农村信用社案件防控治理三年工作计划

乂乂区农村信用合作联社案件防控治理三年工作规划督社（分社）.部■室、中心:为进一步加强全区农村信用社案件防控工作，扎实有效地推进案件防控长效机制建设，遏制案件发生,提升全区信用社案件防控能力，根据省联杖徐州银监分局案件防控治理的工作部署和要求，结合全区信用社实际，特制定本工作规划。一、指导思想及目标任务及目一、指导思想及目标任务及目（_）指导思想。以党的十以和全会精神为指导，深入贯彻落实科学发展观，以发展为主线，以规章制度流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行为保障，积极推进案件防控长效机制建设，构全面联动防控体系，强化风险管控，积极转换经营机制，不断提高经营管理水平，实赡区信用社又好又快发展。（二）工作目标。今后三年，全区信用社坚持“从严治社、合规经营■预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合.综合治理,建设长效”的原则，强化组织领导，重点开展四个“回头看”活动,梳理完善规制流.建程.构建“五项机制”，使全区信用社风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显增强，有效遏制新发案件，严控百万元以上大案要案发生，机枸网点案件率控制在0件以下，案件防控能力得到增强，.建（三）主要任务。今后三年案件防控工作的主要任务是：深入开展案件风做健，全面贯彻落实案防治理过程中制定的各项措施，大力清理完善规制流程，构建内部治理、风险管理、责任追究.协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题.XX年为案件防控工作规范管理年，根据网点案防工作实际情况，重点开展四个“回头看"深触度，再次充分暴露问题，消除风险隐患；全面梳理完善规制和业■建务流程，规范业务操作，建立履职监督机制，注重合规文化建设；全面实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。2010年为案件防控工作强化管理年，主要是全面强化乂*年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究,协调联动和员工教育培训"五项”机制，实现案件防控工作的规范化,制度化。2011年为案件防控工作提升年，主要是提升制度流程体系和机制建设层次，实现案件防控的官■建二■开展“四个回头看”活动，夯实案件防控工作基础fl二■开展“四个回头看”活动，夯实案件防控工作基础fl（一）认真开展四个“回头看”活动.XX年上半年，认真开展“四个回头看"活动，夯实案件防控基fl止一是开展"回加"评估工作，联社对案件专项治理工作进行总结.评估和分类；二是开展“回头看"深触度活动，对案件风险进行彻底排查，充分暴露问题，深挖陈案；三是在深度排查过程中，对专项治理“回加”深度排度的案件,违规问题落实责任和问题整改的情况进行“回头看"核查，督促,强化责任落实和问题整改；四是结合实际，加强调研，开展规制流程执行效果“回头看“，对经营管理规章制度■业务流程进行梳理评估，统一规范基本业务规章制度，进行业务流程再造。fl，；k•^swseH整着着S^SSBB^01艮s^sss.餐哀4P!蓍-RKU1塌告案着反、SUHS-^KS•ISUSHi^KWsss^sss、折oioz-sisiHSEWS9i^£k—，#»,F1、^sl^RKisfi麻建目、折XXoiwsarus^^suKssttmx^ISSIIOZ-E^sFJIksmssffls、I着着蚤璀折OIOZ、SWMi!、isslessRs§fs,了Moot麒时册窦・¥§创器金氏¥笛要恤STI-II-I0Z湖毋。I-Ioz•叔库—ssss^xlsss.«I-II-IOZml折01-lozOISX^SXI郭底卿』艇黑律ipss•折xx-SxissIffi・IH_Lu-需餐着疑IB4H「I唇Mws,•uwie^』s^ifolsRiw或EB•毋I-II-IOZ欧。I-IozOS其wm着IB史I-II-IOZ晶莅着omrwasssss』后艇¥回。具smsiwOS&SK1QXO9&5SW・SBSSSB^(u)今后三年，强化风险、合规管理部门瞄，加大督查和风险管理力度，对经营活动的合规性和风险管理的有效性进行稽核，充分利用日潮场监管系统信息平台，加强稽核，对存在的问题认真分析研究，相关职能部门及时指导落实整改，提升稽查工作效能。2.建立健全制度评价机制，联社将建立制度评价机制，不断更新完善规制流程，力争用三年时间达到操作可行,内控严密,效果明显、促进发展的规制体系。一是成立规制流程后评价工作小组，1明确今后三年的工作任务和职责，对各项制度跟踪评价，收集规制流程在执行过程中存在的问题，进行调研分析，提出修改议，确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。二是建立制度执行反馈机制。职能部门在工作或检查中发现制度执行存在的问题，及时向制度评价部门反馈，利于联社有关部门及时组织调研处理。（三）构建案件问责机制1.建立案件防控责任制.乂乂年，将按照纵向到底.横向到边的原则，层层签订案件防控责任书，明确.建案件防控工作责任，并督促落实到位；2010年将案防职责履职情况纳入个人绩效工资挂钩考核；2011年将案防工作责任制纳入日常化管理，并作为晋升提拔的参考要素。一是坚持各单位一把手作为案件防控的第一责任人。重大案件和违规线素亲自组织核查，对于发现的案件亲自组织力量查处，定期对各职能部门的日常案件防控工作亲自督查。二是明确案件防控工作的分管负责人为案件防控的管理责任人，承担直接管理的职责，对案件防控工作具体抓，构建案件防控工作全面联动体系。三是各业务职能部门承担对本条线业务辅导.培训,监督,检查、制度拟订和修改等职责，规范业务操作行为，履行条线控制风险的责任,四是检查监督部门要履行检查督导职责，对制度存在的缺陷和盲点及时反馈，协调相关部门及时修改完善制度规程，堵塞风险漏洞•五是合理设置案防职责，强化岗位约束。结合各岗位特点，注重风险监督和岗位制约，把案件防控工作落实到各业务操作环节，按照业务规模、管理水平配备人员，建立具体的岗位职责和操作规范，加强'三

i=岗前培训、定期培训，做到岗位人员的职业道德.业务技能与岗位要求相匹配。2.规范案件责任追究制度。按照“自查从宽，他查从严；尽责免责，失职从严”的原则，联社将根据银监会《农村中小金融机构案件,违规责任追究指导顾》制定相关处罚办法，今后对案件责任的追究实俄励自查的区别对待政策，对自查发现的案件，在领导责任追究时可以从宽处理，对尽职尽责■经确认没有管理责任的可以免责；但对被动暴露（他查或自动暴露）的案件，以及反复发生同质同类的案件，仍严格按照Mi“一案四问责”,“上追两级”,和“双线问责“的要求追究责任。3.建立案件反馈通报制度。各单位要建立完善案件反馈通报制度，完整■规范、及时报送案件详情和查处意见，严禁出现瞒报、漏报■迟报的现象。组织召开案件形势分析会，及时通报已发案件查处情况。（四）构建协调联动机制。联社将加强向区政府的汇报和沟通，提请政府牵头协调司法、公安、宣传等部门共同建立案件查处联席制度，切实履行对信用社案件查处和风险处置职责。■建（五）构建教育培训机制,一是加强对基层一线员工的应知应会业务流程,岗位规范和相关制度的岗位培训，提高员工业务知识水平和技能。二是对基层高管人员重点进行依法合规经营和案件风险管理培训，增强合规经营和风险防范意识。三是联社各业务部门加强对专业人员的专业技能培训，提高检查、指导工作水平。■注B实效，差别管理，分类治理^SS^&SS0SSS・g毋xm(n)OKils、%ss@sl、NwshL罗品够・罗讯星H餐着s胃氏Yssiw、华胃叔Em苦塌,s・.sssssT)IW§H®§fwssussss-SSSEWffiw、eHS^SES、s^ali£□77麻W^IEHDKomsBH^S^mKSHDKS£8.XS^SM,WYU^置、^HS^SSH^SS^(a)rrl•'nNm1•_sswff、•s^s.sssss^ffi-S-S&RS-FJIkFJIkulisttH&fflis—Mm*OI^Kist-、s&fflsNeffiswwss、£SK§§-、IwsmeEfi・is^s^ESRXSSSl^・SSSSKS^,tts■■着•m皆蘑牟wto-jKfw喋lll+wJ罚.、着史爵重I，卷着c*ll岫£€!«mr邑IIImb,任,»s^sssss^・ssss・折m*,sss・s§T)报联社案件防控工作领导小组办公室，不断强化案件风险防控管理，增强风险化解机能，努力实现本单位案件防控工作的总体目标。六.加强案件防控治理成效考评，全面推动案件防控治理工作联社将结合年度工作毋博案件防控工作的日常管理要求，细化年度案件防控治理工作的考评事项，作为联社对各单位的综合考评的一项重要内容，对基层信用社案件防控工作进行年度考评，有效推动案件防控工作的贯彻和落实；2012年初，由联社对各单位三年案件防控治理工作进行考评验收.表彰和奖励。附件:XX信用联社三年案件防控治理工作规划任务落实时间表二00九年九月二十八日主题词：安金保卫案件防范通知抄报：徐州银监分局XX区农村信用合作联社XX区农村信用合作联社XX年9月28日印发附件：乂乂信用联社三年案件防控治理工作规划任务落实时间表续开展深度排工作内容工作任务任务分工完成期限开展深度排查，彻查，认真落实整改措施查案件风险隐患，落实整改措施对2006-2008年案件专项治理工作进行总结评估，查找存在的问题和薄弱环节，确定“回头看”联社确定XX年04排查和下一步案件防控工作重点。开展深度排度，覆盖所有风险点，充分暴露案件。对2008年及以前年度责任人处理不到也风险资金尚未锁定的案件，要力争乂乂年依法合规,按月末前联社组织排查，对“回头看”进行总结联社（监保部,业务拓展部、各社在XX年6月20日前将排查情况报联社XX年12月末前割I岫回叫眦I呻岫,堡醇主£103ngz»mgssm^xm晋晋,取睚■■310?硼3•YSWIftlSai&科ssmmtBSZL°YB58-TOB^再由TTOZ制H蛙,螭钮&衲融前再由0103。玲狗勘瞄,期*真身螂观91由xxwsw瞄好■善曜自31由XX曜自31由XX自机圮阻半自31由XX曜自31由XX蹈咨ai由xxW3W阻半自Zl由XXsraw阻半自31由XX（蛔WY珈虫实您wrassim，isiogYra剧ZL国皿禾44^禁°Uflg^»ttt^询,瞄叫fZL•ii潟虞皿醐蛔'翡单哽岫赚螂国,晰wra¥nriB3W&Siwnw，皿询瞬，里hw响眼圭身ZL阻国啤一回瞬I，甄割碱h鼬砌戢帽纹摩瞬目硼口，脚制蕾,里阿岬IB日

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