交通银行满金宝业务介绍

交通银行“满金宝”业务介绍国际业务部1“满金宝”业务定义什么是“满金宝”业务“满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承担相关风险。2例：客户在我行开通“满金宝”交易:存入10000美元放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买入40000欧元，卖出48000美元则客户交易盈利为50000-48000＝2000美元。此笔交易是在美元上涨情况下获利，即做多美元，而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。“满金宝”交易举例31、以小博大杠杆投资区别于外汇宝，保证金本金放大5倍交易相对外汇宝盈利可扩大5倍，但产生亏损同样扩大5倍“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）42、双向交易自由选择对于以美元为本币交易的客户，外汇宝只能做多非美元外币，当市场为美元上涨时没有入场机会满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到涨、跌都有获利机会，从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制。“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）5本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户。“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加。“满金宝”业务的适应群体6“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金及结算货币目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金系统默认的结算货币为美元，交易产生的盈利或亏损，均以即时对美元的中间价折算成为美元结算交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户上7“满金宝”业务相关的一些基本概念交易单位“满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍1手指10000被标价货币EUR/USD：1手为10000欧元USD/JPY：1手为10000美元GBP/USD：1手为10000英镑8“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金余额保证金余额＝客户保证金账户美元现钞、现汇合计数9“满金宝”业务相关的一些基本概念占用保证金的计算一笔已开盘合约占用保证金交易金额（手数×每手单位）÷倍率×兑美元即时中间价格占用保证金＝所有已开盘合约占用保证金合计10“满金宝宝”业务务相关的的一些基基本概念念占用保证证金的计计算客户买入入USD，卖出出JPY，2手手占用保证证金=10000×2÷5=USD4,000.00客户卖出出EUR，买入入USD，10手EUR/USD当前报报价为1.2700,1.2730占用保证证金=10000×10×1.2715÷÷5=USD25,430.00交叉盘：：客户卖卖出GBP，买买入EUR，1手GBP/USD当前报报价为1.8800,1.8830占用用保保证证金金=10000××1.8815÷÷5=USD3,763.0011“满满金金宝宝””业业务务相相关关的的一一些些基基本本概概念念账户户净净值值、、可可用用保保证证金金、、保保证证金金比比例例账户户净净值值＝＝保保证证金金余余额额＋＋待待入入账账利利息息＋＋浮浮动动盈盈亏亏可用用保保证证金金＝＝账账户户净净值值－－占占用用保保证证金金保证证金金比比例例＝＝账账户户净净值值÷÷占占用用保保证证金金××100%12“满满金金宝宝””业业务务相相关关的的一一些些基基本本概概念念举例例：：某客客户户开开户户存存入入10000美美元元现现钞钞，，5000美美元元现现汇汇，，则则保保证证金金账账户户余余额额为为15000美美元元该客客户户在在EUR/USD=1.2500时时开开盘盘买买入入4手手欧欧元元兑兑美美元元，，即即买买入入40000欧欧元元，，卖卖出出美美元元若汇汇价价跌跌至至1.2450，，则则浮动动盈盈亏亏金金额额＝＝40000××（（1.2500-1.2450））＝＝200美美元元，，帐户户净净值值为为15000+0-200＝＝14800美美元元(未未隔隔日日不不产产生生利利息息)占用用保保证证金金=40000××1.2500÷÷5＝＝10000美美元元（（杠杠杆杆倍倍率率为为5倍倍））可用用保保证证金金＝＝14800-10000＝＝4800美美元元保证证金金比比例例＝＝14800÷÷10000××100％％＝＝148％％13“满金宝”业业务相关的一一些基本概念念存欠息满金宝交易中中客户卖出的的货币为向银银行借款，须须支付欠款利利息，买入的的货币为银行行存款，银行行向客户支付付存款利息每天凌晨4点点批处理后产产生存欠息，，每月21日日入账例：客户于EUR/USD=1.25时买入欧欧元兑美元，，即卖出12500美元元，买入10000欧元元，如欧元存存息2.2％％，美元欠息息6.2％，，则此笔交易易客户的存、、欠息计算方方法为14“满金宝”业业务相关的一一些基本概念念存欠息的计算算例：客户于EUR/USD=1.2500时买买入欧元兑美美元，即卖出出12500美元，买入入10000欧元，如欧欧元存息2.2％，美元元欠息6.2％欧元存息＝10000××2.2%×1÷360×（（1－20%）＝0.49欧元欧元存息折美美元金额＝0.49××1.2510＝0.61美元（折折算时欧元兑兑美元的中间间价为1.2510）美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－－2.15美美元此笔交易存欠欠息轧差后余余额＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元元15“满金宝”业业务相关的一一些基本概念念开盘（开仓））与平盘（平平仓）开盘新做买卖交易易均被视为新新开盘该交易不能与与原头盘相抵抵销开盘时须存入入足够的保证证金于“保证证金账户”内内，开盘后，，系统产生未未平盘合约平盘指定某笔开盘盘后进行与开开盘方向相反反的交易系统接收全额额平盘和部分分平盘系统采用指定定平盘交易方方法，进行平平盘时，客户户需输入指定定平盘的合约约号及平盘手手数16与外汇宝交易易相同，“满满金宝”同样样分为即时交交易和挂盘交交易即时交易即按按当前汇率买买卖外币挂盘交易包括括盈利挂盘、、止损挂盘、、双向挂盘、、组合挂盘“满金宝”交易的交易方方式17仓位预警当保证金比例例达到70％％或50％，，即达到补仓仓提醒位或补补仓警戒位，，“满金宝””交易系统会会自动向客户户发出提醒强制平仓当保证金净值值与占用保证证金比例达到到或低于30％，即强制制平仓位，系系统会自动对对客户所有未未平盘合约进进行强制平仓仓风险监控机制制181、汇率风险险放大由于“满金宝宝”交易可通通过杠杆比率率放大一定倍倍数进行交易易，在提供了了以小博大的的交易方式的的同时，也放放大了汇率风风险，获得机机会与亏损风风险都成倍增增加。汇市存存在风险，入入市还需谨慎慎。本产品比较适适合对汇市风风险认知度较较高、对风险险有一定心理理承受力、愿愿意承担较高高风险去追求求高收益的客客户。“满金宝”业业务风险提示示192、强制平仓仓机制当保证金余额额不足时，银银行有权按即即时价格将所所有开盘合约约强制平盘，，客户须承担担由此产生的的全部损失和和责任。因此此，客户须密密切关注交易易盈亏情况(包括浮动盈盈亏情况)，，以及保证金金比例变动情情况，及时采采取相应的措措施。“满金宝”业业务风险提示示2021客户如何开办办“满金宝””业务1、客户首先先应到柜台签签约成为我行行网上银行数数字证书用户户，并取得USBKEY。2、在借记卡卡中存入美元元现钞或现汇汇。3、在柜台办办理“满金宝宝”业务签约约手续。4、在家中下下载网银数字字证书和“满满金宝”交易易软件。5、使用交易易软件中的““转入”功能能将卡外币活活期账户中的的美元转入保保证金账户。。22多币种可以作作为保证金（（原只有美元元）新存欠息T+1入账（原每每月２1日入入账）盈利需T+2转出(原当当日即可)平盘挂盘保证证金余额不足足将被撤销.(原保留)账户计息增加加多币种利息息（原只有美美元）多币种“满金金宝”主要要变化23多币种保证金指定货币：美美元保证金货币：：美元拥有并持有美美元成为参与与满金宝交易易的首要条件件拥有美元存在在购汇限制和和持有成本24人民币兑美元元持续升值———不愿持有有美元美元对各非美美元货币持续续疲软——不不愿持有美元元多币种保证金25原有保证金币币种：美元多币种保证金现钞、现汇人民币英镑、港币、、瑞士法郎、、日元、加拿大元、澳澳大利亚元、、欧元新增26澳大利亚元人民币欧元瑞士法郎日元加拿大元港币英镑美元可应用的保证证金币种27保证金转入转转出客户端银行柜面28客户因交易产产生的盈利需需T+2日才能转出。原系统当日即即可转出。保证金转出新转入保证金1000美元元原系统可转出出1200美美元此时，最多可转出1000美元元,.平盘产生盈利利200美元元盈利200美美元需T+2转出29保证金转出新转入保证金1000美元元原系统可转出出700美元元此时，最多可转出500美元,.平盘产生盈利利200美元元1000+200-500<1000开盘占用保证证金500美元30保证金转出新转入保证金1000美元元原系统可转出出1100美美元此时，最多可转出1000美元元,.平盘产生盈利利600美元元1000+600-500>1000开盘占用保证证金500美元31客户可转出金金额新保证金账户余余额实体账户余额额可能不一致盈利亏损最小值可用的保证金账户余余额可用保证金客户可转出的的金额需扣除占用保保证金、浮动动盈亏、待入入账利息等可用保证金不不等于可转出出保证金最小值折算32保证金折算汇汇率外币币种按照照中间价折算批处理取价折折算指定折算时间间取价折算折算汇率：将将各币种保证证金折算为指指定货币的汇汇率人民币按照购汇价折算33保证金折扣率率为了规避保证证金折算中的的汇率风险，，各币种保证证金进行折算算前应先按一一定比例进行行折扣。货币折扣率(%)GBP

90%

CNY

90%

EUR

90%

CAD

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HKD

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JPY

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AUD

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CHF

90%

折扣率由总行行根据具体情情况设置和调调整34保证金账户余余额的计算计算保证金交交易账户余额额引用的折扣扣率和折算汇汇率为最近一次生效效的数据保证金交易账账户余额=∑∑保证金账户户余额*折算算汇率*折扣扣率客户端可以查查询当前折扣扣率、折算汇汇率和保证金金账户余额的的计算结果指定货币的折折扣率=1，，折算汇率=135美元1000欧元500.00人民币2000.001000+702+255.10=1957.10（美元元）500.00*1.5600*90%=702.00（美元））2000.00/7.0560*90%=255.10（美元））客户的保证金金交易账户余余额欧元兑美元折折算汇率1.5600，，折扣率90%；美元兑人民币币折算汇率7.0560，折扣率90%；36影响：平盘扣扣款、强制平平仓、每日扣扣息等发生扣款时会会根据当前汇率计算相应余额，从账户中扣扣款（随汇率相对变变化）根据每个折算算时点的折算汇率折算相应余额，控制保证金金比例（在折算时间间之间相对不不变）这两个余额额可能不一致致37澳大利亚元元29人民币01欧元38瑞士法郎15日元27加拿大元28港币13英镑12美元14保证金扣款款顺序（先钞后汇）38平盘亏损扣款强制平仓扣款合约欠息扣款账户转入转出如果某一币币种保证金金余额折算算为指定货货币的金额额为0，则按顺序序到下一账账户扣款。。非美元货币币作为保证证金时以““基准折算汇汇率”折算，发发生平盘扣扣款时则按按照“实时汇率”折算，保证金账户户扣款39T+1计息息新旧T+1日将存息记记入客户保保证金账户户或从中扣扣划欠息。每月21日日批处理后后入账每日日终时自动计提提客户开盘盘合约的存存、欠利息息，汇总的存、、欠利息按按实时汇率率折算成指指定货币银行对客户户保证金帐帐户扣欠息息时，如客客户保证金金帐户余额额不足，未未扣部分计计入待入账利息息。40银行按同币币种活期年年利率/360天计计算每日账账户上存在在的保证金金利息英镑镑、、港港币币为为365天天外币币每每年年12月月21日日入入帐帐人民民币币每每季季末末21日日入入帐帐保证证金金账账户户利利息息41平盘盘挂挂盘盘成成交交客户户挂挂盘盘交交易易，，汇汇率率到到达达客客户户挂挂盘盘价价格格时时，，成成交交顺顺序序以以挂挂盘盘时时间间先先后后排排序序，，如如果果客客户户保保证证金金账账户户余余额额不不足足：：该笔笔挂挂盘盘将将被被自自动动撤撤销销，，挂挂盘盘历历史史中中显显示示““保证证金金不不足足撤撤销销’.原系系统统将将保保持持挂挂盘盘状状态态，，直直到到客客户户保保证证金金帐帐户户余余额额足足够够，，才才会会以以当当初初的的挂挂盘盘价价格格成成交交入入账账,银银行行存存在在头头寸寸与与汇汇率率风风险险新旧42强制制平平仓仓客