中国信达福建分公司2022年反洗钱知识竞赛

中国信达福建分公司2022年反洗钱知识竞赛一、单选题您的姓名：[填空题]*_________________________________1.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）。[单选题]*A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组(正确答案)C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组2.国内规定单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。[单选题]*A、20万B、50万(正确答案)C、100万D、500万3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）[单选题]*A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。[单选题]*A、了解客户(正确答案)B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作5.金融机构应当建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。[单选题]*A、存款B、客户身份(正确答案)C、客户交易D、大额交易6.根据对客户洗钱风险等级的划分结果，各经营单位应定期开展客户身份持续识别。以下说法错误的是（）[单选题]*A、低风险的客户每两年进行一次客户身份持续识别B、中风险客户每年进行一次客户身份持续识别C、高风险的客户每半年进行一次客户身份持续识别D、超高风险客户每月进行一次客户身份持续识别(正确答案)7.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守（）规定。[单选题]*A、《境内外汇账户管理规定》B、《境外外汇账户管理规定》C、《个人结算账户管理规定》D、《个人存款账户实名制规定》(正确答案)8.利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式[单选题]*A、利用银行业洗钱(正确答案)B、通过证劵业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期权洗钱9.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年起至少保存（）年。[单选题]*A、3B、4C、5(正确答案)D、610.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）[单选题]*A、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度11.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。[单选题]*A、2B、5C、10(正确答案)D、1512.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。[单选题]*A、电子形式B、口头形式C、电话形式D、书面形式(正确答案)13.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（）年。[单选题]*A、至少5年B、至少10年C、永久D、按最长期限(正确答案)14.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、415.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。[单选题]*A、及时增加B、及时更新(正确答案)C、及时删除D、及时认定16.根据公司制度规定，在董事会授权下，公司高级管理层承担洗钱风险管理的（），接受审计部门的审计和监事会的监督。[单选题]*A、领导责任B、落实责任(正确答案)C、管理责任D、组织责任17.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）[单选题]*A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)18.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。[单选题]*A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、保卫局D、分支机构19.一次性或累计偿还金额不超过（）人民币或等值（）美元外币的回款，不强制要求开展可疑交易排查。[单选题]*A、1万元;1000(正确答案)B、2万元;2000C、3万元;3000D、4万元;400020.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级[单选题]*A、风险(正确答案)B、客户C、VIPD、服务21.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）[单选题]*A、一级B、二级C、三级(正确答案)D、四级22.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）[单选题]*A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别(正确答案)C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查23.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则[单选题]*A、全面性B、持续性C、重点识别(正确答案)D、审慎性24.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告[单选题]*A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案(正确答案)25.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（）。[单选题]*A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构(正确答案)D、有过错的一方26.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。[单选题]*A、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行或者检查机关C、反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D、上级主管单位或者所在单位领导27.根据公司制度定义，加强型尽调是指在收集客户身份识别信息的基础上，进一步收集客户额外信息，以更全面地了解客户组织架构、（）、资金来源等情况的工作。[单选题]*A、经营活动(正确答案)B、实际控制人C、可疑交易D、受益所有人28.委托第三方代为履行识别客户身份的，（）应当承担起未履行客户身份识别义务的责任。[单选题]*A、第三方B、金融机构(正确答案)C、客户D、人民银行29.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]*A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人30.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款（）[单选题]*A、20万元以上40万元以下B、20万元以上50万元以下(正确答案)C、20万元以上100万元以下D、20万元以上80万元以下二、多选题1.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）*A、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)B、客户身份识别制度(正确答案)C、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D、报告涉嫌恐怖融资制度2.以下关于非金融类不良资产业务“客户”认定表述正确的是（）。*A、收购时点将出售不良债权的债权人视作客户。(正确答案)B、发生重组时，因债务重组导致债务关系发生了变化，将债务人视作客户。(正确答案)C、附重组条件类业务应将原债权人和新债务人（含共同债务人）都视作客户。(正确答案)D、属地监管要求将其他相关方视作客户识别的，从其要求。(正确答案)3.根据公司制度，母公司各经营单位是反洗钱工作第一道防线，承担洗钱风险管理的直接责任，具体职责包括:（）*A、识别、评估、监测所开展业务的洗钱风险(正确答案)B、执行黑名单筛查(正确答案)C、牵头配合反洗钱监管检查，协调配合反洗钱行政调查D、组织落实总部反洗钱宣传工作4.根据《信达资产行业清单》以下属于高风险行业的是（）。*A、从事石油和天然气、煤炭、金属矿、非金属矿开采及辅助性活动相关企业管理人员（国有企业除外）(正确答案)B、贸易及进出口行业相关企业管理人员(正确答案)C、房地产（含房地产开发经营、中介、租赁等）相关企业管理人员(正确答案)D、从事法律服务、会计、税务、公证、评估、精算、人力资源、办公服务、商务代理代办等专业服务相关企业管理人员(正确答案)5.各经营单位应对每笔交易的可疑性进行排查，应根据不同的业务类型采取与其风险相适应的排查方式，包括（）*A、简化排查(正确答案)B、常规排查(正确答案)C、强化排查(正确答案)D、具体排查6.以下情形，不需要开展客户身份识别的有（）*A、劳务用工合同、采购合同的签约主体(正确答案)B、不涉及实际业务和资金交割的框架性协议的签约主体(正确答案)C、IT服务外包合同等非业务性质合同的签约主体(正确答案)D、仅负责出具咨询意见供业务人员参考的中介机构(正确答案)7.根据公司《反洗钱操作细则》，在金融类不良资产处置业务中，以下洗钱风险等级表述正确的是（）*A、债务重组为中风险。(正确答案)B、债权转让（公开转让）为高风险。(正确答案)C、债权转让（协议转让）为低风险。(正确答案)D、债权追偿为低风险。(正确答案)8.根据公司制度，各经营单位设立反洗钱专岗，反洗钱专岗的职责包括（）。*A、初审可疑交易信息，并按规定上报(正确答案)B、黑名单筛查的复核工作(正确答案)C、高风险客户续作业务的批准D、向人民银行报送可疑交易报告9.有关反洗钱法律法规规定的涉嫌上游犯罪类型包括（）*A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质组织犯罪(正确答案)C、贪污贿赂犯罪(正确答案)D、危害国家安全犯罪10.根据公司制度规定，客户洗钱风险等级由业务人员、业务人员所在处室负责人、反洗钱岗共同核定。划分结果为（）的，可正常执行后续流程。*A、低风险(正确答案)B、中风险(正确答案)C、高风险D、超高风险二、判断题1.根据公司《反洗钱操作细则》，投资与资管业务洗钱风险为中风险。[判断题]*对(正确答案)错2.在开展客户身份识别和受益所有人穿透时，若涉及外国政要的，直接定为高风险客户。[判断题]*对(正确答案)错3.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的属于可疑交易的特征。[判断题]*对(正确答案)错4.在追偿清收由法院参与回款的情况，对于超过限额的回款，需记录法院相关信息，作为简化的客户身份识别，只需收集客户名称、地址信息，无需识别受益所有人。[判断题]*对(正确答案)错5.债务转让的业务洗钱风险等级为低风险。[判断题]*对错(正确答案)6.根据公司《反洗钱操作细则》，金融类不良资产收购业务中，在与六家国有商业银行交易过程中，交易对手是分、支行的，识别分、支行负责人身份信息和证明材料。[判断题]*对(正确答案)错7.先前获得的客户或受益所有人身份资料