理财经理角色定位与职责课件

课程目标目的：成为合格的理财经理目标：进行角色定位，确定工作职责要领：投入、参与、思考、领悟收获：知悉工作范畴，理清工作思路课程目标目的：成为合格的理财经理课程内容ü理财经理的定位

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理财经理的职责

2课程内容ü理财经理的定位1理财经理的职责2金融理财金融理财：专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足人生不同阶段的需求，最终帮助客户实现人生财务上的自由。

—中国金融理财标准委员会金融理财金融理财：理财经理的定位1.公关员（交际水平）——先做朋友，后做保险。2.培训员（培训水平）——培训产品，注重培训简单话术。3.服务员（服务水平）——做好客户维护工作，提升保单质量。4.宣传员（宣传水平）——包括产品和公司形象，合理把握尺度。5.管理员（管理水平）——制定网点销售计划并组织落实。理财经理的定位1.公关员（交际水平）课程内容ü理财经理的定位

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理财经理的职责

2课程内容ü理财经理的定位1理财经理的职责2理财经理的职责

网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护1.负责与银行网点的沟通、协调，保证业务顺畅进行。网点业务关系的建立与维护1.负责与银行网点的沟通、协调，网点业务关系的建立与维护2.负责收集、了解银行网点的基本信息，建立网点资料库。见下页：网点资源卡网点业务关系的建立与维护2.负责收集、了解银行网点的基本网点业务关系的建立与维护网点资源卡

更新时间：网点资料名称

网点状况

历史数据计划任务目前完成地址

定期

电话

活期

负责人

保险

网点人员资料姓名个人资料证券

黄金

客户流量日均客户流量

月均客户流量

客户总数

客户咨询人次人/日

柜员介绍人次人/日小结

网点业务关系的建立与维护网点资源卡网点业务关系的建立与维护3.负责将公司有关政策信息及时向网点进行传达、宣导和解释。＊公司近期动态＊公司投资收益水平＊激励方案

＊其他网点销售情况＊销售话术＊新险种推广4.负责维护银行网点工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司发现、解决有关问题。＊银行政策性变化＊同业进驻或同业新险种上柜

＊银行人员调整＊因银行原因导致客户退保

＊其他产品上柜销售＊与银行人员沟通出现阻碍网点业务关系的建立与维护3.负责将公司有关政策信息及时向网点理财经理的职责网点业务关系的建立与维护

网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送

1.负责为网点递送投保单、宣传资料、重空等业务单证，保证不断档，并做好登记、管理工作。

2.负责从网点收取作废的投保单、投保提示、重空等相关资料，经核对、登记整理后交公司相关部门。请备好账本做好登记，并请银行的经办人员签字章。网点展业资料和单证的配送1.负责为网点递送投保单、宣传资料理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点布置负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。

＊银行允许张贴海报的情况下请主任协助张贴在醒目处

＊银行不允许张贴海报的情况下

宣传展板玻璃架水牌

＊有条件可以设置其他宣传方式，如黑板报等。

网点布置负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置

网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点业务咨询负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。

＊在业务发展初期，可在银行网点选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员优先培养，以点带面。

＊在业务发展期，可走出银行在居民区或其他适宜地点作咨询。对产品的犹豫期、现金价值及退保相关程序向客户诚信地作出解释，让客户接受；并配合客户服务部做好售后服务工作。

＊若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时，及时劝阻并做好善后工作。

网点业务咨询负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点日常培训及业务辅导负责对银行网点柜员的培训与辅导，保证柜员对公司产品的熟悉了解和掌握，并对网点收集培训需求，及时反馈给公司部门相关人员。

＊银行培训需求调查表

＊银行培训意见反馈表网点日常培训及业务辅导负责对银行网点柜员的培训与辅导，保证柜理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导

网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点业务推动与维护负责银行网点各层级激励方案费用或奖励的发放工作，确保准确性和时效性。及时向银行网点提供各种竞赛方案达成情况的回馈，激励银行人员。

＊熟知公司各项激励政策和奖励，对银行网点业绩实时跟踪，有效促成银行人员积极性。网点业务推动与维护负责银行网点各层级激励方案费用或奖励的发放理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护

日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护日常工作按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训及其他重要活动。按公司要求填写相关活动管理工具，登记好客户台帐。完成公司及部门交办的其他工作。日常工作按规定时间参加公司的早会、夕会、会议、培训及其他重要人天生懒惰，我要勤奋！

找准定位明确职责

乘风破浪舍我其谁人天生懒惰，我要勤奋！课程目标目的：成为合格的理财经理目标：进行角色定位，确定工作职责要领：投入、参与、思考、领悟收获：知悉工作范畴，理清工作思路课程目标目的：成为合格的理财经理课程内容ü理财经理的定位

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理财经理的职责

2课程内容ü理财经理的定位1理财经理的职责2金融理财金融理财：专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足人生不同阶段的需求，最终帮助客户实现人生财务上的自由。

—中国金融理财标准委员会金融理财金融理财：理财经理的定位1.公关员（交际水平）——先做朋友，后做保险。2.培训员（培训水平）——培训产品，注重培训简单话术。3.服务员（服务水平）——做好客户维护工作，提升保单质量。4.宣传员（宣传水平）——包括产品和公司形象，合理把握尺度。5.管理员（管理水平）——制定网点销售计划并组织落实。理财经理的定位1.公关员（交际水平）课程内容ü理财经理的定位

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理财经理的职责

2课程内容ü理财经理的定位1理财经理的职责2理财经理的职责

网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点业务关系的建立与维护1.负责与银行网点的沟通、协调，保证业务顺畅进行。网点业务关系的建立与维护1.负责与银行网点的沟通、协调，网点业务关系的建立与维护2.负责收集、了解银行网点的基本信息，建立网点资料库。见下页：网点资源卡网点业务关系的建立与维护2.负责收集、了解银行网点的基本网点业务关系的建立与维护网点资源卡

更新时间：网点资料名称

网点状况

历史数据计划任务目前完成地址

定期

电话

活期

负责人

保险

网点人员资料姓名个人资料证券

黄金

客户流量日均客户流量

月均客户流量

客户总数

客户咨询人次人/日

柜员介绍人次人/日小结

网点业务关系的建立与维护网点资源卡网点业务关系的建立与维护3.负责将公司有关政策信息及时向网点进行传达、宣导和解释。＊公司近期动态＊公司投资收益水平＊激励方案

＊其他网点销售情况＊销售话术＊新险种推广4.负责维护银行网点工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司发现、解决有关问题。＊银行政策性变化＊同业进驻或同业新险种上柜

＊银行人员调整＊因银行原因导致客户退保

＊其他产品上柜销售＊与银行人员沟通出现阻碍网点业务关系的建立与维护3.负责将公司有关政策信息及时向网点理财经理的职责网点业务关系的建立与维护

网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送

1.负责为网点递送投保单、宣传资料、重空等业务单证，保证不断档，并做好登记、管理工作。

2.负责从网点收取作废的投保单、投保提示、重空等相关资料，经核对、登记整理后交公司相关部门。请备好账本做好登记，并请银行的经办人员签字章。网点展业资料和单证的配送1.负责为网点递送投保单、宣传资料理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点布置负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。

＊银行允许张贴海报的情况下请主任协助张贴在醒目处

＊银行不允许张贴海报的情况下

宣传展板玻璃架水牌

＊有条件可以设置其他宣传方式，如黑板报等。

网点布置负责将海报张贴于网点醒目处，宣传彩页置于宣传栏内。理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置

网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点业务咨询负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利益说明应符合条款内容，简单易懂，无不实夸大。组织、协助网点开展业务咨询或在社区作宣传活动。

＊在业务发展初期，可在银行网点选择1-2名学习能力强、业务技能强的柜员优先培养，以点带面。

＊在业务发展期，可走出银行在居民区或其他适宜地点作咨询。对产品的犹豫期、现金价值及退保相关程序向客户诚信地作出解释，让客户接受；并配合客户服务部做好售后服务工作。

＊若出现客户由于某些原因要求退保，在银行柜面发生争执时，及时劝阻并做好善后工作。

网点业务咨询负责在产品销售过程中向银行人员及客户作出的保险利理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点展业资料和单证的配送网点布置网点业务咨询网点日常培训及业务辅导网点业务推动与维护日常工作理财经理的职责网点业务关系的建立与维护网点日常培训及业务辅导负责对银行网点柜员的培训与辅导，保证柜员对公司产品的熟悉了解和掌握，并对网点收集培训需求，及时反馈给公