2013年反先钱考试参考答案

..反洗钱考题一、单选5题感谢阅读身份证明文件进行核对并登记。A、员工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人谢谢阅读2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会、国精品文档放心下载务院有关部门等发布的恐怖组织、恐怖分子名单的，应当立即向（C）提交可疑感谢阅读交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构谢谢阅读D、中国人民银行谢谢阅读A、洗钱和恐怖融资风险评估B、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理C、客户风险分类管理D、以上都不是谢谢阅读户确定风险等级。A、地域B、业务C、行业（职业）D、以上全部都是精品文档放心下载A、本机构同属一个母公司或一家控股股东的境外机构B、在与境外金融机构建立代理行或类似业务关系C、存在业务合作关系的境外机构

D、以上都不是精品文档放心下载二、判断5题1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理谢谢阅读.下载可编辑...感谢阅读2、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双谢谢阅读精品文档放心下载3、金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情谢谢阅读精品文档放心下载（对）4、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户精品文档放心下载谢谢阅读5、金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分谢谢阅读二、多选10题精品文档放心下载A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件感谢阅读谢谢阅读加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、经济状况或者经营状况D、实际控制客户的自然人和交易的实际受益谢谢阅读人3、针对公司接收的金融监管部门转发外交部根据安理会第1267号和第1373号精品文档放心下载决议通知执行的个人、实体名单涉及的客户，各业务条线应采取以下控制措施谢谢阅读（ABCD）精品文档放心下载谢谢阅读.下载可编辑...取持续的身份识别措施，判断客户是否属于名单范围。感谢阅读限于停止金融账户的开立、变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换谢谢阅读金融资产）C、上报公司合规部门，并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。精品文档放心下载精品文档放心下载感谢阅读行。精品文档放心下载感谢阅读号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。感谢阅读协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。精品文档放心下载谢谢阅读矛盾的。感谢阅读精品文档放心下载A、代理人姓名或者名称B、代理人联系方式C、代理人身份证件或者身份证明文件的种类D、代理人身份证件或者身份证明文件的号码精品文档放心下载A、在2013年3月15日前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行或谢谢阅读中国人民银行分支机构。B、在2013年12月31日前按照《指引》要求，制定或修改完善反洗钱内控

制度及操作流程，并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构报备。精品文档放心下载.下载可编辑...C、在2015年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和精品文档放心下载恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。D、在2015年12月31日前，完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务精品文档放心下载关系客户的风险等级的重新确认工作。6、以下（ABCD）项目属于客户特性风险子项。A、客户信息的公开程度。B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道。C、客户所持身份证件或身份证明文件的种类。D、反洗钱交易监测记录。7、金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，感谢阅读谢谢阅读谢谢阅读动状况和财产来源。B、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。精品文档放心下载C、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。谢谢阅读D、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。精品文档放心下载感谢阅读A、收集信息B、筛选分析信息C、初评D、复评感谢阅读新审核期限，实现对风险的动态追踪，包括（AC）精品文档放心下载不得超出上一级客户审核期限时长的两倍谢谢阅读不得超出上一级客户审核期限时长的三倍精品文档放心下载定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。定其风险等级后的两年内至少应进行一次