2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库通关300题A4版(云南省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.7％

B.10％

C.13％

D.5％【答案】BCE8I4B1A6O9Y5R1HL4T8W4S3S3D4H1ZZ9C2Q3H5W2G4L52、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】BCB10P6E4Z2F5U3B8HQ1Y5D10Z3Z10T5B1ZJ7J9V4E4T3R9B43、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597【答案】ACL10U8F4U2Y5F7H3HP5U7L1F8L3A1A6ZC3K6Z8V10N7W9O54、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523【答案】ACL3Q9V3P2G6E3C8HE9B9Y10D1E2J6G3ZX6X9B6M3F1V2C25、材料题

A.隐蔽性通货膨胀

B.正常的经济波动

C.恶性通货膨胀

D.金融危机【答案】DCG5U2A6Y7E1G10J1HB1K1C10I9Z5V9R6ZG6C3K2R1J8J7C76、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】BCM9Z1P6M1E3G9M5HC7I10B6P1O2I2M5ZL10P10R1N1J2Q4L77、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比【答案】CCL1Q5O6J10D1M3Z2HK4P2T5G5W5G6X3ZP2B8X8S6H7W4Q68、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金【答案】ACU9G2U3B5N9F1I7HC10W9C10G6S10Y5B1ZX2N9Z9I1P9W1H99、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。

A.财务监督

B.人事监督

C.合规监督

D.经营监督【答案】ACJ1A2A7S8W8C6N5HG5Z2O6T7K2T2M5ZZ4G4O1L9A2Y2T1010、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司【答案】BCJ8D3Y6R8I9H4D2HP3U2E6L7X5T7X9ZT5U1N9S10Y4D7Z411、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5【答案】DCA9U3Z2T5Y1Y7S1HW6F1N7Z1S6S8X9ZL3D5G5D5M1O3X512、目前。我国人民币汇率制度是（）。

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制【答案】DCI4M8U10P1P4M10Q7HN4P4W2H5J6N1M2ZM5L7A1M5H6A1N1013、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。

A.中央银行

B.财政部

C.税务机关

D.商业银行【答案】DCI8U1F10Y8G9Y10Q1HA6S2U6W6P5O2G5ZK3G5C9M4K2D10E1014、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益【答案】ACG5E8M2U5F4Y2S6HV1L7H2J10K1V10N9ZD5U4N8Y9P6X9B415、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCC7V7B7P5I6V8H10HF9Z2Y1K4Y10P10I5ZQ10Q1X5T7D9E4V516、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】DCO3Y5C5P5J8K5R7HD3E8B8C10L9H5G1ZE10N4L2I6A9J8P117、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款【答案】DCR4J10X4O7R8T6L1HB8B8T3J2V6E10R3ZB10E4U9C1M9L6J318、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度【答案】DCQ1E8S10T10E8W8P10HJ5Q1V9D2O10G5S5ZV1U4B5X10V7F7O119、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预【答案】BCC5B2F7I6Z8E7R6HB1Y10I4I7P2T2X4ZG9S6B4V3O1F2P1020、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C.减少货币供给

D.增加社会福利开支【答案】BCT2P7M3X3F9Z4E3HU9P1F10T6N4A7R9ZB10K7I1I9R1V8F721、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比【答案】CCN5L6S9D10Q9H9Y3HG1E8X3R8L7G7R6ZW9O3A2Q9P6M9R522、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多【答案】DCA2P5O5T1A10O7U8HP7H10F9K10L7C3G8ZT7I10H1X9F4X8E623、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标【答案】DCY4Y3J6F4B6O5E8HL7W8S7D9H9Y1L4ZT5U7E2A3P2U9Z424、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论【答案】DCT9H3H6S6R4T7T6HK5P9D3M1I3U6Q9ZX9L1D5L9S9Z1P125、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597【答案】BCH9B8O7Z4Y2Z8H1HE4T8Q4V7G6P6Z7ZL4R8E4E5F2K10M526、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCB3G8O9S5K9B3Z3HB8I7U4V6R1P7D9ZA2J5P1H1C2H4T527、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一【答案】CCE7E4B10J7K7S4D7HD6G5W8X10N10Y7C2ZM9T10T3V5F4L6C628、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销【答案】CCA1R2U5D7S6Y9Y3HW10F1M1A3G8N6Z10ZB3F9B7O4V1Y5F629、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

A.承销商事先确定

B.累计申购量达到新股发行量的价位

C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线

D.投资者的议价能力【答案】CCY8T4O1D1U10V5U6HP8G9Q5E4B8U3T1ZO9F5O10W5L2Z2B1030、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。

A.风险抑制

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险补偿【答案】DCS7H6E1T8N10R2F5HG8F2F1O9K6I8J9ZY7K3O7K4S9C2T1031、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】BCR4H4J10K8Z9T3M10HM5M6C7E8T4M10Q7ZJ6F4M5N1R6V7Y332、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日【答案】BCA5F6J3Z3W4X3O3HC6R6K6M7H9Z9G6ZV8F2H7V8Z6C10P733、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。

A.名义利率>通货膨胀率>实际利率

B.名义利率>实际利率>通货膨胀率

C.实际利率>通货膨胀率>名义利率

D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】DCR3O8R7S6V6D10G5HX8C6W3U3O6Q3C8ZC5J7D6M7J9R1Y234、中央银行货币政策的首要目标一是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡【答案】ACE10A2N6K5I6Q4O10HU8D6B8Y3W10O4R9ZQ2I8A2V5H8B8W235、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本【答案】DCW8B9Q4I7Z2R3X1HV8W1K4Y5H4A10Q5ZZ5S6A1Y5K4A3B936、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）。

A.利率风险

B.交易风险

C.经济风险

D.折算风险【答案】CCM2A5J3G10C1Z4X9HM1D10T4J9M6R4E1ZK2E7F3Y9T9E1U237、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】CCE1R2H10X9E8V9N7HY10K3A6Q4M8L8L3ZE3H2Q2X4P2W2A538、某远期利率协议的表示是3×9，则名义贷款期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.27个月【答案】BCX8O6J1P8F7T1I8HB8F8W1W8J1Y2Q3ZU4P6K5M6U2N10O639、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一【答案】CCS5C5L7G9J6P4Q10HD2U4E7X9G6U10T5ZJ4D2Q5R7C1S4H540、一国金融体系的核心是（）。

A.外汇管理局

B.商业银行

C.中央银行

D.国务院【答案】CCX3D9R4M9S3A10R9HR1P8M8N8V6T1G4ZZ5R1Y5D10U2W4L841、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】CCI8Q3N5W10N1Q10G5HK1O7T9A5H7L3A10ZD6J9E6V1O5K4X842、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05【答案】BCU2S8U5S3M3U3Y7HW7G10K9B6U1R5T8ZS4W3I9S10U8I1T943、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券业协会【答案】BCD7C2U2Q2C6D4N10HN9S6Z10A4Q3E7U1ZN7W10D2Z1J3M10L444、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价【答案】BCP4N7S2E7U5M10Q3HJ1C2M8G1P9F4W9ZH9L10T10M3P8C2Q945、材料题

A.全面的可自由兑换

B.不能自由兑换

C.经常项目下的自由兑换

D.资本项目下的自由兑换【答案】CCK5G10R2N9Z8S2Q10HD7V2L5D5Z8C1G10ZC8F5U8K7R5J8R146、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险【答案】ACK9G6O6O8P9F3A2HS6Q3E5T1D4E4I6ZY5D7W4V1G10H10T447、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。

A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6％

B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1％

C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6％，

D.净利润与资产平均余额之比不应低于11％【答案】CCS5X7P9L10J6G8J5HH7J6A9K3G10B2K5ZK7H7N2P3H9R4J1048、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险【答案】ACA3H2G4C7X1M7F9HP7R8Q1I1G10A7B9ZG2J9B4X1R5P3X149、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机【答案】DCA2O3F9H2P4F5Q1HU2G8P3S6N7Z5L3ZE3A6C4U6L7D6P150、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】ACC8Z3T4K1K6G9Q7HR7X2M4Q7T3S5Q6ZE10X10L4M9B7Z2R851、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值【答案】CCQ9E10A2G1J3G9T2HV3J3G8Q7D4C3G7ZU3Y10N3X10K8R10V352、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量【答案】CCL9T7G1B3C9Y1E2HA10Z5R1M2R7N5K2ZY3O1J3Z5G1E5H553、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCQ5K8O8Z10W6T6O3HA3K7X9A3L1T10Y10ZL2T1O2H10H3T8I1054、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率【答案】DCE5V9O6F3J6W2K5HI6E7V3I7R7S2B10ZU4R6N10Q9N2B5V255、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23【答案】ACI3K9A1V2L3I6C7HY3F7B6A3U4N5J2ZC4P3W10H1J8Q6C556、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】ACU7L1I2C9E1M4K6HL7F9X6O5H7A5M6ZM8Y6R8L6S4X4O157、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度【答案】BCF2J1O6U5U5S5K1HT10X3I10F9E1E8I7ZV1V6T8X6L8O1V858、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A.市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌【答案】BCQ2P3L8N3C7G9Q3HN7V7M8L9V9P7R7ZH6N7K2U1Q2J10L159、美国的中央银行资本结构属于（）。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构【答案】CCA5U10Z4M4Q10K3O10HD5B7J1B10H7X6P4ZD2A5Z6F4V10J3X360、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACP10T4P8L9Y5V7M8HR5U3H6Z9Y3H7X4ZF8O4D1Q7M7B3A561、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】CCZ7Q4W4A10C5X4S1HN10X1H8C4S3X7D6ZC7G6D4S3U9F1P962、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零【答案】CCT9C1H7R6Q6Z5W7HF3Z10G3H7E6V6J8ZN2F1H10A7L10A9M363、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22【答案】BCK6Y9H1R8V5P9F3HP7X3P8U2F9J5R10ZQ6B5T3F3J1K3U464、材料题

A.流动性比率

B.道义劝告

C.窗口指导

D.不动产信用控制【答案】ACR1I5U9A9Q3T9O4HA3E2C4I3C1N10B5ZP1G6W8S2N5I1W465、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】CCC6I5U1W4Q7D2N10HQ4W7L5N8N1M1L8ZL7K5Y6E6I4R8N766、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构【答案】DCJ7I10K4D6G5A5E1HJ7O8V8A7P9J8I9ZD6C6T8Y7T2S6F167、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCY2K2V9B6Q9C8N8HZ5A4N1Y1F7O9O2ZA6P9L9Z9E6Y4J868、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCB10S2K6Y3K8X10J2HO8W6W10J10X1U6J8ZW6O5E8L6U1Q7F1069、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券【答案】ACD8G2C8F5N1H7R5HQ7X3T4G2U9C3H10ZV2A5D1L5S6D5G1070、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】CCZ8P5W4W1I4L7D7HR3I5B5Q9U6O1F1ZQ3L3U6G8R6I8H971、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度【答案】BCZ2J7O2Z9Q8H8R7HB6N10M2J4S4S10C9ZT10V8V6B1W7A2W372、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.企业层级

D.风险管理的目标【答案】DCC7K9E7E5A3B5Z5HG6M7F8Z10V7G9M8ZX4D1P1I7R4V6X773、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】ACN10E7H4D5A7Q1M7HL3C2H10Q10W3B3X3ZX10A4R8G4V8N10A474、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50【答案】DCK3F6N5C4K6R6W2HP7F6D3E8E6N4X5ZU10K1R3B9K8H1I275、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.投资风险【答案】BCL1Y5N9S5P4Y4P9HX7H5O2R9A9B9Y4ZV9C4Y4B10V6P2N776、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益【答案】ACL4F7E10D7C2U8W1HE1V8Y7D9K6M1L1ZO4P1D3R9W7F10U277、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易【答案】CCU1S6F10Q1Z1N10M5HA10P2T8P10M7F3T5ZF4I5T2V3M8R9Q378、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。

A.货币供应量

B.利率

C.超额存款准备金

D.基础货币【答案】BCZ7M5H4H7M4Y5T10HE7F8E8Z1C5P5R3ZC4B9W10M6L6Q2Q1079、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水【答案】BCY2T4U6V5I8O5U6HP3Y1Y3F8C6U1M5ZX10F6L9D2V1H5J480、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现【答案】DCC1C4S6H4N7E10M6HT7P6H2K2X2U8F1ZV9Z4F7C4P6L10J781、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.缺口分析

B.情景模拟

C.流动性压力测试

D.久期分析【答案】CCK2F6B2G10V6F2L8HW2S6X2H10E6B4D4ZJ3W5T6R9L9M3N182、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000【答案】CCE4N1C10Q1T9O5V7HU9E2W10Z9S9O3O9ZS7D8I5K10R2X9F183、材料题

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500【答案】CCY10P5M1S6C1Z6D9HJ9E5J6N1H9T6X3ZX2U8T10D3R8N7O284、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标【答案】ACQ10D4O7I2Y2Q6B5HC3J4N5V8F6I10E10ZM4O5J9T1C2R7I185、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离【答案】CCO9D6O6O10N3L10D7HP4R4E7W5X2V6L10ZO1F3E8L10X6X10E186、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管【答案】BCR8C2S1Y3C8V7N10HT9I9X1M8V2D6Z7ZI4F3K5X7E7S9U187、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿元

B.回收1200亿元

C.净投放400亿元

D.净投放1200亿元【答案】CCZ10Y7R1Y7Z8F8L4HM3L5Z2G6J3A7L10ZQ7H7C9Q5T8W1E888、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀【答案】BCU9J8Q9W10H3T5J9HG4J5C1D2F6L8W6ZA10Y6C2I2T6K8R489、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACF4N4S10H9S4B2A8HL3G2F8G2Y3S8M3ZR7T1D4M4Q6P9N890、材料题

A.4％

B.5％

C.8％

D.8.5％【答案】BCH8Y10L2D9Q9N3B3HP2O9U9H4H5L10I9ZW4S6G7Z2H9F9M191、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.刺激出口和进口

B.限制出口和进口

C.刺激出口，限制进口

D.限制出口，刺激进口【答案】CCM5U9L2H10Z10X9P10HX9C7M4A10J7D10R9ZA8L3N6M1M4R5I892、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人【答案】BCV5A8T5V9G10R8X5HD9Y9T4O1I4R8R8ZB8B10G7G9X7X1W693、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金【答案】CCE5Q8A1J4X1S2C2HI9T10X6M3B6S2A3ZR6Q10K3O3I8R3A694、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。

A.降低再贴现率

B.在公开市场上卖出证券

C.增加外汇储备

D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】BCW10D4N4P5G4M5U4HO6C1A5M6I1M5N4ZC10A1U2L5H4F6O795、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.同业拆借市场和长期债券市场

C.货币市场和资本市场

D.回购市场和债券市场【答案】CCB2H4S1A9D1M6Y8HX8S10K3R1Z7S3W7ZQ9B6G3L10T3M8Y696、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性【答案】DCC7K2K1Z7Q6Z1U8HF4P10J1L5R10Q8M4ZD4V4M4O7P9H9V497、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5【答案】DCK9I2B6W8P5C10X2HG7P10S10L10X10F10M7ZB10F10B5O2G4R4D498、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】DCL1Z10I1V10O1V5O5HQ5K5U2Q4Q4B7C1ZY7J5F1D5G4L10G899、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】CCJ9F7A8E3F2N8K5HR1J6Z8A6Z10P9D6ZK5K8D2N1Y5F2U9100、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学【答案】ACT2S6A2S9C8W2E2HP10N7T5I5C3N5B9ZV7P8L6F2V6Y4O4101、内部时滞的长短取决于（）。

A.央行对金融的调控能力强弱

B.政策操作力度

C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小

D.我国金融形势特点【答案】ACJ5M7H8X5B9S4T3HO4T8T10Z9F3R7U8ZU5Q5O8U1P3I8G8102、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.刺激出口和进口

B.限制出口和进口

C.刺激出口，限制进口

D.限制出口，刺激进口【答案】CCU10R5B10P10T9F3P5HF4G8I10Y4H1V6W2ZO2F3U9W10W4A4H4103、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币【答案】ACN7G4Z8L3Y2U5T2HX5L4J1S1F1E4D9ZY7Y1W3Z3J7J10V8104、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比【答案】CCV6T8D10W2N1A10Y8HK6G5E1Z4K8W7B3ZB4V5T7Q9S1N5L5105、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.内部控制

D.企业层级【答案】BCG9C8Y4H1L7D2H5HL2P9J8K1L10P4A7ZE7I2S7V10Q1C2Y1106、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23【答案】ACS4F2Q4K9V4I10J2HA6A9A8H2Q9X3A1ZF1Q7T4R9R8U3Z4107、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人【答案】ACY1M10M4A7J4H9G7HM3W8D2U8H2K3Q6ZE3U9Z8L1L7L2B8108、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C.一条平行于横轴的直线

D.一条向下倾斜的直线【答案】CCY8L6G10A1N10A8R7HR1X9J2U10B6K3Z8ZY4N10S8G9R4D9E9109、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17【答案】CCT2U4J8S2Y1T8N2HF1S9V6S8H2S4F5ZM10B9V10W8W8F4U1110、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】ACC8A6B1A10W6W2F7HU3G4H7Q5P8W6H3ZB1Z4H9K4M7T5W4111、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型【答案】BCT3T10T4F5R7D5P4HV5T3I1X9A5T3P6ZM8Q6X7O2B5N2T5112、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场【答案】DCZ4V1Y7R8U6J2D9HT8U2Q5M3L7P4D9ZN4J8H9L7F3W4G6113、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构【答案】DCG6A8E3K3F9M7H6HC1Z1I8L3X1R6D6ZW7S1Q9O6I4A6U6114、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控【答案】DCP2J7A8C9F9Q7B9HE9B5E5Y6X6K3K5ZQ3K5S10W9P8B8Z10115、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会【答案】BCX4L8L8H10X1U4P3HC7E9S3H1Z3J5K2ZM4Q10C5Q4A10P6F3116、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5【答案】BCU7W3H10B4X5I9Q4HM2G1B6Y1G6M10Z3ZF7G2V5Q10I3Y1Z4117、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化【答案】DCA9Y10J8K3L2I10J4HI6P4V9W1Q2T1U7ZA7S2T4O6M4H3P9118、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCH4O3A1E6G1D8X4HL3G4B6K9X4I10Y9ZI5E9P2P6U6U1B8119、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券【答案】CCU4J1A5J3A5J6O3HO1D5S10L6L10J10C3ZB8C5W9T9T9I7E1120、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXX

A.A:中国银保监会

B.B:中国人民银行

C.C:中国证监会

D.D:中国会计师协会【答案】ACT6H3F6M9S2T8V6HW5S9P7N4Z6S9C7ZV2U8S5H9F6W4Y8121、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。

A.各种资产的预期收益

B.各种随机变量

C.机会成本

D.恒久性收入【答案】DCH7F1X7J2K9A3M1HI7F6K5K7K1M4O4ZT7X10S4L6G6G4O1122、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。

A.金融机构超额存款准备金减少

B.货币供应量增加

C.货币供应量减少

D.基础货币量增加【答案】CCQ10Z1Y10A3L1S7N9HD2Z10G4P9I2C4I8ZK9C4R9D8R2Y4W6123、根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）

A.单位定期存款

B.单位活期存款

C.大额可转让定期存单

D.储蓄存款【答案】BCP5T1O1J10U2V4T2HI6N4J4M5O10U8P5ZP2P4K6Y4K4T9C5124、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的().

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值【答案】CCH6V7O8M4J5T4A5HC5Z9G2N3S6H7S10ZQ8N10M10J6N7K4N10125、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用【答案】BCD2S5H5W1Q5M6M3HV4Y9D5F6U6B4T4ZB9Y4S2P10N10C7O9126、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。

A.风险抑制

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险补偿【答案】DCQ2F6G8B8U1T9N2HN5A7D2Z2O3L5M4ZH7B2S8N1C2S6J9127、通货膨胀的基本标志是（）。

A.物价上涨

B.货币升值

C.经济过热

D.成本增加【答案】ACL7U9Z6C3A3D2A6HO8Z7H3U2P7Z1K2ZV9J7H7Q6P3N10C2128、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08【答案】DCI8C9D10I9J7E1B9HX4Y4L4N7L8J8G1ZT6O8P8N2B7R5G5129、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500【答案】ACZ5Q10O9D1C4U6Q8HV1U8O7E10R9O5F1ZH5M4R6N5B1M7W2130、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22【答案】BCP8W10K2Y6D2M2J3HP10V6C5N10B7I9U8ZE5W7M6C3W6S10T8131、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％【答案】CCU4G9Y5C4U2G4D3HD10C2X9Y4V5R2E3ZZ4N9I8N2Z6L2U1132、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％【答案】BCB4G10W10C10Q10I6Y6HD10J7C5V10Z9M5F1ZV6Y4W2U4F1G1U1133、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借【答案】ACC2X10D2X7J5W3C3HC9V10F4G10O3N8S5ZV6V3S6C7Z6F4I6134、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为【答案】BCE8O9P7A2V5L2Y4HM2W3M10Z4C9T1P10ZX2D1W1E4B10W1X9135、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】CCZ7Z7N9B2A4A4O5HR3Q10F3M1U3W5Z10ZC8U3H3H4D10O4Y3136、材料题

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25【答案】BCF3B1F7C7I3E6K1HP8R6V6F1T6N7B6ZY8T1H10Y10S3H4I2137、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政【答案】CCI7H2I8L6P10O6P2HO7J1M3Y3I4N10G3ZT3V7Y8S2E9G4F4138、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。

A.金融期货

B.金融期权

C.远期合约

D.互换【答案】CCC6H7J7A8Q8S4N8HF2W2T5W7M9I9D4ZF1A8P6B6R5R4T5139、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则【答案】CCR3V8F2D5E9T9Z3HX4H9W1P4R5D10K8ZQ5M7J7P9D10G7R8140、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】DCD4O7V6R9C9D4N10HW8Q1O8G1M9Y3C6ZF5R4T6G3N6W4Z4141、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小【答案】DCQ7K9Y8J2B5W3R1HR8Y2D1X10B5Y2C5ZD10H1J3B2A7A3L5142、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25【答案】BCG7R8O5U5E2T10V7HX3X8C8K8A9N5I7ZA9S4O10J3O4X9N5143、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标【答案】DCF7O3P3C1F6A9S9HX7X1R1V8T4B10T7ZR8F8V1F3I6G1V9144、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润

B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损

C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润

D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损【答案】CCO6R6S6J9U4V3F5HL3A9Z5W7N6H2Z1ZV1X6X8P1U3H9T8145、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b【答案】BCO1P8Q4I1S9C8C8HN5J7T7S10X4E7H4ZW4U10B5N7M2I7T7146、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益【答案】ACO1R10T3A6M1K5F6HV2R4C2T1F9E9B7ZZ1K7L9H6F7J3M9147、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25【答案】BCY2A1F5W6V7X7Y9HJ1T6U5G10V6R2C3ZP6G7V10F4Y3C7O5148、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCD1Z1C6J1B1C10H9HD1Y4G8S10F7D3X10ZU9O10N3H4O2L5V7149、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】BCR3L7A1O9A1W8P10HP6A9B2J1U8S1C8ZI1T10S5T3V2S6L4150、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。

A.法律风险

B.国家风险

C.操作风险

D.利率风险【答案】CCI6Y7Y8J1T9D7D8HR8H1A7X1N3T1A3ZN7T4Y1Y4V2S9J5151、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】DCX5U3D1F5A10I8D4HX5G7B6V7U8Z9P7ZK1Q7J1L8A1V6O7152、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价【答案】ACK9G10G9P7D9Q5T1HY4H10S4E7G7T4W9ZZ6C8Y8V6Z4F10K1153、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷【答案】ACF8R10S5C4N3P6F3HV7F6K5V10N9S10W10ZC6I1Q10I6S5O6J5154、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】BCD2J1T1R8F6I1J9HY6O5N1M3C1N5J9ZW7Q3Q3Y6T6T8R4155、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀【答案】CCK1X5K3S10C8E7W5HY5T10Q5T5X6Y2U5ZQ8W7U6Z5M6H5W6156、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】ACK6F10A2M4O5J7K8HB9S10L8Y5G9J3N2ZM8M3Y6T3Y10P10L3157、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量

B.货币需求量对货币供应量

C.货币流通速度对货币需求量

D.货币供应量对货币需求量【答案】DCV2Q2V10D9U8H1N10HJ2H10G1B10O5D8P3ZZ4Y9N9L9O9L7U8158、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】ACM5H10M1B3K5Z5D6HG2O9S3T2S8X7X9ZI1G3G9X1H5U3S2159、材料题

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115【答案】CCH5U9X9F8M7W2L9HE6C8Z6M1A3N1F6ZC1R10W1S7D9N8W7160、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险【答案】ACY2D6V1M3R4Z1W10HX10Z8R6M3A1F5E6ZT4L4Y8W6O9E6Z3161、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色【答案】DCD6X10J2W6A8Y8R5HU1D6F2X8B10L4N4ZC4Y6T3X4R1O10W10162、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元【答案】BCQ3T