中央银行学第1章课件

中央银行学第1章2022/12/11中央银行学第1章中央银行学第1章2022/12/10中央银行学第1章1课程概貌

课程性质：金融学专业必修主干课学分：2基本内容：介绍和讲解中央银行的职能和运行机制，包括中央银行产生的历史背景、

中央银行体制、中央银行业务、中央银行与货币政策以及金融监管。教学方式：课堂讲授为主，辅以少量主题讨论。教材：王广谦《中央银行学》（第三版）高等教育出版社，2011中央银行学第1章2课程概貌课程性质：金融学专业必修主干课中央银行学第1章2学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。3、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和实际问题的能力。中央银行学第1章学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及3参考书目作者：（美）大卫·E.阿提格，（美）布鲁斯·D.史密斯编，王飞，汪增群，侯贝贝译出版社：中国金融出版社出版时间：2007-12-1版次：1中央银行学第1章参考书目作者：（美）大卫·E.阿提格，（美）布鲁斯4作者：（加）马克·拉沃，（加）马里奥·斯坦瑞秋编，杜金富，郭田勇等译出版社：中国金融出版社出版时间：2007-5-1版次：1中央银行学第1章作者：（加）马克·拉沃，（加）马里奥·斯坦瑞秋编，杜5考试与考勤●不求死记硬背，重在理解●考的是对大家今后有用的知识●课堂上讲重点内容的都有考的可能●特别复杂模型不考，只要感性认识●只有考前突击是没有效果的中央银行学第1章考试与考勤●不求死记硬背，重在理解中央银行学第1章6平时占30%：出勤情况，考察迟到、早退（等于旷课）、旷课的情况抽查提问，能够积极参与，开动脑筋课堂表现，上课认真听讲，做笔记，不做无关事情，一般不经常走神！完成作业，不抄袭。期末考试占70%总成绩=30%平时成绩（出勤，课堂配合，作业）+70%期末考试成绩中央银行学第1章平时占30%：中央银行学第1章7五大板块基本概述业务运作货币政策金融监管对外关系1、2章3、4、5、6、7章9、10、11章12——18章17章中央银行学第1章8五大板块基本概述业务运作货币政策金融监管对外关系1、2章3、免费推荐一个网站/一个报告《中国货币政策执行报告》两本好书《联储岁月》/《货币战争》中央银行学第1章9免费推荐一个网站.第一章中央银行制度的形成和发展学习目的

1、了解:中央银行制度产生和发展的历史过程和主要背景与原因2、认识:中央银行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段的必然产物3、掌握:中央银行的结构、性质和职能

中央银行学第1章10第一章中央银行制度的形成和发展学习目的中央银行学第1章1第一章中央银行制度的形成和发展主要内容

□第一节中央银行制度的产生与发展

□第二节中央银行的性质与职能

□第三节中央银行制度的类型与组织结构

□第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章11第一章中央银行制度的形成和发展主要内容中央银行学第1章1第一节

中央银行制度的产生与发展1、商品经济的飞速发展历史背景2、商业银行的普遍设立3、货币信用关系的广泛存在4、信用制度的内在脆弱性中央银行学第1章12第一节

中央银行制度的产生与发展1、商品经济的飞速发展历史第一节

中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要

客观原因2、统一票据交换及清算的客观需要3、充当“最后贷款人”的客观需要

4、加强金融监管的客观需要5、满足政府融资的主观需要

中央银行学第1章13第一节

中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要中央银行

是政府需要与商业银行交易的产物

政府解决财政亏空调控经济监管金融业发行货币、维护支付稳定协调对外金融关系

商业银行资本实力雄厚社会信誉卓著与政府有特殊关系交换将货币发行等特权交给商业银行商业银行承诺尽力协调解决财政亏空等中央银行学第1章14中央银行

是政府需要与商业银行交易的产物政府解决财中央银行制度建立的两个途径□通过演变：

由商业银行慢慢的演变成为中央银行如1694年的英格兰银行

□通过立法：

由法律规定建立一家银行作为中央银行如1913年的美国中央银行中央银行学第1章15中央银行制度建立的两个途径□通过演变：中央银行学第1章第一节

中央银行制度的产生与发展发展的三个阶段□第一阶段：1694年到1913年

1694年英格兰银行\1913年“美联储”成立

□第二阶段：二次世界大战之间□第三阶段：第二次世界大战以后

中央银行学第1章16第一节

中央银行制度的产生与发展发展的三个阶段中央银行中央银行制度建立与发展的三个阶段

阶段时期代表国家主要背景与原因第一个阶段1694年to1913年1694年英格兰银行1800年法兰西银行1814年荷兰银行1875年德意志银行1882年日本银行1913年“美联储”成立这些国家是世界上商品货币经济最发达的国家，中央银行也建立最早。客观上主要是本国经济金融发展的必然产物。政府融资便利的需要。初创阶段中央银行学第1章17中央银行制度建立与发展的三个阶段阶时代表主要背景这中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时期代表国家主要背景与原因第二个阶段二次世界大战之间1924年澳大利亚中央银行建立1928年，旧中国国民政府中央银行建立1935年印度、加拿大、阿根廷中央银行建立一战后，国际性经济、金融恐慌严重；1920年布鲁塞尔国际性经济、金融会议要求；国际金融势力的推动。普遍阶段中央银行学第1章18中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代表主要背景1中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时期代表国家主要背景与原因第三个阶段第二次世界大战以后1947年多数尼加中央银行建立；1948年新中国、巴基斯坦中央银行建立；1949年伊拉克中央银行建立。民族独立，国家独立的要求；经济、金融独立的要求；借鉴发达国家经济发展成功的经验，借鉴发达国家的金融发展之模式。强化阶段中央银行学第1章19中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代表主要背景强初创阶段设立的中央银行名称建立时间名称建立时间欧洲意大利银行1859年美洲乌拉圭银行1896年俄罗斯银行1860年玻利维亚银行1911年德国国家银行1875年美国联邦储备体系1913年保加利亚国家银行1882年亚洲日本银行1882年罗马尼亚国家银行1883年大清户部银行1905年塞尔维亚国家银行1883年朝鲜银行1909年瑞士国家银行1905年非洲埃及国家银行1898年中央银行学第1章20初创阶段设立的中央银行名称建立时间名称建立时间意大利第一节

中央银行制度的产生与发展

英格兰银行BankofEngland

□建于1694年：

□1826年法案：《1826年银行券法》（BankNotesActof1826）□1844年法案：《1844年银行券法》（BankCharterActof1844）

中央银行学第1章21第一节

中央银行制度的产生与发展英格兰银行Bank第一节

中央银行制度的产生与发展

美国中央银行

□美国第一银行:1791年2月25日

（theFirstBankofTheUnitedStates）

□美国第二银行:1816年4月10日

（theSecondBankofTheUnitedStates）□联邦储备银行:1913年12月23日

（FederalReserveBank）

中央银行学第1章22第一节

中央银行制度的产生与发展美国中央银行中央银行学第一节

中央银行制度的产生与发展初创时期的特点兼营部分商业银行业务所有权：股份制或混合制中央银行制度本身不完善货币发行权逐步集中中央银行学第1章23第一节

中央银行制度的产生与发展初创时期的特点中央银行学第中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响

布鲁塞尔会议的影响

新国家的建立国际组织的支持货币发行的制度化

中央银行学第1章中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响中央银行学24中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行成为干预和调控经济的工具货币政策的运用一般向综合配套发展各国中央银行加强国际合作中央银行学第1章25中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行学中央银行制度发展的典型分析英格兰银行的发展美联储的发展欧洲央行的建立中央银行学第1章26中央银行制度发展的典型分析中央银行学第1章26第二节中央银行的性质与职能

性质

中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。特殊的国家机关特殊的金融机构中央银行学第1章27第二节中央银行的性质与职能性质特殊的国家机关特殊的金融中央银行是特殊的国家机关资本运营管理手段独立性国家设立或者控制特殊的国家机关中央银行学第1章28中央银行是特殊的国家机关资本运营管理手段独立性国家设立或者控中央银行是特殊的金融机构业务对象业务目的地位职能存、贷、汇特殊的金融机构中央银行学第1章29中央银行是特殊的金融机构业务对象业务目的地位职能存、贷、汇特第二节中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行是处在一国金融体系核心位置的金融机构。具体地说，以现代的标准考察，中央银行是国家为实现总体经济目标、保证货币政策正确制定与执行、防范与化解金融风险、维护金融稳定而设立的特殊金融机构。

中央银行学第1章30第二节中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行学第1中央银行与商业银行的异同项目中央银行商业银行相同点1、都是一国经济、金融的主体2、都在一个经济、金融中起着重要的作用3、许多中央银行是由商业银行演变而来的4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务中央银行学第1章31中央银行与商业银行的异同中央银行商业银项目中央银行商业银行不同点调控者、监管者被调控者、被监管者金融业的核心金融业的主体不能以盈利为目的要以盈利为目的对其存款不支付利息对其存款要支付利息资产应具有最大清偿性资产应是“三性”最佳均衡不在国外设立分支机构要在国外设立分支机构中央银行学第1章32项目中央银行商业银行不调控者、监管项目中央银行商业银行不同点与政府是相对独立关系与政府是“自主经营、依法纳税”关系资本主要归国家所有实行股份制政策性运作商业性运作分支机构有限适度分支机构众多创造基础货币创造派生存款总裁由国会、皇室或总统任命总裁由董事会聘请中央银行学第1章33项目中央银行商业银行不与政府是与政现代二级金融制度结构宏观核心层中央银行/金融监管机构微观主体层商业性金融机构政策性金融机构金融市场中央银行学第1章34现代二级金融制度结构宏观核心层中央银行/金融监管机构微观主体第二节中央银行的性质与职能发行的银行BankofIssue银行的银行Banker`sBank政府的银行Government'sBank基本职能中央银行学第1章35第二节中央银行的性质与职能发行的银行银行的银行政府的银行基指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。中央银行最基本、最重要的标志发行的银行BankofIssue中央银行学第1章36指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币含义：业务对象是商业银行等金融机构及政府部门业务往来具有“存、贷、汇”业务的特征为商业银行等提供支持、服务兼管理者银行的银行Banker`sBank中央银行学第1章37含义：银行的银行中央银行学第1章37表现：集中存款准备金（ReserveRequirement）充当最后贷款人（Lenderoflastresort）组织管理票据清算(NotesClearing)银行的银行Banker`sBank中央银行学第1章38表现：银行的银行中央银行学第1章38代理国库代理政府债券的发行为政府提供信贷支持为国家管理国际储备代表国家参加国际活动制定和实施货币政策对金融业实施监管为政府提供金融情报与决策建议政府的银行Government'sBank中央银行学第1章39代理国库政府的银行中央银行学第1章39第二节中央银行的性质与职能调节职能服务职能监管职能综合职能存款准备金公开市场操作再贴现贷款……为政府服务为金融机构服务为社会公众服务中央银行学第1章40第二节中央银行的性质与职能调节职能服务职能监管职能综存款准第三节

中央银行制度的类型与结构1.单一制3.多元制2.复合制4.跨国制基本类型中央银行学第1章41第三节

中央银行制度的类型与结构1.单一制3.多元制2.4指国家建立单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度单一制总行分行分行……支行支行…支行支行…联邦机构地方机构…………分支机构分支机构……中央银行学第1章42指国家建立单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使中央银行学第1章43中央银行学第1章43中央银行学第1章44中央银行学第1章44指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度典型：1983年前的中国人民银行1990年前的苏联和东欧国家的中央银行复合制中央银行学第1章45指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集准（类）中央银行制度指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度新加坡：金融管理局香港：金融管理局集中行使货币政策、金融监管和支付体系管理职能，但货币发行仍由渣打银行、汇丰银行、中国银行负责。票据清算由汇丰银行负责中央银行学第1章46准（类）中央银行制度指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度西非货币联盟（WAMU）中非货币联盟（CAMU）东加勒比海货币区（ECMA）欧洲中央银行（ECB）案例分析跨国制中央银行学第1章47指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围讨论：中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、经济发展水平、历史传统、文化环境决定的中央银行学第1章48讨论：中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、中央银第三节

中央银行制度的类型与结构资本结构

□全部资本为国家所有

（英国、法国、中国大部分国家）

□国家、民间股本混合所有

（日本、比利时、墨西哥）

□全部资本非国家所有

（意大利、瑞士、美国）□无资本金（韩国）□资本为多国共有（欧盟、中非、西非）

中央银行学第1章49第三节

中央银行制度的类型与结构资本结构中央银行学第1讨论：中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行的性质和地位中央银行学第1章50讨论：中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行学第三节

中央银行制度的类型与结构组织结构组织结构权利分配内部职能分支机构中央银行学第1章51第三节

中央银行制度的类型与结构组织结构组织权利分配内权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分工体现出来。特点：1、地位高权利大2、广泛的代表性3、一定的独立性决策权执行权监督权中央银行学第1章52权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分三种类型三权一体：

英格兰银行、美联储、中国人民银行三权分离：

法兰西银行、日本银行无监督权：德意志联邦银行中央银行学第1章53三种类型三权一体：中央银行学第1章531、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是央行内设机构的主体部分，包括办理与金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。2、为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门，包括统计分析部门、研究部门等。3、为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门，包括行政管理部门、服务部门、后勤保障部门等。内部机构设置中央银行学第1章541、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是央行内设机构的主体1、按经济区域设置分支机构（大多数国家）2、按行政区划设置分支机构（前苏联和1998年前的中国）3、以经济区域为主、兼顾行政区划设置（日本、德国、意大利、1998年后的中国）分支机构的设置派出机构中央银行学第1章551、按经济区域设置分支机构分支机构的设置派出机构中央银行学第1、分支机构机构众多2、内部机构设置与总行一一对口3、地方政府干预严重4、效率低下，人员素质差中国人民银行分支机构设置问题改革经济原则行政原则中央银行学第1章561、分支机构机构众多中国人民银行问题改革经济原则行政原则中央联邦储备系统理事会：7人联邦公开市场委员会：12人联邦顾问委员会：12人内部职能机构：

各办公室、法律部、研究与统计部、国际金融部、业务部、银行监管部、人事部等权利分配机构个案：美联储中央银行学第1章57权利分配机构个案：美联储中央银行学第1章57联邦储备委员会由美国总统经参议院同意后任命7位委员12个联邦储备银行(FRB)每个FRB有9名董事,任免FRB行长和官员近3000家商业银行会员联邦公开市场委员会7名联储委员+纽约FRB+其他4家FRB行长联邦咨询委员会12名委员（银行家）存款准备金率公开市场操作贴现率设立指导审查并决定确定向每个FRB推荐6名董事任命每个FRB的3名董事推选建议建议中央银行学第1章58联邦储备由美国总统经参议院同意后任命7位委员12个联邦储备每美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章59美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章59英格兰银行内部组织机构

中央银行学第1章60英格兰银行内部组织机构中央银行学第1章60第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章61第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章61我国中央银行的演变1905年：户部银行1908年：大清银行1917年：孙中山主张创立中央银行1928年：国民政府中央银行（只享有部分货币发行权）1935年：具有中央银行的特征（但未垄断货币发行权）1942年：名副其实的中央银行1949年：国民政府的中央银行消失中央银行学第1章62我国中央银行的演变1905年：户部银行中央银行学第1章62大清银行大连支店。中国官办股份制银行，1912年改为中国银行（今中山广场中信实业银行大连分行）

中央银行学第1章大清银行大连支店。中国官办股份制银行，1912年改为中国银行63清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”上印有摄政王载沣的肖像

中央银行学第1章清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”上印有摄64土地革命战争时期，中央苏区中华苏维埃共和国国家银行发行的纸币

中央银行学第1章土地革命战争时期，中央苏区中华苏维埃共和国国家银行发行的纸币65第一套人民币，1948年12月1日中国人民银行发行。票面完好、号码一致成套的第一套人民币目前市值100万元以上.中央银行学第1章第一套人民币，1948年12月1日中国人民银行发行。票面完好66建国后中央银行的发展1948年12月1日，在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》2003年12月27日，根据第十届全国人民代表大会的规定，将中国人民银行对金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立中国银行业监督管理委员会中央银行学第1章67建国后中央银行的发展1948年12月1日，在华北银行、北海银人民银行成立以来金融

改革与发展的几个主要阶段阶段名称大概时间界限主要工作及改革与发展的主要内容新民主主义金融体系建立时期1948.12至1956(1)统一人民币发行，发行新版人民币；(2)取消在华外资银行特权(仅保留汇丰与渣打)；(3)清理整顿私营、官僚金融业；(4)建立新中国、新民主主义金融体系。“大一统”的计划金融体制时期1956年至1979年(1)“大财政、小金融”体制时期；(2)金融业仅是财政的会计与出纳；(3)信用形式单一，银行功能狭窄；金融市场几乎不存在。中央银行学第1章68人民银行成立以来金融

改革与发展的几个主要阶段阶段大概时主要金融业改革与发展的初始时期1979年至1984年(1)在“把银行办成真正的银行”(邓小平)的指示下开始了金融改革；(2)1979年2月、3月、4月，人保、农行、中行及外管局从人民银行独立出动；(3)1982年12月投资银行成立，1983年1月建行独立，1984年人工两行分家。中央银行专业银行体制时期1984年至1994年(1)建立“专业银行体制”、发展业务，扩充机构；(2)开始企业化经营和承包试点；(3)组建地方，股份制商业银行及其它金融机构；(4)人民银行开始履行央行职能，但问题较多；(5)发展并扩大了金融市场。中央银行商业银行体制时期1994年至2003年(1)建立“国有商业银行为主体”的体制；(2)深化商业银行改革；(3)清理整顿金融秩序；(4)转换和强化人民银行的中央银行职能；(5)规范和整顿金融市场。中央银行学第1章69金融业改革1979年中央银行专1984年中央银行商1994年第四节中国人民银行(PBC)简介

中国人民银行的组织形式

1983年之前，属于复合式

1983年之后，属于单一制制度形式中央银行学第1章70第四节中国人民银行(PBC)简介中国人民银行的组织形式《中国人民银行法》第8条规定：

“中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。”

由此，我国中央银行属于国家所有制资本类型中央银行学第1章71《中国人民银行法》第8条规定：资本类型中央银行学第1章71

总行：行长负责制

咨询议事机关：货币政策委员会

分支结构：11家营业部：北京、重庆两个营业管理部支行：天津、上海、济南、沈阳、南京、武汉、广州、成都、西安九大区组织结构中央银行学第1章72总行：行长负责制组织结构中央银行学第1章7中央银行学第1章73中央银行学第1章73中央银行学第1章74中央银行学第1章74内设机构办公厅条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司会计财务司支付结算司科技司货币金银局国库局国际司内审司人事司研究局征信管理局反洗钱局党委宣传部国家外汇管理局中央银行学第1章75内设机构办公厅条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司直属单位中国反洗钱监测分析中心中国外汇交易中心

()中国金融出版社

()金融时报社

()清算总中心

()中国印钞造币总公司

()中国金币总公司

()金融电子化公司

()中国人民银行研究生部

()中国人民银行北京培训学院

(/pbc/)中国人民银行郑州培训学院

()中国钱币博物馆

()中央银行学第1章76直属单位中国反洗钱监测分析中心中央银行学第1章76现任行长周小川1948年出生

中央银行学第1章77现任行长周小川中央银行学第1章77小结产生的客观经济原因产生的两条路径性质:特殊性三大职能四大制度类型五种资本组成组织结构(权利分配\内部职能\分支机构)中国人民银行中央银行学第1章78小结产生的客观经济原因中央银行学第1章78演讲完毕，谢谢听讲!再见，seeyouagain2022/12/11中央银行学第1章演讲完毕，谢谢听讲!再见，seeyouagain202279中央银行学第1章2022/12/11中央银行学第1章中央银行学第1章2022/12/10中央银行学第1章80课程概貌

课程性质：金融学专业必修主干课学分：2基本内容：介绍和讲解中央银行的职能和运行机制，包括中央银行产生的历史背景、

中央银行体制、中央银行业务、中央银行与货币政策以及金融监管。教学方式：课堂讲授为主，辅以少量主题讨论。教材：王广谦《中央银行学》（第三版）高等教育出版社，2011中央银行学第1章81课程概貌课程性质：金融学专业必修主干课中央银行学第1章2学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。3、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和实际问题的能力。中央银行学第1章学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及82参考书目作者：（美）大卫·E.阿提格，（美）布鲁斯·D.史密斯编，王飞，汪增群，侯贝贝译出版社：中国金融出版社出版时间：2007-12-1版次：1中央银行学第1章参考书目作者：（美）大卫·E.阿提格，（美）布鲁斯83作者：（加）马克·拉沃，（加）马里奥·斯坦瑞秋编，杜金富，郭田勇等译出版社：中国金融出版社出版时间：2007-5-1版次：1中央银行学第1章作者：（加）马克·拉沃，（加）马里奥·斯坦瑞秋编，杜84考试与考勤●不求死记硬背，重在理解●考的是对大家今后有用的知识●课堂上讲重点内容的都有考的可能●特别复杂模型不考，只要感性认识●只有考前突击是没有效果的中央银行学第1章考试与考勤●不求死记硬背，重在理解中央银行学第1章85平时占30%：出勤情况，考察迟到、早退（等于旷课）、旷课的情况抽查提问，能够积极参与，开动脑筋课堂表现，上课认真听讲，做笔记，不做无关事情，一般不经常走神！完成作业，不抄袭。期末考试占70%总成绩=30%平时成绩（出勤，课堂配合，作业）+70%期末考试成绩中央银行学第1章平时占30%：中央银行学第1章86五大板块基本概述业务运作货币政策金融监管对外关系1、2章3、4、5、6、7章9、10、11章12——18章17章中央银行学第1章87五大板块基本概述业务运作货币政策金融监管对外关系1、2章3、免费推荐一个网站/一个报告《中国货币政策执行报告》两本好书《联储岁月》/《货币战争》中央银行学第1章88免费推荐一个网站.第一章中央银行制度的形成和发展学习目的

1、了解:中央银行制度产生和发展的历史过程和主要背景与原因2、认识:中央银行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段的必然产物3、掌握:中央银行的结构、性质和职能

中央银行学第1章89第一章中央银行制度的形成和发展学习目的中央银行学第1章1第一章中央银行制度的形成和发展主要内容

□第一节中央银行制度的产生与发展

□第二节中央银行的性质与职能

□第三节中央银行制度的类型与组织结构

□第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章90第一章中央银行制度的形成和发展主要内容中央银行学第1章1第一节

中央银行制度的产生与发展1、商品经济的飞速发展历史背景2、商业银行的普遍设立3、货币信用关系的广泛存在4、信用制度的内在脆弱性中央银行学第1章91第一节

中央银行制度的产生与发展1、商品经济的飞速发展历史第一节

中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要

客观原因2、统一票据交换及清算的客观需要3、充当“最后贷款人”的客观需要

4、加强金融监管的客观需要5、满足政府融资的主观需要

中央银行学第1章92第一节

中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要中央银行

是政府需要与商业银行交易的产物

政府解决财政亏空调控经济监管金融业发行货币、维护支付稳定协调对外金融关系

商业银行资本实力雄厚社会信誉卓著与政府有特殊关系交换将货币发行等特权交给商业银行商业银行承诺尽力协调解决财政亏空等中央银行学第1章93中央银行

是政府需要与商业银行交易的产物政府解决财中央银行制度建立的两个途径□通过演变：

由商业银行慢慢的演变成为中央银行如1694年的英格兰银行

□通过立法：

由法律规定建立一家银行作为中央银行如1913年的美国中央银行中央银行学第1章94中央银行制度建立的两个途径□通过演变：中央银行学第1章第一节

中央银行制度的产生与发展发展的三个阶段□第一阶段：1694年到1913年

1694年英格兰银行\1913年“美联储”成立

□第二阶段：二次世界大战之间□第三阶段：第二次世界大战以后

中央银行学第1章95第一节

中央银行制度的产生与发展发展的三个阶段中央银行中央银行制度建立与发展的三个阶段

阶段时期代表国家主要背景与原因第一个阶段1694年to1913年1694年英格兰银行1800年法兰西银行1814年荷兰银行1875年德意志银行1882年日本银行1913年“美联储”成立这些国家是世界上商品货币经济最发达的国家，中央银行也建立最早。客观上主要是本国经济金融发展的必然产物。政府融资便利的需要。初创阶段中央银行学第1章96中央银行制度建立与发展的三个阶段阶时代表主要背景这中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时期代表国家主要背景与原因第二个阶段二次世界大战之间1924年澳大利亚中央银行建立1928年，旧中国国民政府中央银行建立1935年印度、加拿大、阿根廷中央银行建立一战后，国际性经济、金融恐慌严重；1920年布鲁塞尔国际性经济、金融会议要求；国际金融势力的推动。普遍阶段中央银行学第1章97中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代表主要背景1中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时期代表国家主要背景与原因第三个阶段第二次世界大战以后1947年多数尼加中央银行建立；1948年新中国、巴基斯坦中央银行建立；1949年伊拉克中央银行建立。民族独立，国家独立的要求；经济、金融独立的要求；借鉴发达国家经济发展成功的经验，借鉴发达国家的金融发展之模式。强化阶段中央银行学第1章98中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代表主要背景强初创阶段设立的中央银行名称建立时间名称建立时间欧洲意大利银行1859年美洲乌拉圭银行1896年俄罗斯银行1860年玻利维亚银行1911年德国国家银行1875年美国联邦储备体系1913年保加利亚国家银行1882年亚洲日本银行1882年罗马尼亚国家银行1883年大清户部银行1905年塞尔维亚国家银行1883年朝鲜银行1909年瑞士国家银行1905年非洲埃及国家银行1898年中央银行学第1章99初创阶段设立的中央银行名称建立时间名称建立时间意大利第一节

中央银行制度的产生与发展

英格兰银行BankofEngland

□建于1694年：

□1826年法案：《1826年银行券法》（BankNotesActof1826）□1844年法案：《1844年银行券法》（BankCharterActof1844）

中央银行学第1章100第一节

中央银行制度的产生与发展英格兰银行Bank第一节

中央银行制度的产生与发展

美国中央银行

□美国第一银行:1791年2月25日

（theFirstBankofTheUnitedStates）

□美国第二银行:1816年4月10日

（theSecondBankofTheUnitedStates）□联邦储备银行:1913年12月23日

（FederalReserveBank）

中央银行学第1章101第一节

中央银行制度的产生与发展美国中央银行中央银行学第一节

中央银行制度的产生与发展初创时期的特点兼营部分商业银行业务所有权：股份制或混合制中央银行制度本身不完善货币发行权逐步集中中央银行学第1章102第一节

中央银行制度的产生与发展初创时期的特点中央银行学第中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响

布鲁塞尔会议的影响

新国家的建立国际组织的支持货币发行的制度化

中央银行学第1章中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响中央银行学103中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行成为干预和调控经济的工具货币政策的运用一般向综合配套发展各国中央银行加强国际合作中央银行学第1章104中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行学中央银行制度发展的典型分析英格兰银行的发展美联储的发展欧洲央行的建立中央银行学第1章105中央银行制度发展的典型分析中央银行学第1章26第二节中央银行的性质与职能

性质

中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。特殊的国家机关特殊的金融机构中央银行学第1章106第二节中央银行的性质与职能性质特殊的国家机关特殊的金融中央银行是特殊的国家机关资本运营管理手段独立性国家设立或者控制特殊的国家机关中央银行学第1章107中央银行是特殊的国家机关资本运营管理手段独立性国家设立或者控中央银行是特殊的金融机构业务对象业务目的地位职能存、贷、汇特殊的金融机构中央银行学第1章108中央银行是特殊的金融机构业务对象业务目的地位职能存、贷、汇特第二节中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行是处在一国金融体系核心位置的金融机构。具体地说，以现代的标准考察，中央银行是国家为实现总体经济目标、保证货币政策正确制定与执行、防范与化解金融风险、维护金融稳定而设立的特殊金融机构。

中央银行学第1章109第二节中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行学第1中央银行与商业银行的异同项目中央银行商业银行相同点1、都是一国经济、金融的主体2、都在一个经济、金融中起着重要的作用3、许多中央银行是由商业银行演变而来的4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务中央银行学第1章110中央银行与商业银行的异同中央银行商业银项目中央银行商业银行不同点调控者、监管者被调控者、被监管者金融业的核心金融业的主体不能以盈利为目的要以盈利为目的对其存款不支付利息对其存款要支付利息资产应具有最大清偿性资产应是“三性”最佳均衡不在国外设立分支机构要在国外设立分支机构中央银行学第1章111项目中央银行商业银行不调控者、监管项目中央银行商业银行不同点与政府是相对独立关系与政府是“自主经营、依法纳税”关系资本主要归国家所有实行股份制政策性运作商业性运作分支机构有限适度分支机构众多创造基础货币创造派生存款总裁由国会、皇室或总统任命总裁由董事会聘请中央银行学第1章112项目中央银行商业银行不与政府是与政现代二级金融制度结构宏观核心层中央银行/金融监管机构微观主体层商业性金融机构政策性金融机构金融市场中央银行学第1章113现代二级金融制度结构宏观核心层中央银行/金融监管机构微观主体第二节中央银行的性质与职能发行的银行BankofIssue银行的银行Banker`sBank政府的银行Government'sBank基本职能中央银行学第1章114第二节中央银行的性质与职能发行的银行银行的银行政府的银行基指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。中央银行最基本、最重要的标志发行的银行BankofIssue中央银行学第1章115指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币含义：业务对象是商业银行等金融机构及政府部门业务往来具有“存、贷、汇”业务的特征为商业银行等提供支持、服务兼管理者银行的银行Banker`sBank中央银行学第1章116含义：银行的银行中央银行学第1章37表现：集中存款准备金（ReserveRequirement）充当最后贷款人（Lenderoflastresort）组织管理票据清算(NotesClearing)银行的银行Banker`sBank中央银行学第1章117表现：银行的银行中央银行学第1章38代理国库代理政府债券的发行为政府提供信贷支持为国家管理国际储备代表国家参加国际活动制定和实施货币政策对金融业实施监管为政府提供金融情报与决策建议政府的银行Government'sBank中央银行学第1章118代理国库政府的银行中央银行学第1章39第二节中央银行的性质与职能调节职能服务职能监管职能综合职能存款准备金公开市场操作再贴现贷款……为政府服务为金融机构服务为社会公众服务中央银行学第1章119第二节中央银行的性质与职能调节职能服务职能监管职能综存款准第三节

中央银行制度的类型与结构1.单一制3.多元制2.复合制4.跨国制基本类型中央银行学第1章120第三节

中央银行制度的类型与结构1.单一制3.多元制2.4指国家建立单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度单一制总行分行分行……支行支行…支行支行…联邦机构地方机构…………分支机构分支机构……中央银行学第1章121指国家建立单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使中央银行学第1章122中央银行学第1章43中央银行学第1章123中央银行学第1章44指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度典型：1983年前的中国人民银行1990年前的苏联和东欧国家的中央银行复合制中央银行学第1章124指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集准（类）中央银行制度指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度新加坡：金融管理局香港：金融管理局集中行使货币政策、金融监管和支付体系管理职能，但货币发行仍由渣打银行、汇丰银行、中国银行负责。票据清算由汇丰银行负责中央银行学第1章125准（类）中央银行制度指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度西非货币联盟（WAMU）中非货币联盟（CAMU）东加勒比海货币区（ECMA）欧洲中央银行（ECB）案例分析跨国制中央银行学第1章126指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围讨论：中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、经济发展水平、历史传统、文化环境决定的中央银行学第1章127讨论：中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、中央银第三节

中央银行制度的类型与结构资本结构

□全部资本为国家所有

（英国、法国、中国大部分国家）

□国家、民间股本混合所有

（日本、比利时、墨西哥）

□全部资本非国家所有

（意大利、瑞士、美国）□无资本金（韩国）□资本为多国共有（欧盟、中非、西非）

中央银行学第1章128第三节

中央银行制度的类型与结构资本结构中央银行学第1讨论：中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行的性质和地位中央银行学第1章129讨论：中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行学第三节

中央银行制度的类型与结构组织结构组织结构权利分配内部职能分支机构中央银行学第1章130第三节

中央银行制度的类型与结构组织结构组织权利分配内权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分工体现出来。特点：1、地位高权利大2、广泛的代表性3、一定的独立性决策权执行权监督权中央银行学第1章131权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分三种类型三权一体：

英格兰银行、美联储、中国人民银行三权分离：

法兰西银行、日本银行无监督权：德意志联邦银行中央银行学第1章132三种类型三权一体：中央银行学第1章531、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是央行内设机构的主体部分，包括办理与金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。2、为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门，包括统计分析部门、研究部门等。3、为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门，包括行政管理部门、服务部门、后勤保障部门等。内部机构设置中央银行学第1章1331、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是央行内设机构的主体1、按经济区域设置分支机构（大多数国家）2、按行政区划设置分支机构（前苏联和1998年前的中国）3、以经济区域为主、兼顾行政区划设置（日本、德国、意大利、1998年后的中国）分支机构的设置派出机构中央银行学第1章1341、按经济区域设置分支机构分支机构的设置派出机构中央银行学第1、分支机构机构众多2、内部机构设置与总行一一对口3、地方政府干预严重4、效率低下，人员素质差中国人民银行分支机构设置问题改革经济原则行政原则中央银行学第1章1351、分支机构机构众多中国人民银行问题改革经济原则行政原则中央联邦储备系统理事会：7人联邦公开市场委员会：12人联邦顾问委员会：12人内部职能机构：

各办公室、法律部、研究与统计部、国际金融部、业务部、银行监管部、人事部等权利分配机构个案：美联储中央银行学第1章136权利分配机构个案：美联储中央银行学第1章57联邦储备委员会由美国总统经参议院同意后任命7位委员12个联邦储备银行(FRB)每个FRB有9名董事,任免FRB行长和官员近3000家商业银行会员联邦公开市场委员会7名联储委员+纽约FRB+其他4家FRB行长联邦咨询委员会12名委员（银行家）存款准备金率公开市场操作贴现率设立指导审查并决定确定向每个FRB推荐6名董事任命每个FRB的3名董事推选建议建议中央银行学第1章137联邦储备由美国总统经参议院同意后任命7位委员12个联邦储备每美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章138美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章59英格兰银行内部组织机构

中央银行学第1章139英格兰银行内部组织机构中央银行学第1章60第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章140第四节中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章61我国中央银行的演变1905年：户部银行1908年：大清银行1917年：孙中山主张创立中央银行1928年：国民政府中央银行（只享有部分货币发行权）1935年：具有中央银行的特征（但未垄断货币发行权）1942年：名副其实的中央银行1949年：国民政府的中央银行消失中央银行学第1章141我国中央银行的演变1905年：户部银行中央银行学第1章62大清银行大连支店。中国官办股份制银行，1912年改为中国银行（今中山广场中信实业银行大连分行）

中央银行学第1章大清银行大连支店。中国官办股份制银行，1912年改为中国银行142清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”上印有摄政王载沣的肖像

中央银行学第1章清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”上印有摄143土地革命战争时期，中央苏区中华苏维埃共和国国家银行发行的纸币

中央银行学第1章土地革命