信用卡中心新员工合规和保密管理测试题附答案

信用卡中心新员工合规和保密管理测试题附答案1、根据（）的原则，员工异常行为管理为我行内部控制体系的重要组成部分。A、员工管理B、了解你的员工C、实事求是D、基本管理2、以下哪条不属于《招商银行正风肃纪十项铁律(第二版)》?（）A、严禁违规为本人、亲友谋取利益，或者与他人串通谋取利益B、严禁参与各类违规金融活动。C、严禁违规推介、销售非我行审批的各类金融产品。D、严禁利用职务便利谋取不当利益3、我中心员工严禁行内外银行卡信用严重不良进入（），即未能还清信用卡最低应缴款而延滞时间超过()天。（）A、M1;30天B、M2;60天C、M3;60天D、M3;90天4、以下哪条不属于《招商银行从业人员行为禁令》?（）A、严禁越权、逆程序或在未落实审批条件的情况下办理业务。B、严禁违反岗位制约原则混岗兼职，或指使他人、听从他人指使违规办理业务。C、严禁窃取、泄漏、非法使用客户资料、我行内部信息及工作中获悉的国家秘密D、严禁私自推介、违规销售非我行审批的各类财富管理产品5、严禁通过短信、微信、微博、QQ、行外邮箱等公共网络通讯工具转发、传递（）。A、商密一级、商密二级、商密三级B、国家秘密、党政机关工作秘密、我行商业秘密C、绝密、机密、秘密D、国家秘密、党政机关工作秘密6、关于办公区域保密资料管理，以下做法正确的是:（）A、为了操作方便，将开机密码贴于办公电脑边B、已生效的合同存放于已上锁的文件柜中，钥匙随身保管C、个人名章存放于未上锁的抽屉中D、下班后，门禁卡随意摆放于办公桌上7、银行业从业人员应当（）以及所在机构的规章制度。（）A.遵守法律法规B.遵守法律法规、行业自律规范C.遵守法规、行业自律D.遵守行业自律规范8、员工违规行为依据和来源于（）?A.内部监督检查发现的员工违规行为B.外部监督检查发现的员工违规行为C.内、外部各类监督检查D.上级检查发现的员工违规行为9、卡中心员工严禁弄虚作假，包括()、虚假整改、()、提供虚假资料办理业务、对外提供虚假单据或文件等。（）A.虚假履职、虚假业绩;虚假问责B.虚假履职;虚假问责C.虚假问责;虚假履职、虚假业绩D.虚假问责;虚假履职10、查询客户资料需严格遵守以下哪些安全管理措施:（）A.规章制度约束、行为控管B.规章制度约束、系统控制、场地监控C.系统控制、场地监控D.规章制度约束、场地监控11.擅自使用他人电脑、用户名、权限、印章的，替他人或要求别人代签名的行为都属于员工异常行为的表现。对错12.银行业从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。对错13.卡中心员工应牢固树立法律意识，遵守国家法律、法规，维护法律尊严，熟悉、掌握并严格遵守有关银行工作及银行从业人员的适用法律、法规与条例。对错14.员工涉嫌触犯国家法律的，移送司法机关追究法律责任，同时应当按违总行规行为处理规定定给予相应处理。对错15.员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。对错16.卡中心员工应当尊重并公平对待所有供应商，并按公开、公平、公正原则组织采购工作。对错17.卡中心员工应依法合规收集、管理、使用供应商和商业合作伙伴的各种信息。对错18.我中心倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守。对错19.卡中心员工严禁违规使用信用卡，或协助其他单位、个人违规使用信用卡，包括套现、套积分、卡片借给他人使用等。对错20.业务合作方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，员工收到后无需向所在单位负责人报告并及时上缴。对错21.《合规手册》是全行员工必须遵守的基本行为准则，是我行各职能部门及分支机构规范员工行为的基本依据和评价员工行为的基本标准。对错22.卡中心员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查。对错23.问责管理遵循统分结合、客观公正、宽严适度、尽职免责的基本原则。对错24.卡中心员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作。对错25.卡中心员工举报违法违规行为，应当客观真实，不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。我行提倡实名举报，对举报人采取有效的保密措施进行保护。对错26.我行员工可以在家属、子女、亲友面前谈论我行的秘密事项。对错27.我行员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权。对错28.员工异常行为已对我行经营活动、银行资产和员工人身安全构成潜在危害时，要立即采取措施，调整或停止其工作，规避风险。同时，及时向上级报告，但不可越级报告。对错29.卡中心员工严禁违规为本人、亲友谋取利益，或者与他人串通谋取利益，包括但不限于减免利息或费用、调整账期、违例发卡、违例调额等。对错30.各级管理人员对下属员工授权时，授权范围和期限应当明确、规范，符合我行规章制度。对错31.违规行为的处理类型有以下哪些?（）A.批评教育B.经济处罚C.行政处理D.行政处分32.在信用卡使用中，以下哪些行为应给予责任人批评教育;造成不良后果的，给予警告至记大过行政处分;造成严重后果，给予行政处理、降级至撤职行政处分?（）A.行内外信用严重不良，未能还清信用卡最低应当缴款导致延滞时间超过60天，且无正当理由的。B.违规使用信用卡套现或套取积分的。C.协助客户或他人违规使用信用卡套现或套取积分的。D.其他违反信用卡使用规定的。33.以下哪些属于《招商银行正风肃纪十项铁律（第二版）》相关内容?（）A.严禁违规发放贷款、处置不良资产。B.严禁设立、使用小金库C.严禁挪用、侵占银行和客户资金D.严禁弄虚作假虚增源文件、隐瞒问题E.严禁窃取、泄露各类保密信息F.严禁参与赌博活动34.有下列情形之一的，应按照《招商银行问责管理基本规定》进行问责?（）A.符合我行员工违规行为处理规定所列违规情形应问责的。B.符合我行不良资产问责管理制度所列责任行为应问责的。C.符合我行案件问责管理制度所列情形应问责的。D.已对违规行为进行处罚的。35.员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为？（）A.超越授权办理业务；B.逆程序、减程序操作或暗箱操作；C.未经授权或批准，擅自代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；D.违反制度规定，将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人，或将自己掌握的密码等信息告知他人；E.授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。36.以下哪些是我中心员工应遵守的职业操守?（）A.热爱招行，竭诚奉献B.着眼整体，顾全大局C.敬业乐业，扎实工作D.服务至上，诚实守信E.积极进取，开拓创新37.以下哪些属于《招商银行从业人员行为禁令》的基本禁令?（）A.严禁伪造、变造、擅自修改、违规查询客户和业务信息。严禁窃取、泄漏或非法使用客户信息、我行商业秘密和业务信息以及工作中获悉的国家秘密等。B.严禁商业贿赂及不正当交易行为，严禁向与本行有业务往来或寻求业务机会的单位、个人及客户索贿受贿，私自收受礼品礼金，或违规收受营销奖励、费用或其他任何形式的利益。C.严禁知情不报或掩盖重大业务差错、责任事故、重大风险、品质异常、违规行为及案件等。D.严禁过分计较个人得失的。E.严禁由于不履职、不尽职造成严重风险、严重漏洞、严重责任事故或损失等的严重违规行为。38.员工违规行为积分管理应遵循以下哪些原则?（）。A.实事求是、客观公正B.统一管理、分级实施C.鼓励自查、惩教结合D.廉洁从业、实事求是39.下列哪些内容是《招商银行信用卡中心员工行为禁令》中规定的?（）A.严禁参与洗钱、非法集资、非法经营、民间借贷活动（如充当资金掮客、与客户或利益关联方发生不正当资金往来等）、黄、赌、毒等违法违规活动。B.严禁经商办企业、担任公司法人或股东、未经批准在其他经济组织兼职或从事经营、管理活动。C.严禁上班时间炒股、炒汇或从事其他谋取个人私利的活动。D.严禁利用个人信贷资金（如信用卡透支款、住房贷款、汽车贷款、消费贷款等）买卖资本市场产品。E.严禁制作伪卡、冒用他人名义或以虚假资料伪冒申请信用卡或办理业务、盗用他人信用卡、代客户保管信用卡等。F.严禁截留收入、虚列支出、设立“小金库”以及账外经营活动。40.员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查，并遵守以下哪些原则?（）A.以客观事实或自己了解的真实情况为依据