银行奖惩管理办法模版

奖惩管理办法

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生效日期：xx年0xx月01日

目录

修改与审批记录

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第一章总则

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第二章职责分工

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第三章奖励和处罚

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第一节奖励

4

第二节处罚

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第四章附则

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附件

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第一章总则

为加强银行（以下简称“本行”）的内部管理，规范职工或员工行为，调动职工或员工的工作积极性和创造性，保障国家金融方针、政策和本行所有规章制度的贯彻执行，特制定本办法。

本办法适用于本行所有职工或员工的奖惩管理。

第二章职责分工

行党委负责审定职工或员工奖惩。

负责奖惩的具体执行。

总行各部门和分支机构负责职工或员工奖惩的申报。

第三章奖励和处罚

第一节奖励

本行的奖励分为嘉奖、记功、记大功、年终优秀职工或员工评比四类。

职工或员工有下列情形之一者，予以嘉奖：

品行优良，技术超群，工作认真，恪尽职守，成为本行楷模者；

参加各类比赛（活动）获奖或成绩特别优秀者；

主动积极提出合理化建议，减少成本开支，节约资源消耗，且取得一定成效（效益额１万元以上10万元以下）者；

积极维护本行荣誉，在客户中树立本行良好形象和口碑者；

对危害本行事件事先举报或阻止，避免本行遭受损失者。

认真勤奋，承办、执行或督导工作得力者；

参加并协助事故、事件救援者；

拾金（物）不昧者；

其他应给予嘉奖的特殊事件。

职工或员工有下列情形之一者，予以记功。

对本行业务有较大发明、革新，成效优秀者（年效益额10万元以上50万元以下）；

开拓本行业务，经营业绩优良者（超过考核业绩1.5倍以上2倍以下的）；

对工作流程、服务手段及管理制度积极提出（较大）合理化建议并被采纳者；

对危害本行事件事先举报或阻止，避免较大损失者（避免损失额在5000元以上5万元以下）；

检举揭发违反规定或损害本行权益事件者；

策划、承办、执行重要事务成绩显著者；

见义勇为，取得好评、称赞者；

拾金不昧且价值较高者（金额超过xx元）；

其他应给予记功的特殊事件。

职工或员工有下列情形之一者，予以记大功。

对本行业务有重大发明、革新，成效卓越者（年效益超过50万元）；

开拓本行业务，经营业绩（利润、营业额）骄人者（超过业绩考核要求两倍以上的）；

对危害本行事件事先举报或阻止，避免重大损失者（避免损失额在5万元以上的）；

对天灾、人祸、犯罪等现象，不顾安危，见义勇为者；

其他应给予记大功的特殊事件。

职工或员工有下列情形之一者，年终可参加优秀职工或员工评比。

一年中累计三次嘉奖、二次记功或一次记大功、且无记过记录者；

在当年工作中给本行带来重大经济效益者；

其他有突出贡献者。

本行对全年业务零差错的前台柜员设立标兵奖；对办理业务过程中遭受客户不公正待遇，能够顾全大局、不计个人得失，积极维护本行形象的基层职工或员工设立委屈奖。

职工或员工符合奖励条件的，由其所在单位提交《职工或员工奖励申请表》（附件1），由核实情况后报主管行领导审批后实施。

受到各类奖励者，本行通过局域网或内部刊物给予公布。

各种奖励记录归入本人档案保存。

各类奖励的奖金标准由行党委会研究决定。

对本行业务发展、经营管理、改革创新有突出贡献及取得其他社会荣誉的集体，由行党委会研究决定进行奖励。

第二节处罚

本行的处罚分为行政处分、经济处罚和解除劳动协议。

行政处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看和开除七类。

对于有下列行为之一的职工或员工，应视情节给予行政处分和经济处罚：

违反劳动纪律，有迟到、早退、旷工、消极怠工、无故不参加会议和未按要求着工装等现象的；

对上级的批示或有限期的命令，无正当理由而未如期履行或处理不当者；

弄虚作假，骗取奖励的；

遗失重要公文（物品）者；

在提供数字、证件、凭证、报表等方面有弄虚作假行为的；

无正当理由未履行工作任务，对本行造成影响或损失者；

对损害本行权益行为不制止或知情不举报者；

工作时间利用本行网络设备上网做与本职工作无关事情者；

违反相关制度规定，贷前调查不深入或贷后管理不完善，造成损失或风险隐患的；

违反规定，办理所有业务的；

工作不负责任、玩忽职守、违反操作规程造成不良影响或经济损失以及事故隐患的；

管理工作出现疏漏，造成损失或存在风险隐患的；

在相关的事件中负有管理责任的；

利用职权受贿或以不正当手段牟取私利，使国家和本行在经济上遭受损失的；

窃取或故意泄露本行技术和商业秘密者；

失职造成本行计算机系统、网络系统及业务系统密钥、口令、网络办公地址等重要信息和数据泄密的；

违规编制、使用、修改业务软件或调整系统参数和业务数据的；

在业务软件上添加病毒或陷阱程序的；

失职造成诉讼时效、执行时效失效的；

对发现的重大案件线索或已经发生的案件，不及时处理或隐瞒不报的；

从事第二职业者；

犯有其它严重错误的。

有下列行为之一者，属严重（经常）违反劳动纪律或规章制度，依据《银行劳动协议管理办法》相关条款解除劳动协议。

经常迟到、早退，一年内累计迟到、早退超过二十次的；

职工或员工连续旷工超过三天，或者一年内累计旷工超过十天的；

职工或员工本人或唆使他人闹事，影响正常工作秩序或生活秩序的;

与顾客发生争吵、打骂，影响恶劣的；

在工作场所打架、斗殴，影响正常工作秩序，造成恶劣影响或事故隐患的；

严重违反业务操作流程或安全制度，致使重大事故者；

受“留用察看”处分的职工或员工在察看期内违反劳动纪律或规章制度的；

经商办企业或在其它企业兼职，出卖或泄露本行商业秘密，给本行造成经济损失的；

严重损害本行形象或声誉的；

无正当理由不服从工作分配、调动和和外派逾期不归的；

有贩毒、吸毒、卖淫、嫖娼、赌博行为的；

依法被司法机关追究刑事责任者。

支行出现超授权、超授信、超抵借比、逆程序办理所有业务或其他类似情况的，对支行行长予以降级处理，情节严重或造成损失的，解聘支行行长职位。

有下列行为之一的，对直接责任人和负有领导责任的管理人员予以解除劳动协议。

超出总行授权的业务范围和权限从事业务活动的；

存在账外经营，办理存款、贷款、拆借、投资等业务不依照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映的；将存款、贷款、拆借等不同业务在同一帐户或报表内轧差处理；经营收支未入账的；

编制虚假账、证、表及其他会计资料文件资料；提供虚假的或隐瞒重要事实的各种业务统计报告和其他情况报告的；

超范围办理业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；

擅自开办新的存款业务种类的；办理空存空取业务的；

违反规定为客户办理柜面业务，情节严重或造成严重后果的；

违反相关规定，允许单位或者个人超限额提取现金，情节严重或造成严重后果的；

出具与事实不符的信用证、保函、贷款承诺书、票据、存单（存款证明）、资金证明等金融票证的；

利用假挂失等手段套取重要空白凭证或存款凭证；

盗用他人操作员号、密码办理业务；

贷款三查过程中故意隐瞒真实情况或故意串通做虚假报告，提供伪造、虚假或无效的调查材料的；

冒名贷款的；

发放贷款收取借款人好处费的；

受理应知属伪造、变造或失效的有价单证办理质押，形成损失或造成严重后果的；

未按规定保管抵押物、质物的权利凭证或者未按规定保管质物，致使上述凭证或者质物丢失、毁损，形成损失或造成严重后果的；

发生空库、溢库或擅自动用库款垫付其他费用或用白条抵库的；截留、侵吞现金长款的；在办理现金出纳业务时贪污的；违规动用银行库款、营业款、金银、外币及其他有价证券的；

未经批准擅自刻制印章的；

丢失或违规使用印章、重要空白凭证等形成重大不良影响、风险隐患或重大损失的（符合其一）；

违规办理上门服务业务造成严重后果的；

未经总行合规合法审查，擅自对外签订协议、出具法律文书的；

未履行职责或违规操作形成重大损失或造成严重后果的。

擅自接受采访、发布不当言论或对可能致使负面报道的情况迟报（漏报、瞒报），致使本行形象受到不良影响或致使直接经济损失的。

职工或员工有上述行为，情节严重，触犯刑律的，由司法机关依法追究刑事责任。

有下列情形之一的，可从轻、减轻或者免于处分：

违纪违规行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的；

主动交代或承认违纪违规问题的；

主动赔偿因违纪违规所造成损失的；

主动消除或减轻违纪违规行为危害后果的；

经办人员抵制无效，被迫实施违纪违规行为，没有造成经济损失的；

主动检举他人违纪违规行为或为查处他人违纪违规行为提供线索的。

有下列情形之一的，应当从重或者加重处分：

故意违纪违规且情节严重的；

因违纪违规给本行造成较大财产损失或者信誉损失的；

因违纪违规受到纪律处分后，再次违纪违规的；

在共同违纪违规行为中负主要责任的；

态度恶劣或者拒不承认错误，阻挠、抗拒、逃避调查和处理的；

隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；

对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；

指使、教唆他人违纪违规，给本行造成资产损失或者信誉损失的；

违纪违规后逃匿，给查处工作造成不利影响的；

违纪违规造成其他严重后果的。

对违纪违规行为文过饰非、该调查不调查或该处理不处理的，一经发现，对关于责任人依照与违纪违规行为责任人等同给予纪律处分。

违反信贷相关制度规定的，依据本行《银行信贷业务责任追究办法》进行处罚。

违反其他相关制度的行为，依据本行《银行职工或员工违禁违规违纪处理和处分管理办法》进行处罚。

在给予上述行政处分的同时可以给予经济处罚。造成经济损失的，还要视责任轻重责令其赔偿经济损失。

惩罚程序

总行具有对全体职工或员工（含总行、支行）的行政处分权；

分支机构有权依据本行相关制度规定，对本单位职工或员工予以警告、记过处分，并报总行备案；总行发现处分与事实不符的，有权予以纠正，并对相关责任人进行处理；

对予以记大过、撤职、留用察看、开除处分的，必须经总行决定。

总行部门在履行检查职能过程中发现的违规违纪行为，涉及到行政处分的，由检查部门将检查结果通报，负责调查核实后，予以处理；只涉及经济处罚的，由检查部门直接进行处罚。

受到所有处罚者，本行根据情况通过局域网或内部刊物给予曝光。

各种处罚记录由归档保存。职工或员工受到行政处分、经济处罚的，应当书面通知本人，并且记入本人档案。解除劳动协议的，按本行《银行劳动协议管理办法》中的关于规定执行。

在公布职工或员工的处分以后，如受处分者不服，可以在公布处分后十日内，向总行提出书面申诉。但在总行未做出改变原处分决定以前，仍然依照原处分决定执行。

受到警告、记过、记大过处分的职工或员工在受处分半年以内，受到撤职处分的职工或员工在一年以内，受到留用察看处分的职工或员工在被批准恢复为职工或员工以前，不得评奖、提级等。在此以后，应依照规定的条件，与其他职工或员工同样对待。

留用察看处分：期限为1-2年，期间停发工资，改发放待岗生活费。期满表现良好、考核合格的恢复为正式职工或员工。表现不好的，予以开除。

职工或员工被记大过的同时，其直接主管及支行行长（部门经理）承担连带责任，包括：

通报批评；

经济处罚。

处罚费用由受处罚人上缴至指派账户。

第四章附则

本办法由银行负责制定、说明和修改。

本办法自下发之日起执行。

附件

1.《职工或员工奖励申请表