证券从业考试金融市场基础知识真题精选-模拟试题

证券从业考试金融市场基础知识真题精选-模拟试题1.下列关于金融市场分类错误的是（）。[2018年12月真题]A.

按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.

按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.

按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.

按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】:

D【解析】:金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。2.股票发行之前，发行人必须按法定程度向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。A.

保荐制B.

注册制C.

核准制D.

审批制【答案】:

B【解析】:注册制度是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”，实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。3.公司型基金反映的经济关系是（）。[2014年6月真题]A.

所有权关系B.

债务关系C.

信托关系D.

全面债权关系【答案】:

A【解析】:公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公司型基金反映的经济关系是所有权关系。4.关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有（）。Ⅰ．委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期满，委托指令自然失效Ⅳ．我国现行规定的委托期为当日有效A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:Ⅱ项，客户的委托如果未能全部成交，证券经纪商在委托有效期内可继续执行，直到有效期结束。5.从基金管理人的角度看，基金运作可分为（）三大部分。Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的信息披露Ⅲ．基金的投资管理Ⅳ．基金的后台管理A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易，基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置。从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。6.股份有限公司溢价发行股票时，所募集的资金中等于面值的部分计入资本账户，超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司的（）。A.

应付款项B.

资本公积金C.

实收资本D.

留存收益【答案】:

B【解析】:发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。7.证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（）。[2017年2月真题]Ⅰ．证券发行Ⅱ．上市保荐Ⅲ．代理证券买卖Ⅳ．资金存取A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。8.中央银行根据市场资金供求状况调整（），能够影响商业银行资金借入的成本。A.

回购利率B.

再贴现率C.

贴现利率D.

同业拆借利率【答案】:

B【解析】:再贴现政策是中央银行通过直接调整或制定对合格票据的贴现利率，来干预和影响市场利率，从而调节货币供应量的政策措施。中央银行根据市场资金供求状况调整再贴现率，能够影响商业银行资金借入的成本，进而影响商业银行对社会的信用量，从而调节货币供给总量。9.中期国债的偿还期限一般在（）。[2015年3月真题]A.

1年以上、5年以下B.

1年以上、10年以下C.

1年以上D.

10年以内【答案】:

B【解析】:中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不用于临时周转。10.下列关于创业板发行人的说法，正确的是（）。Ⅰ．持续经营3年以上Ⅱ．需满足一定的业绩条件Ⅲ．主业突出，业务稳定Ⅳ．最近五年内实际控制人没有发生变更A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ项，根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》第十四条，首次公开发行股票并在创业板上市应满足发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。11.2004年1月31日由（）发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”。[2018年9月真题]A.

国务院B.

中国证监会C.

中国人民银行D.

国家发展和改革委员会【答案】:

A【解析】:2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。12.中国证券业协会接受（）的业务指导、监督管理。[2017年6月真题]Ⅰ．证监会Ⅱ．民政部Ⅲ．工商行政管理总局Ⅳ．人民银行A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中国证券协会接受业务主管单位中国证监会和社团登记管理机关中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理。13.在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（）。[2014年9月真题]Ⅰ．证券公司在经纪业务中赚取买卖差价Ⅱ．证券公司不承担客户交易中的价格风险Ⅲ．证券公司与客户是代理委托关系Ⅳ．证券公司为客户提供服务，佣金是其主要的业务收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。14.ETF基金最大的特色是（）。A.

被动操作B.

指数型基金C.

实物申购、赎回机制D.

一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】:

C【解析】:ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。15.根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。[2013年9月真题]A.

证券公司B.

国家税收部门C.

证券交易所D.

中国结算公司【答案】:

D【解析】:过户费一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。16.证券市场的发展得益于（）。Ⅰ．社会化大生产和商品经济的发展Ⅱ．股份制的发展Ⅲ．资本主义的诞生Ⅳ．信用制度的发展A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券市场从无到有，主要归因于以下三点：①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；②证券市场的形成得益于股份制的发展；③证券市场的形成得益于信用制度的发展。17.投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，禁止的行为包括（）。[2014年9月真题]Ⅰ．利用媒体传播虚假信息Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失Ⅲ．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票Ⅳ．代理委托人从事证券投资A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根据《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：①代理委托人从事证券投资；②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；⑤法律、行政法规禁止的其他行为。18.证券金融公司开展转融通业务时，其开展业务的资金和证券的来源，可以使用（）。Ⅰ．自有资金和债券Ⅱ．通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券Ⅲ．通过证券金融公司的业务平台融入的资金Ⅳ．通过银行间债券市场融入的资金A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司的业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。19.以下关于金融债券的说法错误的是（）。[2014年6月真题]A.

非银行金融机构不可以发行金融债券B.

商业银行可以发行金融债券C.

保险公司次级债券也属于金融债券D.

我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券【答案】:

A【解析】:A项，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。20.按我国现行的做法，投资者入市必须先到（）或其开户代理机构开立证券账户。[2017年9月真题]A.

证券交易所B.

证券公司C.

商业银行D.

中国结算公司【答案】:

D【解析】:在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署《风险揭示书》《客户须知》，签订《证券交易委托代理协议》，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。21.首次公开发行股票并且申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的股本总额应当不少于（）万元。[2014年11月真题]A.

5000B.

2000C.

1000D.

3000【答案】:

D【解析】:首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：①发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折般整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算；②最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；③最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损；④发行后股本总额不少于3000万元；⑤发行人应当主要经营一种业务；⑥发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；⑦发行人规范运行。22.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任。[2017年9月真题]A.

首要赔偿B.

比例赔偿C.

补充赔偿D.

连带赔偿【答案】:

D【解析】:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。23.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产（）更加接近市场价值。A.

内在价值B.

账面价值C.

票面价值D.

清算价值【答案】:

B【解析】:市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。例如，银行业的估值通常会用市净率倍数法。而运营历史悠久的制造业企业和新兴产业企业往往不适合采用市净率倍数法。24.在我国，个人投资者作为证券市场最为广泛的投资者，是指从事证券投资的（）。A.

专业人士B.

自然人或法人C.

社会自然人D.

法人【答案】:

C【解析】:个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。25.在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。[2016年10月真题]A.

证券公司B.

证券登记结算公司C.

证券交易所D.

证券市场投资者【答案】:

A【解析】:转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。26.下列拟公开发行新股的上市公司中，符合条件的是（）。[2012年3月真题]A.

丙上市公司为自己的股东提供担保，但经过了董事会的批准B.

乙上市公司的董事长一个月前因操纵自己公司股票价格被交易所公开谴责C.

丁上市公司的办公场所设立在其控股股东开发的写字楼里D.

甲上市公司前年的财务会计文件存在虚假记载【答案】:

C【解析】:A项，公司为公司股东（含控股股东）或者实际控制人提供担保的，必须经股东大会决议；B项，上市公司申请发行新股，其现任董事、监事和高级管理人员最近12个月内应未受到过证券交易所的公开谴责；D项，上市公司公开发行新股，应在最近3年内财务会计文件无虚假记载。27.一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。[2017年9月真题]A.

下跌B.

上涨C.

不变D.

不确定【答案】:

A28.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为（）。[2018年3月真题]A.

A＋级（或相当于A＋级）以上B.

A级（或相当于A级）C.

AAA级D.

AA级（或相当于AA级）以上【答案】:

D【解析】:在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应具备的基本条件之一为：财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上。29.目前，财政部以公开招标方式发行（）。A.

记账式国债B.

市政债C.

凭证式国债D.

金融债权【答案】:

A【解析】:我国国债的发行方式包括公开招标方式和承购包销方式。具体来看，凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。30.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（）。A.

审批组织B.

登记备案组织C.

自律性组织D.

监管组织【答案】:

C【解析】:中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照《证券投资基金法》《协会章程》《会员管理办法》的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则、行业执业标准和业务规范，监督、检查会员及其从业人员的执业行为。31.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。[2018年12月真题]Ⅰ．同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的Ⅱ．我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额Ⅲ．无面额股票也称为比例股票Ⅳ．无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的。我国《公司法》规定，股票的面额价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。32.对于委托指令撤销，下列说法错误的有（）。[2017年9月真题]Ⅰ．证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销Ⅱ．在委托未成交前，客户有权变更委托，但不能撤销委托Ⅲ．在采用经纪商场内交易员申报的情况下，客户可直接通过电脑终端办理撤单Ⅳ．对客户撤销的委托，证券经纪商须在两个交易日将冻结的资金或证券解冻A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅱ项，委托指令撤销的条件是在委托人发出指令后，尚未成交，即委托未成交前，客户有权撤消委托。Ⅲ项，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。Ⅳ项，对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。33.股票账面价值又称为（）。[2014年9月真题]Ⅰ．股票面值Ⅱ．股票内在价值Ⅲ．股票净值Ⅳ．每股净资产A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票账面价值是指每股股票所代表的实际资产的价值，在没有优先股的条件下，每股账面价值即公司净资产除以发行在外的普通股股数，又称股票净值或每股净资产。34.关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。Ⅰ．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则Ⅱ．投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户Ⅲ．封闭式基金的交易需收取印花税Ⅳ．封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。35.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（）元。A.

94.89B.

95.13C.

96.15D.

98.29【答案】:

C36.下列关于信用评级的说法，正确的有（）。Ⅰ．如果评级委托方或评级对象对评级结果有异议，可向评级机构提出复评申请Ⅱ．信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料进行重新评级Ⅲ．复评阶段评级小组无需重新撰写评级报告，仅需重新召开评审会Ⅳ．复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:信用等级确定后，证券评级机构应及时将评级结果书面告知受评级机构或受评级证券发行人。如果受评级机构或受评级证券发行人对评级结果有异议，应当在5个工作日内向证券评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。证券评级机构受理复评申请后，应当从初评阶段开始重新执行评级程序，复评结果为最终信用级别。根据复评制度第十条，复评仅限一次，复评结果为最终评级结果。37.对投资者而言，投资优先股有（）的优点。[2018年3月真题]Ⅰ．优先股票的股息收益稳定可靠Ⅱ．在财产清偿时优先于普通股Ⅲ．优先股票的股息收益比较高Ⅳ．二级市场价格波动比普通股小A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:对投资者而言，优先股票的优点为：①优先股收益相对固定；②优先股可以先于普通股获得股息；③优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。④优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资。与普通股相比，优先股的股息收益较低。38.下列机构中，可以从事同业拆借的机构有（）。Ⅰ．信用社Ⅱ．保险公司Ⅲ．基金会Ⅳ．证券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:世界各国都对同业拆借市场的进入进行严格的管理，金融管理当局只允许符合资格要求的金融机构进入该市场。按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构以及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务。而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借。39.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。[2018年12月真题]A.

中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.

中国证券业协会是行业自律性组织C.

中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D.

中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】:

D【解析】:中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。40.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。[2018年10月真题]A.

理事会会议至少每半年召开一次B.

理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告C.

理事会会议须有三分之二以上理事出席D.

理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】:

A【解析】:理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。41.下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．上市公司Ⅱ．从事证券服务业务的资产评估机构Ⅲ．证券发行人Ⅳ．从事证券服务业务的资信评估机构A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中国证监会在履行其职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。其中，证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。42.目前，不能作为我国资产证券化的基础资产有（）。A.

P2P资产B.

企业资产C.

保险资产D.

信贷资产【答案】:

A【解析】:我国资产证券化可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。43.根据行业规范发展的需要，（）行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。[2018年5月真题]A.

中国证券业协会B.

证券公司C.

证券交易所D.

中国证监会【答案】:

A【解析】:根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：①推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；②组织证券从业人员水平考试；③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；⑥对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；⑦其他涉及自律、服务、传导的职责。44.根据《公司债券发行与交易管理办法》，在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额（）以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。A.

15%B.

10%C.

20%D.

30%【答案】:

B【解析】:根据《公司债券发行与交易管理办法》第五十五条，发生其他对债券持有人权益有重大影响的事项。在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时，单独或合计持有本期债券总额百分之十以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。45.以下属于我国金融债券的有（）。[2017年9月真题]Ⅰ．政策性金融债券Ⅱ．财务公司债券Ⅲ．保险公司次级债务Ⅳ．证券公司短期融资券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:我国金融债券的品种包括：①政策性金融债券；②商业银行债券；③财务公司债券；④证券公司债券和债务；⑤金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券；⑥保险公司次级债务；⑦资产支持证券。46.下列各项不是我国现有股份期货合约中的标的指数的是（）。A.

上证50指数B.

沪深300指数C.

中证100指数D.

中证500指数【答案】:

C【解析】:沪深300指数是中国金融期货交易所的首个股票指数期货标的，后来中国金融期货交易所又陆续推出了中证500股指期货、上证50股指期货、5年期国债期货、10年期国债期货等。47.关于证券投资基金，以下说法正确的有（）。[2014年3月真题]Ⅰ．开放式基金设立后投资者可以赎回基金份额Ⅱ．基金有封闭式与开放式之分Ⅲ．封闭式基金的基金单位是通过柜台转让的Ⅳ．封闭式基金成立后可以申请在证券交易所上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:证券投资基金按照其设立后规模是否允许变动，可以分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金设立后规模不变，因此它可以像股票那样在证券交易所上市交易；开放式基金设立后其规模可以变化，这种变化一般是通过投资者对基金的申购和赎回实现的。48.我国证券交易所现行竞价方式有（）。[2013年12月真题]Ⅰ．招标竞价Ⅱ．连续竞价Ⅲ．集合竞价Ⅳ．拍卖竞价A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：①集合竞价，是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式；②连续竞价，是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。49.下列关于证券公司次级债务的说法，正确的是（）。[2015年11月真题]Ⅰ．它可分为长期次级债务和短期次级债务Ⅱ．长期次级债务可以按一定比例计入净资本Ⅲ．借入期限在3个月以上（含3个月）、2年以下（不含2年）的为短期次级债券Ⅳ．短期次级债务可以计入净资本，并在开展特定业务时按规定扣除风险准备A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ项，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。50.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。[2017年2月真题]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳证券交易所于1989年11月15日开始筹建，1990年12月1日开始集中交易，1991年4月11日经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业。51.下列基金类型中投资风险最低的是（）。[2015年3月真题]A.

指数基金B.

债券基金C.

股票基金D.

货币市场基金【答案】:

D【解析】:货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。52.下列关于优先股的表述正确的有（）。[2015年3月真题]Ⅰ．优先股作为一种股权证书代表着对公司的所有权Ⅱ．优先股的风险小于普通股Ⅲ．优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权Ⅳ．公司破产清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ项，普通股股东对公司经营有表决权，优先股股东对公司日常经营管理事务没有表决权。优先股股东仅在股东大会表决与优先股股东自身利益直接相关的特定事项时才有投票权，例如修改公司章程中与优先股相关的条款。此外，当公司长期按约定分配股息时，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，称为“恢复的表决权”，这种表决权在公司全额支付所欠优先股股息后消失。53.SEAQ系统的特点有（）。Ⅰ．每只股票至少需要1个做市商Ⅱ．每只股票至少需要2个做市商Ⅲ．新上市证券可以进入该系统交易Ⅳ．新上市证券不可以进入系统交易A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:SEAQ系统是伦敦证券交易所为二板市场上市的非SETS、SETSqx交易的股票提供的非电子化可执行做市商报价系统。每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。54.证券投资者保护基金公司的职责包括（）。Ⅰ．筹集、管理和运作基金Ⅱ．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作Ⅲ．组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作Ⅳ．管理和处分受偿资产，维护基金权益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券投资者保护基金公司的职责除了以上四项之外，还包括：①证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权