基金基础知识总结-6349

基金基础知识总结1．基金财产净值：基金总财产－基金总负债；2．基金单位财产净值：（基金总财产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；3．ETF是一种能够在交易所交易的开放式基金。4．开放式基金的种类：一般基金，指数基金，指标基金，社保基金，钱币基金，ETF基金5．几个重要的恒等式财产－负债－权益－收入＋花销＝0财产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。开放式：在基金的销售网点也许代销机构申购和赎回。7．开放式基金与封闭式基金的差异，最少涉及三个差异要点差异开放式封闭式基金规模的投资者在基金的存续限时内可明确的存续限时，并且在存续期可变性不一样以随意申购和赎回基金单位限内已刊行的基金不能够被赎回，而且基金规模固定不变基金单位的1．投资者能够随时向基金管理1．倡导成立起，投资者能够向证买卖方式不公司也许销售机构申购和回收券管理公司或销售机构认购同2．上市的时候，投资者又能够委托券商在证券交易所按市价买卖基金单位的开放式基金的买卖价格是以基1．当市场供小于求时，基金单位买卖价格形金单位的财产净值为基础计算买卖价格可能高于每份基金单位成方式不一样的，可直接反响基金单位财产财产净值，这时投资者拥有的基金净值的高低。财产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位财产净值投资策略开放式基金则必定保留一部分由于封闭式基金不能够随时被赎回，现金，以便投资者随时赎回，其募集获取的资本可所实用于投而不能够尽数地用于长远投资。资，这样基金管理公司即可据以制一般投资于变现能力强的资定长远的投资策略，获取长远经产。营绩效。8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是经过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是经过直销也许代销机构进行认购、申购的。9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者经过网下直销进行申购、赎回。网上直销能够经过基金公司的网站进行申购、赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，每天盈、支付宝。。。10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深入。除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其他中介机构代理完成，这些独立的销售机构特地为基金管理人供应销售服务，并收取必然的销售佣金和服务费。11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及盈余发放等详尽投资者服务内容。注册登记机构平时由基金管理人或其委托的商业银行或其他机构担当。12．开放式基金的销售过程中都有哪些花销认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集时期、基金还没有建马上购买基金单位的过程称为认购。平时认购价为基金单位面值1元加上必然的销售花销。申购：在基金成立此后，投资人经过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中拥有的基金单位按必定价格卖给基金管理人并回收现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金财产净值为基础计算的基金变换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将拥有的一只基金变换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。变换业务发生会产生转出费。若是转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如钱币基金转股票基金就有补差费。基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位全部权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。盈余再投资是指基金进行现金分红时，基金拥有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为拥有基金单位。对基金管理人来说，盈余再投资没有发生现金流出，因此，盈余再投资平时是不收申购花销的。13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算1、认购价格＝基金单位面值+认购花销2、申购价格＝单位基金净值×（1+申购费率）；申购单位数＝申购金额/申购价格3、赎回价格＝单位基金净值×（1-赎回费率）；赎回金额＝赎回单位数×赎回价格比方:一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为元。申购价格＝×（1+2%）＝元申购单位数＝100万/＝万基金单位（非整数份额取整数）同样，若是一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为元，那么赎回价格＝元×（1-1%）＝元赎回金额＝100万×＝万元14．登账和结帐是什么意思？登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。结帐是把上一个月的账都封起来，不能够再做更正、生成凭证，只能阅读了。15．基金在运作的过程中用到的主要系统FA：FundAccount基金估值系统,估值系统的对象是基金总财产，要获取基金的单位净值。TA：TradeAccount基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分红再投资、基金分红等。FM：FundManage证券投资交易系统，是基金用来交易证券的。比方报盘，申请价格是多少，买卖价格是多少，报盘今后发到数据库去成交。FC：TA资本清理系统，申购赎回的时候，每一笔资本的流向，经过帐务表现出来的（划拨单）CC：CallCenter

咨询基金的情况。OA：办公自动化系统。16．TA业务基金在募集期的时候称为认购期，认购和申购时，投资人在T+0日把钱存入代销机构，在T+1日由TA基金过户登记系统进行确认，主要确认可否有钱划入，和认购申购的份额。尔后将款项转入总清理账户。T+2日划入托管银行。认购时先将全部钱划入总账户，花销从总账户再划入代销商。(认购一般要求全额上划)申购时进入总账户的是净值。赎回是，T＋0日申请赎回，T+1进行确认，T+3日从托管账户划入总清理账户，T+5日投资人获取赎回款。认购申T＋0日T+1日由TA进行确认，尔后T+2日划入托购把钱存到将款项转入总清理账户。申购管银行代销机时进入总账户的是净值，认购构。时的花销要从总账户再划入代销商。赎回T+0日申T+1日由TA进行确认T+3日从托管T+5日投请赎回。

账户划入总算账户。

清资人获取赎回款资本清理相关知识什么是资本清理？资本清理是基金公司对金销售的资本进行调拨、划拨支付的结算。是针对TA业务所产生的资本流的清理。资本清理系统归纳？赢时胜TA资本清理管理系统（以下简称“本系统”）主要用于证券投资基金、会集理财产品、信托产品等在销售过程中的清理、对帐、划款管理、帐务办理等业务。本系统为多种证券理财产品销售运营模式供应整体解决方案，依照各种财产管理公司自己运营模式及运作流程的需要，系统完成了自建TA、中登TA、直销账户、代销账户的资本清理功能的开发；现已支持各种常有的运营模式和运作流程，同时也支持了多币种、多套帐等功能的办理；实现了与多家市场上常有的TA过户登记系统、代销系统、直销系统的数据对接；实现了与多家银行网银系统划款指令和对账数据的对接。资本清理系统的使用者？资本清理系统的使用者是基金公司的TA部门，也叫基金事务部。资本清理的数据本源？资本清理数据主要分为两类，一类是TA数据，另一类是直销数据。TA数据是代销机构的销售数据，明细到机构。直销数据是直销渠道的销售数据，明细到投资者。TA数据的来自于TA系统，目前市场上主要的TA系统的接口主要有恒生、金正、奥尊。直销数据来自于直销系统，市场上主要的直销系统供应商是恒生、金正。不一样的系统供应的数据在接口格式上有差异。资本清理的数据产出？资本清理系统支持各种清理业务报表的导出，如划款指令报表，日清理报表。主要导出的数据是网银数据。网银数据是网银划款的批量文件。每个银行的网银划款文件格式都不同样。资本清理管理哪些账户？资本清理系统管理的账户有基金托管户、基金清理户、直销账户、销售机构账户基金托管户：投资者认、申购的资本需要划到基金托管户，赎回的资本需要从基金托管户划出。基金托管户是一个基金一个托管户。基金清理户：销售资本的过渡账户，负责自己的调拨划款。如申购款的划款是销售机构把资本划到清理户、再经过清理户划款到基金托管户。基金清理户起了承上启下的作用。这个账户是基金资本清理特别重要的账户。清理户的个数不定，有些公司有多个清理户。今后的趋势都是一个清理户。直销账户：直销的销售账户。直销投资者申购基金的资本先是划款到直销账户的。直销账户一般是每个渠道一个。销售机构账户：代销机构的账户，一般分为销售机构资本账户和销售机构花销账户。资本账户接收资本，比方赎回款。花销账户接收花销，比方赎回费。资本清理花销的划拨方式？资本清理的花销划拨方式分为花销保留（净额交收）、花销上划（全额交收），花销日结，花销月结。花销保