保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件

保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法k人寿保险有限公司保险营销员行为指弓第一总贝第东总!为规xx人寿保险苎销Ⅳ作业行为,促公司业竻『健发起,根梔《人民具和回保险法》、《保险铛售从业人邑监小》及x人为《保险代理合同书》之粘神,牯《倮险苎销行为指引1》(以下简称"行为拮弓l八x人方保险古镦,守行为引。若有违反,则视情节轻,分别予告、记过或止保险代理合同的处分行为的各攻规定仵为公过保乙部分,如果本捐规定行的颁布规定有触者,I1公)定、解释桓抵融部分的优先效月,且不彯晌本行为引I的整体有效性。分将定蝴回顾和修订本行人,行人|之执行、解释修改权力属于×x人寿,末尽事宜,由×人寿全权战。保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行1k人寿保险有限公司保险营销员行为指弓k人寿保险有限公司2第一总贝第东总!为规xx人寿保险苎销Ⅳ作业行为,促公司业竻『健发起,根梔《人民具和回保险法》、《保险铛售从业人邑监小》及x人为《保险代理合同书》之粘神,牯《倮险苎销行为指引1》(以下简称"行为拮弓l八x人方保险古镦,守行为引。若有违反,则视情节轻,分别予告、记过或止保险代理合同的处分行为的各攻规定仵为公过保乙部分,如果本捐规定行的颁布规定有触者,I1公)定、解释桓抵融部分的优先效月,且不彯晌本行为引I的整体有效性。分将定蝴回顾和修订本行人,行人|之执行、解释修改权力属于×x人寿,末尽事宜,由×人寿全权战。第一总贝3中司行政爸理规定x人寿保险限公(以下箇称“公司”)根梔年增发计划与目标,并结合市场的实际情ν出相应的招计划,以保陘保险画镨队伍的应发咫*立足于面向社会招亨新人,培养旦有公可金业化唐的保险三诮,使保险三销邑队伍不断增多不断壮大1年龄;21-55艺(女性)2.历及工作经验:以上学历,不要旦有工作经验3.在应恥机构所在忌佳的时间注:历可以根据当地監机构求作词整(二)护示1.各机松对保险苎销进行相文能力评估,以确定该保险销咼进入何种i划(如下划、经理人i划、i划)2级保險古锴招新人,在招妒新人时应作楛甄选。不得误导、谚位对俱险行业无兴趣,或质什的社会人加入。所有准保险亡销需过机构内勃面试庭责人血试讨估后方凵加入公。中司行政爸理规定43.保隃古销員杵仟何媒体/发布捫鸲厂线杵分共坜所设置咨询辜点,应经公司核准后方可讲行。得以其他公司名义增员招害公司利盖。曳或旦他僳瞼公司坜进行增员x6严*回人仳八回加培训,倩机增员。7严禁人和、坎蝙、误导旦仳公过保险亡销转司,逗守保监会及行业协会关于销同业流动管理的相关规定。8不得在公司末荻得北准经苎区域增9.增酎纨泸婞六叫受古将成为公司的代珅制保险亡r公I。千得明暗示是在如I,或者请梅4专为公司工。LO招亨广告中应诶江楚说明苎销职作内、性利闻工六式,不得以各种糊职业称讷和职位衔粉饰保销工仵性不得以汽保险亡销人的业性庙和职位级丁段误导社会求职人百目加入保险销队伍。卫,个得人误导保险西销的佣金收入。12不得发和传险宮销佣金、主任泄贴等报酬福利广告,3.保隃古销員杵仟何媒体/发布捫鸲厂线杵分共坜所设置5第一保险销员权限、、执屮t(-)保险销鹧匪理杈网良照《保险代理合同1》,保险仅以公司保险三销份从中代甲限内的傑险招揽和服多,未经公书血特1以公四保险苎销名义从事资、招曲、弓l、合作等任何起代理权限行为1.分权的代理行人向户披保险产品与服多的信息明确说明保險仟、仟除、抗豫、健康保险产等待、退伢来等實要信。2)向户说填写申讷文們(申们包铦但不限于保书、建议书、保险合同史中请书、口请书)的注意中功。对寸求户如匡告知I训行相应,并监胥、指导宫户如l实垣写及等罗3)及时转,投保书等文件和保险合同(4)告知窖户西询佩险合同条教的有效途径(5)其它分口书面形式特另权的行为(6)没有任仰规行为记录之三销旦增邑资榣2未经公山授权,不得以公山名从事任何行为,尤旦禁⊥下列(1)以个人名义或霄公司名义与具他个人、金业牟位、社第一保险销员权限、、执屮t6会团休等订代理协议或平取任何形式私自设立代理网点2)拉以公司西以与个人、金业单位、社会团体等订济成民车合3)擅白以公司名义、信其仳式做担保。3刘—切未经公司授权m以公司或与公司相关的名义刘外等的合同或协议,分概个了认,且保险古锴华须水山造戌的切后果4.倮险销不得回时接受两个或西个以上俾险人(保险公司臼,险亡销不得末经公司批准销售非保险类仝岫坤财产品,不得从中非法传销、榘Ⅳ保隃名非法传铛、非法集。(-)保险销职1.保阶古铠被权杵其本人执ψ讦书所允讥1销台人乌保险,并将该业沽丛之文件提公司窖戶,协助客户交佩止收取现金2保险销须玹公司《保险代理合同书》及且附件之有关众进行展业,从事俾险销动时,应主动出小《保销售从业人执业证书》根产凸特点、窖景、需求、现有的倮科纤济承受能力奪情冽荐合适产體,廾向客户供专ψ、侦服鈣。3.保险销刈直牺、所牺□队训行簣理、训练、导,耳旹领國队守法、守規、守纪、守保险代合同柢头规定,做到专业经亡会团休等订代理协议或平取任何形式私自设立代理网点7若屮多十爸尽、j丈!,导致爸坪渙散、屮纮极六,s4.保险销增时,必须遵守公司对增员的其本要求和相文件规定,并须刈直、所转增严加写科严禁倮险画销异1销台保单以及私设办公场所。5逻牺דRESPECT”粘神,保险呙及内劬相曾,有礼沟,个料亡秽诂谩实行人身攻。姅利公可资,不长时间占H公。(三)禁止异地业与舞地保单1.I异地展屮:佛险销持有的《保险销台从屮人执业证》上胡确注执业地域,险苎销只能饣倮险公司授权的执业地域内丌业务,不规区域内咫业叱与保人称人异地业。异地行为包括向异捉供产品简介资料、介绍险种信恩及投保笠投倮书及其它投倮文件、收现保险要等行为芓止异地投保单:授保人或被保险人有方为异t言的授保单为异地保单,若操保人或被保瞼人有一六为冖地古,公司不会墅i安异1第四《保险销售从业人业证1》簣()芒应当取公司发放的《保险销售从业人邑业证书》(以下箇称《执业证1》),月可从事保险苎销活动若屮多十爸尽、j丈!,导致爸坪渙散、屮纮极六,s8()公司向销邑友放《业证书》前,应当向当地险行业协会办该镨的《执业书》的(二)对于中佩监会和保险行业协会逦垠不得申领《执业证书》销(黑舀牟上自人将不予等约。签约管理1准保险古锴共乌份计血件、《笠约知书》件2存古销服多部行政助理处领取签约料。2保险销員所交的签约竇料和文件须直、完,不得供征何虚假份证明、历证岄、收入证,或瞒、虚报从Ⅶ历车。等幻资料、文們,必须并氧等名,任何人不擅自代智充佳保险亡锴笠名4,公收到准保险六销完整的笠资料和限约保让等居,将依据准保险三销个人资料在三个工作曰内舛立销代鸸,并于次彐在各三镨服彡部予以公布5.保险苎销销咼代码,可凭有效证件在伫销服严行政助理掊领取业资料,包括但不限于《合同教样本》、率丰册》等保险古销員拍有x人大保险有限公四签订保险代合同,成为xx人寿保險古销的人()公司向销邑友放《业证书》前,应当向当地险行业9沣2:非华须I(-)互新等订保险代理合同1.保险古铠在终l保險代合同满一个月后方叫捉圉中新订保险代理合的申诘。經公准,当新把交资料办理签约丰与公新倮险代合回2同—保险古销咼只能中新签订保险代理合同一次。3.保险销在保险代理合乘八个月内申诘新签订保险代理合同的,则新笠订保险代理合回时该佩险苎销直上必须与上一次终止保险代理合同前吖相同。保险苎销员位终止保代理合同乘满八个月申诘新签订险代理合同的,则瑟止4.保险亡销在终且保险代坦色同关系后六个内中请車新约,则中新笠約时该古销員府人华须’經叶保险代理合同而相芒在止保险代理仓同关系满六个后中请三新等约的,则不止限艮。保险古销中新釜训保险代甲合按订的《保险代理合回书》及旦刚見定行,此已终止的保险代理合头系不回有续性。原则新笠订保险代理合同之职级不得高于终止合同商之职级7.因回地被公司中面缤俾险代理合同的倮险苎销,不沣2:非华须I10允许玉新笠订保险代理合同。三)|关系种属关系的定1则上弓存笑以《保险苎销签约记表》之引荐人一杜2隶属以《保古销笠豈记》之白转爸杜为准。3.若发增纠紛,以《保险销员笠约归属應书》作为处理依据保险苎销笠约后,发生归属纠纷的,当事人须在该保古員蠡约后一个月公异议,舌则亡千了受甲。除夫妻关叫允许转外,其他沙允许保瞼古销隶属关系转、引|关变史。第八职级异动()升1.保险销在读司规晋升孥們、加陰公司规培训和后,方能请升2级为寿险顾(TA)的保险二锴晋升由公司自动统计并公3职级为资深为险顾同(CA)及以上职级Ⅳ保险苎销習升须曰行扭出书面申谐4.保险酋销」达到升标准后在规定时向公书鬥升中访5.保隃古销晋升批祚·否及晋升时,以公冖允许玉新笠订保险代理合同。11保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件12保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件13保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件14保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件15保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件16保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件17保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件18保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件19保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件20保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件21保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件22保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件23保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件24保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件25保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件26保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件27保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件28保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件29保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件30保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件31保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件32保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件33保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件34保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件35保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件36保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件37保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件38保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件39保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件40保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件41保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件42保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件43保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件44保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件45保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件46保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件47保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件48保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件49保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件50保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件51保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件52保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件53保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件5466、节制使快乐增加并使享受加强。——德谟克利特

67、今天应做的事没有做，明天再早也是耽误了。——裴斯泰洛齐

68、决定一个人的一生，以及整个命运的，只是一瞬之间。——歌德

69、懒人无法享受休息之乐。——拉布克

70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭66、节制使快乐增加并使享受加强。——德谟克利特55保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法k人寿保险有限公司保险营销员行为指弓第一总贝第东总!为规xx人寿保险苎销Ⅳ作业行为,促公司业竻『健发起,根梔《人民具和回保险法》、《保险铛售从业人邑监小》及x人为《保险代理合同书》之粘神,牯《倮险苎销行为指引1》(以下简称"行为拮弓l八x人方保险古镦,守行为引。若有违反,则视情节轻,分别予告、记过或止保险代理合同的处分行为的各攻规定仵为公过保乙部分,如果本捐规定行的颁布规定有触者,I1公)定、解释桓抵融部分的优先效月,且不彯晌本行为引I的整体有效性。分将定蝴回顾和修订本行人,行人|之执行、解释修改权力属于×x人寿,末尽事宜,由×人寿全权战。保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法保险营销员行56k人寿保险有限公司保险营销员行为指弓k人寿保险有限公司57第一总贝第东总!为规xx人寿保险苎销Ⅳ作业行为,促公司业竻『健发起,根梔《人民具和回保险法》、《保险铛售从业人邑监小》及x人为《保险代理合同书》之粘神,牯《倮险苎销行为指引1》(以下简称"行为拮弓l八x人方保险古镦,守行为引。若有违反,则视情节轻,分别予告、记过或止保险代理合同的处分行为的各攻规定仵为公过保乙部分,如果本捐规定行的颁布规定有触者,I1公)定、解释桓抵融部分的优先效月,且不彯晌本行为引I的整体有效性。分将定蝴回顾和修订本行人,行人|之执行、解释修改权力属于×x人寿,末尽事宜,由×人寿全权战。第一总贝58中司行政爸理规定x人寿保险限公(以下箇称“公司”)根梔年增发计划与目标,并结合市场的实际情ν出相应的招计划,以保陘保险画镨队伍的应发咫*立足于面向社会招亨新人,培养旦有公可金业化唐的保险三诮,使保险三销邑队伍不断增多不断壮大1年龄;21-55艺(女性)2.历及工作经验:以上学历,不要旦有工作经验3.在应恥机构所在忌佳的时间注:历可以根据当地監机构求作词整(二)护示1.各机松对保险苎销进行相文能力评估,以确定该保险销咼进入何种i划(如下划、经理人i划、i划)2级保險古锴招新人,在招妒新人时应作楛甄选。不得误导、谚位对俱险行业无兴趣,或质什的社会人加入。所有准保险亡销需过机构内勃面试庭责人血试讨估后方凵加入公。中司行政爸理规定593.保隃古销員杵仟何媒体/发布捫鸲厂线杵分共坜所设置咨询辜点,应经公司核准后方可讲行。得以其他公司名义增员招害公司利盖。曳或旦他僳瞼公司坜进行增员x6严*回人仳八回加培训,倩机增员。7严禁人和、坎蝙、误导旦仳公过保险亡销转司,逗守保监会及行业协会关于销同业流动管理的相关规定。8不得在公司末荻得北准经苎区域增9.增酎纨泸婞六叫受古将成为公司的代珅制保险亡r公I。千得明暗示是在如I,或者请梅4专为公司工。LO招亨广告中应诶江楚说明苎销职作内、性利闻工六式,不得以各种糊职业称讷和职位衔粉饰保销工仵性不得以汽保险亡销人的业性庙和职位级丁段误导社会求职人百目加入保险销队伍。卫,个得人误导保险西销的佣金收入。12不得发和传险宮销佣金、主任泄贴等报酬福利广告,3.保隃古销員杵仟何媒体/发布捫鸲厂线杵分共坜所设置60第一保险销员权限、、执屮t(-)保险销鹧匪理杈网良照《保险代理合同1》,保险仅以公司保险三销份从中代甲限内的傑险招揽和服多,未经公书血特1以公四保险苎销名义从事资、招曲、弓l、合作等任何起代理权限行为1.分权的代理行人向户披保险产品与服多的信息明确说明保險仟、仟除、抗豫、健康保险产等待、退伢来等實要信。2)向户说填写申讷文們(申们包铦但不限于保书、建议书、保险合同史中请书、口请书)的注意中功。对寸求户如匡告知I训行相应,并监胥、指导宫户如l实垣写及等罗3)及时转,投保书等文件和保险合同(4)告知窖户西询佩险合同条教的有效途径(5)其它分口书面形式特另权的行为(6)没有任仰规行为记录之三销旦增邑资榣2未经公山授权,不得以公山名从事任何行为,尤旦禁⊥下列(1)以个人名义或霄公司名义与具他个人、金业牟位、社第一保险销员权限、、执屮t61会团休等订代理协议或平取任何形式私自设立代理网点2)拉以公司西以与个人、金业单位、社会团体等订济成民车合3)擅白以公司名义、信其仳式做担保。3刘—切未经公司授权m以公司或与公司相关的名义刘外等的合同或协议,分概个了认,且保险古锴华须水山造戌的切后果4.倮险销不得回时接受两个或西个以上俾险人(保险公司臼,险亡销不得末经公司批准销售非保险类仝岫坤财产品,不得从中非法传销、榘Ⅳ保隃名非法传铛、非法集。(-)保险销职1.保阶古铠被权杵其本人执ψ讦书所允讥1销台人乌保险,并将该业沽丛之文件提公司窖戶,协助客户交佩止收取现金2保险销须玹公司《保险代理合同书》及且附件之有关众进行展业,从事俾险销动时,应主动出小《保销售从业人执业证书》根产凸特点、窖景、需求、现有的倮科纤济承受能力奪情冽荐合适产體,廾向客户供专ψ、侦服鈣。3.保险销刈直牺、所牺□队训行簣理、训练、导,耳旹领國队守法、守規、守纪、守保险代合同柢头规定,做到专业经亡会团休等订代理协议或平取任何形式私自设立代理网点62若屮多十爸尽、j丈!,导致爸坪渙散、屮纮极六,s4.保险销增时,必须遵守公司对增员的其本要求和相文件规定,并须刈直、所转增严加写科严禁倮险画销异1销台保单以及私设办公场所。5逻牺דRESPECT”粘神,保险呙及内劬相曾,有礼沟,个料亡秽诂谩实行人身攻。姅利公可资,不长时间占H公。(三)禁止异地业与舞地保单1.I异地展屮:佛险销持有的《保险销台从屮人执业证》上胡确注执业地域,险苎销只能饣倮险公司授权的执业地域内丌业务,不规区域内咫业叱与保人称人异地业。异地行为包括向异捉供产品简介资料、介绍险种信恩及投保笠投倮书及其它投倮文件、收现保险要等行为芓止异地投保单:授保人或被保险人有方为异t言的授保单为异地保单,若操保人或被保瞼人有一六为冖地古,公司不会墅i安异1第四《保险销售从业人业证1》簣()芒应当取公司发放的《保险销售从业人邑业证书》(以下箇称《执业证1》),月可从事保险苎销活动若屮多十爸尽、j丈!,导致爸坪渙散、屮纮极六,s63()公司向销邑友放《业证书》前,应当向当地险行业协会办该镨的《执业书》的(二)对于中佩监会和保险行业协会逦垠不得申领《执业证书》销(黑舀牟上自人将不予等约。签约管理1准保险古锴共乌份计血件、《笠约知书》件2存古销服多部行政助理处领取签约料。2保险销員所交的签约竇料和文件须直、完,不得供征何虚假份证明、历证岄、收入证,或瞒、虚报从Ⅶ历车。等幻资料、文們,必须并氧等名,任何人不擅自代智充佳保险亡锴笠名4,公收到准保险六销完整的笠资料和限约保让等居,将依据准保险三销个人资料在三个工作曰内舛立销代鸸,并于次彐在各三镨服彡部予以公布5.保险苎销销咼代码,可凭有效证件在伫销服严行政助理掊领取业资料,包括但不限于《合同教样本》、率丰册》等保险古销員拍有x人大保险有限公四签订保险代合同,成为xx人寿保險古销的人()公司向销邑友放《业证书》前,应当向当地险行业64沣2:非华须I(-)互新等订保险代理合同1.保险古铠在终l保險代合同满一个月后方叫捉圉中新订保险代理合的申诘。經公准,当新把交资料办理签约丰与公新倮险代合回2同—保险古销咼只能中新签订保险代理合同一次。3.保险销在保险代理合乘八个月内申诘新签订保险代理合同的,则新笠订保险代理合回时该佩险苎销直上必须与上一次终止保险代理合同前吖相同。保险苎销员位终止保代理合同乘满八个月申诘新签订险代理合同的,则瑟止4.保险亡销在终且保险代坦色同关系后六个内中请車新约,则中新笠約时该古销員府人华须’經叶保险代理合同而相芒在止保险代理仓同关系满六个后中请三新等约的,则不止限艮。保险古销中新釜训保险代甲合按订的《保险代理合回书》及旦刚見定行,此已终止的保险代理合头系不回有续性。原则新笠订保险代理合同之职级不得高于终止合同商之职级7.因回地被公司中面缤俾险代理合同的倮险苎销,不沣2:非华须I65允许玉新笠订保险代理合同。三)|关系种属关系的定1则上弓存笑以《保险苎销签约记表》之引荐人一杜2隶属以《保古销笠豈记》之白转爸杜为准。3.若发增纠紛,以《保险销员笠约归属應书》作为处理依据保险苎销笠约后,发生归属纠纷的,当事人须在该保古員蠡约后一个月公异议,舌则亡千了受甲。除夫妻关叫允许转外,其他沙允许保瞼古销隶属关系转、引|关变史。第八职级异动()升1.保险销在读司规晋升孥們、加陰公司规培训和后,方能请升2级为寿险顾(TA)的保险二锴晋升由公司自动统计并公3职级为资深为险顾同(CA)及以上职级Ⅳ保险苎销習升须曰行扭出书面申谐4.保险酋销」达到升标准后在规定时向公书鬥升中访5.保隃古销晋升批祚·否及晋升时,以公冖允许玉新笠订保险代理合同。66保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件67保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件68保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件69保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件70保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件71保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件72保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件73保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件74保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件75保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件76保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件77保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件78保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办法课件79保险营销员行为指引内含保险营销员专业品质管理办