基金从业资格考试基础知识试题答案及解析

基金从业资格考试基础知识试题答案及解析基金从业资格考试基础知识试题答案及解析基金从业资格考试基础知识试题答案及解析资料仅供参考文件编号：2022年4月基金从业资格考试基础知识试题答案及解析版本号：A修改号：1页次：1.0审核：批准:发布日期：【1】以下不属于证券投资基金特征的是()。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。基金从业资格考试基础知识试题答案及解析【2】通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.基本没有风险D.风险相对适中、收益相对稳健【答案】D【解析】证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。【3】1924年成立的马萨诸塞投资信托基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是()。A.此只基金的组织形式由契约型改为公司型基金从业资格考试真题及答案B.此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式C.此只基金为首只成立的契约型投资基金D.此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式【答案】ABD【解析】1924年成立的马萨诸塞投资基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是：此只基金的组织形式由契约型改为公司型，此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式，此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式。【4】全球基金业发展的趋势和特点是()。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】ABCD【解析】全球基金业发展的趋势和特点是：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;开放式基金成为证券投资基金的主流产品;基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;基金资产的资金来源发生了重大变化。基金从业资格证真题【5】放弃追求超额回报，以获得市场平均收益为目的的是()基金。A.指数B.主动型C.积极成长D.灵活配置【答案】A【解析】题目描述的是指数基金的主要特点，它承认证券市场的有效性，不追求超出市场的表现。【6】以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为()。A.公募基金B.私募基金C.非上市基金D.上市基金【答案】B【解析】基金按是否向不特定的社会公众筹集资金可以划分为公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社会公众筹集资金的一类基金;私募基金是指只向特定范围内的投资者发行的一类基金。【7】封闭式基金在投资策略上的主要优势在于()。基金从业考试时间A.可进行长期投资和全额投资B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.资产流动性好【答案】AB【解析】封闭式基金在投资策略上的主要优势在于：可进行长期投资和全额投资、可投资于流动性相对较弱的资产。【8】基金份额持有人享有的权利包括()A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.在基金份额持有人大会上行使与其持有份额相应的表决权【答案】ABCD基金从业考试真题【解析】选项所述皆是基金份额持有人应享有的权利。【9】某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。【答案】B【解析】基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000+10000×1%=10100(元)。基金从业考试真题【10】在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购【答案】A【解析】此题考查的是ETF的认购方式。通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。【11】基金非交易过户主要包括()等形式。A.继承B.司法强制执行C.申购D.赎回【答案】AB【解析】基金非交易过户主要包括继承、司法强制执行等方式，接受划转的主体必须是合格的个人投资者和机构投资者。【12】在ETF募集期间，我国投资者认购ETF的方式有()【答案】ABCD基金从业考试时间【解析】本题是对我国ETF认购的具体方式的考查。按照法律规定，我国投资者认购ETF主要有选项所述的四种方式。【13】基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】公司内部控制中独立性原则规定公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金从业资格证真题【14】契约型基金与公司型基金的主要区别，表现在()不同。A.法律主体资格B.基金规模C.营运依据D.投资者地位【答案】B【解析】契约型基金和公司型基金的区别主要表现在二者的法律主体资格不同、投资者的地往不同、基金营运依据不同。【15】基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.技术分析【答案】ABC【解析】基金管理公司研究部的研究内容一般包括ABC三项。基金从业资格考试真题及答案【16】以下基金管理公司的各项业务中属于其主要业务的有()。A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.投资咨询业务业务【答案】ABCD【解析】除了选项所述内容外社保及企业年金管理业务也是基金管理公司的主要业务。【17】基金投资运作监督的方式包括()。A.电话提示B.书面警示C.书面报告D.定期报告【答案】ABCD【解析】本题考查监督与处理方式的具体内容和手段的规定。通常基金托管人通过技术和非技术手段根据基金管理人实际运作情况采取电话提示、书面警示、书面报告及定期报告等方式来提示和处理基金管理人的违规情况。基金从业资格考试真题【18】基金管理公司可以开展的业务包，()。A.公募基金管理B.社保基金管理基金管理D.特定客户资产管理【答案】ABCD【解析】基金管理公司可以开展的业务包括公募基金管理、社保基金管理、QDII基金管理、特定客户资产管理。【19】网上交易的优势不包括()。A.可以提供更好的理财服务B.可以突破基金代销网店覆盖地域不足的限制C.使客户不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利D.大大改善了基金投资环境【答案】A基金从业资格考试试题【解析】网上交易既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使客户足不出户就能得到基金开户、申购和赎回的便利，大大改善了基金投资环境，深受中小投资者的欢迎。但并不包括更