

客户关系建立D.

目标市场选择【答案】:

C【解析】:在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署《风险揭示书》《客户须知》，签订《证券交易委托代理协议》，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。根据《证券公司监督管理条例》第三十八条，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。22.公司可以是（）等证券的发行主体。[2017年6月真题]Ⅰ．权证Ⅱ．可转换债券Ⅲ．优先股Ⅳ．商业票据A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。其中股票有普通股和优先股，公司债券有不动产抵押公司债券、保证公司债券、信用公司债券、可转换公司债券、可交换债券、附认股权证的公司债券、收益公司债券等。23.下列选项中，属于ETF和LOF共同特点的有（）。[2018年5月真题]Ⅰ．可以申购、赎回Ⅱ．可以场内交易Ⅲ．报价频率相同Ⅳ．申购、赎回的场所相同A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:ETF和LOF都属于开放式基金，都具备开放式基金可以申购、赎回，场内交易的特点，但二者报价频率不同，申购、赎回的场所也不同。ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。24.按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。Ⅰ．教育和组织会员遵守证券法律、行政法规Ⅱ．负责证券业从业人员资格考试、执业注册Ⅲ．依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求Ⅳ．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:按照《证券法》第一百六十六条规定，证券业协会履行下列职责：①教育和组织会员及其从业人员遵守证券法律、行政法规，组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任；②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；④制定和实施证券行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员行为，对违反法律、行政法规、自律规则或者协会章程的，按照规定给予纪律处分或者实施其他自律管理措施；⑤制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；⑥组织会员就证券行业的发展、运作及有关内容进行研究，收集整理、发布证券相关信息，提供会员服务，组织行业交流，引导行业创新发展；⑦对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；⑧证券业协会章程规定的其他职责。根据《中国证券业协会章程》第七条，中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求，负责证券业从业人员资格考试、执业注册。25.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。[2012年3月真题]A.

4B.

5C.

3D.

2【答案】:

A【解析】:根据《证券发行与承销管理办法》第十四条，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。26.在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。[2018年3月真题]A.

不变B.

不能确定C.

越小D.

越大【答案】:

C【解析】:债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越短，市场利率变动时其价格波动幅度也越小，债券的利率风险也越小。27.下列关于我国发行企业债券必备条件的说法，错误的是（）。[2018年3月真题]A.

企业经济效益良好，发行前连续3年盈利B.

所筹资金用途符合国家产业政策C.

净资产不低于1亿元人民币D.

债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值【答案】:

C【解析】:根据《企业债券管理条例》第12条，企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求；②企业财务会计制度符合国家规定；③具有偿债能力；④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；⑤所筹资金用途符合国家产业政策。另外，企业债券的发行规模也有规定：企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。28.当公司增资扩股后，在短期内，公司的每股税后净利润通常会因此而（）。[2011年3月真题]A.

摊薄B.

增加C.

不确定D.

流动【答案】:

A【解析】:优先认股权能保护原普通股票股东的利益和持股价值。因为当公司增资扩股后，在一段时间内，公司的每股税后净利润会因此而摊薄，原普通股票股东以优惠价格优先购买一定数量的新股，可从中得到补偿或取得收益。29.根据2019年2月2日中央机构编制委员会办公室发布的《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行的职能，与过去相比转变主要包括（）。Ⅰ．完善宏观调控体系，创新调控方式Ⅱ．增强货币政策、宏观审慎政策、金融监管政策的协调性Ⅲ．深化行政审批制度改革和金融市场改革Ⅳ．继续完善金融法律制度体系A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:与过去相比，中国人民银行的职能转变主要包括：①完善宏观调控体系，创新调控方式，构建发展规划、财政、金融等政策协调和工作协同机制，强化经济监测、预测、预警能力，建立健全重大问题研究和政策储备工作机制，增强宏观调控的前瞻性、针对性、协同性。②围绕党和国家金融工作的指导方针和任务，加强和优化金融管理职能，增强货币政策、宏观审慎政策、金融监管政策的协调性，强化宏观审慎管理和系统性金融风险防范职责，守住不发生系统性金融风险的底线。③按照简政放权、放管结合、优化服务、职能转变的工作要求，进一步深化行政审批制度改革和金融市场改革，着力规范和改进行政审批行为，提高行政审批效率。④加快推进“互联网＋政务服务”，加强事中事后监管，切实提高政府服务质量和效果。⑤继续完善金融法律制度体系，做好“放管服”改革的制度保障，为稳增长、促改革、调结构、惠民生提供有力支撑，促进经济社会持续平稳健康发展。30.国家为弥补财政赤字而发行的债券称之为（）。[2011年6月真题]A.

赤字国债B.

特别债券C.

国家建设债券D.

重点建设债券【答案】:

A【解析】:政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。31.各国证券市场监管的主要任务是（）。[2018年9月真题]A.

调控证券市场与证券交易的规模B.

保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C.

保证证券市场的效率D.

降低非系统性风险【答案】:

B【解析】:投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管，只有这样，才便于投资者充分了解证券发行人的资信、证券的价值和风险状况，从而使投资者能够比较正确地选择投资对象。32.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（）几个步骤。Ⅰ．开户Ⅱ．缴款Ⅲ．认购Ⅳ．确认A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。①开户，投资人认购开放式基金，必须先开立基金账户和资金账户；②认购，投资人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并须按销售机构规定的方式全额缴款；③确认，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。33.中证指数是以剔除了（）等基本不流通股份后的流通股本为权益计算的。[2017年9月真题]Ⅰ．公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份Ⅱ．受限的员工持股Ⅲ．战略投资者持股Ⅳ．冻结股份A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:上市公司公告明确的限售股份以及下属四类股东及其一致行动人持股超过5%的股份，都被视为非自由流通股本：公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划、冻结股份、交叉持股。34.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括（）。Ⅰ．国务院金融稳定发展委员会Ⅱ．中国人民银行Ⅲ．中国银监会Ⅳ．中国银保监会A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:“一委一行两会”指国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。不包括中国银监会。35.国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。Ⅰ．落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署Ⅱ．审议金融业改革发展重大规划Ⅲ．统筹金融改革和发展Ⅳ．指导中央金融改革发展与监管A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；②审议金融业改革发展重大规划；③统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；④分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；⑤指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。36.以下关于我国国际债券说法错误的是（）。[2016年7月真题]A.

主要的债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券B.

我国在亚洲、美洲、欧洲等地发行过国际债券C.

我国政府于1980年首次在国际市场发行国际债券D.

我国发行国际债券始于20世纪80年代初期【答案】:

C【解析】:从1982年首次发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。目前主要的债券品种包括：①政府债券；②金融债券；③可转换公司债券。37.一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。[2018年5月真题]A.

股票基金B.

债券基金C.

货币市场基金D.

认股权证基金【答案】:

C【解析】:基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%～1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15%～0.33%，认股权证基金的管理费率约为1.5%～2.5%。即在各种基金中，货币市场基金的管理费率最低。38.普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件，一般的原则是（）。Ⅰ．股份公司只能以留存收益支付红利Ⅱ．红利的支付不能减少其注册资本Ⅲ．公司在无力偿债时不能支付红利Ⅳ．公司在无力偿债时必须支付红利A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制，一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付不能减少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。②其他方面的限制，如公司对现金的需要，公司的经营环境，股东所处的地位，公司进入资本市场获得资金的能力等。39.可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）。A.

货银对付交收制度B.

证券实名制C.

分级结算制度D.

净额结算制度【答案】:

A【解析】:中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。40.证券评级机构应当在下列（）事项发生变更之日起5个工作日内，报注册地中国证监会派出机构备案。Ⅰ．机构名称、住所Ⅱ．董事、监事、高级管理人员Ⅲ．实际控制人、持股3%以上股权的股东Ⅳ．内部控制机制与管理制度、业务制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第二十七条规定，证券评级机构应当在下列事项发生变更之日起5个工作日内，报注册地中国证监会派出机构备案：①机构名称、住所；②董事、监事、高级管理人员；③实际控制人、持股5%以上股权的股东；④内部控制机制与管理制度、业务制度；⑤中国证监会规定的其他事项。41.至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A.

2001B.

2000C.

1998D.

1990【答案】:

C【解析】:1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使我国资本市场的发展逐步走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。42.目前，我国凭证式国债发行一般采用（）发行。[2013年3月真题]A.

公开招标方式B.

承购包销方式与公开招标方式C.

承购包销方式D.

代销方式【答案】:

C【解析】:目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。43.根据行业规范发展的需要，（）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。[2018年5月真题]A.

中国证券业协会B.

证券公司C.

证券交易所D.

中国证监会【答案】:

A【解析】:根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：①推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；②组织证券从业人员水平考试；③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；⑥对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；⑦其他涉及自律、服务、传导的职责。44.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。[2018年5月真题]A.

基金是独立的法人机构B.

主要依据基金合同营运基金C.

投资者享有直接管理基金的权利D.

相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些【答案】:

A【解析】:B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金；C项，基金管理人直接管理基金；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。45.国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（）。Ⅰ．保护投资者利益Ⅱ．保证证券市场的公平、效率和透明Ⅲ．防止市场操作行为Ⅳ．降低系统性风险A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：①保护投资者利益；②保证证券市场的公平、效率和透明；③降低系统性风险。46.普通股股东的义务有（）。[2015年11月真题]Ⅰ．应当遵守法律、行政法规和公司章程Ⅱ．依法行使股东权利Ⅲ．不得滥用股东权利损害公司或其他股东利益Ⅳ．不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我国《公司法》第二十条规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。47.关于证券投资基金，以下说法正确的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．开放式基金设立后投资者可以赎回基金份额Ⅱ．基金有封闭式与开放式之分Ⅲ．封闭式基金的基金单位是通过柜台转让的Ⅳ．封闭式基金成立后可以申请在证券交易所上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券投资基金按照其设立后规模是否允许变动，可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金设立后规模不变，因此它可以像股票那样在证券交易所上市交易；开放式基金设立后其规模可以变化，这种变化一般是通过投资者对基金的申购和赎回实现的。48.特殊类型基金包括（）。[2014年3月真题]Ⅰ．QDII基金Ⅱ．上市开放式基金Ⅲ．分级基金Ⅳ．保本基金A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。49.在证券结算中，（）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。A.

差额结算B.

净额结算C.

实时结算D.

金额结算【答案】:

B【解析】:证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。50.关于深圳证券交易所证券的转托管，下列说法正确的是（）。[2013年9月真题]Ⅰ．投资者一次只能办理一只股票的转托管Ⅱ．投资者将一只股票办理转托管时，必须一次全部办理Ⅲ．投资者将一只股票办理转托管时，可以一次办理，也可以分多次办理Ⅳ．投资者一次可以将多只股票同时办理转托管A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。51.（）可以在证券交易所挂牌交易。[2013年12月真题]Ⅰ．债券Ⅱ．ETFⅢ．封闭式基金Ⅳ．LOFA.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。此外，近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金（简称ETF）或上市开放式基金（简称LOF）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。52.普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（）。Ⅰ．公司对现金的需要Ⅱ．股东所处的地位Ⅲ．法律方面的限制Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制。一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付减少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。②其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。53.除基金管理费外，证券投资基金所支付的费用还包括（）。[2014年6月真题]Ⅰ．基金托管费Ⅱ．基金运作费Ⅲ