保险实务课程介绍

主要内容介绍本课程共计三部分，第一部分是保险基础，包括第一、第二章，主要介绍保险的基本原理及保险合同。第二部分保险实务篇，第三章---第几章，主要介绍人身保险、财产保险、保险理财、保险公司经营与管理、保险监管和营销。第三部分为保险实训，包括人身保险实训与财产保险实训，主要进行保险实务实训。第一页，共15页。学生考核办法：

学生整体考核目标：参照《山东圣翰财贸职业学院期末考试管理实施办法》，该课程在专业人才培养方案中该课程列为考查课；考核方式是开卷；课程成绩评分办法采取平时上课出勤成绩10%、测验考试成绩10%作业成绩10%、实验（实训）成绩20%，期末随堂测试成绩50%。

优生考核目标：期末平时成绩与卷面成绩总分在良好以上以上者为优秀第二页，共15页。一、课程的重点重点一：人寿保险的含义、分类、特点及常用条款。重点二：保险合同的概念、特征、分类、要素、形式、解除、解释原则、争议处理。重点三：财产保险的含义、特征以及财产保险的分类、家庭财产保险、企业财产保险的保险责任、保险赔款的计算。重点四：机动车辆保险特征、保险责任、赔款计算。船舶保险保险责任与飞机保险保险责任。货物运输保险的含义、分类、特点以及货物运输保险的基本责任。

第三页，共15页。二课程的难点

难点一：财产保险的含义、特点、财产保险的保险责任、赔款的计算。机动车辆保险特点、保险责任、赔款的计算。货物运输保险的基本责任。难点二：人寿保险的含义、特点、作用和数理基础。难点三：人寿保险合同条款的年金、不计免赔等内容的理解与掌握。第四页，共15页。实训能力列项及实训安排：

1.让学生了保险从业人员的职业道德，保险业监管规定以及保险实务业务基本流程和规范，大约需要4个学时。2.通过学习保险寿险、财险、理财传统业务，学习不同客户的身份、需求制定保险规划书，大约需要6学时完成。3.让学生通过比较财险、寿险、再保险等合同异同点，掌握保险合同的相关知识点，大约需要4学时。第五页，共15页。教材主要章节第一部分

保险实务基础第二部分

财产保险实务第三部分

人身保险实务第四部分

保险经营实务第五部分

保险市场与保险监管实务第一章

风险与保险第二章

保险的产生与发展第三章

保险合同第四章

保险运行的基本原则第五章

保险公司第六页，共15页。教材主要章节第一章

风险与保险风险与风险管理保险与可保风险保险的分类保险的职能与作用第二章

保险的产生与发展

第一节

保险产生与

第三章

保险合同保险合同的概述保险合同的基本内容保险合同的订立、变更与终止保险合同的争议处理

的方式,通常由被告所在地或者保险标的所在地人民法院受理.

诉讼实行先调解后审判和二审终审制.第七页，共15页。主要内容二、保险合同条款的解释：

（一）保险合同解释的原则:坚持公平合理的原则;坚持有利于投保方的原则.

（二）保险合同条款解释的方法:1、文义解释2、意图解释3、专业解释4、有利于被保险人的解释

7、保

五章

保险公司保险公司的特征及其组织形式保险公司的设立与变更保险公司的破产、解散和清算我国保险公司的特点

第一节

保险公司的设立

第二节

保险公司的经营规则

一保险公司经营的原则：第八页，共15页。主要内容1遵守法律和行政法规，

2自愿原则；

3公平竞争；二

业务范围：保险法规定保险公司必须分业经营同一保险公司不得同时经营财产保险业务和人身保险业务.三

依法提取保险准备金：

按照《保险法》规定，保险公司成立之后应当按照其注册资金总额的百分之十提取保险金，除在清算时用清偿债务外，平时不挪用。

第六章

财产损失保险

第一节

企业财产保险

第二节

家庭财产保险

第三节

机动车辆保险

是我国财产保险第一大险种。

第四节

货物运输保险第九页，共15页。教材主要章节第七章

责任保险和信用、保证保险第一节

责任保险

二、信用保险的分类：国内信用保险、出口信用保险、投资保险。三、保证保险的含义：由保险人为被保证人向权利人提供的担保业务。保证保险属于一项担保业务。四、分类：产品质量保证保险、忠诚保证保险、合同保证保险、

第八章

人寿保险人寿保险的含义及特征人寿保险的分类人寿保险的常用条款人寿保险的主要险种第一节

人寿保险的含义及特征第十页，共15页。第二节

人寿保险的分类第三节

人寿保险的常用条款第四节

人寿保险的主要险种一、年金保险二、简易人寿保险三、团体人寿保险四、投资连结保险

第九章

意外伤害保险和健康保险

第一节

意外伤害保险

意外伤害保险含义：

意外伤害的条件：1被保险人是遭受意外伤害事故2

须是导致被保险人死亡或残疾第十一页，共15页。教材主要章节

3

意外伤害事故是死亡或残疾的直接原因;4

意外伤害事故须发生在保险责任范围.第二节

健康保险

第十章

保险公司的业务展业业务承保业务理赔业务投资业务

一、展业业务的意义1、唤起需求2、风险选择3、提高效益第十二页，共15页。教材主要章节4、提高保险意识二、展业业务的方式1、直接展业2、间接展业三、展业的策略险种策略

推销渠道策略险种定价策略

促销策略

承保业务

第三节

理赔业务一、理赔的原则：1、补偿实际损失2、责任限额原则

第四节

投资业务一、保险投资的意义二、保险资金运用的渠道和方式（一）保险资金构成1、资本金2、准备金3、其他资金第十三页，共15页。教材内容三、保险资金运用的方式1、存款2、有价证券投资3、贷款4、不动产投资5、项目投资四、保险资金运用的基本原则安全性原则

收益性原则流动性原则

分散性原则第十一章

再保险再保险的概念、作用及组织形式再保险的保险责任额分配方式再保险的安排及再保险合同种类

第十二章

保险监管实务

第一节

我国的保险法律制度

第二节

保险业的监督管理保险业监督管理的方式：第十四页，共15页。教材主要章节

（一）稽核

1中国保监会对保险机构所从事的业务活动及其相关的财务活动以会计核算资料为主要依据，以国家保险法规为标准，进行真实性，合法性，安全性，效益性的检查，以促进保险业健康发展的一种经济监督形式。

2保险稽核的方式：有全面稽核又有专项稽核;有现场稽核又有非现场稽核;有定期稽核又有不定期稽核;有初次稽核又有后续稽核;