金融反诈理论考试题库（浓缩500题）

PAGEPAGE149金融反诈理论考试题库（浓缩500题）一、单选题1.必须开展加强型尽职调查的情形不包括：___A、境外人士签约私人银行客户。B、境外人士签约签约网络金融业务。C、客户身份变更为境外人士。D、客户办理1万美元以上现金存取业务的。答案：D2.临时居民身份证的有效期不得超过______。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：B3.展业三原则不包括：____A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、加强风险防控答案：D4..某高校学生小李在网上买了一件衣服，支付完毕后收到“淘宝客服”短信，称其支付没有成功，需要重新操作，此时小李应该?A、根据短信提示再次进行付款。B、查看订单状态，联系卖家核实。C、在网上搜“淘宝客服”电话询问。答案：B5.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户经营活动的真实性和（），并妥善做好特约商户推出工作。A、可行性B、合理性C、合规性D、合法性答案：D6.《反洗钱法》从何时开始施行。A、39021B、39083C、39142D、39295答案：B7..接到自称民警的来电，说你涉嫌犯罪，让你加好友,把通缉令发给你看，你该怎么办?A、不相信，加好友看看是不是真的有通缉令。B、相信民警，一一照办。C、自己没做过，去警局核实。答案：C8.存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，需提供（）。A、借款合同B、财政部门证明C、工商管理部门证明D、市场监督管理部门证明答案：A9.对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时，描述错误的是___A、他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别B、单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别C、居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，只对监护人进行初次识别D、申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别答案：C10.（）将涉诈涉赌企业信息、人民银行将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与市场监管部门共享。A、D.中央网信办B、公安机关C、人民银行分支机构D、网联清算有限公司答案：B11.个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超______笔，日累计交易金额不超______万元。A、10；5B、20；5C、20；10D、10；20答案：A12.跨行代发工资业务是指银行接受单位委托，向单位员工在（）开立的个人银行账户批量划转薪资的代理支付业务。A、单位账户开户行B、其他银行C、异地银行D、本地银行答案：B13.根据市分行最新账户开户操作流程，以下哪些业务需对客户身份进行持续识别，按照新开户要求执行（）A、办理开卡（含I类户和II类户实体卡）、B、补卡、换卡、激活卡C、升级卡、开通网银D、以上皆是答案：D14.借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件，受理行应在____工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。A、5个B、10个C、15个D、20个答案：C15.居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（）办理开卡。A、本人B、老师C、监护人D、朋友答案：C16.以下不属于销借记卡的前提条件的是：______。A、所有子账户已经销户，包括外币主账户B、无附属卡C、所有强关联产品合约已经解除D、账户无余额答案：D17.各银行应于（）年底前完成支持北京地区和上海地区分支机构实现与当地“一网通办”平台对接。A、2019B、2020C、2021D、2022答案：C18.()应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实个人银行账户分类管理制度。A、当地银保监分局B、人民银行分支机构C、人民银行D、商业银行总行答案：B19.（）应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。A、当地银保监分局B、人民银行分支机构C、人民银行D、商业银行答案：D20.对终端发生移机或被用于赌博的，应停止收单服务并（）。A、冻结B、收回终端C、关停D、查封答案：B21..陌生号码发来短信“聚会的照片在这里，点击链接下载”?A、什么照片?点开看看。B、刚好昨天聚会完，应该是班长群发的吧。C、短信的链接，我就不点。答案：C22.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博但（）的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况A、固定经营场所B、注册地址C、无固定经营场所D、营业机构答案：C23.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户（）核实交易情况。A、主卡持有人B、副卡持有人C、所有人D、使用人答案：C24.以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告答案：C25..消费者使用电子银行时，设置密码的原则为?A、“不易被猜中”原则。B、方便原则。C、补救原则。D、风险原则。答案：A26.客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再为其新开立以下哪种借记卡______：A、惠农卡B、社会保障卡C、医疗保障卡D、军人保障卡答案：A27.经Ⅰ类户借记卡主卡持卡人申请，网点可为持卡人本人或其近亲属（配偶、父母、子女等）开立附属卡，为其近亲属开立的附属卡不超过_________张。A、1B、2C、3D、5答案：B28.收单机构应加强外包业务管理，选择符合一定专业背景和内部治理水平的外包机构，禁止外包机构转让、转包业务，并通过定期()检查等方式控制外包业务风险。A、现场B、视频C、非现场D、抽查答案：A29.鼓励对高风险客户和高风险交易，在非柜面渠道应用（）等技术，加强风险防控。A、密码验证B、手机验证C、人脸识别D、身份证校验答案：C30.关于个人银行账户简易开户服务，以下说法正确的有哪些（）A、单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务B、主要适用对象是流动就业群体（如农民工、刚毕业大学生等）C、如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。D、网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务答案：D31.银行探索建立可疑开户人员（），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。A、“灰名单”B、“黑名单”C、“白名单”D、“黄名单”答案：A32.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。A、按月B、按季度C、按半年D、按年度答案：D33.（）组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，牵头建立行业风险监测机制，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为。A、中国人民银行B、中国银保监C、清算总中心D、中国银联答案：D34..王某夫妇收到陌生人电话，称有一款理财产品回报率高，便去银行汇款，银行工作人员怕其上当阻止，王某夫妇应该怎么办?A、投诉该工作人员。B、换一家银行汇入。C、听取工作人员建议谨慎考虑。D、与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑。答案：C35.对于伪造变造居民身份证、、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发〔2006〕71号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。A、居住地址B、经营地址C、联系电话D、工商营业执照答案：D36.银行可以在（）的前提下，视情况为流动就业群体等个人客户提供简易开户服务。A、公开B、风险可控C、了解D、宏观审慎答案：B37.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立（）Ⅰ类户。A、一个B、二个C、三个D、四个答案：A38.账户机构无正当理由不认真配合相关核查和协查工作的，包括但不限于不反馈结果、反馈内容简单、（），应承担相应的责任。A、反映时差B、反馈时效差C、时差反映D、情况汇报答案：B39.银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导向，兼顾（）合理增长的业绩指标考核体系。A、小微企业开户数量B、小微企业申请开户数量C、小微企业销户数量D、小微企业下降数量答案：A40.针对在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的客户，应进行的信息整合类型是（）。A、客户信息核实B、客户信息清理C、客户信息治理D、客户信息规范答案：C41.对于“涉案账户”，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复（）A、涉案账户业务B、名下所有账户业务C、除涉案账户外的其他账户业务D、以上都不对答案：C42.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户（），探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。A、定期监测机制B、不定期监测机制C、现场监测机制D、非现场监测机制答案：D43.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：C44.（）需对排查确认的涉诈涉赌外汇资金以及电信网络诈骗和跨境赌博涉及的地下钱庄等，及时采取措施并配合公安机关精准协同打击、从严查处。A、外汇局B、人民银行C、D.中央网信办D、C.反诈中心答案：A45.同一客户在我行只能开立______个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）。A、1B、2C、3D、4答案：A46.（）统筹推动压降银行卡数量工作，牵头制定行业排查口径，做好宣传和舆情引导。A、中国人民银行B、中国银联C、四大银行D、银行答案：B47.清算机构应明确交易信息上送规则，实现跨机构转接交易信息透传，加强对（）的管理与监测。A、交易对手B、交易信息C、业务内容D、业务答案：B48.收单机构应按照清算机构明确的交易信息上送规则，准确、（）上送真实交易信息A、完整B、部分C、精选答案：A49.银行应当建立个人银行账户简易开户服务（）机制，加强对客户经理、柜员和客服等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。A、咨询B、投诉C、培训D、咨询投诉答案：D50.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型案例、（）等方式，对下级分支机构服务情况开展监督检查。A、电话暗访B、现场走访C、调阅开户材料D、以上都对答案：D51.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____。A、2000元，5万元B、1万元，20万元C、2万元，20万元D、1万元，50万元答案：B52.银行结算账户的监督管理部门是（）A、证监会B、银监会C、保监会D、中国人民银行答案：D53.金穗借记卡个人卡分为Ⅰ类户借记卡和Ⅱ类户借记卡，以下说法错误的是______：A、Ⅰ类户借记卡具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能B、Ⅱ类户借记卡具有限定金额存取现金、非绑定账户转账结算、购买投资理财等金融产品、消费和缴费支付等功能C、Ⅱ类户借记卡贷款发放、购买投资理财产品不受限额控制D、Ⅱ类户借记卡可以绑定Ⅰ类户借记卡，不可以绑定Ⅰ类户存折答案：D54.银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，建立（）机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。A、拒绝开户复核B、异常交易复核C、异常开户复核D、拒绝申请复核答案：A55.企业撤销银行结算账户，应当按规定向()提出销户申请A、银行B、人民银行C、工商局D、金融办答案：A56.信息共享功能中，银行、支付机构应对涉案账户或可疑账户采取业务（）措施。A、提示B、紧急止付C、快速冻结D、网络化查询答案：A57.“严厉打击买卖个人信息等黑灰产业。组织主要互联网企业加强对通过互联网买卖个人信息、电话卡、银行账户、支付账户、收款码等行为的监测和处置力度，定期通报监测处置结果，发现线索及时移送公安机关。”的责任单位是？A、公安部、中央网信办B、中国工商银行、中国农业银行、C、银行、中国银联D、人民银行支付结算司、征信管理局答案：A58.开展存量单位支付账户核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当（）；发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当（）。A、不得为其新开立支付账户；对账户采取管控措施。B、不得为其新开立支付账户；立即报告公安机关。C、中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户；立即报告公安机关。D、中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户；对账户采取管控措施。答案：C59.《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的工作措施有几条？A、9B、8C、7D、6答案：A60.薪资主要包括但不限于（）等A、工资、奖金B、绩效C、津贴补贴D、以上都对答案：D61.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（）批准，可以采取临时冻结措施A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A62.加强个人信息和隐私保护，加大对买卖（）的打击力度。A、"两证两卡”B、银行卡C、个人账户D、网银答案：A63.银行应于（）在系统中实现对I类户、II类户、III类户的有效区分、标示，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D64..阅读上述案例，以下说法正确的是?A、闲鱼、转转是正规的二手物品交易网站,平台中发布的购物信息都是真实可靠的。B、可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，等待卖家发货。C、可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq，在微信或qq.上完成转账汇款交易。D、卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼链接，决不能脱离平台交易答案：D65.降低人民币转账汇款手续费。对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、5B、10C、50D、100答案：B66.存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照的，应于（）个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。A、1B、2C、3D、5答案：D67.（）前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构（以下简称银行）应当实现在本银行柜面和网上银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机、智能柜员机等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。A、2018年6月底以前B、2018年12月底以前C、2017年12月低以前D、2017年12月底以前答案：A68.公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心负责统一处理因采取上述措施而引发的（）A、意见B、客户投诉C、电话联系D、邮件联系答案：B69.持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境外自助设备取现，单卡单日累计取现限额为等值人民币______。A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元答案：A70.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户的真实性和（），并妥善做好特约商户退出工作。A、合法性B、合规性C、合理性答案：A71.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每（）独立开展至少一次现场巡检A、月B、季C、半年D、年答案：D72.清算机构应当按照（）指定本机构入网银行卡受理终端改造或更换规则A、公平原则B、审慎原则C、规定原则D、重要性原则答案：B73.（）应严格落实监管制度和清算机构标准，准确、完整向清算机构报送交易信息，确保涉诈涉赌交易全链条可追溯。A、银行、非银行支付机构B、银行、中国银联C、中国工商银行D、中国农业银行答案：A74.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取控制措施，并移送当地（）A、公安机关B、检察机关C、人民银行D、银监会答案：A75.中国人民银行实行独立的（）。A、收支平衡制度B、财务预算管理制度C、报表管理制度D、财政管理制度答案：B76.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。答案：D77.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。A、国务院银行业监督管理机构B、财政部C、人民银行D、银行业协会答案：A78.银行应合理设置非柜面渠道单一账户资金转出（）等。A、总限额B、交易笔数C、验证方式D、以上都对答案：D79.公安部建立治安综合业务应用系统(以下简称治综系统)涉赌资金交易查控子系统,治综系统通过接口方式与管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速（）功能。A、止付B、冻结C、处置D、查询答案：D80.居住在境内的中国公民，实名证件为（）。A、居民身份证B、居民身份证或者临时居民身份证C、临时居民身份证D、户口簿答案：B81.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）的本金和利息。A、个人储蓄存款B、理财C、基金D、保险答案：A82.人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实（）。A、个人存款账户实名制规定B、个人信息保护制度C、个人银行账户分类管理制度D、人民币银行结算账户管理办法答案：C83.非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立____（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）。A、当日B、次日C、当日起3日后D、当日起3个工作日后答案：D84.对以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户，应当审慎开通()受理功能。A、信用卡B、借记卡C、POS机D、银行卡答案：A85.银行和支付机构不得将特约商户黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起()予以清退A、1日内B、5日内C、10日内D、30日内答案：C86.银行应推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体的（）问题。A、“开户难”B、“贷款难”C、“办卡难”D、“证明难”答案：A87.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。A、二B、三C、四D、一答案：A88.不（）、入侵涉赌资金交易查控子系统等公安信息共享查询应用系统,扰乱系统正常运行。A、传播B、拷贝C、出售D、非法扫描答案：D89.为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展，（）、公安部、银保监会、外汇局决定练兵回个开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作A、人民银行B、保密委员会C、各地方政府D、国务院答案：A90.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的()。A、真实性B、合法性C、真实性和台法性D、安全性答案：C91.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，发卡行在受理（）后办理资金转账。A、12小时B、24小时C、48小时D、实时答案：B92.为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件A、2B、5C、1D、10答案：B93.银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。A、有权B、无权C、可以D、不可以答案：A94.商业银行、支付机构应当对照《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发〔2021〕169号〕要求及时总结梳理支付手续费降费政策执行情况，并自本通知施行之日起（）内向人民银行、银保监会、发展改革委、市场监管总局进行报告。A、三个月B、半年C、九个月D、一年答案：B95.对于通过截屏、下载等方式保存的个人动态收款条码，应当参照执行（）收款条码有关规定A、个人动态B、个人静态答案：B96.对经社区的市级及以上公安机关认定的涉赌涉诈当事人信息，纳入清算机构、（）黑名单管理，相关行政处罚信息等依法向社会公开并纳入金融信用信息基础数据库。A、中国支付清算协会B、金融监管协会C、支付协会D、清算协会答案：A97.下列选项中，不属于客户尽职调查措施的是（）A、确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B、确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人C、了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息D、对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识答案：B98.（）前开立的个人银行账户，不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。A、36617B、36647C、36678D、36708答案：A99.降低支付手续费政策措施中，票据业务降费期限为长期，其余降费措施优惠期限为（）年A、1B、2C、3D、5答案：C100.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发〔2021〕169号自（）起施行。此前有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。A、44469B、44470C、44561D、44562答案：A101.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取应通过（）办理。A、一般存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户答案：C102.持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境内自助设备取现，单卡单日累计取现限额为人民币______：A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元答案：B103.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台A、42370B、42430C、42522D、42614答案：C104.对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象A、15B、10C、5D、8答案：B105.（）需指导银行、非银行支付机构依法合规妥善处理因账户风险防控引发的投诉。A、货币金银局B、人民银行C、外汇局D、中央网信办答案：B106.各银行要切实纠正以发卡（）为导向的考核机制，将账户服务和风险防范纳入网点和员工业绩考核。A、人数B、质量C、总量D、数量答案：D107.《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的印发日期为：A、39448B、39600C、39965D、39234答案：B108.为了保证个人存款账户的()，维护存款人的合法权益，制定《个人存款账户实名制规定》。A、真实性B、合理性C、合规性D、完整性答案：A109.存款人只能在银行开立______个基本存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A110.银行应按照（）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、以客户为中心C、安全性D、盈利性答案：A111.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以下哪项不属于个人客户关键信息_____。A、姓名B、国籍C、证件号码D、性别答案：D112.人民银行分支机构承担（）监管职责。A、政策B、属地C、检查D、辖区答案：B113.银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案A、当日B、两个工作日内C、三个工作日内D、五个工作日内答案：B114..小黄接到一个尾号为110的固定电话，电话那头自称是东莞市公安局禁毒支队的民警，说小黄的包裹里有冰毒,涉嫌运输毒品，购买这个包裹的银行卡涉嫌犯罪，必须先把卡内的资金转到警方的安全账户内,等案件调查清楚再退还给小黄，小黄应该()A、将钱转到安全账户。B、公安机关没有安全账户，这是个骗子报瞥并举报。C、相信对方，并按照对方各种要求去操作。答案：B115.采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起______个工作日内通知客户，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、2C、3D、7答案：B116.降低银行卡刷卡手续费。银行卡清算机构协调成员机构，对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行（）折优惠。A、5B、6C、7.8D、9答案：C117.单位代理个人办理银行卡的，应如实提交申请资料，并对被代理人身份的真实性负责，且在被代理人持本人有效身份证件到发卡银行网点办理身份确认前，该银行卡（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、关闭非柜面渠道答案：B118.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）罚款。A、五万元以下B、伍拾万元以下C、三十万元以下D、十万元以下答案：A119.公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心负责统一处理因采取上述措施而引发的客户投诉，各()级公安机关设立投诉中心。A、省B、市C、区D、县答案：A120.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：D121.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和（）等债务。A、利息B、罚息C、滞纳金D、复利答案：A122.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当（）。A、重新核实B、重点核实答案：B123.对于云南、广东、广西、福建、吉林、辽宁、黑龙江、新疆、等边境地区和公安机关通报的其他重点地区，尤其要注意提升可疑交易预警侦测能力A、内蒙古B、北京C、上海D、重庆答案：A124.金穗借记卡个人卡分为Ⅰ类户借记卡和Ⅱ类户借记卡，以下说法错误的是______：A、Ⅰ类户借记卡具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能B、Ⅱ类户借记卡具有限定金额存取现金、非绑定账户转账结算、购买投资理财等金融产品、消费和缴费支付等功能C、Ⅱ类户借记卡贷款发放、购买投资理财产品不受限额控制D、Ⅱ类户借记卡可以绑定Ⅰ类户借记卡，不可以绑定Ⅰ类户存折答案：D125.以下哪些情形不需进行客户身份初次识别：____A、为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。B、为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。C、为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。D、为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易。答案：D126.收单机构在与外包服务机构开展业务合作前，应对外包服务机构进行（）调查A、全面B、全面尽职C、风险评估D、评估答案：B127.关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原则：压实责任，主动作为；联合惩戒，综合施策；A、以查促改B、着眼长远C、属地管理，因地制宜D、以查促改，着眼长远答案：D128.清算机构应组织成员机构针对（）发现的涉赌博可疑交易进行检查核实A、监测B、检查C、自查D、曝光答案：A129.各类受理终端（网络支付接口）数量、使用行业范围、风险管理情况等内容应纳入收单业务（）专项报告A、每日B、月度C、季度D、年度答案：D130.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内容外，银行可根据需要增加的客户信息，不包括：A、国籍B、职业C、电子邮箱D、家庭成员答案：D131.特约商户收款条码视同（）管理A、现金B、商户C、账户D、POS机答案：B132.支持银行为个人客户提供便利的异地银行账户（）等服务，减少个人客户因异地学习、工作、生活等原因新开立银行账户。A、开立B、补换卡、销户C、银行账户功能升降级D、以上都对答案：D133.银行应当对简易账户进行（），建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。A、识别B、管理C、跟踪D、识别和管理答案：D134.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测中心分析中心报告。A、5B、10C、20D、50答案：C135.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和（）价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。A、身份资料B、交易背景C、交易记录D、业务关系答案：B136.中国人民银行的预算经国务院财政部门审核后，纳入中央预算，接受（）的预算执行监督。A、审计部门B、全国人大委员会C、国务院D、国务院财政部门答案：D137.账户机构应按照清算机构明确的交易信息上送规则，准确、完整上送（）。A、交易背景B、真实交易信息C、交易合同D、交易情况答案：B138.同号换卡时，告知客户新卡预计于______内发送至本网点，请等候银行电话通知领取新卡，并且必须凭客户有效身份证件到领卡网点领取。A、3个工作日B、7个工作日C、10个工作日D、15个工作日答案：D139.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕130号）（）了“有权拒绝开户”的适用范围。A、首次提出B、删除C、拓展D、缩减答案：C140.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（）个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。A、5B、1C、3D、2答案：C141.自（）起，对于未报告的银行和未实行免收费的业务，人民银行将不再对其通过网上支付跨行清算系统办理的相应业务免费。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D142..假设你接到陌生号码的来电，对方自称是东莞税务局，称国家已下调购车附加税，你刚购买的车子现在可以退还税金,要求你拿银行卡到银行柜员机操作领取税款。你拨打114查询，发现来电号码确实是东莞税务局的，下列做法不正确的是?A、相信对方身份，并根据对方指示到柜员机操作。B、不轻易相信，因为任何单位电话均可被不法分子虚拟显示。C、回拨这一号码进行核实，如果打不通就是假号码。D、拨打110报警电话。答案：A143..接到自称快递员的来电，对方准确说出了你的身份信息和家庭地址，称把你的快递弄丢了，要全额退款，发送退款链接让你填写银行卡信息，称填完后退款将直接退到银行卡，此时你该怎么做?A、点击链接，按要求输入银行卡、退款验证码。B、对方能说出我的信息，肯定是快递员，和他交涉让他多赔点。C、挂断电话，直接与商家核对物流信息。答案：C144.任何单位和个人不得将单位的资金以（）名义开立账户存储。A、个人B、单位C、集体D、组织答案：A145.在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：_____。A、规范单位定期和同业存款业务，加强核算管理。B、单位定期存款资金应来自其单位结算账户。C、同业存款账户的开立和使用，应严格按照资金性质正确核算。D、可以将同业存款作为一般性存款核算，但不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算。答案：D146.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人A、联系被代理人进行核实B、居住地址C、工作证D、介绍信答案：A147.（）需加强跨境、边境地区资金流动管理和数字人民币风险管理。加强人民币资金跨境流动监测、分析与管理，对排查确认的涉诈涉赌资金，及时配合公安机关采取措施。A、人民银行B、人民银行宏观审慎管理局C、外汇局D、中央网信办答案：B148.清算机构应对加入本机构清算网络的成员机构、终端进行（）管理A、全生命周期管理B、经营周期C、生产周期D、全流程答案：A149.银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制（）加强账户事中事后风险防控。A、柜面B、非柜面C、超级柜台D、其他答案：B150.电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台分为（）批次上线A、一B、二C、三D、四答案：C151.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。A、一周B、1个月C、3个月D、6个月答案：C152.企业银行结算账户，自（）即可办理收付款业务。A、开立之日B、开立之日次日C、开立之日起第三日D、开立之日起第三各工作日答案：A153.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关A、5×24小时B、7×24小时C、7×12小时D、5×12小时答案：B154.受益所有人是指通过逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然人。以下哪项不属于受益所有人的主要信息。___A、姓名B、地址C、身份证号码D、性别答案：D155.各银行要切实落实（）责任追究，对履职不力导致出现涉电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动或者引发客户开户服务投诉的，既问责经办客户经理，也追责管理责任人，既问责网点，也追责上级管辖行，既问责业务和运管条线，也追责合规和监测条线，要综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等措施发挥警示教育作用。A、内部B、外部C、上级D、下级答案：A156.银行为存款人开立个人银行账户，以下说法错误的是：A、居住在中国境内14岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿C、,香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；,台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民按照边贸结算的有关规定办理）答案：A157.企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当在开户后（）个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A、1B、2C、3D、5答案：B158.实现跨行代发工资，不得因发放工资等原因强制要求个人在本银行（）银行账户，不得将开立个人工资账户作为单位开立银行结算账户的前提。A、开立B、注销重开C、新开立D、挂失补发答案：C159.银行、支付机构违反本通知规定，（）的，由中国人民银行责令其限期整改A、情节严重B、情节轻微C、情节恶劣答案：B160.紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公安机关和银行、支付机构依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取（）的措施。A、业务提示B、网络化查询C、紧急止付、快速冻结D、紧急止付答案：C161.不得“一刀切”要求客户提供（），不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。A、辅助身份证明材料B、身份证明材料C、开户证明材料D、证明材料答案：A162.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（）个工作日内重新报送。A、1B、3C、5D、7答案：A163.收单机构应按照《办法》第十六条等有关规定，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理要求，不得在（）的省（区、市）开展实体特约商户收单业务。A、发达地区B、沿海城市C、设立分支机构D、未设立分支机构答案：D164.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应（）。A、出具市场监督管理部门（工商行政管理部门）证明B、出具存款人书面说明即可C、出具银保监会证明D、出具法院证明答案：A165.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户和支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）内不得为其新开立账户。A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年答案：B166.第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得（）以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。A、五十万元B、三十万元C、一佰万元D、十万元答案：A167.（）、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣传。A、当地银保监分局B、人民银行分支机构答案：B168.在（）基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利。A、“了解你的业务”B、“了解你的客户”C、“了解你的市场”D、“了解你的渠道”答案：B169.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）予以清退。A、3日内B、7日内C、10日内D、15日内答案：C170.有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折账户日累计存款限额为______万元，单笔最高存款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定。A、5B、10C、20D、50答案：B171.银行卡受理终端确实无法收回的，应当确保其业务功能持续处于（）A、停止状态B、关闭状态C、注销状态D、停用状态答案：B172.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，构建一套“（）”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。A、预防为主B、控制为主C、准入、维持、退出D、事前、事中、事后答案：D173.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、1B、2C、3D、4答案：C174.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A、三个工作日B、五个工作日C、当日D、两个工作日答案：C175.开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、1B、2C、3D、5答案：D176.办理多级账簿业务时，当客户CCS等级为禁止类的，______。A、提供对公客户尽职调查表B、提供对公客户加强型尽职调查表C、禁止受理D、报上级行审批答案：C177.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封停账户措施，以及对可疑账户采取取消非柜面业务等措施后，如遇客户询问和投诉，如有疑问请与（）联系”。A、公安机关B、法院C、检察院D、开户银行答案：A178.取消许可之前开立的基本存款账户、临时存款账户所收回的原纸质开户许可证原件应如何处理（）。A、交回当地人民银行分支机构B、作为销户资料专家保管C、作为销户业务附件随传票装订D、交由客户自行处置答案：A179.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、三十B、四十C、五十D、六十答案：D180.下列哪种情形不能成为银行拒绝开户的理由？A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、新成立的小微企业D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。答案：C多选题1.遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。答案：ABCD2.开户行应当审核企业开户证明文件的______，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。A、真实性B、完整性C、合规性D、有效性答案：ABC3.支付条码管理责任包含A、发码主体责任B、条码监测及处置责任C、核查及协查责任D、外包服务管理责任答案：ABC4.ATM业务管理责任原则包含A、谁的客户谁负责B、谁的机具谁负责C、谁的机构谁负责D、谁入网谁负责答案：AB5.关于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有：_________。A、用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定。B、被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。C、Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。D、已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。答案：ABD6.()、()、()商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、伪造B、变造C、转让D、出租答案：ABC7.银行应严格核对存款人的信息，防止存款人（）开立个人银行结算账户。A、虚假身份证件B、借用他人身份证件C、冒用他人身份证件D、本人身份证件答案：ABC8.压降存量银行卡风险，各银行针对（）长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用（）显著（）A、“一人多卡（含账户）”B、银行卡数量C、下降D、上升E、双升答案：ABC9.有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、由他人代理办理开户业务的答案：ABC10.对于已转入长期不动户管理的款项，所有权仍属于原账户的存款人，存款人需要支取原账户款项的，应当向银行出具合法拥有原账户支配权的证明文件，证明文件可以从以下几个方面来了解（）。A、若企业能够正常经营，则企业有效的营业执照可以作为合法拥有账户支配权的证明文件B、若企业已经注销、被吊销营业执照，则工商管理部门提供的证明可以作为合法拥有账户支配权的证明文件C、若企业被撤并、解散、宣告破产或关闭，则提供相关部门的证明文件，如解散的证明等D、其他符合条件的能证明合法拥有账户支配权的证明文件答案：ABCD11.存款人对下列资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户：_________。A、金融机构存放同业资金B、政策性房地产开发资金C、收入汇缴资金和业务支出资金D、党、团、工会设在单位的组织机构经费答案：ABCD12.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金C、利用开立银行结算账户逃废银行债务D、出租、出借银行结算账户答案：ABCD13.对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。A、社会保障卡B、公安机关出具的户籍证明C、工作证D、客户出具承诺函答案：ABC14.个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的____等。A、“涉案账户开户人”B、“惩戒账户开户人”C、“司法冻结账户开户人”D、“多人使用同一手机号码开户人”答案：ABD15.市场监管部门加强与（）（）共享（）A、人民银行B、公安机关C、企业登记注册信息D、企业账户信息E、可疑企业信息答案：ABC16.开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？A、客户身份证明文件原件及复印件B、法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件C、企业法人客户补充信息采集表D、客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果答案：ABCD17.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：ABCD18.以下哪些情况______，应对客户本人身份进行持续识别。A、办理账户激活、换卡及损坏换折B、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理C、更改支控方式、更改通兑方式D、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务答案：ABCD19.健全风险识别（）（），提升防控前瞻性和（）,将技防与人防相结合，筑牢支付行业安全防线。A、预警B、处置全流程防控机制C、精准性D、监督E、预防答案：ABC20.接口管理责任主体包含A、银行B、支付机构C、清算机构D、终端使用商户答案：ABC21.客户赵六为法定无完全民事行为能力公民，其近亲戚（非直系）田七需为其开立一张借记卡，以下哪些资料可以作为法定监护有效证明：____A、法院裁定书B、法院调解书C、社区居委会出具的证明文件D、代理人出具的情况说明答案：ABC22.前端服务员要确保客户办理业务意愿的真实性，主要应关注以下几方面（）A、客户是否了解他办理的业务B、客户是否自愿办理？有没有被胁迫？C、业务过程能否反映客户意愿？D、业务办理结果是否达到客户要求？答案：ABC23.商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、未经批准设立分支机构的；B、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；D、出租、出借经营许可证的；答案：ABCD24.下列关于人民币单位结算账户冲正业务说法正确的是（）。A、该交易不允许抹账；在冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。输入的错账日期不得晚于当前交易日期B、交易金额为必输项,负数表示借方冲正,正数表示贷方冲正C、当冲正账户为资金池或实归资金归集的下级账户时，系统将自动同时调整其上级账户账务，但不调整或冲减已登记的收费明细D、当原错误账务记录了多级账簿时，需输入原错账登记的多级账簿编号；补账时，当被补账的账户开通多级账簿时，需输入正确补账的多级账簿编号答案：ABCD25.有下列情形之一的，接管终止：A、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；B、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。C、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；D、接管期限届满后，该商业银行已恢复正常经营能力；答案：ABC26.注册验资账户获得市场监督管理部门（工商行政管理部门）核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转（）或（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：AB27.商业银行可以经营下列部分或者全部业务。A、吸收公众存款B、发放短期、中期和长期贷款C、办理国内外结算D、办理票据承兑与贴现答案：ABCD28.企业申请开立银行结算账户，出具的开户证明文件包括（）、我行对公客户身份识别和尽职调查相关规定明确的其他开户证明文件。A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应提供授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件。答案：ABCD29.不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时，账户名称为单位名称加“___”或“___”字样。A、工会B、机关C、工会委员会D、机关委员会答案：AC30.清算机构发现（）等信息不一致的，应当要求收单机构进行风险排查A、支付受理终端序列号B、收单机构代码C、特约商户编码D、交易位置答案：ABCD31.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：A、资本充足率不得低于百分之八；B、资本充足率不得低于百分之十；C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；答案：ACD32.客户信息保护，以下说法正确的是：_________。A、客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行金融服务的信任感和美誉度。B、加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。C、银行应在客户明示授权使用的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。D、依法出售业务过程中知悉的客户信息。答案：ABC33.有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位批量开立工资户C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的答案：ACD34.企业申请开立银行结算账户，以下（）情形应加强风险识别。A、单位名称明显异常或不合常理B、法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、学生、无职业者等C、代理或陪同相对特殊人群开户，如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户，代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户D、企业注册地和经营地均在本地答案：ABC35.对公客户身份证明文件主要包括：_________。A、企业法人：企业法人营业执照B、非法人企业：企业营业执照C、工会组织：工会法人资格证书D、个体工商户：个体工商户营业执照答案：ABCD36.企业申请开立银行结算账户，以下（）情形应拒绝开户。A、客户所提供的身份证明文件不在有效期内B、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的D、假冒他人身份或者虚构代理关系答案：ABCD37.存款人可以申请开立专用存款账户的是（）。A、粮、棉、油收购资金B、信托基金C、注册验资D、证券交易结算资金答案：ABD38.以下单位银行结算账户需人民银行核准的是（）。A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户答案：ABCD39.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立（）户或（）户。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、微信钱包答案：BC40.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。指导银行在有效防控风险的前提下优化开户服务。加强对支付（）及相关业务管理，加大对利用（）（）等等搭建（）转移非法资金通道的打击治理力度。A、受理终端B、虚假商户C、收款码D、跑分平台E、POS机答案：ABCD41.本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。A、面对面B、远程视频C、录音录像D、书面授权答案：AB42.同一自然人作为经办人员办理两个单位银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明外，还应采取（）方式核实。A、回访B、实地查访C、向公安核实D、向工商行政管理部门核实答案：ABCD43.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定：A、向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。B、除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。C、在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。D、银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。答案：ABCD44.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，其到柜面办理业务时，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具____。A、临时身份证B、军人保障卡C、户口簿D、所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料答案：BD45.Ⅱ类户可以办理以下哪些业务_________。A、存款B、购买投资理财产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金业务答案：ABCD46.存款人开立（）、（）和（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。A、一般存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、预算单位开立专用存款账户答案：BCD47.支付服务主体核查及协查责任落实不到位的情形包含A、不反馈结果B、反馈内容简单C、反馈时效性差答案：ABC48.对于存款人未参加年检，存在、人或者单位负责人件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立情形的，银行应结算账户。A、工商营业执照B、法定代表C、身份证D、规定E、撤销银行答案：ABCDE49.对排查确认的涉诈涉赌（）以及电信网络诈骗和跨境赌博涉及的（）等，及时采取措施并配合（）精准协同打击、从严查处。A、外汇资金B、地下钱庄C、公安机关D、人民银行E、金融机构答案：ABC50.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过（）等方式核实A、人工B、智能客服同步视频C、远程非面对面D、现场面对面答案：AB51.设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：A、申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等；B、申请人最近二年的财务会计报告；C、拟任职的高级管理人员的资格证明；D、经营方针和计划；答案：ABCD52.（）应当建立交易信息分类分级管理规则A、银行B、收单机构C、支付机构D、清算机构答案：ACD53.支付条码管理责任包含A、发码主体责任B、条码监测及处置责任C、核查及协查责任D、外包服务管理责任答案：ABC54.对于直接向持卡人提供商品或服务的具体商户信息，不得以（）等有关信息进行代替。A、收单机构B、外包人员C、外包机构D、网络交易平台答案：ACD55.为平衡好个人账户分类分级管理建立个人银行账户服务长效机制的关系，解决特殊群体个人工资卡开户难的问题，商业银行应（）、（）、（）、（）A、充分利用存量个人银行账户发放工资B、优化个人银行账户开户流程C、建立个人账户分类分级管理体系D、异地开户要求提供辅助身份证明材料答案：ABC56.银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的基本存款账户、一般存款账户、（）、（）。A、个人结算账户B、专用存款账户C、零余额账户D、临时存款账户答案：BD57.《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》中所指个人人民币银行存款账户包括哪些？A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户E、个人协定存款账户答案：ABCD58.银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于：A、银行与开户申请人办理银行结算账户应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。B、企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限C、银行控制账户交易措施的情形和处理方式D、其他需要约定的内容答案：ABCD59.ATM业务管理责任原则包含A、谁的客户谁负责B、谁的机具谁负责C、谁的机构谁负责D、谁入网谁负责答案：AB60.下面哪些说法是正确的？A、2000年4月1日前开立的个人银行账户，需要延续使用的，自本通知实施之日起，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。B、在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。C、个人银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。开户银行受理存款人的挂失后，可与存款人约定在7个工作日以内，为存款人办理补领新存单、存折、银行卡或支取存款。D、人民银行分支机构应根据辖区内账户管理的具体情况，定期或不定期地组织开展银行账户现场检查和非现场检查，并把银行账户实名制落实情况作为检查的一项重要内容，加大对账户监督管理的力度。答案：ABCD61.清算机构可（）其他机构建立管理平台、评估管理合作生产厂商A、自行B、委托C、外包D、协同答案：AB62.下列关于大额交易报送表述正确的是？A、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告答案：ACD63.银行不得通过（）为存款人提供存取现金服务。A、I类户B、II类户C、III类户D、社保卡答案：BC64.严格银行卡收单业务管理，维护收单市场秩序，确保交易信息的（）。A、真实性B、准确性C、可行性D、完整性答案：ABD65.银行、支付机构、清算机构应当建立交易信息分类分级管理规则，按照（）原则处理客户交易信息A、依法B、审慎C、必要D、诚信答案：ABCD66.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示（）、（）和（）等信息（姓名应当脱敏处理），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。A、收款人姓名B、收款人账号C、付款人姓名D、转账金额答案：ABD67.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》在开户管理方面有什么关键变化？A、拓展了“有权拒绝开户”的适用范围B、《通知》首次提出，银行机构和支付机构对于异常开户行为，应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况C、根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施D、对于没有理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，“应当拒绝开户”答案：ABC68.收单机构在与外包服务机构开展业务合作前，应对外包服务机构进行全面尽职调查，对已被中国支付清算协会相关行业风险信息共享性系统列为（）的外包服务机构及同一法定代表人或负责人的（）服务机构应审慎开展合作。A、异常状态B、关联外包C、其他外包D、正常状态答案：AB69.以下哪些行为可以按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚？A、存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户B、存款人提供虚假单位证明C、存款人涂改他人证明文件用于开立账户D、无监护人为未成年人开户答案：ABC70.银行不得通过绑定（）进行开户申请人身份信息核验。A、I类户B、II类户C、III类户D、支付机构的支付账户答案：BCD71.个人银行结算账户的申请书银行可根据需要，增加以下哪些信息？A、国籍B、性别C、出生日期D、身份证件有效期限E、供职于现任职单位的时间答案：ABCDE72.人民银行分支机构、银行探索建立常态化（）、（）、（）、（）等小微企业账户管理质量保障机制。A、监督检查B、服务暗访C、服务质效统计监测D、咨询投诉处理答案：ABCD73.人民银行分支机构、银行应当对（）、（）、（）分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。A、企业财务等重点人员B、买卖账户高发人群C、小微企业等开户难投诉群体D、其他答案：ABC74.各银行、支付机构要认真()涉案账户流转情况,妥善()涉案账户。A、反馈B、核实C、查询D、处置答案：BD75.自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过（）或（）的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。A、中国支付清算协会B、银行卡清算机构C、中国人民银行D、银行答案：AB76.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》明确义务机构既要重视对()质量的管控，又要重视报告后对()的持续监测和管控，及时采取适当的内部控制措施，有效防范本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、相关风险D、报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务答案：AC77.《企业银行结算账户管理办法》（银发〔2019〕41号文印发）所称控制账户交易措施，包括：A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模和频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制答案：ABCD78.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取（）、（）等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施，无法核实的，应当中止该支付账户所有业务A、电话B、面对面C、微信D、视频答案：BD79.可疑交易特征有：A、集中转入B、分散转出C、资金快进快出D、过渡性质明显答案：ABCD80.2019年4月至12月，（）、（）、（）、（）和（）应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。A、人民银行分支机构B、银行C、支付机构D、清算机构E、中国支付清算协会答案：ABCDE81.关于柜面个人账户激活，以下说法正确的是：______。A、借记卡激活指批量开卡、代理开卡、同号换卡的借记卡激活B、借记卡零余额集中销户激活指账户真实性核实不通过的借记卡中，且一年以上未动账，系统批量中止服务的借记卡的激活C、止付账户激活指针对借记卡、单、折等产品因账户真实性核实被系统批量中止服务账户的激活D、睡眠户激活指针对借记卡、单折等睡眠户产品的激活答案：ACD82.银行应当结合涉诈涉赌账户特征持续完善风险监测模型，将（）和（）存在异常情况的账户纳入重点监测范围。A、开立B、注销C、交易D、申请答案：AC83.各地公安机关要按照"谁使用、谁负责,谁审批、谁负责"的原则,压实责任,发生使用管理问题的,严肃追究()和()的责任。A、当事人B、系统用户C、相关负责人D、第三人答案：AC84.人民银行各分支机构的职责？A、监督管理职责B、指导监督C、现场检查答案：ABC85.商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；C、未遵守资本充足率、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。D、未按时报送年报的；答案：ABC86.银行应根据（）与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额。A、自身风险管理水平B、存款人风险等级C、客户存款数额D、客户消费水平答案：AB87.党中央交办的三项任务是指：A、打击电信网络诈骗B、打击异常现金交易C、打击跨境赌博D、打击虚拟货币炒作答案：ACD8