效用论与消费者行为

第三章效用论与消费者行为第一节效用论第二节消费者选择理论第三节收入和价格的变化对需求量的影响第四节替代效应和收入效应：吉芬商品的需求曲线第五节消费者偏好的决定因素2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉第一节效用论一、效用的概念和基数效用二、边际效用和边际效用递减规律三、消费者剩余四、序数效用论2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、效用的概念和基数效用物品所具有的这种满足人类欲望的能力，西方经济学称之为效用(Utility)。

基数效用(CardinalUtility)论是西方经济学最早也是最粗糙的效用理论，这种理论认为，可以用基数即1,2,3,4···衡量商品的效用，就如同衡量物体的重量、体积、长度一样。测量效用大小的单位叫做效用单位。2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、边际效用和边际效用递减规律边际效用(MarginalUtility，记做MU)是指消费者在一定时期内追加一单位某商品的消费所能增加的总效用，它是理解消费者行为的一个非常重要的概念。公式为：MU=ΔTU/ΔQ，即总效用增量与商品增量之比。某商品的边际效用随着其数量的增加而不断减少的现象，被称为边际效用递减规律。

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉123456712345673010O10864220OTUTU-2QQTUMU图3-1某商品的效用曲线

二、边际效用和边际效用递减规律2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、边际效用和边际效用递减规律从向右下方倾斜的边际效用曲线可以推导出同样向右下方倾斜的需求曲线。假设货币的边际效用不变，货币则可以充当衡量消费者对物品边际效用主观评价的客观尺度。当消费者消费某种商品的数量较少时，该消费者对该商品的边际效用的评价则很高，他为购买该商品所愿意支付的价格也很高；随着消费该商品的次数不断增加，该商品的边际效用不断递减，消费者为购买该商品而愿意放弃的货币量会越来越少，向后下方倾斜的需求曲线得以成立。2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉三、消费者剩余消费者根据其边际效用大小而愿意支付的价格总额与其实际支付的价格总额之间就会出现差额，此种差额被称为消费者剩余(Consumer'sSurplus，用CS表示)。

商品需求量（Q）消费者愿付价格（MU）消费者实付价格（P）消费者剩余（CS）123451086422222286420合计301020表3-1

消费者剩余2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉三、消费者剩余图3-2消费者剩余

PAOQeDQCSEPeS2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉四、序数效用论序数效用论认为，虽然消费者不能说出自己对某种商品的效用量究竟是多少，但他可以说出自己对不同商品的偏好的顺序。例如，他可以说出对A商品的偏好甚于B，对B的偏好甚于C，或者对A和B的偏好是相同的，等等。因此，可以用序数词第一、第二、第三······来对消费者的偏好进行比较和排列。这种理论叫序数效用理论(OrdinalUtility)。序数效用论强调相对效用，基数效用论强调绝对效用。2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉第二节消费者选择理论一、无差异曲线二、边际替代率和边际替代率递减规律三、消费者的预算线四、消费者均衡2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉（1）消费者是理性的，即消费者行为的目的是用有限的收入获得欲望的最大满足即效用最大化。（2）消费决策以正确而完备的信息为依据，即消费者能够知道自己对各种商品和劳务的偏好，商品和劳务满足自己需要的性能、价格和收入的变动情况等。消费者选择理论的主要假定2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、无差异曲线无差异曲线(IndifferenceCurve，记做IC)是表示在偏好既定的条件下，消费者获得满足程度相等的商品组合点的轨迹。

商品组合商品X商品YABCDE123455321.51.2表3-2

无差异表2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、无差异曲线图3-3无差异曲线

123456O54321YXIC62022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉无差异曲线的主要特点：

第一，无差异曲线向右下方倾斜，斜率为负。无差异曲线表明，两种不同数量的商品组合带来的效用是相等的，为维持相同的效用，增加X就必须减少Y，X、Y两种商品是替代品，但替代的程度不完全。第二，在坐标平面上存在一组无差异曲线群(IndifferenceMap)，见图3-5。在无差异曲线图中，离原点越远的无差异曲线代表的满足程度越高，因为无差异曲线的位置越高，意味着消费者拥有的X和Y两种商品的数量越多。一、无差异曲线2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、无差异曲线图3-4无差异曲线群

OYXIC3IC2IC1无差异曲线的主要特点：

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、无差异曲线第三，任意两条无差异曲线不能相交。第四，无差异曲线凸向原点，这说明无差异曲线的斜率是递减的。无差异曲线的斜率是两种物品的边际替代率。该曲线凸向原点，是由于边际替代率递减使然。

无差异曲线的主要特点：

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、边际替代率和边际替代率递减规律边际替代率(MarginalRateofSubstitution，简记为MRS)是某消费者在保持同等程度的满足时，增加一种商品(例如X)的数量与必须放弃的另一种商品的数量(例如Y)之间的比率。用MRSXY表示商品X对商品Y的边际替代率，则公式为：

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、边际替代率和边际替代率递减规律根据边际替代率和边际效用的定义，两种商品的边际替代率之比等于它们的边际效用之比，上式也可以写成：

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉变动情况X的增加量(ΔX)Y的减少量(ΔY)边际替代率(MRSXY)从A到B从B到C从C到D从D到E1111210.50.3210.50.3表3-3

边际替代率二、边际替代率和边际替代率递减规律边际替代率递减规律表示：在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费量是递减的。

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉三、消费者的预算线消费者的预算线(BudgetLine)，又叫消费可能线(ConsumptionPossibilityLine)，是指在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的不同数量的各种组合。

图3-5预算线

510152025O54321YXBA·C·D2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉三、消费者的预算线假定某消费者的货币收入为M，全部用来购买两种商品X和Y；X的价格为PX，购买量为QX；Y的价格是PY，购买量是QY。这个消费者的预算线可以用下列方程式来表示：

M＝PXQX+PYQY

预算线的斜率为负，它等于商品X的价格与商品Y的价格之比的负值。即：-OA/OB=M/PY÷M/PX=PX/PY因此，消费预算线又叫价格线。2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉四、消费者均衡图3-6消费者均衡OYXIC3IC2IC1AY0X0BENM2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉四、消费者均衡在消费者均衡点E点上，预算线的斜率正好等于无差异曲线的斜率。消费者均衡的条件是：两种商品的边际替代率等于两种商品的价格比率，即：

MRSXY=ΔY/ΔX=PX

/PY

如果把两种商品的边际替代率解释为它们的边际效用之比，那么，序数效用论的消费者均衡就与基数效用论的消费者均衡完全一致，其公式为：ΔY/ΔX=MUX

/MUY=PX

/PY

或ΔY/ΔX=MUX

/PX=MUY

/PY

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉第三节收入和价格的变化对需求量的影响一、预算线的移动二、收入消费曲线和恩格尔曲线三、价格消费曲线和需求曲线2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉1.价格不变，收入增加

图3-7价格不变，收入变动引起预算线平行移动OYXB2B1A0B0A2A1一、预算线的移动2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、预算线的移动

2.收入不变，两种商品的价格比率发生变化图3-8PY不变，PX变动使预算线以A为轴心向左或向右旋转OYX2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、收入消费曲线和恩格尔曲线图3-9收入消费曲线和恩格尔曲线

OYXOMIC0E0A2M0QX2QX1QX0QX2QX1QX0M1M2A0A1E1E2IC1IC2ICB0B1B2abcQX(a)收入消费曲线(b)恩格尔

曲线收入消费曲线(Income-consumptionCurve)

是在消费者偏好和商品价格不变情况下，收入变化所引起的消费者均衡点变化的轨迹。

恩格尔曲线(EngelCurve)是以19世纪德国著名统计学家恩格尔的名字命名的曲线。凡是反映收入变化与某种商品消费量变化之间关系的曲线都被称为恩格尔曲线。2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉恩格尔曲线有以下三种情况：二、收入消费曲线和恩格尔曲线OQXMOQXMOQXM(a)0<收入弹性<1(b)收入弹性>1(c)收入弹性为负图3-10恩格尔曲线的三种情况

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉三、价格消费曲线和需求曲线图3-11价格消费曲线和需求曲线假定消费者偏好和收入不变，而两种商品的相对价格发生变化，从而引起消费者均衡点移动,连接效用最大化的均衡点的轨迹，便形成价格消费曲线(PriceConsumptionCurve)。

把X商品的价格与需求量的一一对应的点绘制在X商品的价格—数量坐标图上，便可以得到单个消费者的需求曲线。

OYXOPIC0E0AP2QX2QX1QX0QX2QX1QX0P1P0E1E2IC1IC2PCQX(a)价格消费曲线(b)需求

曲线2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉第四节替代效应和收入效应：吉芬商品的需求曲线一、区分替代效应和收入效应二、吉芬商品和吉芬之谜2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、区分替代效应和收入效应在其他情况不变，特别是替代品价格不变的情况下，价格下降意味着该商品替代品变得相对昂贵，消费者被吸引减少替代品的购买转而增加该商品的消费，从而使该商品需求量增加。这种由替代品价格相对变化所引起的需求量的变化，叫做替代效应（SubstitutionEffect）。

在其他情况不变，特别是消费者货币收入不变的情况下，价格下降意味着消费者实际收入增加，从而可以增加该商品的消费。这种效应叫做收入效应（IncomeEffect）。

价格效应＝替代效应

＋

收入效应

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、区分替代效应和收入效应图3-12收入和替代效应——正常品OYXC1C2ADBU1U2F2F1ESRT2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、吉芬商品和吉芬之谜

在理论上，收入效应可以大到使某种商品的需求曲线向上倾斜，我们将这种商品称作“吉芬商品”（GiffenGood）。吉芬是19世纪英国的经济学家，他对爱尔兰的土豆销售情况进行了研究，发现当土豆的价格上升时，它的需求量增加；价格下跌时，它的需求量减少。这种反常的情况曾使许多经济学家迷惑不解，所以这种现象被称为“吉芬之谜”，

凡是呈现这种反常变化的商品均被称做吉芬商品。

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、吉芬商品和吉芬之谜图3-13向上倾斜的需求曲线：吉芬商品OYXC1C2ADBU1U2F2F1ESRT2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、吉芬商品和吉芬之谜图3-14收入和替代效应——低档品OYXC1C2ADBU1U2F2F1ESRT2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉第五节消费者偏好的决定因素

一、炫耀性消费

二、消费主义

三、攀比效应和虚荣效应

2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉一、炫耀性消费炫耀性消费(ConspicuousConsumption)是指消费主要是为了炫耀财富，而不是为了正常的消费需求的满足。炫耀性消费是资本主义有闲阶级消费的主要特征，也是上流社会身份的象征和增加个人地位的手段●●●有闲阶级的炫耀性消费，对社会的其他阶层发生影响，于是人人都不放过在消费方面表现的机会这种摆阔气、讲排场的炫耀性消费，产生了所谓的“凡勃伦效应”，即具有正斜率的需求曲线2022/12/16西方经济学（第三版）许纯祯吴宇晖张东辉二、消费主义消费主义是指把消费作为人生追求的最高目标和最高价值的消费观和价值观。具体表现为：物质财富的占有欲极度膨胀，毫无节制地消耗物质财富和自然资源，人为地制造各种虚假需求，出现异化消费和炫耀性消费等等。消费主义来自资本主义意识形态的一个基本教义，是资本主义生产方式在意识形态上的反映●●●消费主义的泛滥造就了异化的消费者消费主义反过来又成为资产阶级控制社会的一个新的、有效的手段