上饶银行2019年度反洗钱专员进阶培训测试（分支行）附答案

上饶银行2019年度反洗钱专员进阶培训测试（分支行）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所属部门或分支行：[单选题]*○行长办公室○董（监）办公室○总行运营管理部○总行资产管理部○总行资产负债管理部○总行营业部营业大厅○总行营业部银行业务部○总行营业部授信审批部○总行营业部客户营销部○总行营业部会计审计部○总行营业部办公室○总行营业部○总行网络金融部○总行授信审批部○总行审计部○总行人力资源部○总行普惠金融部○总行客服中心○总行科技部○总行监察室○总行计划财务部○总行基建办公室○总行合规部○总行行政部○总行公司银行部○总行工会办公室○总行个人银行部○总行风险管理部○总行电子银行部○总行办公室○总行安全保卫部○总行资金营运中心○紫阳支行○中央公园社区支行○中山路支行○樟树支行营业部○樟树支行银行部○樟树支行会计部○樟树支行办公室○樟树支行○月湖支行营业部○月湖支行银行部○月湖支行会计审计部○月湖支行办公室○月湖支行○月湖天洁路支行○源头支行○玉亭支行○玉山支行营业部○玉山支行银行部○玉山支行会计审计部○玉山支行办公室○玉山支行○玉山城区支行○玉山冰溪支行○余江支行营业部○余江支行银行业务部○余江支行会计审计部○余江支行办公室○余江支行○余江邓埠支行○余干支行营业部○余干支行银行部○余干支行会计审计部○余干支行办公室○余干支行○永平支行○永丰支行○鹰潭四海东路社区支行○鹰潭分行运营部○鹰潭分行营业部营业厅○鹰潭分行营业部营销部○鹰潭分行营业部银行部○鹰潭分行营业部会计审计部○鹰潭分行营业部办公室○鹰潭分行营业部○鹰潭分行银行部○鹰潭分行风险控制部○鹰潭分行电子银行科技部○鹰潭分行办公室○鹰潭分行○银都支行○银城支行○弋阳支行营业部○弋阳支行银行部○弋阳支行客户部○弋阳支行会计审计部○弋阳支行办公室○弋阳支行○弋阳金达支行○宜春分行营业部营业厅○宜春分行营业部业务部○宜春分行营业部明月支行○宜春分行营业部会计部○宜春分行营业部办公室○宜春分行营业部○宜春分行授信审批部○宜春分行计划财务部○宜春分行风险控制部○宜春分行电子银行科技部○宜春分行办公室○宜春分行○旭日支行○信州支行营业部○信州支行银行部○信州支行客户部○信州支行会计审计部○信州支行办公室○信州支行○信江支行营业部○信江支行银行部○信江支行会计审计部○信江支行办公室○信江支行○新建支行综合部○新建支行营业部○新建支行业务部○新建支行电子银行部○新建支行○小企业信贷中心○现金管理中心○婺源支行综合业务部○婺源支行运营管理部○婺源支行营业部○婺源支行银行部○婺源支行办公室○婺源支行○婺源绿州社区支行○武夷山大道○文昌支行○惟义路支行○万年支行综合业务部○万年支行运营管理部○万年支行营业部○万年支行银行部○万年支行办公室○万年支行○投资银行部○同业资金部○同业投资部○泰和支行运营管理部○泰和支行营业部○泰和支行业务发展部○泰和支行办公室○泰和支行○水南社区支行○胜意支行○上高支行营业部○上高支行营销部○上高支行银行部○上高支行会计部○上高支行办公室○上高支行○商贸城支行○三清山支行○三清山村镇银行综合部○三清山村镇银行樟村支行○三清山村镇银行营业部○三清山村镇银行文成支行○三清山村镇银行临湖支行（筹）○三清山村镇银行客户一部○三清山村镇银行客户五部○三清山村镇银行客户三部○三清山村镇银行客户二部○三清山村镇银行广场分理处○三清山村镇银行风险控制部○三清山村镇银行冰溪支行○三清山村镇银行○三江支行○庆丰路支行○青云谱支行综合部○青云谱支行营业部○青云谱支行银行业务部○青云谱支行○青山湖支行综合部○青山湖支行营业部○青山湖支行业务部○青山湖支行○铅山支行营业部○铅山支行营销部○铅山支行银行部○铅山支行会计审计部○铅山支行办公室○铅山支行○鄱阳支行营业部○鄱阳支行银行部○鄱阳支行会计部○鄱阳支行办公室○鄱阳支行○鄱阳田畈街支行○票据业务部○南丰支行运营部○南丰支行营业部○南丰支行授信业务部○南丰支行办公室○南丰支行○南城支行运营部○南城支行营业部○南城支行授信业务部○南城支行办公室○南城支行○南昌县支行综合部○南昌县支行营业部○南昌县支行业务部○南昌县支行○南昌分行营业部营业厅○南昌分行营业部业务部○南昌分行营业部办公室○南昌分行营业部○南昌分行信贷管理部○南昌分行授信审批部○南昌分行计划财务部○南昌分行基建办公室○南昌分行会计审计部○南昌分行电子银行科技部○南昌分行大客户部○南昌分行办公室○南昌分行○灵山支行○临川支行运营部○临川支行营业部○临川支行授信业务部○临川支行办公室○临川支行○乐平支行营业部○乐平支行业务部○乐平支行会计审计部○乐平支行办公室○乐平支行○乐安支行运营部○乐安支行营业部○乐安支行授信业务部○乐安支行办公室○乐安支行○开发区支行营业部○开发区支行银行部○开发区支行会计审计部○开发区支行办公室○开发区支行○九江分行（筹）○靖安支行营业部○靖安支行银行部○靖安支行会计部○靖安支行办公室○靖安支行○景德镇分行运营管理部○景德镇分行营业部○景德镇分行银行业务部○景德镇分行授信审批部○景德镇分行电子银行科技部○景德镇分行办公室○景德镇分行○进贤县支行营业部○进贤县支行银行业务部○进贤县支行办公室○进贤县支行○金溪支行运营部○金溪支行营业部○金溪支行授信业务部○金溪支行办公室○金溪支行○解放路社区支行○江城支行○吉州支行○吉安分行运营管理部○吉安分行营业部○吉安分行业务发展部○吉安分行授信审批部○吉安分行电子银行科技部○吉安分行办公室○吉安分行○黄金埠支行○湖城支行○宏达支行○横峰支行营业部○横峰支行银行部○横峰支行会计审计部○横峰支行办公室○横峰支行○横峰岑阳支行○恒源支行营业部○恒源支行银行部○恒源支行会计审计部○恒源支行办公室○恒源支行○恒源凤凰大道支行○恒信支行营业部○恒信支行银行部○恒信支行会计审计部○恒信支行办公室○恒信支行○河口支行○贵溪支行营业部○贵溪支行银行部○贵溪支行会计审计部○贵溪支行办公室○贵溪支行○贵溪雄石支行○广信大道支行○广丰支行营业部○广丰支行银行部○广丰支行客户一部○广丰支行客户二部○广丰支行会计审计部○广丰支行财务部○广丰支行办公室○广丰支行○广丰洋口支行○广丰丰溪支行○广丰村镇银行营业部○广丰村镇银行洋口支行○广丰村镇银行下溪支行○广丰村镇银行五都支行○广丰村镇银行审计部○广丰村镇银行社区金融事业部○广丰村镇银行人力资源部○广丰村镇银行农村金融事业部○广丰村镇银行客户部○广丰村镇银行合规部○广丰村镇银行广场支行○广丰村镇银行财务部○广丰村镇银行办公室○广丰村镇银行○广城支行○高安支行营业部○高安支行银行部○高安支行会计部○高安支行办公室○高安支行○赣州分行运营管理部○赣州分行营业部○赣州分行银行业务部○赣州分行授信审批部○赣州分行电子银行科技部○赣州分行办公室○赣州分行○富民支行○复兴路支行○府前支行○抚州分行运营部○抚州分行营业部运营部○抚州分行营业部营业厅○抚州分行营业部授信业务部○抚州分行营业部办公室○抚州分行营业部○抚州分行授信业务部○抚州分行风险控制部○抚州分行电子银行部○抚州分行办公室○抚州分行○丰城支行（筹）○东乡支行运营部○东乡支行营业部○东乡支行授信业务部○东乡支行办公室○东乡支行○东乡恒安支行○东山支行○德兴支行营业部○德兴支行银行部○德兴支行会计审计部○德兴支行办公室○德兴支行○贷后管理部○带湖路支行营业部○带湖路支行银行部○带湖路支行会计审计部○带湖路支行办公室○带湖路支行○城中支行○城西支行综合管理部○城西支行营业部○城西支行信美路社区支行○城西支行信贷业务一部○城西支行信贷业务二部○城西支行会计审计部○城西支行○城南支行○城东支行（筹）○城东支行○诚信支行○陈营支行○昌江支行营业部○昌江支行银行部○昌江支行会计审计部○昌江支行办公室○昌江支行○茶圣花园社区支行○滨洲支行○滨江支行营业部○滨江支行银行部○滨江支行会计审计部○滨江支行办公室○滨江支行○北城支行工号：[填空题]*_________________________________1.以下哪项不是《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发【2019】19号)规定的业务部门反洗钱履职要求（）[单选题]*A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险B.将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作C.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理D.履行大额和可疑交易报告职责，及时向人行报送。(正确答案)2.以下哪项不属于关于反洗钱内控机制建设情况的检查内容（）[单选题]*A.是否成立反洗钱领导小组，小组成员是否涵盖反洗钱工作涉及的各个部门，有无将新成立且涉及反洗钱工作的部门未及时纳入的情况。B.反洗钱制度是否有效覆盖反洗钱各项工作，并明确反洗钱内控程序和工作流程，是否向上级管理单位和当地人民银行报备.C.客户身份信息登记的是否完整、准确、有效。(正确答案)D.是否配备足够的反洗钱专职人员，专职人员是否符合至少具有3年以上金融从业经历的监管要求。3.以下哪项不是反洗钱内控制度的建设要求（）[单选题]*A.反洗钱内控制度体系全部覆盖法律法规和监督要求涉及的反洗钱各方面义务，各项反洗钱内控措施符合法律要求B.及时根据总行制度要求和监管要求以及本机构业务发展和反洗钱工作实际及时修订或更新细则和规程C.及时向总行及当地人民银行报备内控制度D.业务部门内控制度无须嵌入反洗钱工作要求(正确答案)4.下列关于本行反洗钱培训制度说法正确的是（）[单选题]*A.总行及各分支行应每年针对各级、各业务条线员工的开展不同层次、不同内容的反洗钱培训(正确答案)B.业务条线无需组织本条线反洗钱培训C.高级管理层无需参加反洗钱培训D.确保新员工上岗前已接受反洗钱培训，可不组织反洗钱测试。5.法人金融机构应当建立组织健全、结构完整、职责明确的（），规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工，建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制。[单选题]*A.洗钱风险管理架构(正确答案)B.反洗钱内控制度C.反洗钱领导小组6.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。[单选题]*A、第三方B、金融机构(正确答案)C、金融机构和第三方7.反洗钱执法检查除组织机构设置、人员配备、内控制度、宣传培训、监督检查、基础数据质量等传统检查项目之外，利用已掌握的信息，运用科技手段，验证工作各个环节运行是否实质有效成为监管部门反洗钱检查工作的重点。以下哪项不属于上述所谓的“重点”的是（）[单选题]*A.客户身份识别工作有效性B.内控制度制定有效性(正确答案)C.后续控制措施有效性D.可疑交易报告有效性8.各机构编辑岗应每天登录系统，进入“存量客户审查”菜单选择评级状态为“系统初评”、“审核退回”的数据，编辑岗应在“系统初评”、“审核退回”后多少个工作日内对系统初评结果进行复评调整。（）[单选题]*A.当天B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日(正确答案)9.客户风险等级根据涉嫌洗钱风险大小，按从高到低的顺序共划分为几个等级？（）[单选题]*A.3B.4C.5(正确答案)D.610.各分支行应当至少每（）登录国家或地区企业信用信息公示系统排查公司客户是否属于严重违法单位，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A、月B、季(正确答案)C、半年D、年11.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号)中关于受益所有人的判定标准说法错误的是（）[单选题]*A、公司的收益所有人应当按以下标准依次判定：直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。B、合伙企业的受益所有人是指拥有超过50%合伙权益的自然人(正确答案)C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。D、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务，其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。12.在为存款人本人办理开户业务过程中，以下说法错误的是（）[单选题]*A、要求存款人出示有效身份证件原件并留存客户身份证复印件B、对客户进行联网核查，核查结果显示“公民身份号码与姓名一致，且存在照片”，即可为客户办理开户业务。(正确答案)C、联网核查后，还应仔细核对申请客户与身份证件上的照片是否为同一人D、对于照片与申请人本人明显不符的，可通过与申请人核对生日、生肖、住址等身份信息进一步核验，必要时拒绝其开户申请。13.下列关于落实个人银行账户实名制规定的表述错误的是（）[单选题]*A、香港、澳门特别行政区居民的有效证件为港澳居民往来内地通行证，辅助证件为香港、澳门特别行政区居民身份证。B、定居国外的中国公民的有效证件为外国护照，辅助证件为机动车驾驶证、居住证。(正确答案)C、外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证，辅助证件为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。D、军人、武装警察应出具二代居民身份证予以开户。对于军人、武装警察尚未领取居民身份证而申请开户的，除要求出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。14.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）[单选题]*A、简洁性和真实性B、真实性和完整性性(正确答案)C、统一性和完整性D、统一性和必要性15.下列哪项不属于可疑案例来源？（）[单选题]*A、监测规则B、单主体模型C、多主体模型D、监测指标阈值(正确答案)16.金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:（）[单选题]*A.客户证件到期未更新的B.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性,有效性,完整性的。(正确答案)C.客户涉嫌司法机关、公安机关等有权机构查询、冻结、扣划的。D.客户要求变更姓名或名称、证件种类、证件号码的17.金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以（）向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。[单选题]*A、电子形式或书面形式(正确答案)B、电子形式和书面形式C、电子形式D、书面形式18.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、619.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）[单选题]*A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。(正确答案)D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。20.《金融机构大额可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)明确以（）为基础的可疑交易报告要求，并要求将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。[单选题]*A.合理怀疑(正确答案)B.风险为本C.法人监管D.重点怀疑1.下列关于洗钱风险管理架构说法正确的有（）*A.法人机构董事会承担洗钱风险管理最终责任；(正确答案)B.法人机构高管层承担洗钱风险管理的实施责任；(正确答案)C.法人机构监事会承担洗钱风险管理的监督责任；(正确答案)D.法人机构应任命高管人员牵头负责风险管理，直接向股东大会汇报，有权独立开展工作2.下列关于业务部门以及相关部门的反洗钱履职要求说法正确的有（）*A.反洗钱管理部门牵头开展并推动落实反洗钱管理工作;(正确答案)B.业务部门承担洗钱风险管理的直接责任；(正确答案)C.审计部门应实施独立、客观的反洗钱审计；(正确答案)D.人力资源部门应合理设置岗位、职级和人数，建立绩效考核和奖惩机制，为宣导和培训提供支持；(正确答案)3.业务部门之间数据共享不畅通表现在以下哪些方面？（）*A.客户身份信息未能统一管理(正确答案)B.客户风险等级变化时，各业务部门无法及时同步获取，并采取相应的风险控制措施。(正确答案)C.某项业务涉及的客户与交易未纳入反洗钱监测D.业务部门未能结合各项业务实际，将反洗钱制度有机融入业务管理办法和操作流程4.人行反洗钱执法检查的趋势有哪些？（）*A.提高对商业银行总部检查的比重(正确答案)B.带案件信息开展针对性检查(正确答案)C.突出使用数据比对手段(正确答案)D.监管标准提高、执法检查关注点有所改变(正确答案)5.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发[2018]19号)规定，法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容（）：*A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；(正确答案)B.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；(正确答案)C.其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单；(正确答案)D.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单；(正确答案)E.洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。(正确答案)6.分支机构日常工作管理与配合的内容有（）*A.按照所在地人民银行要求及时报备各类报告、信息、制度等(正确答案)B.及时按照要求向总行汇报本机构反洗钱工作信息(反洗钱行政调查、反洗钱协查、内控制度、会议纪要、工作报告、领导小组变更文件、反洗钱工作总结与计划、洗钱类型分析报告等)(正确答案)C.反洗钱领导小组组长应每年向所在地人行汇报反洗钱工作情况(正确答案)D.如监管部门检查通知书、重要可疑交易线索(正确答案)7.下列关于反洗钱自主管理的说法正确的有（）*A.各分支行及各村镇银行反洗钱管理部门应每年组织对本行辖区内所有营业网点开展反洗钱专项现场检查，每年检查应覆盖辖内各营业机构(正确答案)B.检查工作依据本行反洗钱检查工作指引开展，制作检查底稿，形成检查情况的意见书，提出整改要求，确保检查问题按时整改，妥善保存检查资料。(正确答案)C.检查方式包括但不限于专项现场检查、非现场检查等(正确答案)D.分支机构应督促下级机构整改落实到位，对整改到位的加大处罚力度。根据内部绩效考核机制，及时追究相关人员责任。(正确答案)8.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，区别客户风险程度，可以有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。*A、联网核查身份证件(正确答案)B、人员问询(正确答案)C、客户回访(正确答案)D、实地查访(正确答案)E、公用事业账单验证(正确答案)F、网络信息查验(正确答案)9.下列哪些情形需要重新识别客户？（）*A、客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等身份信息的。。(正确答案)C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。(正确答案)E、客户姓名或者名称与国务院有关部门,机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人,洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的.(正确答案)F、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的(正确答案)10.客户身份识别的措施包括（）*A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(正确答案)C、电话回访客户(正确答案)D、实地查访(正确答案)E、向公安、工商行政管理等部门核实。(正确答案)F、登陆企业信用公示系统或使用“企查查”等APP查询相关信息(正确答案)11.当出现以下哪些情形时，应考虑重新评定客户风险等级。（）*A、当客户变更重要身份信息(正确答案)B、司法机关调查本金融机构客户(正确答案)C、客户涉及权威媒体的案件报道(正确答案)D、客户涉嫌洗钱犯罪等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生(正确答案)12.如果（）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家(地区)，金融机构应尽可能采取强化尽职调查措施。*A、客户(正确答案)B、客户的实际控制人(正确答案)C、交易的实际受益人(正确答案)D、办理跨境汇款交易的对方金融机构(正确答案)13.银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（）。*A、立刻终止与客户的业务关系B、通知客户更新身份资料(正确答案)C、如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务(正确答案)D、完整留存通知客户更新资料的工作记录(正确答案)14.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（）。*A、审查客户身份证件与开户人信息是否相符(正确答案)B、主动询问(正确答案)C、联网查询公民身份证信息(正确答案)D、其他符合勤勉尽职要求的方式(正确答案)15.关于反洗钱工作平台中案例处理说法正确的有（）*A、案例验证状态“X”表示该可疑案例存在交易需要补录；(正确答案)B、可疑案例上报无需经总行审批。C、“可疑案例特殊处理”菜单用于恢复已排除的可疑案例；(正确答案)D、“新增案例”菜单可以人工新增可疑案例进行上报。(正确答案)16.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准的制定可以参考哪些因素（）。*A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。(正确答案)B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。(正确答案)C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。(正确答案)D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。(正确答案)17.各分支行应重点关注（）情形，如发现其资金往来存在可疑的，应严格按照本行可疑交易报告相关管理规定及时报告可疑线索或可疑交易报告。*A、客户主动要求开通网银、手机银行等电子银行业务的；(正确答案)B、客户开通网银、手机银行等电子银行立即进行小额测试的；(正确答案)C、客户利用网上银行、手机银行、ATM机、POS机等电子渠道办理业务的频率流向、交易金额、交易时间、交易性质存在异常的；(正确答案)D、客户及其交易相关方的资金来源、资金流向、交易金额、频率、性质等与客户身份、财务状况、经营业务不符的(正确答案)18.关于如何进行可疑案例分析的说法正确的有（）*A、通过客户经理、经办柜员、大堂经理、电话回访、实地查访等多途径，充分了解客户的身份、职业、收入、住址、联系电话等信息，看客户背景是否异常，是否与交易实质、交易规模不符；(正确答案)B、充分运用编辑岗工作台下案例信息、交易信息、调查分析模块，特别是客户视图模块下所有信息(如账户信息、交易信息)综合分析；(正确答案)C、分析客户总体交易情况、资金来源去向、重点账户，发现可疑交易特征，并且案例可疑特征描述是否与抓取的交易吻合；(正确答案)D、规范填写“案例处理意见”、“可疑程度”、“可疑行为描述”、“采取措施”等相关信息。(正确答案)19.某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？(

)*A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符(正确答案)B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款(正确答案)D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付20.A商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自B投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给C汽修厂。5月30日该商行收到来自B投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（）*A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符(正确答案)B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为(正确答案)1.我行形成了“反洗钱领导小组领导+运管部牵头管理+部门条线管理+分行分层管理+基层网点落实+岗位人员具体操作”的洗钱风险管理工作体系。[判断题]*对(正确答案)错2.反洗钱制度和工作规范限制了业务发展。[判断题]*对错(正确答案)3.反洗钱工作仅仅是为了应付监管避