《商业银行经营管理》课程教学大纲

《商业银行经营管理》教学大纲一、课程基本信息课程名称商业银行经营管理ManagementofcommercialBanks课程编码SEM523621020开课院部经济管理学院课程团队商业银行教学团队学分2.0课内学时32讲授32实验0上机0实践0课外学时32适用专业经济学授课语言中文先修课程微观经济学、宏观经济学、金融学、国际金融课程简介（限选）《商业银行经营与管理》是全国高等教育金融专业的主干课程,是金融学系重要的专业必修课，《商业银行经营与管理》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及上世纪90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。"Operationandmanagementofcommercialbanks"isthemaincourseoffinancemajorinnationalhighereducationandanimportantcompulsorycourseforfinancedepartment."operationandmanagementofcommercialbanks"takescommercialbanksastheresearchobject,basedonthe"ThePeople'sRepublicofChinacommercialbankinglaw","Baselaccord"andotherregulationsandinternationalpractices,theresearchcontentmainlyincludesvariousbusinessesofcommercialbanksandhowtomanagecommercialbankstoachievetheirbusinessobjectives.Specifically,itisbasedonthecombinationoftheoryandpractice,studyingtheoperationandmanagementofvariousbusinessessuchascapital,debtbusiness,loanbusiness,investmentbusinessandintermediatebusinessofcommercialbanks,aswellasmarketingmanagement,creditmanagement,riskmanagement,financialandhumanresourcesmanagementandsomenewtrendsinthedevelopmentofcommercialbankssince1990ss.ThiscoursehasthecharacteristicsofTheory,Policy,practicabilityandoperability.负责人大纲执笔人审核人二、课程目标序号代号课程目标OBE毕业要求指标点任务自选1M1目标1：具有运用数理、计算机和金融工具解决金融问题的能力；对银行业的业务环境变化有深刻的理解能力和分析管理水平是8.28.22M2目标2：能够通晓银行业的核心工作业务。对银行业会计、信贷、国际业务、表外业务、银行出纳、资金管理等各项业务进行了深刻的理论学习，具备良好的分析解决问题的能力和业务素养。是3M3目标3：培养熟悉宏观经济金融形势及政策，具有经济分析和预判能力。是8.18.1三、课程内容序号章节号标题课程内容/重难点支撑课程目标课内学时教学方式课外学时课外环节1第一章商业银行概述通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。////21.11.1商业银行的起源与发展商业银行的概念、性质与发展M10.5讲授0.5自学资料31.21.2商业银行的性质与功能商业银行的职能、原则与改革等M20.5讲授0.5自学资料41.31.3商业银行的组织形式与组织结构商业银行的组织形式和内部组织结构M31讲授0.5课后作业5第二章商业银行资本管理通过本章学习要求掌握商业银行资本的功能及构成、资本充足度的涵义及资本充足率的计算，并了解新资本协议草案的内容。////62.12.1资本的定义与构成掌握不同资本的定义；了解资本的构成；掌握资本的功能M10.5讲授、讨论0.5自学资料72.22.2《巴塞尔协议内容(1)》了解《巴塞尔协议》I、II、III产生背景过程，掌握其主要内容M20.5讲授、讨论0.5自学资料82.32.3《巴塞尔协议内容(2)》了解《巴塞尔协议》I、II、III产生背景过程，掌握其主要内容M20.5讲授、讨论0.5自学资料92.42.4我国商业银行资本管理掌握三大支柱的内容；掌握资本的构成M31讲授、讨论0.5自学资料102.52.5资本充足性管理了解我国商业银行资本管理、掌握资本充足性的衡量标准M21讲授、讨论0.5课后作业11第三章商业银行负债业务管理通过本章的学习，要求掌握商业银行传统的存款业务形式，以及一些具有代表性的创新存款工具，在此基础上，了解并掌握现代商业银行存款经营管理的一些原理和方法。////123.13.1商业银行负债业务概述了解和掌握商业银行负债业务的概念M10.5讲授0.5自学资料133.23.2商业银行存款的构成了解和掌握商业银行负债业务构成和作用M20.5讲授、讨论0.5自学资料143.33.3商业银行存款管理了解和掌握商业银行负债业务的存款管理M21讲授、讨论0.5自学资料153.43.4商业银行非存款负债的管理了解和掌握商业银行负债业务的非存款管理M31讲授、讨论0.5课后作业16第四章商业银行贷款原理学完本章后，应能够按期限、保障程度及风险等不同的标准来划分贷款的种类；了解贷款政策的基本内容及其影响因素；掌握贷款定价的几种方法和几种重要贷款类别的管理。通过比较改革前后我国商业银行资产管理的现状及个人信贷的发展，评价华融、信达等金融资产管理公司的作用。////174.14.1贷款的种类了解和掌握贷款种类、几种重要贷款类别的管理M10.5讲授0.5自学资料184.24.2贷款的程序了解和掌握贷款程序M20.5讲授0.5自学资料194.34.3贷款定价贷款政策管理贷款定价M20.5讲授、讨论0.5自学资料204.44.4信用一般分析5C信用分析M30.5讲授、讨论0.5自学资料214.54.5资产负债项目分析我国商业银行贷款资产管理现状M11讲授、讨论0.5自学资料224.64.6利润与现金流量分析/M21讲授、讨论0.5自学资料234.74.7财务比率分析/M22讲授、讨论0.5自学资料244.84.6担保分析与非财务因素分析/M32讲授、讨论0.5课后作业25第五章银行证券投资业务的经营管理教学目的和要求：通过本章的学习，必须了解商业银行证券投资的种类与内容，以及业务的特点及操作要点；理解商业银行证券投资的收益率、证券投资所面临的风险及收益与风险的关系；掌握商业银行证券投资组合的策略。////265.15.1银行证券投资业务策略与方式方法证券、银行证券投资业务、风险、收益、收益和风险的关系领会M31讲授0.5自学资料275.25.2银行证券投资风险与收益影响银行证券投资的因素银行证券投资业务的限制银行证券投资的风险及其防范应用：证券投资收益的计算M31讲授、讨论0.5课后作业28第六章商业银行利率风险管理教学目的和要求：通过对本章的学习，了解利率风险及影响其变动的因素；掌握资金缺口管理和持续期缺口管理方法来防范利率风险；并对利率期货、利率期权、利率互换和利率上下限等新的防范利率风险的金融工具的原理有初步的了解。////296.16.1利率风险及其成因利率风险概念、表现、成因等。M20.5讲授0.5自学资料306.26.2利率风险类别了解利率风险类别M31讲授0.5自学资料316.36.3利率敏感缺口管理利率敏感缺口管理的策略与方法;利率敏感缺口与净利息收入的关系。M31讲授、讨论0.5自学资料326.46.4久期缺口管理计算利率敏感缺口与比率、净利息收入、久期及久期缺口M31讲授、讨论0.5课后作业33第七章商业银行流动性管理通过对本章的学习，要求了解流动性风险及其与利率风险、信贷风险的关系；流动性衡量的指标；流动性缺口；理解流动性风险管理的意义、目标和原则；在对流动性计划、流动性预测有初步认识的基础上，掌握流动性风险管理的方法。////347.17.1北岩银行案例/M1,M2,M32讲授0.5自学资料357.27.2流动性概述流动性概念M21讲授0.5自学资料367.37.3流动性风险来源及影响流动性风险来源及类别M31讲授0.5自学资料377.47.4资金缺口分析流动性缺口、流动性管理策略与方法，资产负债联合管理理论领会：1.流动性借给与需求渠道2.流动性风险的原因M31讲授、讨论0.5自学资料387.57.5流动性管理策略流动性管理策略与方法应用：流动性计量方法，流动性缺口的计算，流动性管理的监管指标M31讲授、讨论0.5自学资料397.67.6资产负债联合管理理论/M22讲授、讨论0.5自学资料407.77.7策略与办法/M32讲授、讨论0.5课后作业四、考核方式序号考核环节操作细节总评占比1平时作业1.每章结束后布置5道题目。2.成绩采用百分制，根据作业完成准确性、是否按时上交、是否独立完成评分。3.考核学生对微观经济学基本知识的掌握能力，学生综合运用所学知识分析问题、解决问题的能力。题型主要有简答题、论述题和案例分析题。20%2大作业1.本课程要求运用所学的金融工程的原理、方法、工具来分析和解决金融活动中的现实问题。2.根据论文完成的广度、深度、分析的透彻性给与分数。10%3考勤随机点名、刷卡点名等5%4课堂表现根据学生上课的积极性、参与回答问题等情况给与分数5%5期末考试1.闭卷考试，成绩采用百分制，卷面成绩总分100分。2.主要考核学生对商业银行经营管理的基本知识的掌握能力，学生综合运用所学知识分析60%五、评分细则序号课程目标考核环节大致占比评分等级1M1课堂表现40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]2M1大作业60%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]3M2平时作业40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]4M2期末考试60%见试卷评分标准5M3课堂表现40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,