基金定投演讲完成版课件

大话基金定投民生银行厦门前埔支行理财经理孟洁大话基金定投民生银行厦门前埔支行理财经理1孟洁

民生银行厦门前埔支行理财经理财富的本质是人生的工具，我们拥有的是财富的使用权。不管有多少财富，如果心是空的，就是穷人；心是满的，就是富人。孟洁

民生银行厦门前埔支行理财经理财富的本质是人生的工具2话说师徒四人取得真经，得道成仙话说师徒四人取得真经，得道成仙3

主人公：80后主人公：80后4师傅所赐宝物阿弥陀佛，善哉善哉~师傅所赐宝物阿弥陀佛，善哉善哉~5你的痛苦是什么？近期：房子、车子、票子和妻子（犹如五指山般压得人喘不过气来）中期：子女教育（担心养不起未来的他）远期：退休养老（害怕退休后没有人养我们）你的痛苦是什么？近期：房子、车子、票子和妻子（犹如五指山般压6你的理财的梦想？现实呢？梦想现实有钱的时候有时间品质生活抵御通货膨胀养儿防老参与投资有时间的时候没有钱有限的薪水微薄的存款利息4-2-1的家庭结构投资失利你的理财的梦想？现实呢？梦想现实有钱的时候有时间有时间的时候7我们面临的人生事实是什么？年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产

经济压力可支配所得收入/经济压力人生的收入、支出曲线决定了必须要理财人生不同生命阶段的收入与经济压力我们面临的人生事实是什么？年龄208

神奇的宝物—基金定期定投！基金定期定额投资计划是一种类似于银行储蓄中“零存整取”的投资方式。指投资者通过有关销售机构申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内，自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。神奇的宝物—基金定期定投！基金定期定额投资计9画外音：80男对基金定投这个宝物，产生了很大的质疑，在他看来每个月几百元的投资根本起不了什么作用。画外音：80男对基金定投这个宝物，产生了很大的质疑，在他看来10

你out了，复利的神奇效力，是被爱因斯坦称为第八大奇迹

~年限基金定投存款差额1￥6,282.78￥6,109.35￥173.442￥13,223.46￥12,463.36￥760.103￥20,890.91￥19,071.82￥1,819.094￥29,361.25￥25,944.93￥3,416.315￥38,718.54￥33,093.29￥5,625.2410￥102,422.49￥73,365.40￥29,057.0915￥207,235.17￥122,373.59￥84,861.5820￥379,684.42￥182,012.96￥197,671.4625￥663,416.70￥254,589.69￥408,827.0126￥739,167.88￥270,894.54￥468,273.3527￥822,851.20￥287,852.34￥534,998.8728￥915,297.26￥305,489.24￥609,808.0229￥1,017,423.63￥323,832.45￥693,591.1830￥1,130,243.96￥342,910.24￥787,333.72假设基金定投每年收益率为10%定期存款收益率为3.5%每月投资500元你out了，复利的神奇效力，是被爱因斯坦称为第八大奇迹11定投开始时间终止时间每月金额年化收益投资总回报20岁60岁500元15%1546万30岁60岁500元15%332万40岁60岁500元15%63万尽早定投，可以更快的收获梦想定投开始时间终止时间每月金额年化收益投资总回报20岁60岁512画外音：投资基金风险太大了，对于我们这种没有金融知识的人来讲，太难了，还要考虑什么时候买进卖出。画外音：投资基金风险太大了，对于我们这种没有金融知识的人来讲13

给客户五个坚持定投的理由

之一：定投可以平均成本，分散风险投资者永远希望更高收益并且厌恶风险基金净值低时对市场没信心基金净值高时对价格没信心

即怕套牢又怕踏空，现在能买吗？

我可以负责地告诉您，能！为什么，请看下张给客户五个坚持定投的理由之一：定投可以平均成本，分散风险14静待时间，而非择时亏损vs.赚钱（1991—2005）静待时间，而非择时亏损vs.赚钱15

每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金定投都会定期买入固定金额的基金。当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额数较多，这样也就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，长期累积下来，就可以摊低成本及风险。每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金16画外音：买基金就是间接地在买股票，我伤不起啊，有木有~~画外音：买基金就是间接地在买股票，我伤不起啊，有木有~~17之二回避选时风险，抵挡市场风波，克服人性弱点举例：每月投资20,000元，连续投资6个月请问三种不同的投资方式下，一次性投入和分6次投入，您会选择哪种呢，哪种投资的收益又会更高呢？之二回避选时风险，抵挡市场风波，克服人性弱点举例：每月18图表一

如第一个月一次性买入，则收益率为100％图表一如第一个月一次性买入，则收益率为100％19图表二

如第一个月一次性买入，则收益率为0％图表二如第一个月一次性买入，则收益率为0％20图表三

如第一个月一次性买入，则收益率为－60％图表三如第一个月一次性买入，则收益率为－60％21画外音：我是上班族啊，没空天天跑银行~~画外音：我是上班族啊，没空天天跑银行~~22

我们需要什么样的投资？成本可控，小额投入可以获得大额财富不用太专业的知识，不用为买点和卖点劳心不用去银行或券商营业部排长队省钱省心省事我们需要什么样的投资？成本可控，小额投入可以获得大额23之四操作简便省时省事省心手续简单，一步到位，轻松搞定！银行自动划款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，方便又有效率。每月100元起投，多数人都能参与。之四操作简便省时省事省心手续简单，一步到位，轻松24画外音：适合我么？画外音：适合我么？25之五“所有人”都适合基金定投不愿意预测市场的人没时间理财的人想降低风险的人有长期理财规划目标的人需要强迫自己储蓄的人所有人之五“所有人”都适合基金定投不愿意预测市场的人所有人26基金定投小结一快：手续简便、自动扣款。二低：起点低、风险低。三多：坚持储蓄，积少成多；专家理财，受益良多；优质服务，便利更多。这种方法在国外广为流行,尤其适合工薪阶层筹措退休基金或子女教育基金等，投资时间一般10年以上。基金定投小结这种方法在国外广为流行,尤其适合工薪阶层筹措退27别让你的定投NG了NG碰到突然利空，急于赎回或放弃当月扣款每月计算净值变化，报酬率不如预期就停止扣款心中无中长期(五年以上)投资打算利空越大，之后的投资平均成本越低，待市场反升，爆发力十足利空时投资报酬率低是正常现象，应耐心等待利多来临若要复利效果发挥至最大，一定要配合时间魔力作5年以上的投资新观念别让你的定投NG了NG碰到突然利空，急于赎回或放弃当月扣款利28结语：定投就象滚雪球人生就像滚雪球，重要的是找到很湿的雪和很长的坡。

——巴菲特结语：定投就象滚雪球人生就像滚雪球，重要的29大话基金定投民生银行厦门前埔支行理财经理孟洁大话基金定投民生银行厦门前埔支行理财经理30孟洁

民生银行厦门前埔支行理财经理财富的本质是人生的工具，我们拥有的是财富的使用权。不管有多少财富，如果心是空的，就是穷人；心是满的，就是富人。孟洁

民生银行厦门前埔支行理财经理财富的本质是人生的工具31话说师徒四人取得真经，得道成仙话说师徒四人取得真经，得道成仙32

主人公：80后主人公：80后33师傅所赐宝物阿弥陀佛，善哉善哉~师傅所赐宝物阿弥陀佛，善哉善哉~34你的痛苦是什么？近期：房子、车子、票子和妻子（犹如五指山般压得人喘不过气来）中期：子女教育（担心养不起未来的他）远期：退休养老（害怕退休后没有人养我们）你的痛苦是什么？近期：房子、车子、票子和妻子（犹如五指山般压35你的理财的梦想？现实呢？梦想现实有钱的时候有时间品质生活抵御通货膨胀养儿防老参与投资有时间的时候没有钱有限的薪水微薄的存款利息4-2-1的家庭结构投资失利你的理财的梦想？现实呢？梦想现实有钱的时候有时间有时间的时候36我们面临的人生事实是什么？年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产

经济压力可支配所得收入/经济压力人生的收入、支出曲线决定了必须要理财人生不同生命阶段的收入与经济压力我们面临的人生事实是什么？年龄2037

神奇的宝物—基金定期定投！基金定期定额投资计划是一种类似于银行储蓄中“零存整取”的投资方式。指投资者通过有关销售机构申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内，自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。神奇的宝物—基金定期定投！基金定期定额投资计38画外音：80男对基金定投这个宝物，产生了很大的质疑，在他看来每个月几百元的投资根本起不了什么作用。画外音：80男对基金定投这个宝物，产生了很大的质疑，在他看来39

你out了，复利的神奇效力，是被爱因斯坦称为第八大奇迹

~年限基金定投存款差额1￥6,282.78￥6,109.35￥173.442￥13,223.46￥12,463.36￥760.103￥20,890.91￥19,071.82￥1,819.094￥29,361.25￥25,944.93￥3,416.315￥38,718.54￥33,093.29￥5,625.2410￥102,422.49￥73,365.40￥29,057.0915￥207,235.17￥122,373.59￥84,861.5820￥379,684.42￥182,012.96￥197,671.4625￥663,416.70￥254,589.69￥408,827.0126￥739,167.88￥270,894.54￥468,273.3527￥822,851.20￥287,852.34￥534,998.8728￥915,297.26￥305,489.24￥609,808.0229￥1,017,423.63￥323,832.45￥693,591.1830￥1,130,243.96￥342,910.24￥787,333.72假设基金定投每年收益率为10%定期存款收益率为3.5%每月投资500元你out了，复利的神奇效力，是被爱因斯坦称为第八大奇迹40定投开始时间终止时间每月金额年化收益投资总回报20岁60岁500元15%1546万30岁60岁500元15%332万40岁60岁500元15%63万尽早定投，可以更快的收获梦想定投开始时间终止时间每月金额年化收益投资总回报20岁60岁541画外音：投资基金风险太大了，对于我们这种没有金融知识的人来讲，太难了，还要考虑什么时候买进卖出。画外音：投资基金风险太大了，对于我们这种没有金融知识的人来讲42

给客户五个坚持定投的理由

之一：定投可以平均成本，分散风险投资者永远希望更高收益并且厌恶风险基金净值低时对市场没信心基金净值高时对价格没信心

即怕套牢又怕踏空，现在能买吗？

我可以负责地告诉您，能！为什么，请看下张给客户五个坚持定投的理由之一：定投可以平均成本，分散风险43静待时间，而非择时亏损vs.赚钱（1991—2005）静待时间，而非择时亏损vs.赚钱44

每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金定投都会定期买入固定金额的基金。当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额数较多，这样也就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，长期累积下来，就可以摊低成本及风险。每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，基金45画外音：买基金就是间接地在买股票，我伤不起啊，有木有~~画外音：买基金就是间接地在买股票，我伤不起啊，有木有~~46之二回避选时风险，抵挡市场风波，克服人性弱点举例：每月投资20,000元，连续投资6个月请问三种不同的投资方式下，一次性投入和分6次投入，您会选择哪种呢，哪种投资的收益又会更高呢？之二回避选时风险，抵挡市场风波，克服人性弱点举例：每月47图表一

如第一个月一次性买入，则收益率为100％图表一如第一个月一次性买入，则收益率为100％48图表二

如第一个月一次性买入，则收益率为0％图表二如第一个月一次性买入，则收益率为0％49图表三

如第一个月一次性买入，则收益率为－60％图表三如第一个月一次性买入，则收益率为－60％50画外音：我是上班族啊，没空天天跑银行~~画外音：我是上班族啊，没空天天跑银行~~51

我们需要什么样的投资？成本可控，小额投入可以获得大额财富不用太专业的知识，不用为买点和卖点劳心不用去银行或券商营业部排长队省钱省心省事我们需要什么样的投资？成本可控，小额投入可以获得大额52之四操作简便省时省事省心