保险专业化综合金融面谈

专业化综合金融面谈·2011年6月第一版·课程大纲综合金融面谈概述综合金融面谈的关键之一——帮助客户开通一账通综合金融面谈的关键之二——介绍五个理财金账户综合金融面谈的关键之三——说明账户整合的必要性综合金融面谈的六大步骤假如你现在有100万现金，你会如何处置？综合金融面谈概述为了合理的分配及运用资金，实现保值增值，我们需要建立起五个理财金账户。但是这样的烦恼，你是否也曾有过？数十张各类银行卡的烦恼排队的烦恼密码太多的烦恼无法对资产负债全面掌控！无法自由调配资金！增加管理成本！银行保险证券企业年金信托基金账务整合，势在必行！综合金融面谈的目的激发客户进行账户整合的需求，向客户推荐平安的综合金融服务，协助客户实现账户整合应该在什么时机与客户进行综合金融面谈呢？综合金融面谈的时机递送保单结束之后回访老客户时为老客户进行年检时……综合金融面谈优先从老客户开始哦步骤一：寒暄赞美步骤二：帮助客户开通一账通步骤三：介绍五个理财金账户步骤四：说明账户整合的必要性步骤五：推荐平安综合金融服务步骤六：协助客户申请相关业务综合金融面谈的步骤三大关键综合金金融面面谈的的关键键之一一——帮助客客户开开通一一账通通你开通通了一一帐通通吗？？帮你你的客客户开开通了了吗？？一帐帐通对对客户户有什什么好好处？？平安一账通是平安推出的的创新网上账账户管理工具具。通过一账账通，您只需需要一个账户户、一套密码码、一次登录录，就可以管管理所有平安安账户和常用用的其他机构构网上账户，，轻松实现保保险、银行、、投资等多种种理财需求。。综合金融平台台账户整合利器器一账通帐户管管理服务概述述资产负债一目目了然一账通银行网网上服务概述述一账通信用卡卡网上服务概概述一账通保险网网上服务概述述常用服务网上自助办理理包括联系资资料变更、续续期交费方式式变更等在内内的十余项常常见服务。高级服务对于寿险的高高级用户，还还可以在网上上办理投资转转换、账户分分配比例变更更、部分领取取、保单贷款款等八项高级级服务。一账通证券网网上服务概述述投资资讯及时了解各类类投资报告、、理财资讯，，并可以通过过理财专题、、理财技巧提提升自己的实实战水平。别忘了帮你的的老客户开通通哦！课后作业请为自己注册册一账通账号号，并至少尝尝试其中的三三项功能。综合金融面谈谈的关键之二二——介绍五个理财财金账户目的：帮助客客户树立起对对资金进行合合理分配的观观念内容：五个理理财金账户关键句：“老陈，随着中中国经济的不不断发展，老老百姓的生活活水平越来越越富裕，但是是有一个事实实我们却无法法忽视，那就就是物价飞涨涨，生活成本本大幅上升……在这样的情况况下，钱真是是越来越不值值钱了，不知知道您是否有有同样的感受受呢？”“俗话说得好，，你不理财，，财不理你，，因此我们要要把资金合理理分配及运用用，在保障资资金安全的同同时获得一定定的收益，才才能保值增值值，您同意吗吗？”“对于如何来分分配我们的资资金，我有个个很好的理念念想跟您分享享一下，那就就是要建立五五个理财金帐帐户。（画五五星图）”“第一个是现现金帐户。。生活中很很多场合都都需要直接接使用现金金，因此我我们每个人人都应该有有一个现金金账户，即即活期储蓄蓄账户，可可以在需要要的时候为为我们提供供周转的现现金。这个个账户的收收益可能非非常低，但但却能够保保证我们有有良好的现现金流。”“第二个是安安全帐户。。这个账户户的目的在在于确保资资金安全的的同时，能能够帮助我我们获得持持续稳定的的收益。它它不是一般般意义上的的定期存款款，主要投投资于银行行保本型的的理财产品品，因此安安全性非常常高，且收收益也比一一般的定期期存款高。。”“第三个是风风险帐户。。风险投资资是获得高高收益的重重要途径之之一。一般般来说，风风险越高，，收益越高高，因此我我们每个人人应根据自自己的风险险偏好和经经济能力理理性参与。。”“第五个是保保障帐户。。如果把我我们的家人人和个人资资产比作一一个蓄水池池，那么这这个账户就就好比给蓄蓄水池加上上了一道防防火墙，能能够抵御人人生中各种种未知的风风险。您购购买保险就就是实现了了这个作用用。”“第四四个个是是消消费费帐帐户户。。我我们们每每个个人人每每天天都都需需要要消消费费，，通通过过灵灵活活的的信信贷贷消消费费，，能能够够让让我我们们在在不不动动用用现现金金流流的的前前提提下下，，享享受受提提前前消消费费，，在在紧紧急急的的时时候候还还可可以以提提供供应应急急的的现现金金。。但但是是需需要要特特别别注注意意的的是是，，一一定定要要根根据据自自己己的的还还款款能能力力理理性性消消费费，，否否则则我我们们将将面面临临巨巨大大的的还还款款压压力力。。”演练练请参参考考学学员员手手册册上上的的话话术术，，自自行行演演练练五五个个理理财财金金账账户户相相关关话话术术。。时间：15分钟综合金融面谈谈的关键之三三——说明账户整合合的必要性目的：帮助客客户意识到进进行账户整合合的必要性内容：四个引引导式问题关键句：“这五个帐户您您是不是都设设立了呢？”“不知道您为了了建立这五个个账户，总共共办理了多少少张各类卡片片呢？”“如果要办理相相关业务，您您有没有计算算过要与多少少家金融机构构打交道呢？？”“一旦要进行账账户转换，就就要跟各类不不同的金融机机构打交道。。不知道您有有没有计算过过在这上面投投入的精力和和时间成本呢呢？”“为了提升资金金的利用效率率、降低转换换成本，最好好的一种方式式就是将这五五个账户整合合到统一平台台下。”五个理财金账账户现金账户安全账户风险账户消费账户保障账户统一平台附：完整的““综合金融五五星图”演练请学员两人一一组，演练学学员手册的相相关话术。时间：10分钟综合金融面谈谈的六大步骤骤步骤一：寒暄暄赞美步骤二：帮助助客户开通一一账通步骤三：介绍绍五个理财金金账户步骤四：说明明账户整合的的必要性步骤五：推荐荐平安综合金金融服务步骤六：协助助客户申请相相关业务步骤一：寒暄暄赞美业：老陈，恭恭喜你成为中中国平安的客客户，从今天天开始就享有有了平安的保保障了。客：这也要感感谢你的推荐荐。要点说明：拉拉近关系，再再次获得老客客户的认同步骤二：帮助助客户开通一一账通业：为了给客客户提供高效效、便捷的服服务，中国平平安推出了功功能强大的一一账通服务。。您足不出户户，就可以完完成多达上百百项的自助服服务，并且可可以对所有的的平安产品和和其他常用的的账户进行整整合。不如现现在就让我来来帮您申请注注册吧？客：：好好的的。。要点点说说明明：：对对于于老老客客户户而而言言，，当当保保单单顺顺利利成成交交，，开开通通一一账账通通将将水水到到渠渠成成；；业业务务员员应应熟熟练练掌掌握握一一账账通通的的注注册册流流程程和和各各项项功功能能，，并并确确保保硬硬件件和和网网络络支支持持。。步骤三三：介介绍五五个理理财金金账户户内容：：通过过五个个理财财金账账户，，帮助助客户户树立立起对对资金金进行行合理理分配配的理理财观观念。。要点说说明：：要重重点掌掌握五五个理理财金金账户户的说说明话话术；；五个个账户户的顺顺序是是先上上后下下，先先左后后右。。步骤四四：说说明账账户整整合的的必要要性要点说说明：：注意意与客客户的的互动动，逐逐步引引导客客户。。内容：：通过过四个个引导导式问问题，，帮助助客户户意识识到进进行账账户整整合的的必要要性。。步骤五五：推推荐平平安综综合金金融服服务业：中国平平安作作为一一家综综合性性金融融集团团，已已经拥拥有了了包括括保险险、银银行、、投资资在内内的金金融全全牌照照，下辖平平安人人寿、、平安安产险险、平平安银银行、、平安安信托托、平平安证证券等等专业业子公公司，，并且通通过一一账通通网上上平台台，帮助客户户实现足不出户户，轻松松理财。客：听起起来还不不错。业：因此此如果我们们能把所所有账户户整合到到平安的的统一品品牌下，，不仅可可以享受受更好的的服务，，更能灵灵活的进进行资金金调配，，提升资资金利用用效率，，您说是吗吗？（以银行行为例））业：现金帐户是我我们资金金运作的的调度室室，因此此我建议议您的账账户整合合从银行行开始。。在平安银银行开户户有……优势，这样的服服务在市市场上是是非常领先先的，不如如您先开开办一张张平安银银行借记记卡吧……要点说明明：业务务员可以以结合步步骤六中中拟帮客客户申请请的业务务类型，，重点介介绍相关关的平安安子公司司及服务务。步骤六：：协助客客户申请请相关业业务业：接下下来不如如就让我我协助您您来进行行开户申申请吧……（业务员员根据客客户需要要，协助助客户填写相关关表格）要点说明明：业务务员应熟熟悉各类类综合金金融业务务的办理理流程，，提前准准备好相相关表格格，协助助客户进进行申请请；或者者预约下下次面谈谈的时间间。角色扮演演请学员两两人一组组进行角角色扮演演，一个个扮演客客户，一一个扮演演业务员员。时间：20分钟课程回顾顾综合金融面谈谈